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第一章 金融合同概述 1

1 什么是合同？有哪些特征？ 1

2 什么是金融合同？有哪些种类？ 2

3 金融合同有哪些特征？ 3

4 什么是金融法律关系？ 4

5 金融法律关系有哪些特征？ 5

6 金融法律关系的构成要素有哪些？ 6

7 什么是金融法律关系的主体？有哪些？ 7

8 什么是金融法律关系的客体？有哪些种类？ 8

9 什么是金融法律关系的内容？ 9

10 金融法律关系的经济权利有哪些？ 9

11 金融法律关系的经济义务有哪些？ 10

12 什么是金融法律关系的发生？ 11

13 什么是金融法律关系的变更与消灭？ 12

14 侵犯金融法律关系主体权利应承担什么法律责任？ 12

第二章 存款合同 14

1 什么是存款合同？ 14

2 办理存款合同应遵循哪些基本原则？ 14

3 存款合同应具有哪些条款？ 15

4 怎样填写活期储蓄存单合同？ 15

5 怎样填写零存整取定期储蓄存单合同？ 17

6 怎样填写整存整取定期储蓄存单合同？ 17

7 个人存款合同双方当事人有哪些权利与义务？ 28

8 存款合同当事人违反法律规定应承担什么责任？ 29

9 存款合同一方当事人的存款所有权发生争执时应如何办理？ 29

10 银行对查询、冻结、扣划个人存款时应履行哪些职责？ 31

11 银行对单位存款合同的当事人应履行哪些权利与义务？ 31

12 银行对公、检、法查询单位存款时，应履行哪些权利与义务？ 32

13 银行对公、检、法冻结单位存款时，应履行哪些权利与义务？ 33

14 银行对公、检、法扣划单位存款时，应履行哪些权利与义务？ 34

15 银行如何办理公、检、法异地查询、冻结扣划存款？ 35

16 银行如何办理冻结、扣划军队、武警部队的存款？ 35

17 银行如何办理冻结、扣划商业银行和非银行金融机构在人民银行的存款？ 36

18 银行对重复冻结、扣划单位的存款如何办理？ 36

19 银行工作人员不协助执行办案，公、检、法能否对其拘留？ 36

第三章 借款合同 37

1 什么是借款合同？ 37

2 借款合同有哪些法律特征？ 37

3 签订借款合同应具备哪些主要条款？ 38

4 签订借款合同应具有哪些内容？ 39

5 借款合同双方当事人有哪些权利与义务？ 43

6 借款合同有哪些种类？ 44

7 签订借款合同应注意哪几个事项？ 44

8 借款种类条款如何确定？ 45

9 为什么要明确借款用途？ 46

10 借款合同如何变更或解除？ 46

11 办理借款合同变更应注意哪些事项？ 47

12 借款合同当事人违约时应承担什么责任？ 47

13 银行工作人员违反贷款管理规定造成贷款损失的，应给予什么处罚？ 48

14 借款人编造虚假证明骗取银行贷款的应给予什么处罚？ 49

第四章 借款担保合同 50

1 什么是担保合同？ 50

2 什么是借款保证合同？哪些单位不能作保证人？ 50

3 如何认定借款保证合同的成立？ 51

4 如何签订借款保证合同？ 51

5 借款保证的方式有几种？如何承担责任？ 52

6 对保证范围约定不明确时，保证人应承担什么责任？ 53

7 保证期间如何转让和变更债权债务？ 53

8 保证合同未约定保证期间的，保证人承担什么责任？ 53

9 对既有保证又有物的担保的，保证人如何承担责任？ 54

10 同一债务有两个以上保证人的如何承担责任？ 54

11 保证合同被认定无效后，保证人是否还承担责任？ 55

12 在什么情况下，保证人不承担责任？ 55

13 保证人为被保证人在诉讼中提供保证的应承担什么责任？ 55

14 被保证人破产后，保证人应承担哪些责任？ 56

15 法律对保证合同的诉讼时效有何规定？ 56

16 保证合同中保证人有哪些义务和权利？ 57

17 对法人和自然人在保证借款合同中，应严格掌握哪些情况？ 58

18 什么是抵押合同？ 59

19 抵押合同有哪些法律特征？ 59

20 哪些财产可以作为抵押物？ 61

21 如何办理土地抵押和清偿？ 61

22 哪些财产不得进行抵押？ 62

23 签订抵押合同包括哪些内容？ 62

24 哪些抵押物办理抵押时应经有关部门登记？ 63

25 抵押担保的范围包括哪些内容？其债权能否大于抵押物？ 64

26 抵押物被扣押，抵押权人能否收取该物的孳息？ 64

27 抵押期间抵押物能否出租和转让？ 64

28 抵押期间抵押物价值减少的，抵押人是否承担责任？ 65

29 借款合同期满，如何清偿抵押物？ 65

30 办理抵押借款合同能否订立最高额抵押？ 66

31 什么是动产抵押合同？ 66

32 如何订立动产质押合同？质押担保的范围有哪些？ 67

33 动产质押担保合同的当事人有哪些权利与义务？ 67

34 动产质押合同期满如何清偿质押物？ 68

35 哪些权利可以进行质押担保？ 68

36 权利质押合同何时生效？如何清偿？ 69

37 抵押合同中抵押权人和抵押人有哪些权利与义务？ 70

38 抵押物产权所有人破产时，对抵押物能否列入破产范围？ 71

39 如何办理定期储蓄存单抵押贷款？ 71

第五章 票据结算合同 74

1 什么是票据结算合同？ 74

2 票据结算合同有哪些特征？ 74

3 办理票据结算对票据签章 与责任有何规定？ 77

4 办理票据结算对票据签章 的效力有何规定？ 77

5 签发票据应记载哪些事项？ 78

6 如何办理票据的签发、转让与继承？ 78

7 以欺诈、胁迫等手段取得的票据是否有票据权利？ 78

8 什么是票据的抗辩行为？ 78

9 对伪造、变造的票据如何办理？ 79

10 如何办理票据的挂失和保险？ 79

11 办理票据结算对票据权利的时效有何规定？ 80

12 什么是汇票？如何签发？ 80

13 办理汇票应记载哪些事项？ 80

14 出票人签发票据后应承担哪些责任？ 81

15 办理银行商业汇票的当事人有哪些权利与义务？ 82

16 办理银行承兑汇票的当事人有哪些权利与义务？ 82

17 办理商业汇票贴现的当事人有哪些权利与义务？ 83

18 如何办理汇票的背书转让？ 83

19 办理汇票背书能否设定其它条件？ 84

20 背书转让汇票后，背书人应承担什么责任？ 85

21 如何办理汇票的承兑？ 85

22 如何办理汇票的保证？保证人应承担什么责任？ 86

23 办理汇票的付款应遵守哪些规定？ 87

24 如何行使汇票的追索权？ 88

25 在什么时期内行使汇票追索权？ 89

26 行使追索权时，出票人、背书人等对持票人是否承担连带责任？ 89

27 持票人行使追索权，可请求哪些赔偿？ 90

28 办理银行本票结算的当事人应遵守哪些规定？ 90

29 办理银行本票的当事人有哪些权利与义务？ 91

30 办理支票结算的当事人应遵守哪些规定？ 92

31 办理支票结算的当事人有哪些权利与义务？ 94

32 办理汇兑结算的当事人有哪些权利与义务？ 94

33 办理委托收款结算的当事人有哪些权利与义务？ 95

34 办理涉外票据结算的当事人应遵守哪些规定？ 97

35 违反票据结算的当事人应承担哪些法律责任？ 98

36 在结算业务中伪造、变造票据进行金融诈骗，给予哪些处罚？ 99

37 在结算业务中伪造、变造信用证进行诈骗的，给予哪些处罚？ 101

38 填写票据结算凭证应注意哪些事项？ 101

39 银行票据结算业务中客户常用的凭证主要有哪些？ 103

第六章 信用卡合同 161

1 什么是信用卡？ 161

2 信用卡有哪些作用？ 162

3 信用卡按其发行机构可分为几类？ 163

4 目前银行发行的信用卡有几种？ 163

5 信用卡按流通范围和发卡对象的不同可分为哪几种？ 164

6 什么是金穗信用卡？ 165

7 金穗卡有哪些种类？ 166

8 金穗卡有哪些使用功能？ 166

9 签订金穗卡个人卡应具备哪些条款？ 168

1 0签订金穗卡单位卡应具备哪些条款？ 170

11 申领金穗卡的当事人应遵守哪些规定？ 171

12 申领金穗卡金卡应具备哪些条件？ 172

13 信用卡的担保人应具备哪些条件？ 172

14 办理信用卡担保有哪几种形式？ 173

15 怎样办理信用卡资金担保？ 174

16 怎样办理信用卡财产抵押担保？ 175

17 信用卡合同中担保人、被担保人和银行三者之间是什么关系？ 176

18 信用卡担保人如何办理变更和撤保手续？ 176

19 解除信用卡合同有哪几种方式？ 177

20 金穗卡的使用年限和转让有无限限制？ 179

21 开办金穗卡的特约户应具备哪些条件？ 179

22 发卡行与特约商户之间有哪些权利与义务？ 179

23 金穗卡遗失后如何挂失？挂失前的损失由谁承担？ 180

24 金穗卡挂失后如何补领新卡？ 181

25 持卡人违反规定造成透支应给予什么处罚？ 181

26 对利用信用卡进行恶意透支和诈骗活动的给予什么处罚？ 181

第七章 金银合同与外汇合同 183

1 什么是金银合同？有哪些特征？ 183

2 金银合同的双方当事人有哪些权利与义务？ 184

3 我国金融法律对金银进出国境有何规定？ 185

4 我国金融法律对个人持有金银有何规定？ 185

5 我国对违反金银管理规定的行为有何制裁措施？ 186

6 什么是外汇合同？ 187

7 外汇合同有哪些特征？ 187

8 我国外汇管理对国家单位和集体经济组织的外汇有何规定？ 188

9 我国外汇管理对个人持有的外汇有何规定？ 189

10 我国外汇管理对外国驻华机构及其人员的外汇有何规定？ 191

11 我国外汇管理对“三资企业”及其人员的外汇有何规定？ 191

12 我国外汇管理对外汇、外汇票证的进出国境有何规定？ 192

13 我国对违反外汇管理规定的套汇行为有何处罚？ 193

14 我国对违反外汇管理规定的逃汇行为有何处罚？ 194

15 我国对经营外汇业务中扰乱金融秩序的行为有何处罚？ 195

16 客户如何委托金融机构办理即期和远期外汇？ 195

17 买卖即期和运期外汇的双方当事人应当遵守哪些规定？ 196

18 怎样使用外汇额度提前结汇？ 197

19 境内机构申请对外借款需向外汇管理部门提交哪些材料？ 197

20 哪些外汇可用于偿还国际商业贷款？ 198

21 什么外汇担保？哪些单位可以提供外汇担保？ 198

22 办理外汇担保应向外汇管理部门提供哪些材料？ 199

23 外汇担保当事人有哪些权利和义务？ 200

24 境内居民的外币存款和外币现钞如何通过银行进行外汇买卖？ 200

25 境内居民因私出境申请购买外汇需提交哪些证件？ 201

第八章 信托投资合同 202

1 什么是信托投资合同？有哪些种类？ 202

2 信托投资合同有哪些特征？ 202

3 信托合同中委托人有哪些责权利？ 203

4 信托合同中受托人有哪些责权利？ 204

5 信托合同中受益人有哪些责权利？ 205

6 什么是信托贷款？办理信托贷款合同有哪些方式？ 206

7 办理信托贷款合同有哪些程序？ 207

8 信托借款合同应有哪些内容？ 210

9 什么是信托投资？办理信托投资合同有哪些方式？ 212

10 办理信托投资合同有哪些程序？ 213

11 信托投资贷款的不可撤销担保书应包括哪些内容？ 215

12 什么财产信托？有哪些种类？ 217

13 办理耐用消费品的信托合同有哪些形式？ 217

14 办理财产信托有哪些程序？ 218

15 什么是委托贷款？ 220

16 委托贷款有哪些种类？ 220

17 办理委托贷款合同有哪些程序？ 221

18 签订委托贷款合同书应包括哪些内容？ 222

19 什么是委托投资？有几种方式？ 224

20 信托机构代理有价证券发行有哪些程序？ 224

21 如何办理委托代理有价证券的买卖业务？ 226

22 如何办理代理有价证券保管业务？ 227

23 如何办理证券抵押业务？ 230

24 如何办理证券签证业务？ 230

25 签订有价证券回购合同应包括哪些内容？ 230

26 什么是代理保管业务？有哪些种类？ 231

27 办理代理保管业务有哪些程序？ 232

28 如何办理出租保管箱业务？ 233

29 如何办理代理收付款项业务？ 233

30 如何办理代理催收欠款业务？ 234

31 如何办理代理监督合同执行？ 234

32 什么是信托咨询业务？有哪些范围？ 235

33 信托咨询业务有哪些种类？ 235

34 办理咨询业务有哪些程序？ 238

35 如何收取咨询业务手续费？ 238

第九章 金融租赁合同 239

1 什么是融资租赁合同？ 239

2 签订融资租赁合同应具备哪些条款？ 240

3 融资租赁合同与财产租赁合同有何区别？ 242

4 融资租赁期满租赁物有哪几种处理方式？ 244

5 融资租赁合同中出租人有哪些权利和义务？ 244

6 融资租赁合同中承租人有哪些权利和义务？ 245

7 租赁物出现质量瑕疵如何索赔？ 246

8 违反融资租赁合同应承担哪些责任？ 247

9 什么是财产租赁合同？ 248

10 签订财产租赁合同应具备哪些条款？ 249

11 租赁财产的名称条款如何填写？ 250

12 为什么要明确租赁财产的用途？ 250

13 租金和租金交纳期限条款如何填写？ 251

14 租赁期间财产维修保养责任条款如何确定？ 252

15 机械设备租赁合同一般应有哪些条款？ 252

16 签订房屋租赁合同时应注意哪些事项？ 253

17 违反财产租赁合同应承担哪些责任？ 254

18 如何签订租赁委托书？ 256

19 如何签订租赁担保书？ 256

20 如何签订租赁物件抵押合同？ 257

第十章 保险合同 260

1 什么是保险合同？订立保险合同应遵守哪些原则？ 260

2 保险合同对保险标的有何要求？ 260

3 如何订立保险合同？ 261

4 订立保险合同的投保人、被保险人有哪些义务？ 261

5 订立保险合同应具有哪些条款？ 262

6 保险合同订立后能否变更？ 263

7 保险事故发生后投保人、被保险人如何请求赔偿？ 263

8 保险人如何支付投保人、被保险人的赔偿金？ 263

9 对被保险人伪造保险事故发生的，保险人是否承担保险责任？ 264

10 什么是再保险？如何支付保险费用？ 265

11 什么是财产保险合同？有哪些种类？ 265

12 签订财产保险合同有哪些具体形式？ 266

13 财产保险合同的标的能否转让或解除？ 267

14 财产保险合同中保险人和被保险人有哪些权利与义务？ 267

15 如何确定财产保险价值？ 268

16 什么是重复保险？ 269

17 保险事故发生后如何计算保险费？ 269

18 因第三者引起的保险事故如何赔偿？ 269

19 因责任保险给第三者造成的损害如何赔偿？ 270

20 人身保险合同中投保人对哪些人员有保险利益？ 271

21 人身保险合同中投保人和保险人有哪些权利与义务？ 271

22 人身保险合同中投保人如何支付保险费？ 272

23 如何确定人身保险的受益人？ 273

24 投保人、受益人故意造成被保险人伤亡的能否享有受益权？ 274

25 被保险人自杀的能否享有保险金？ 274

26 如何解除人身保险合同？ 274

27 当保险人与投保人、被保险人发生争议时，人民法院如何解释？ 275

28 投保人、被保险人违反规定进行欺诈活动的，应承担什么责任？ 275

29 保险公司工作人员违反规定办理保险合同的，应承担什么责任？ 276

第十一章 涉外金融合同 277

1 什么涉外金融合同？ 277

2 涉外金融合同有哪些特征？ 277

3 什么是涉外借贷合同？有几种方式？ 278

4 什么是涉外项目融资合同？ 278

5 什么是国际债券式合同？ 279

6 什么是涉外借贷的债权担保？ 279

7 什么是国际金融租赁合同？ 280

8 什么是涉外保险合同？ 280

9 订立涉外金融合同应遵守哪些基本原则？ 281

10 如何签订涉外金融合同？ 283

11 订立涉外金融合同应当具备哪些条款？ 284

12 签订涉外金融合同需要注意哪些事项？ 285

13 如何办理涉外金融合同的转让？转让应遵守哪些原则？ 287

14 如何办理涉外金融合同的变更？变更应遵守哪些原则？ 289

15 如何办理涉外金融合同的解除？解除应遵守哪些条件？ 290

16 什么是涉外金融合同的终止？ 291

17 变更、解除和终止涉外金融合同应注意哪些事项？ 292

18 涉外金融合同一方当事人违约后，如何采用赔偿损失的补救方法？ 292

19 涉外金融合同一方当事人违约后，如何采用违约金补救方法？ 293

20 涉外金融合同一方当事人违约后，在什么情况下可以解除合同？ 294

21 涉外金融合同一方当事人违约后，在什么情况下要求支付利息？ 294

22 涉外金融合同一方当事人违约后，在什么情况下可以免除责任？ 295

23 如何确认无效的涉外金融合同？ 296

24 涉外金融合同发生争议时对选用法律有何规定？ 297

25 涉外金融合同发生争议时采用哪些解决方式？对争议的时效有何规定？ 297

第十二章 无效金融合同与违反金融合同的责任 298

1 什么是无效金融合同？ 298

2 无效金融合同按照程序和范围划分有几种？ 298

3 什么是违反法律和国家政策规定的合同？ 299

4 什么是采取欺诈、胁迫等手段签订的金融合同？ 299

5 什么是违反国家利益和社会公共利益的金融合同？ 300

6 确认无效金融合同的依据有哪些？ 301

7 哪些机构可以确认无效金融合同？ 303

8 确认无效金融合同的程序有哪些？ 303

9 金融合同被确认无效后怎样进行处理？ 304

10 确认和处理无效金融合同应注意哪些事项？ 305

11 什么是违反金融合同的责任？ 307

12 违反金融合同的责任范围有哪些？ 308

13 金融合同中对承担违约责任应具备哪些条件？ 309

14 金融合同中对违约责任的承担有哪些方式？ 310

15 在什么情况下可以免除承担违约责任？ 312

16 金融合同当事人在遇到不可抗力的情况下，应做好哪些补救工作？ 313

17 处理违约责任的免除时应注意哪些事项？ 314

第十三章 金融合同的公证与管理 315

1 什么是金融合同的公证？ 315

2 金融合同公证的管辖范围有几种？ 315

3 什么是金融合同公证的证据效力？ 317

4 什么是金融合同公证的执行效力？ 317

5 什么是金融合同公证的法律效力？ 318

6 金融合同公证的作用有哪些？ 319

7 如何申请办理公证？ 320

8 哪些公证事项必须亲自办理，不能委托别人？ 321

9 如何办理委托公证？ 321

10 如何办理金融合同公证？ 322

11 如何办理房屋租赁公证？ 323

12 银行、信用社在管理金融合同中有何职责？ 323

13 银行、信用社内部管理金融合同的基本要求有哪些？ 325

14 银行、信用社的业务主管部门在管理金融合同中有哪些任务与职责？ 327

第十四章 金融合同纠纷的诉讼 328

1 什么是金融合同纠纷？ 328

2 什么是金融合同的诉讼？ 328

3 金融合同纠纷诉讼的基本原则有哪些？ 329

4 金融合同纠纷案件的管辖有几种？ 331

5 金融部门如何参与法院第一审案件的审判？ 333

6 金融部门如何参与法院第二审案件的审判？ 336

7 什么是人民法院的审判监督程序？ 337

8 哪些案件可以申请人民法院再审？ 337

9 什么是人民法院的执行程序？ 338

10 人民法院对被执行的案件可采取哪些措施？ 339

第十五章 金融合同常用的司法文书 341

1 怎样写诉讼起诉状？ 341

2 怎样写支付令申请书？法律对支付令申请有何规定？ 343

3 怎样写财产保全申请书？ 345

4 法律对财产保全的条件和程序有何规定？ 347

5 法律对财产保全的请求范围和保全措施有何规定？ 348

6 怎样写上诉状？ 349

7 怎样写代理词？ 351

8 怎样写答辩状？ 354

9 怎样写委托代理书？ 355

10 怎样写授权委托书？ 357