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目 录 1

前言 1

1 导论：加入WTO后的中国金融业和2001年发展展望 1

1.1 金融发展回顾与分析 1

1.1.1 中国金融发展的回顾 1

1.1.2 金融市场发展及其互动性 10

1.1.3 金融发展中的金融抑制与金融深化 15

1.1.4 金融发展中的金融监管 21

1.2 加入WTO对中国金融业的挑战 23

1.2.1 加入WTO给中国金融业带来的正面效应和负面效应 24

1.2.2 加入WTO后保险业所面临的挑战 26

1.2.3 加入WTO后证券业所面临的挑战 28

1.2.4 加入WTO后银行业所面临的挑战 29

1.2.5 加入WTO后市场监管所面临的挑战 32

1.2.6 加入WTO给中国金融市场带来的其它挑战 33

1.3 对2001年中国金融市场的发展展望 35

1.3.1 2001年中国货币市场的展望 35

1.3.2 2001年中国资本市场的展望 39

2 中国资本市场发展分析与预测 47

2.1 中国资本市场及构成演变 47

2.1.1 中国的改革开放及资本市场的形成 47

2.1.2 资本市场的内涵与外延 50

2.1.3 中国资本市场规模的扩张（1990～1999年） 51

2.1.4 中国资本市场结构的演变 54

2.2 2000年中国资本市场发展总览 56

2.2.1 2000年中国资本市场发展综述 56

2.2.2 2000年证券市场发展状况分析 56

2.2.3 2000年股票市场发展状况分析 60

2.2.4 2000年债券市场发展状况分析 64

2.2.5 2000年中长期信贷市场发展状况分析 68

2.2.6 2000年中国资本市场政策评价 69

2.3 资本市场发展预测及2001年的政策建议 70

2.3.1 股票市场发展预测及政策建议 70

2.3.2 债券市场发展预测及政策建议 74

2.3.3 中长期信贷市场发展预测及政策建议 79

2.3.4 金融衍生产品市场发展预测及政策建议 86

2.4 中国证券市场的市场化进程 98

2.4.1 2000年证券市场的市场化进程 98

2.4.2 证券市场的监管 108

2.4.3 证券市场市场化对金融创新的影响 111

2.4.4 2000年证券市场市场化进程分析 114

2.4.5 2001年证券市场市场化进程趋势及政策建议 116

2.5 证券投资基金发展评述 134

2.5.1 2000年证券投资基金发展综述 134

2.5.2 2000年证券投资基金的风格与市场走势 141

2.5.3 证券投资基金的创新与前景 146

2.5.4 2001年基金业发展趋势预测 159

2.6 审慎推进的创业板市场 163

2.6.1 创业板市场：中国新经济的企盼 163

2.6.2 创业板市场的建设历程 168

2.6.3 创业板市场的制度框架分析 171

2.6.4 创业板市场的现实效应与发展趋势 176

2.6.5 对拟上市企业和投资者的策略建议 183

3 中国资本市场大发展环境中的商业银行 190

3.1 商业银行改革与资本市场发展 191

3.1.1 商业银行股份制改革与资本市场融资 191

3.1.2 商业银行资产多元化与资本市场证券融资 193

3.1.3 积极利用资本市场，开展投资银行业务 199

3.2 商业银行管理及业务的创新 203

3.2.1 信贷风险管理机制的创新 203

3.2.2 零售业务的拓展与创新 205

3.2.3 银行信息技术与网络银行的发展 211

3.3 资产管理公司营运与资本市场发展 215

3.3.1 资产管理公司概况 215

3.3.2 资产管理公司运营成果及存在的障碍 216

3.3.3 完善AMC运营的对策与建议 218

3.4 中国加入WTO后的前景展望 219

3.4.1 商业银行产权制度改革和上市的构想 220

3.4.2 商业银行发展战略调整的预测分析 226

4 中国保险市场分析与预测 242

4.1 2001年中国保险市场分析与预测 242

4.1.1 中国保险市场的发展状况 242

4.1.2 影响我国保险市场发展的因素分析 261

4.1.3 对2001～2005年中国保险费收入的预测 263

4.2 加入WTO对中国保险业的影响和对策 265

4.2.1 加入WTO对中国保险业的积极作用 267

4.2.2 加入WTO对中国保险业的负面影响 268

4.2.3 相关政策建议 270

4.3 中国保险业的体制改革 274

4.3.1 中国保险业的现行体制分析 274

4.3.2 中国保险业体制改革的方向和措施 276

4.3.3 分业经营与混业经营 278

4.4 中国保险业发展与资本市场 284

4.4.1 保险公司上市 284

4.4.2 保险资金入市 289

4.4.3 保险业风险转移与资本市场 298

4.5 保险中介市场 299

4.5.1 保险中介市场的作用 299

4.5.2 中国保险中介市场的现状分析与发展建议 300

4.5.3 中国保险中介市场的发展前景 324

4.6 保险公司险种创新 324

4.6.1 保险公司险种创新的必要性 324

4.6.2 保险公司险种创新的现状 326

4.6.3 对保险公司险种创新的建议 334

4.7 保险公司业务经营方式的创新 338

4.7.1 网络保险 338

4.7.2 与银行业的合作 344

4.7.3 异地展业和统括保单 347

4.7.4 保险延伸服务 349

4.8 中国保险市场的监管 352

4.8.1 中国保险市场监管的现状及问题 352

4.8.2 中国保险监管存在的问题及“入世”对保险监管提出的挑战 357

4.8.3 强化中国保险监管的政策建议 358

5.1.1 货币市场与资本市场的一般关系 360

5 中国货币市场发展及其与资本市场的关联性 360

5.1 货币市场与资本市场的关联性 360

5.1.2 货币市场与资本市场的关联性分析 361

5.2 2000年中国货币市场发展分析 366

5.2.1 同业拆借和银行间债券市场发展 366

5.2.2 2000年我国票据市场发展和特点 371

5.2.3 2000年货币市场发展原因 373

5.3 目前中国货币市场存在的主要问题及其发展前景 376

5.3.1 同业拆借与银行间债券市场的主要问题及发展前景 376

5.3.2 票据市场的主要问题和进一步发展的建议 382

5.4 2001年我国货币市场发展展望 385

6 世纪之交的中国货币政策分析 386

6.1 货币调控效果模拟分析模型 387

6.1.1 模型的总体结构 387

6.1.2 乘数预测模块 387

6.1.3 货币供给调控模块 393

6.1.4 调控效果评价模块 395

6.1.5 模型运行程序及模型检验 396

6.2 1990年代中后期货币调控效果模拟分析 398

6.2.1 货币调控目标选择 399

6.2.2 模拟方案设计 402

6.2.3 模拟结果分析 402

6.3.1 2000年宏观经济形势分析 413

6.3 2000年货币政策回顾 413

6.3.2 2000年货币政策回顾 417

6.3.3 2000年货币政策效应分析 419

6.4 21世纪初期货币调控效果模拟分析 424

6.4.1 模拟方案设计 424

6.4.2 模拟结果分析 428

6.5 2001年宏观经济形势预测与货币政策建议 429

6.5.1 2001年宏观经济形势预测 429

6.5.2 2001年货币政策建议 431

7 中国外汇市场分析和走势预测 434

7.1 2001年外汇市场运行分析 434

7.1.1 外汇交易分析 434

7.1.2 汇率走势分析 438

7.2.1 改革汇率制度 442

7.2 我国外汇体制的改革趋势 442

7.2.2 放松外汇管制 449

7.2.3 发展外汇市场 452

7.3 人民币汇率走势预测 454

7.3.1 中短期继续稳定 454

7.3.2 中长期面临下浮压力 459

8 金融市场理论的新发展 462

8.1 金融市场理论的形成与发展 462

8.2 2000年资本市场理论研究的主要特点 464

8.2.1 研究成果的数量多，成果突出 464

8.2.3 研究所涉及的问题广泛 465

8.2.2 研究人员来源多样化 465

8.2.4 研究方法和技术路线具有多样性 466

8.3 资本市场发展及其与宏观经济关系 466

8.4 关于证券投资基金的争论 470

8.5 国有股流通问题 472

8.6 二板市场问题 474

8.7 开放式基金问题 477

8.7.1 推出开放式基金的必要性 478

8.7.2 推出开放式基金的可行性 478

8.7.3 开放式基金对证券市场和银行业的影响 479

8.8.1 关于股指期货的作用与开设的必要性 480

8.8 股票指数期货问题 480

8.8.2 全国统一股价指数设计 481

8.9 关于证券市场运行的理论和实证 482

8.9.1 关于新股发行方式的实证 482

8.9.2 证券市场系统风险趋势与波动的实证 483

8.9.3 中国证券市场的有效性 484

8.9.4 股市泡沫问题 485

8.9.5 证券市场走势研究 486

8.9.6 流通股本规模与股票投资收益关系的实证 487

8.10 关于上市公司有关问题的理论和实证 487

8.10.1 中国上市公司股票股利的实证 487

8.10.4 上市公司股权激励实证 489

8.10.2 净资产倍率、市盈率与公司的成长性的实证 489

8.10.3 上市公司关联交易与二级市场表现 489

8.10.5 上市公司破产模型和实证 490

8.10.6 上市公司资本结构与融资行为实证 490

8.10.7 沪深股票市场公司重组绩效实证 490

8.10.8 基金经营绩效评价的理论和实证 491

8.11 需要继续研究的课题 492

8.11.1 关于金融衍生市场的问题 492

8.11.2 关于中国加入世贸组织与发展资本市场的问题 493

8.11.3 其它需要继续研究的问题 494

参考文献 496