个人信贷业务风险管理案例分析PDF电子书下载

上编 贷前、贷中风险防范 3

第一部分　综合管理篇 3

案例1　防微杜渐　未雨绸缪 3

案例2　实施个贷风险经理制　制度创新促成效 6

案例3　邯郸分行个人汽车消费贷款发展回顾 10

案例4　东明花园住房按揭不良贷款案例分析 14

案例5　开宇大厦虚假按揭贷款案例分析 18

案例6　企业假按揭后改制　加大不良贷款的清收风险 21

案例7　琼中支行金辉商业铺面项目个人商用房假按揭贷款 24

案例8　光辉电影大厦假抵押、假按揭案例 27

案例9　前车之鉴　后事之师 31

案例10　单位挪用形成虚假住房按揭贷款案例分析 35

第二部分　受理调查篇 38

案例11 牙克石支行免渡河宏宇房地产公司假按揭贷款案例分析 38

案例12　成都天欣房地产公司万福大厦假按揭案例 41

案例13　金森公司的大楼是怎样起来的 45

案例14　注重实际　加强考察　依法收贷 48

案例15　借名买车引纠纷　银行风险露端倪 50

案例16　强化楼盘监控　源头防堵假按揭 53

案例17　平江县委招待所假按揭案例分析 57

案例18　做好个人信用调查　预防个人信用风险 59

案例19　戎居一号公寓项目烂尾的启示 61

案例20　项目公司职工贷款购买公司开发项目房产出现批量违约的启示 66

案例21　汽车经销商与借款人恶意串通虚抬车价套取贷款 69

案例22　还款来源不足　贷款形成风险 72

案例23　台州分行个人金融服务中心成功堵截个人住房贷款诈骗案 75

案例24　审查不严 出国中介人员冒用客户存单质押骗贷得逞 78

案例25　加强贷款调查　杜绝贷款风险的产生 80

第三部分　审查审批篇 82

案例26　审批不严形成兴和县地税局住房假按揭 82

案例27　汽车经销商失信　银行车贷遇风险 85

案例28　违规拆零发放个人经营性信用贷款案例分析 87

案例29　借假按揭掩饰承兑汇票历史问题 90

案例30　洮北支行“10·13”案例分析及对消费信贷案件防范工作的启示 93

案例31 拒绝为手续不规范不齐全的存单质押贷款客户办理业务 98

案例32　闫某申请个人综合消费贷款不实案例分析 100

案例33　防微杜渐严把贷中审查关　健全机制防范风险于未然 102

案例34　认真审查　成功防堵个人住房假按揭 105

案例35　对综合贷款中审查、审批的反思 108

案例36　借新还旧做假贷　企业改制成风险 111

案例37　严格消费信贷业务的操作管理积极防范化解贷款风险 114

案例38　盲目追求超前消费导致的借贷诉讼 118

案例39　关于解放路支行堵住一起个人贷款诈骗案的案例分析 121

案例40　借款人涉嫌诈骗　贷款将形成损失 125

案例41　借款人伪造交易手续涉案形成贷款风险 128

下编 贷后风险控制 133

第四部分　监督检测篇 133

案例42　内蒙古“7·08”丁毅案件案例分析 133

案例43　镇江市分行利用台账防范“一房多贷”风险 137

案例44　全联公司一房两卖骗贷款 140

案例45　增强风险意识　防范消费贷款风险 143

案例46　土地使用权不清引发的法律纠纷 145

案例47　伪造抵押权证　骗取银行贷款 149

案例48　疏于贷后管理形成假按揭 152

案例49　智达房产按揭项目开发贷款与个人住房贷款重复抵押 154

第五部分　催收转化篇 156

案例50　人性化催收　化解不良贷款 156

案例51　利用假按揭人员惧怕心理迫使开发商偿债 158

案例52　严防内外勾结骗取贷款 162

案例53　江苏无锡分行清收张劲松个人不良贷款案例 165

案例54　成都汇苑建设开发有限公司海德花苑假按揭案例 168

案例55　履约保证保险赔付不及时　贷款形成风险 172

案例56　刘开学等5笔汽车消费贷款案例分析 174

案例57　采取法律措施要求贷款担保人履行担保责任 176

案例58　庭审中调解　借款人继续供款或保证人履行保证责任 178

案例59　借款人归还违约贷款本息　庭外调解撤诉结案 181

案例60　执行中和解　开发商代借款人归还全部贷款本息 183

案例61　借款人死亡　遗产继承人清偿债务 185

案例62　未雨绸缪早动手　果断诉讼除风险 187

案例63　合理运用信贷杠杆化解不良贷款 190

案例64　重锤出击　全力催收不良贷款 193

案例65　实行人性化催收　构建和谐稳定社会 196

案例66　虚假交易造成的贷款风险 198

案例67 由共有人对抵押效力的质疑引起的诉讼纠纷 201

案例68　宏观调控后带来的还款压力 204

第六部分　清收处置篇 206

案例69　重确贷款关系　置换假按揭贷款　降低贷款风险 206

案例70　运用法律武器维护权益　清收不良贷款 208

案例71　郭翠红汽车消费贷款清收处置案例 211

案例72　张群个人住房信贷清收案例 214

案例73　灵活处置抵押物　依法清收不良贷款 216

案例74　华都大厦个人住房不良贷款清收 218

案例75　常州分行清收孙雨等汽车消费不良贷款案例 221

案例76　单个抵押物拍卖还贷 223

案例77　多个抵押物整体拍卖还贷 225

案例78　执行中法院裁定以物抵贷 227

案例79　仲裁以物抵贷 229

案例80　借款人与开发商诉诸法庭　银行以第三人应诉 231

案例81　住房贷款已确认损失　及时核销呆账 233

案例82　以物抵贷清收不良贷款　最大限度回收资金 235

案例83　一宗假按揭风险贷款的零损失处置 238

案例84　引入新的开发商清收烂尾项目个人住房不良贷款 242

案例85　依法清收　确保我行贷款安全 246

案例86　一起汽车消费贷款案例分析 248

案例87　广思路　多渠道　清收不良见成效 251

案例88　坚定信心抓清收　依法收贷终成愿 254

案例89　运用非法律手段防范个贷抵押物处置风险 256

案例90　洛阳市房地产开发总公司个人按揭案例分析 260

案例91　涉及无法竣工抵押物的贷款的诉讼和处置 264

案例92　锲而不舍　跟踪追击终收贷 267

案例93　主动出击　多方配合　加紧清收风险贷款 270

案例94　利用担保公司　清收车贷不良贷款 273

案例95　华龙盛公司代收代付模式给汽车消费贷款带来的反思 276

案例96　狡兔三窟 斗不过好猎手——汽车消费贷款骗贷案例分析 279

案例97　五把利器清收汽车消费贷款 282

案例98　淮南市大通区房屋建设开发公司5户个人住房不良贷款案例分析 285