开放式基金问与答PDF电子书下载

第一部分 开放式基金概论 1

1．什么是开放式基金 1

2．开放式基金相对于封闭式基金有哪些优势 4

3．开放式基金与储蓄存款相比有什么区别 5

4．根据投资目标不同，开放式基金可分为哪几种 6

5．从法律特征上划分，世界上有哪几种开放式基金类型 8

6．美国的开放式基金近年来有哪些发展变化 9

7．开放式基金是世界基金业发展的主流吗 10

8．中国开放式基金的发展前景如何 11

第二部分 开放式基金的设立、定价、交易与费用 14

9．开放式基金如何发起和设立 14

10．开放式基金首次公开发行前是否有最低规模要求 16

11．如何对开放式基金首次发行进行认购 16

12．开放式基金账户有没有最低投资金额限制 17

14．开放式基金的首次发行期间为多长时间 18

13．开放式基金在首次发行时有没有规模上限 18

15．开放式基金的首次发行是否会失败 19

16．什么是开放式基金的直接销售 19

17．什么是开放式基金的代理销售 19

18．我国开放式基金的营销方式有哪些 20

19．为什么我国开放式基金可以在商业银行买到 22

20．除商业银行外，开放式基金还有哪些可能的代销机构 24

21．什么是开放式基金的申购和赎回 26

22．什么是开放式基金的开放日 26

23．什么是开放式基金的自行封闭 27

24．什么是自动投资计划和自动再投资计划 28

25．投资者申请赎回和基金管理公司实际支付赎回资金的时间间隔为多长 29

26．在申购和赎回之间有没有时间间隔限制 29

27．开放式基金申购赎回价格如何确定 30

28．什么是开放式基金的估值 31

31．基金估值的方法是什么 32

29．基金估值由谁进行 32

30．基金多长时间进行一次估值 32

32．开放式基金计价有哪两种基本方法，什么是已知价和未知价 34

33．开放式基金报价中的买入价／卖出价是如何确定的 35

34．基金单位计价是否会发生错误，发生错误时如何处理 36

35．基金价格什么时候以及在什么地方公布 37

36．开放式基金的赎回有什么限制 38

37．开放式基金有没有最低赎回份额限制 38

38．什么是巨额赎回，巨额赎回如何处理 39

39．对暂停申购、赎回有哪些规定 40

40．开放式基金的费用分为哪两大类 41

41．什么是基金持有人费用，基金持有人费用有哪些 42

42．什么是基金运营费用 44

43．为什么要同时收取申购费用和管理费用 46

44．开放式基金的收费是否太贵了 46

45．什么是基金管理人的业绩报酬 47

46．我国开放式基金在费率设计上可能会有哪些特点 48

第三部分 开放式基金注册登记、过户及清算 50

47．什么是开放式基金的注册登记 50

48．海外开放式基金的过户、登记主体是谁 51

49．美国共同基金的过户及清算流程是怎样的 52

50．我国《试点办法》对开放式基金注册登记机构是如何规定的 53

51．开放式基金注册登记、过户主体及清算方式应如何选择 54

52．开放式基金的清算交割在交易日（T日）后几日进行 55

第四部分 开放式基金的治理结构 57

53．什么是基金的治理结构 57

54．美国公司型开放式基金的治理结构是怎样的 58

55．英国、香港的信托契约型开放式基金的治理结构是怎样的 62

56．我国开放式基金的治理结构是怎样的 64

57．我国开放式基金投资者享有的权利和义务有哪些 65

58．什么是基金持有人大会，基金持有人大会如何召开 66

59．谁来管理开放式基金，我国对基金管理人有何规定 67

60．在申请设立基金管理公司中，我国监管机构实施的“好人举手”制度是怎么回事 69

61．谁来托管开放式基金资产 70

62．我国对基金托管人有何规定，基金托管人有何职责 71

63．监管部门如何监管基金 73

64．对规范证券投资基金运作中的证券交易行为，监管部门有什么最新规定 74

第五部分 基金投资 76

65．开放式基金投资管理的目标和原则是什么 76

66．基金的一般投资程序是怎样的 78

67．开放式基金的投资行为是否会对证券市场产生“助涨助跌”效应 80

68．海外国家（地区）对开放式基金投资有哪些限制 82

69．我国对开放式基金的投资有哪些限制性规定 86

70．什么是开放式基金的流动性风险 87

71．海外开放式基金如何进行流动性管理 88

72．我国开放式基金应如何进行流动性管理 89

73．什么是VAR的风险管理原则 93

74．开放式基金的流动性管理会不会降低收益 95

75．开放式基金可否对外融资，融资有哪些规定 95

第六部分 收益分配 98

76．基金的收益来源是哪些 98

77．基金的可供分配收入如何进行计算 99

78．基金收益分配的形式有哪些 100

79．基金收益分配的频率如何 101

80．基金收益分配的程序如何 101

81．基金收益是否有保底 102

82．我国对开放式基金的分配原则有什么规定 102

第七部分 信息披露 104

83．海外对开放式基金的设立环节的信息披露有哪些要求 104

84．海外对开放式基金的运作环节的信息披露有哪些要求 106

85．我国对开放式基金信息披露有哪些规定 108

86．开放式基金每日公告的标准格式 110

87．开放式基金的临时公告中有哪些内容 113

第八部分 基金税收 116

88．海外基金所得如何征税 116

89．我国的开放式基金所得应怎样征税 117

第九部分 基金清盘 119

90．开放式基金清盘的情况有哪几种 119

91．基金清盘是如何进行的 120

92．我国对开放式基金的清盘是如何规定的 121

93．如果基金管理公司或者托管银行倒闭，所投资的基金会不会受影响 122

第十部分 投资开放式基金 123

94．开放式证券投资基金为何适合中小投资者 123

95．投资前应考虑的因素有哪些 124

96．投资开放式基金有哪些风险 125

97．对于开放式基金，投资者应报有怎样的期望收益率 127

98．投资于开放式基金后，如何掌握和跟踪投资 128

99．开放式基金有哪些客户服务内容 129

100．投资人如何买卖开放式基金 130

101．如何开设开放式基金账户 132

102．申购的基金单位数量、赎回的金额是如何计算的 133

103．开放式基金的投资顾问有哪些作用 134

104．投资基金时应采取何种策略，何时是最佳的购买开放式基金的时机 135

105．什么是“定期储蓄式”的基金购买方法，这种方法的优势在哪里 136

106．如何挑选基金管理公司 137

107．基金的仓位应如何计算 139

108．基金净值与净收益的区别是什么 140

109．如何综合评价基金的业绩表现 141

110．衡量开放式基金的主要业绩指标有哪些，基金的业绩披露准则有哪些 145

111．国外基金评估的4R原则是什么 147

112．美国晨星公司如何对开放式基金进行评级 148

附录一：《开放式证券投资基金试点办法》 153

附录二：《关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知》 161