银行保密法 反洗钱检查手册 2015版PDF电子书下载

引言 1

评估BSA/AML合规项目的概述和核心检查程序 11

范围和计划——概述 11

检查程序 14

BSA/AML风险评估——概述 16

检查程序 25

BSA/AML合规项目——概述 25

检查程序 31

形成结论和完成检查——概述 36

检查程序 39

监管要求和有关主题的核心检查概述和程序 43

客户身份识别——概述 43

检查程序 49

客户尽职调查——概述 52

检查程序 54

可疑交易报告——概述 55

检查程序 71

现金交易报告——概述 75

检查程序 77

现金交易报告免报——概述 78

检查程序 82

信息共享——概述 84

检查程序 89

货币工具所涉及的买卖交易记录保存——概述 92

检查程序 94

资金划转记录保存——概述 95

检查程序 100

国外代理行账户记录保存和尽职调查——概述 101

检查程序 109

私人银行尽职调查制度（非美国人）——概述 113

检查程序 118

特别措施——概述 120

检查程序 122

外国银行和财务账户报告——概述 123

检查程序 124

现金或货币工具的跨国转移——概述 125

检查程序 126

海外资产控制办公室——概述 126

检查程序 136

全面合规项目和其他组织机构的扩展检查概述和程序 139

全面BSA/AML合规项目的架构——概述 139

检查程序 144

美国境内银行的海外分支机构和办事处——概述 146

检查程序 150

关联银行——概述 151

检查程序 152

对产品和服务的扩展检查概述及检查程序 154

代理账户（国内）——概述 154

检查程序 156

代理账户（海外）——概述（2014） 157

检查程序 160

大宗货币运输 161

检查程序 167

美元汇票——概述 168

检查程序 169

支付账户——概述 170

检查程序 173

押运业务——概述 175

检查程序 176

电子银行——概述 178

检查程序 181

资金划转——概述 182

检查程序 188

自动清算交易所交易——概述（2014） 190

检查程序 198

预付业务——概述（2014） 199

检查程序 205

第三方支付机构——概述（2014） 207

检查程序 210

货币工具买卖——概述 211

检查程序 212

经纪人存款——概述 213

检查程序 215

私有自动柜员机——概述 216

检查程序 219

非储蓄类投资产品——概述 220

检查程序 224

保险——概述 225

检查程序 227

集中账户——概述 228

检查程序 229

贷款业务——概述 230

检查程序 231

贸易融资业务——概述 232

检查程序 237

私人银行业务——概述 237

检查程序 242

信托和资产管理服务——概述 244

检查程序 248

适用于自然人和实体的扩展检查概述与程序 250

非居民外国侨民和自然人——概述 250

检查程序 252

政治敏感人物——概述 253

检查程序 256

外国使馆、领事馆及外交使团账户——概述 258

检查程序 260

非银行金融机构——概述（2014） 260

检查程序 268

专业服务商——概述 270

检查程序 271

非政府组织和慈善机构——概述 272

检查程序 273

商业实体（国内和国外）——概述 274

检查程序 279

现金密集型行业——概述 281

检查程序 282

附录 284

附录A：《银行保密法》法律和法规 284

附录B：BSA/AML指引 289

附录C：BSA/AML参考资料 290

附录D：金融机构法定定义 293

附录E：国际组织 295

附录F：洗钱和恐怖融资“警示标志” 295

附录G：构造交易 303

附录H：要求函件项目（核心和扩展） 304

附录I：《银行保密法》／反洗钱合规项目的风险评估 321

附录J：风险矩阵的量值 322

附录K：与尽职调查和可疑交易监控相对应的客户风险 323

附录L：可疑交易报告质量指引 323

附录M：风险矩阵的量值——海外资产控制办公室程序 326

附录N：私人银行业务——基本结构 327

附录O：检查人员使用的交易测试工具 328

附录P：《银行保密法》记录保存要求 330

附录Q：缩略语 336

附录R：执行指引 339

附录S：可疑行为监控主要内容 346

附录T：《银行保密法》的电子档案系统（2014） 346