主管理财手册 用活资金的窍门PDF电子书下载

第一章 企业谜思 1

第一节 破产在赢利之后？ 2

第二节“借鸡生蛋”的利弊 6

第三节 失信的代价 8

第四节 同舟共济：资金周转不仅属于财务部门 11

第五节 周转资金一定要借钱吗？ 15

第六节 能预测企业衰败吗？ 21

第七节 复苏期的陷阱 25

附录： 地雷”——资金周转不善（台湾中小企业发展启示录） 30

第二章 资金管理ABC 35

第一节 资金和营运资金概述 36

第二节 持有现金的因与度 37

第三节 节省现金的小窍门 41

第四节 定好资金管理目标 45

第五节 把握资金运动的特点 50

第六节 预知资金增减的方法 51

第七节 万事开头难：怎样得到资金周转的本钱 53

第八节 库存现金与银行存款 57

第九节 慎用周转资金 60

第十节 现金收支之“长袖善舞” 61

第十一节 现金的“铁腕控制” 64

第十二节 乡镇企业的现金管理 68

第三章 资金周转危机预测与应对 73

第一节 吸血大鳄——存货 75

第二节 双刃刀——销售扩大 80

第三节 张弛有度——应收账款管理法 82

第四节 潜在危机——“合理化投资” 87

第五节 洞烛先机——预估资金的不足 91

第六节 补天有术——如何弥补不足资金 94

第七节 处变不惊——应付突发性支出 97

第八节 警惕暗礁——或有负债 98

第九节 群策群力——其他部门的援助 102

第四章 用之有道——正确使用资金 105

第一节 资金管理新观念 106

第二节 货币的时间价值 108

第三节 避开投资“陷阱” 110

第四节 资金运用巧判断 122

第五节 善于投资，敢于投资 127

第六节 把握时机 130

第七节 不让资金闲置 132

第五章 切入重点——掌握资金状况的要诀 137

第一节 洞察资金流动 138

第二节 现金流量入门 142

第三节 给资金流动状况把脉 156

第六章 把握全局——科学拟订资金周转计划 161

第一节 认识资金周转计划 162

第二节 良好的资金计划需部门间协调合作 165

第三节 拟订资金周转计划的技巧 172

第四节 为资金分类 181

第五节 把握拟订计划时机 185

第六节 常见的资金周转表 186

第七节 灵活运用资金周转表 193

第八节 资金周转的得力助手——资金来源与运用表 196

第七章 资金周转的高级技巧 199

第一节 资金“动脉硬化症”的诊断与治疗 200

第二节 通货膨胀中的资金周转 209

第三节 把钱花在刀刃上 213

第四节 防止应收款成呆账 218

第五节 警惕存货过多 227

第六节 渐入佳境的信用膨胀法 230

第八章 内部融资——不是融资的融资 235

第一节 自己救自己 236

第二节 内部融资的六大优势 237

第三节 变卖企业资产（败家子 239

第九章 管理好商业票据 243

第一节 何为票据 244

第二节 票据贴现有术 245

第三节 遭遇退票 253

第四节 即期支票不是现金 258

第五节 支票必备常识 258

第六节 妙手回春的远期支票 261

第七节 汇票流通的奥秘——背书 262

第八节 不得已而为之——追索 265

第九节 走近本票 267

第十章 怎样与银行打交道 269

第一节 选择适合你的金融机构 270

第二节 管理好你的账户 277

第三节 做贷款高手 284

第四节 成功申请贷款的要诀 300

第五节 应由账款筹资 306

第六节 强力臂膀——租赁 312

第七节 在与银行交往中获得主动 318

第八节 贷款不能逾期不还 323

第九节 “狡兔三窟” 326

第十节 细微之处须当心 330

第十一节 妙手借款，扭转困境 336

第十二节 经济衰退期的借款方法 338

第十一章 特殊的融资方式 345

第一节 及时增加资本 346

第二节 妙笔生花——股市融资 347

第三节 筹资盲点——企业债券 352

第四节 风险投资基金——中小高科技企业的天使 354

第五节 即将诞生的中小企业支持者——中小企业信用担保机构 361

第六节 融资“双刃剑”——民间借贷 363

第七节 商业信用筹资 368

附录1： 371

附录2： 389