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第一章　货币与货币制度　 1

第一节　市场经济中的货币　 1

一、市场经济与交换行为　 1

二、交换制度的发展与货币的产生　 1

三、货币对市场经济发展的重要意义　 2

第二节　货币的职能　 4

一、马克思关于货币职能的论述　 4

二、现代货币银行学关于货币职能的表述　 7

第三节　货币的定义及形式　 9

一、货币的定义　 9

二、货币形式的发展　 10

三、现代货币概念的延伸　 13

第四节　货币制度　 15

一、货币制度的形成　 15

二、货币制度的构成要素　 17

三、货币制度的类型　 19

四、我国的货币制度　 21

第二章　信用与金融市场　 23

第一节　信用的本质与形式　 23

一、信用的本质　 23

二、信用的基础　 24

三、信用的形式　 25

第二节　金融工具　 29

一、金融工具的共同特性与种类划分　 29

二、长期金融工具　 31

三、短期金融工具　 33

四、金融工具创新与金融衍生工具　 34

第三节　金融市场　 36

一、金融市场的概念及分类　 36

二、金融市场的构成要素　 38

三、金融市场的功能　 39

四、货币市场　 41

五、资本市场　 45

第三章　金融中介与金融机构　 48

第一节　间接融资与金融中介　 48

一、金融中介的必要性　 48

二、金融中介机构的性质与职能　 49

三、金融机构体系的一般构成　 51

第二节　我国金融机构体系　 55

一、我国内地现行金融机构体系　 55

二、台湾地区金融机构体系　 61

三、香港地区金融机构体系　 63

四、澳门地区金融机构体系　 68

一、利息的本质　 71

第一节　利息及其计算　 71

第四章　利息与利率　 71

二、利息计算的两种方法：单利与复利　 73

三、我国金融机构的计息与结息规则　 74

第二节　利率体系　 76

一、中央银行利率、金融机构利率和金融市场利率　 76

二、存款利率与贷款利率　 77

三、名义利率与实际利率　 78

四、固定利率与浮动利率　 80

五、法定利率、公定利率与市场利率　 81

第三节　利率的决定　 82

一、决定和影响利率变动的因素　 82

二、利率决定理论　 85

第四节　利率的功能　 91

一、利率与储蓄　 91

二、利率与投资　 93

三、利率对经济的调节功能　 95

第五节　利率改革与政策　 98

一、利率自由化：国际经验与教训　 98

二、对我国利率市场化改革的回顾与展望　 102

三、我国的利率政策　 107

第五章　商业银行与存款创造　 112

第一节　商业银行的产生和发展　 112

一、商业银行的产生与性质　 112

二、商业银行的类型　 114

三、商业银行的金融创新　 116

四、“巴塞尔协议”与商业银行资本充足率　 119

第二节　商业银行的主要业务　 122

一、商业银行的资产负债表　 122

二、商业银行的负债业务　 123

三、商业银行的资产业务　 125

四、商业银行的中间业务　 127

五、商业银行的综合性、多功能发展趋势　 129

第三节　商业银行的经营原则与经营管理理论　 130

一、商业银行的经营原则　 130

二、商业银行的经营管理理论　 132

三、商业银行贷款审查的“6C”原则　 135

第四节　商业银行的存款创造　 136

一、存款创造的基本原理　 137

二、派生存款的创造过程　 137

三、派生存款乘数　 140

四、存款创造过程中的渗出　 141

第五节　世界贸易组织与我国商业银行　 142

一、世界贸易组织对我国银行业的要求与约束　 143

二、加入世界贸易组织给我国商业银行带来的机遇　 144

三、加入世界贸易组织后我国商业银行面临的挑战　 145

四、加入世界贸易组织后我国商业银行应做的努力　 147

第一节 中央银行体制下的货币供给　 151

一、货币供给量：内生变量与外生变量　 151

第六章　货币供给　 151

二、货币供给与银行体系的资产负债表　 152

三、货币供给模型　 155

四、影响货币供给额变动的因素分析　 156

第二节　货币供给理论　 160

一、弗里德曼—施瓦兹的分析　 161

二、菲利普·卡甘的理论观点　 162

三、乔顿的理论分析　 165

四、布伦纳—梅尔泽的货币供给函数　 167

五、可用准备金分析　 169

第一节　古典货币需求理论　 172

一、古典货币数量说概述　 172

第七章　货币需求　 172

二、费雪的现金交易方程式　 173

三、现金余额方程式　 174

第二节　凯恩斯学派货币需求理论　 176

一、交易性货币需求　 176

二、预防性货币需求　 177

三、投机性货币需求　 177

四、货币总需求函数　 180

第三节　弗里德曼的新货币数量学说　 181

一、决定货币需求的因素分析　 181

二、货币需求模型　 183

三、对西方主要货币需求理论的评价　 184

第四节　马克思的货币需求理论　 185

一、马克思货币需要量理论　 185

二、马克思货币需求理论与西方货币需求理论的比较　 187

一、我国的货币需求公式　 188

第五节　我国货币需求理论及其实践　 188

二、传统货币需求理论面临的新问题　 189

三、对我国货币需求函数的重新构造　 191

第八章　通货膨胀与通货紧缩　 196

第一节　通货膨胀的定义及其测量　 196

一、什么是通货膨胀　 196

二、通货膨胀的测量　 198

三、通货膨胀的类型　 200

第二节　通货膨胀理论与通货膨胀的成因　 201

一、需求拉上型通货膨胀　 201

二、成本推进型通货膨胀　 202

三、供求混合推进型通货膨胀　 203

四、结构型通货膨胀　 204

五、停滞通货膨胀　 205

六、膨胀预期的通货膨胀　 206

七、输入型通货膨胀　 207

第三节　菲利普斯曲线　 207

一、菲利普斯曲线的导出　 208

二、菲利普斯曲线的政策含义　 209

第四节　通货膨胀与预期　 210

一、预期与菲利普斯曲线的移动　 210

二、理性预期与通货膨胀　 211

第五节　通货膨胀的效应　 212

一、通货膨胀与所得和财富的再分配　 212

二、通货膨胀与资源分配　 214

三、通货膨胀与经济增长　 214

四、通货膨胀与经济秩序　 215

第六节　通货膨胀的治理对策　 216

一、需求管理政策　 216

五、通货膨胀与社会秩序　 216

二、所得政策　 217

三、停滞膨胀的抑制对策　 219

四、指数连动政策　 221

第七节　通货紧缩　 222

一、通货紧缩及其判断　 222

二、通货紧缩的类型　 223

三、通货紧缩理论　 224

四、通货紧缩的效应　 226

五、通货紧缩的治理　 226

第九章 中央银行与货币政策　 230

第一节　中央银行概述　 230

一、中央银行的产生和发展　 230

二、中央银行体制的类型　 232

三、中央银行的组织结构　 233

第二节　货币政策目标　 234

一、货币政策目标的确立　 234

二、货币政策目标的含义及特点　 235

三、货币政策各目标之间的矛盾及选择　 236

第三节　货币政策工具　 238

一、一般性货币政策工具　 238

二、选择性货币政策工具　 241

三、直接信用控制工具　 242

四、间接信用控制　 243

第四节　货币政策传导机制和中介目标　 243

一、货币政策传导机制　 243

二、货币政策中介指标和操作目标　 245

第五节　货币政策效应分析　 249

一、货币政策的数量效应　 249

二、货币政策的时间效应　 250

四、制度因素与货币政策效应　 251

三、货币政策对个别部门的影响　 251

第六节　我国货币政策的实践　 252

一、传统体制下的货币政策实践　 252

二、改革开放以来的货币政策实践　 253

第十章　金融与经济发展　 259

第一节　储蓄与经济发展　 259

一、储蓄的含义　 259

二、储蓄在经济发展中的作用　 260

三、发展中国家储蓄增长的制约因素　 261

第二节　经济增长或经济发展的金融观点　 263

一、哈罗德—多马经济增长模型　 264

二、投资与技术进步的相互作用　 264

三、贫困的恶性循环论　 265

一、发展中国家金融市场与金融结构的主要特征　 266

第三节　发展中国家的“金融抑制”与“金融深化”　 266

四、“大推进论”与外部推进　 266

二、爱德华·肖的“金融抑制”与“金融深化”论　 267

三、麦金农的“金融抑制”与“金融深化”论　 268

四、对“金融抑制”论和“金融深化”论的简单评价　 270

第四节　金融改革与经济发展　 270

一、发展中国家金融改革的目标模式　 270

二、发展中国家金融改革的经验和教训　 272

第十一章　国际货币与国际金融体系　 275

第一节　外汇与外汇市场　 275

一、外汇　 275

二、外汇市场　 276

第二节　汇率　 280

一、汇率及其标价法　 280

二、汇率的决定　 282

三、汇率变动的经济影响　 285

四、人民币汇率安排和我国外汇体制改革　 287

五、外汇风险及其防范　 290

第三节 国际货币制度与地区货币一体化　 292

一、国际货币制度　 292

二、区域性货币一体化　 297

第四节　国际金融机构　 298

一、国际金融机构的形成和发展　 298

二、国际货币基金组织　 299

三、世界银行集团　 300

四、亚洲开发银行　 302

五、非洲开发银行　 302

第五节　国际信用　 303

一、国际商业信用　 303

二、国际银行信用　 304

四、国际政府间信用　 305

三、国际金融机构信用　 305

五、国际直接信用　 306

第十二章　国际收支与经济均衡　 309

第一节　国际收支　 309

一、国际收支的含义　 309

二、国际收支的内容　 309

三、我国的国际收支　 312

第二节 国际收支的失衡与调节　 315

一、国际收支失衡的表现　 315

二、国际收支失衡的原因　 315

三、国际收支失衡的调节　 316

第三节 国际收支对国内经济的影响　 317

一、国际收支与经济发展　 317

二、国际收支与货币流通　 319

三、国际收支与社会总供求均衡　 321

四、对几个问题的思考　 322