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第一篇 货币、信用与经济 1

第一章 货币与经济 1

第一节 货币的职能 1

一、价值尺度 2

二、流通手段 3

三、价值储藏手段 4

四、支付手段 5

第二节 货币的本质与形式 7

一、货币的本质是一般等价物 7

二、货币形式及其演变 10

三、信用货币的未来——“电子货币” 13

第三节 货币制度 14

一、金银复本位制 15

二、金本位制 16

三、信用货币制度 18

第四节 货币在经济中的作用 21

一、货币是生产的推动力 22

二、货币是市场交换的工具 22

三、货币是重要的经济核算工具 23

四、货币是传递信息和配置资源的工具 23

五、货币是收入分配和积累的工具 24

第五节 现代货币层次的划分 25

六、货币是宏观经济的调节控制工具 25

本章小结 29

第二章 信用与金融工具 30

第一节 信用的产生及其发展 30

一、信用的产生 30

二、信用的运行 31

第二节 信用的基本形式 33

一、商业信用 33

二、银行信用 35

三、国家信用 35

四、消费信用 36

五、工商企业的直接信用 38

第三节 金融工具 39

一、金融工具的种类 39

二、金融工具的特征 45

第四节 信用的基本功能 48

一、调剂资金余缺和分配闲置资源 48

二、提供和创造流通工具 49

三、调节国民经济的运行 49

本章小结 50

本篇参考书目 51

一、金融市场的含义 53

第一节 金融市场的含义和有效性 53

第二篇 金融市场 53

第三章 金融市场的作用 53

二、金融市场的有效性 54

第二节 宏观经济中储蓄和投资的平衡 55

第三节 资金的金融性流通和融资方式 57

一、资金的金融性流通与金融市场 57

二、直接融资和间接融资 58

附录：资金流量核算 60

本章小结 66

一、初次发行市场和再次发行市场 67

第一节 证券的初级市场 67

第四章 金融市场结构 67

二、初级市场的参与者 68

三、证券发行的方式 68

四、发行过程 70

第二节 证券的次级市场 71

一、次级市场的重要性和次级市场的层次 71

二、证券交易所 72

三、场外市场 74

第三节 有价证券市场的管理 76

一、美国证券市场的管理组织体系 76

二、美国证券市场上的主要立法 77

本章小结 78

第五章 货币市场和资本市场 80

第一节 货币市场 80

一、货币市场的特点和作用 80

二、货币市场的构成 81

第二节 资本市场 86

一、资本市场之一：债券市场 87

二、资本市场之二：股票市场 90

附录一：证券的信用评级 91

附录二：股票价格指标 93

本章小结 99

第六章 证券的交易方式——金融期货与金融期权 100

第一节 传统交易方式 100

一、现货交易 100

二、保证金交易 101

三、远期交易 102

第二节 金融期货交易 102

一、期货市场的经济职能 103

二、金融期货市场的基本构成和运行机制 104

三、金融期货的类别 105

四、利用金融期货市场套期保值和投机 107

五、远期与期货交易的区别 108

第三节 期权市场 109

一、期权交易的起源和期权市场的形成 109

二、期权的含义和特点 110

三、期权的分类和操作 110

四、期权在投资中的用途 112

五、期权和期货的比较 112

本章小结 113

本篇参考书目 114

一、现代银行的产生和作用 117

第一节 银行的产生和功能以及金融机构迅速发展的原因 117

第七章 金融中介机构 117

第三篇 银行和金融中介机构 117

二、金融中介机构存在和发展的原因 120

第二节 金融中介机构的构成和基本内容 121

一、存款性金融机构 122

二、非存款性金融机构 127

三、官办和半官办的专业信用机构 135

第三节 商业银行与其他金融机构的区别（存款货币的创造） 141

一、两个基本概念 142

二、存款货币的扩张过程 142

三、存款货币扩张的基本模型 146

本章小结 147

四、活期存款的收缩 147

第八章 商业银行的基本业务 148

第一节 商业银行资金来源业务 148

一、商业银行的资本构成和管理 148

二、商业银行存款的构成 150

三、商业银行借款的构成 153

四、影响商业银行负债能力的因素 155

第二节 商业银行资金运用业务和管理 156

一、流动资产 157

二、贷款 158

三、投资 163

第三节 商业银行的其他业务 164

一、结算业务 165

二、信托业务 166

三、租赁业务 166

四、保管箱业务 166

五、信息咨询服务 167

第四节 商业银行的经营原则和资金管理 167

一、商业银行经营原则 167

二、商业银行资产管理 168

三、负债管理 170

四、资产负债联合管理 173

本章小结 175

本篇参考书目 176

第四篇 中央银行及其运作 179

第九章 中央银行 179

第一节 中央银行的产生和发展 179

第二节 中央银行的组织形式和组织结构 182

一、中央银行的组织形式 182

二、中央银行的组织机构 184

第三节 中央银行的性质和职能 187

一、中央银行的性质 187

二、中央银行的职能 187

一、中央银行与政府的关系分析 189

第四节 中央银行与政府的关系 189

二、中央银行的独立性 192

第五节 中央银行资产负债表 193

一、中央银行的资产负债表 193

二、中央银行资产负债表结构分析 194

三、西方主要国家中央银行资产负债表 195

本章小结 197

第十章 中央银行的货币政策及其操作 199

第一节 货币政策的目标 199

一、货币政策的最终目标 200

二、货币政策的中介目标以及选择标准 204

第二节 货币政策工具及其运用 212

一、一般性货币政策工具 212

二、选择性的货币政策工具 218

三、其他货币政策工具 219

本章小结 221

第十一章 货币政策的传导 223

第一节 货币政策的传导过程 223

第二节 货币政策传导机制 225

一、资产结构调整效应 226

二、财富效应 229

三、信用供应可能性效应 231

四、预期效应 232

第三节 货币政策的实施效果 232

一、货币政策的数量效果 233

二、货币政策的质量效果 233

三、货币政策的有效性 235

本章小结 242

本篇参考书目 243

第五篇 银行制度和金融风险与监管 245

第十二章 西方主要国家的银行制度 245

第一节 美国的银行制度 245

一、美国银行制度的构成 246

二、美国银行制度的特点 248

第二节 英国的银行制度 252

一、英国银行制度的构成 252

二、英国银行制度的特点 256

第三节 德国的银行制度 259

一、德国银行制度的构成 259

二、德国银行制度的特点 260

第四节 法国的银行制度 265

一、法国银行制度的构成 265

二、法国银行制度的特点 266

一、日本银行制度的构成 269

第五节 日本的银行制度 269

二、日本银行制度的特点 272

本章小结 277

第十三章 金融创新 280

第一节 金融创新的内容 280

一、为逃避金融管制和竞争资金来源的创新 280

二、为防范风险的创新 282

三、为迎合公众理财需要的创新 284

第二节 金融创新的原因 285

一、政府严格管制的逆效应 285

二、高通货膨胀率的压力 285

四、技术的进步 286

三、放松管制的思想 286

第三节 金融创新对经济的影响 287

一、金融创新对经济发展有利的观点 287

五、现实需要是金融创新的前提 287

二、金融创新对政府宏观管理和金融制度的不利影响和带来的问题 288

本章小结 292

第十四章 金融风险和金融监管 294

第一节 金融风险的含义和测量 294

一、金融风险的含义 294

二、金融风险的特性 294

三、金融风险的测量 295

二、流动性风险 297

第二节 金融风险的分类 297

一、违约风险 297

三、利率风险 298

四、汇率风险 298

五、通货膨胀风险 299

六、经营和管理风险 299

七、政府介入风险 300

八、国家风险 300

第三节 金融风险对经济的影响 301

一、金融风险对经济的正效应 301

二、金融风险对经济的负效应 302

一、市场退出的社会成本 304

第四节 金融监管理论 304

二、信息不对称性对客户的损害 305

第五节 金融监管的目的和内容 306

一、金融监管的目的 306

二、金融监管的内容 307

三、金融监管的重点 309

本章小结 312

本篇参考书目 312

第一节 传统货币数量论 315

第六篇 货币金融理论 315

第十五章 货币需求理论 315

一、现金交易说——交易方程式 316

二、现金余额说——剑桥方程式 317

三、现金交易说与现金余额说的比较及两者的共同缺陷 319

第二节 凯恩斯的货币理论 321

一、凯恩斯货币理论的主题 321

二、凯恩斯的货币需求理论——流动性偏好理论 322

三、凯恩斯货币理论的政策含义 325

四、凯恩斯经济理论对发展中国家的局限性 327

一、货币交易需求理论的发展 328

第三节 凯恩斯货币需求理论的发展 328

二、货币预防需求理论的发展——“立方根定律” 333

三、货币投机需求理论的发展 335

第四节 现代货币数量论 343

一、弗里德曼的货币需求理论 344

二、名义收入货币理论 347

三、弗里德曼货币理论的政策含义 351

四、弗里德曼的现代货币数量论对发展中国家的不适应性 354

本章小结 354

第十六章 货币供应理论 357

第一节 银行系统与货币供应量 357

第二节 货币供应理论的基本模型 360

第三节 基础货币 362

第四节 货币乘数 364

本章小结 366

第十七章 储蓄理论 368

第一节 绝对收入假定 368

第二节 相对收入假定 370

第三节 恒久性收入假定 372

第四节 生命周期假定 375

本章小结 379

第十八章 利率理论 380

第一节 古典利率理论 380

第二节 “流动性偏好”利率理论 384

第三节 可贷资金利率理论 386

第四节 IS—LM分析的利率理论 389

一、商品市场的均衡 390

二、货币市场的均衡 391

三、全面均衡状态下收入和利率的决定 393

第五节 利率的期限结构理论 394

一、预期理论 396

二、市场分割理论 397

本章小结 398

第十九章 通货膨胀 400

第一节 通货膨胀的定义与测度 400

二、通货膨胀的测度 401

一、通货膨胀的定义 401

第二节 通货膨胀的类型 402

一、需求拉上型通货膨胀 402

二、成本推进型通货膨胀 404

三、供求混合推进型通货膨胀 405

四、结构型的通货膨胀 407

第三节 通货膨胀的经济效应 409

一、促进论 409

二、促退论 410

三、中性论 411

三、收入政策 412

二、财政政策 412

第四节 通货膨胀的治理对策 412

一、货币政策 412

四、收入指数化政策 413

五、人力政策 414

六、对外经济政策 414

七、其他政策 415

本章小结 416

第二十章 货币与经济增长理论 418

第一节 实物增长模型——新古典经济增长模型 419

第二节 货币增长模型——托宾模型 422

本章小结 427

第二十一章 发展中国家的货币金融理论 428

第一节 发展中国家货币金融制度的特点 428

第二节 “金融压制”与“金融深化”论的理论模型 430

第三节 “金融压制”与“金融深化”论的理论贡献 433

第四节 “金融深化”论的政策涵义 439

第五节 对“金融深化”论的评价 441

本章小结 443

本篇参考书目 444

一、外汇与汇率 447

第一节 外汇市场 447

第二十二章 外汇与汇率 447

第七篇 国际金融 447

二、外汇市场 448

三、汇率的决定条件 452

四、汇率变动对外汇收支的影响 454

第二节 汇率决定理论 456

一、铸币平价说 456

二、国际借贷学说 456

三、购买力平价说 457

四、利率平价理论 459

五、汇兑心理说 460

本章小结 461

六、汇率决定理论的新发展 461

第二十三章 国际收支 463

第一节 国际收支的概念和内容 463

一、国际收支的概念 463

二、国际收支的主要内容 464

第二节 国际收支的调节 465

一、汇率的调节作用 466

二、利率的调节作用 466

第三节 国际收支调节理论 467

一、货币分析法 467

二、弹性分析法 470

三、吸收分析法 473

本章小结 474

第二十四章 国际货币制度 475

第一节 国际货币制度的历史发展 475

一、典型的金本位制 475

二、金汇兑本位制 476

三、布雷顿森林体系 478

第二节 浮动汇率制度 480

一、浮动汇率制度 480

三、汇率制度的选择 481

二、自由浮动汇率与固定汇率 481

第三节 国际货币制度的改革 482

一、国际储备资产的改革——特别提款权 483

二、国际货币制度改革的矛盾 485

三、西方国家对国际货币制度改革设想 488

第四节 欧洲货币体系 490

一、欧洲货币体系的内容 490

二、欧洲货币体系的运行 492

三、欧洲货币体系的新发展——欧洲货币联盟 493

本章小结 494

本篇参考书目 494