个人理财PDF电子书下载

第一章 个人理财概论 1

第一节 个人理财定义 1

第二节 个人理财的基本内容 5

第三节 个人理财的作用 9

第四节 个人理财的基本理论 10

第二章 个人理财流程 17

第一节 建立客户关系 17

第二节 收集客户信息 24

第三节 分析客户财务状况 30

第四节 整合个人理财策略 33

第五节 提出财务策划计划 39

第六节 执行和监控财务策划计划 43

第三章 个人银行理财 49

第一节 个人银行理财概述 49

第二节 储蓄存款类理财产品 57

第三节 境内外资银行个人理财产品 62

第四章 个人证券理财 67

第一节 个人证券理财概述 67

第二节 个人证券理财产品的种类与特点 68

第三节 证券理财产品的收益与风险 73

第四节 个人证券理财规划 76

第五章 个人保险理财 81

第一节 个人保险理财概述 81

第二节 个人保险理财产品的种类和特征 83

第三节 个人保险理财产品的收益与风险管理 89

第四节 个人保险理财规划 92

第六章 个人外汇理财 96

第一节 个人外汇理财产品概述 96

第二节 个人外汇交易 108

第七章 个人信托理财 119

第一节 信托的起源、基本内涵及其职能 119

第二节 个人信托理财的含义、品种及特点 121

第三节 个人信托理财产品的收益与风险防范 127

第四节 个人信托理财规划 130

第八章 个人房地产投资 133

第一节 房地产投资的基本知识 133

第二节 房地产价格的影响因素 138

第三节 房地产的估价方法 141

第四节 房地产投资的风险管理 147

第九章 个人教育投资 152

第一节 个人教育投资概述 152

第二节 个人教育投资策划 156

第十章 个人退休养老投资 165

第一节 我国的社会养老保障制度 165

第二节 退休养老投资 169

第三节 个人退休策划 175

第十一章 个人艺术品投资 183

第一节 艺术品投资概述 183

第二节 艺术品投资的主要种类 187

第三节 艺术品投资的特性 191

第四节 艺术品投资规划 192

第十二章 个人理财税收筹划 198

第一节 税收与税收筹划 198

第二节 个人金融理财税收筹划 211

第三节 个人非金融理财税收筹划 217

第十三章 注册理财策划师 226

第一节 注册理财策划师 227

第二节 个人理财策划师职业道德 229

第三节 如何成为注册理财策划师 232

第四节 我国的个人理财师 239

附录 241

附录1综合案例 241

附录2万能型终身寿险保险利益测算表 249

主要参考文献 251