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第1章　金融理财概述 1

第一节　金融理财基础 1

一、金融理财基本概念 2

二、货币时间价值 4

第二节　金融理财的运作 6

一、金融理财的必要性 6

二、金融理财的运作策略和技巧 10

三、金融理财的风险及规避 16

四、未来家庭金融理财的展望 18

第2章　股票理财 19

第一节　什么是股票 19

一、股票的种类 19

二、股票的价值 23

三、股票交易知识 24

第二节　做好投资股票的心理准备 27

一、确定自己是什么类型的投资者 27

第三节　选择股票的技巧 28

一、公司所处行业及发展周期 28

二、做好投资股票的心理准备 28

二、公司财务分析 30

三、其他重要因素分析 33

四、投资者在股市中最常发生的错误 34

第四节　经典案例 35

一、巴菲特的投资理念 35

二、华尔街上的股票经纪师 37

第一节　债券概述 41

一、债券的概念 41

第3章　债券理财 41

二、债券的种类 42

三、债券市场的功能 44

第二节　主要债券工具的介绍 45

一、国债 45

二、金融债券 51

三、公司债券 51

第三节　债券的投资收益分析 53

一、影响债券价格的因素 53

二、衡量债券收益水平的指标及其计算 54

一、债券的信用评级 56

第四节　债券投资风险与投资策略 56

二、债券的风险与规避的方法 57

三、债券投资的策略分析 58

四、债券投资应注意的问题 60

第4章　银行理财 62

第一节　银行概述 62

一、我国的银行体系 62

二、商业银行的业务 63

四、商业银行的发展趋势 64

三、商业银行的经营原则 64

第二节　存款理财 65

一、储蓄存款业务内容 65

二、储蓄存款业务种类 66

三、储蓄投资理财策略分析 68

四、储蓄投资理财应注意的问题 69

第三节　贷款理财 71

一、贷款的概念和种类 71

二、贷款的办理 72

三、银行的个人消费信贷业务 72

四、贷款理财应注意的问题 78

第四节　信用卡理财 81

一、信用卡的概念和分类 81

二、信用卡的特点和功能 81

三、信用卡理财技巧 82

第5章　投资基金理财 86

第一节　基金基础知识 86

一、什么是基金 86

二、基金的种类 87

四、基金与其他理财产品的比较 93

三、投资基金的风险 93

五、常用术语解释 96

第二节　基金理财的技巧 99

一、基金投资要领 99

二、投资方法介绍 100

第三节　基金公司及其选择 102

一、我国主要基金公司 102

二、如何挑选基金公司 103

第6章　保险理财 106

一、保险理财基础知识 107

第一节　保险理财规划基础 107

二、保险理财规划基本技能 111

第二节　保险理财方案规划 112

一、保险理财方案规划步骤 113

二、保险理财方案规划案例 115

第三节　保险理财决策技巧与注意事项 121

一、保险理财注意事项 121

二、保险理财决策技巧 124

第一节　信托理财基础 127

第7章　信托理财 127

一、信托的概念与特点 128

二、信托的种类 128

三、信托理财的发展 131

第二节　信托理财的技能 131

一、信托理财产品与其他理财方式的区别 131

二、信托独特的个人理财优势 134

三、信托理财的三个有效要件 135

四、个人信托投资理财的主要项目 135

一、共同基金信托 136

第三节　信托理财的内容 136

二、动产信托 137

三、不动产信托 138

四、证券投资信托 139

五、个人资金信托 140

第四节　信托理财的风险 140

一、信托理财产品的风险分析 140

二、信托理财的法律保障 141

三、如何规避信托理财风险 142

二、利用信托的特点实现财富的合法转移 144

三、理解信托财产承担经营风险的原则 144

第五节　信托理财的技巧 144

一、购买信托产品的缴税处理 144

四、信托理财产品的购买与出让 145

五、信托公司倒闭情况的产品处理 145

六、现行部分信托产品介绍 145

第8章　期货理财 150

第一节　金融期货概述 150

一、金融期货的产生与发展 150

二、金融期货的含义和特征 152

三、金融期货市场 154

第二节　外汇期货 156

一、外汇期货基础知识 156

二、外汇期货交易操作 158

第三节　利率期货 162

一、利率期货基础知识 162

二、利率期货交易操作 164

三、我国的利率期货 167

一、股指期货基础知识 168

第四节　股指期货 168

二、股指期货交易操作 170

三、我国的股指期货 172

第9章　其他理财产品简介 174

第一节　房地产投资 174

一、投资购房 174

二、投资租房 176

第二节　个人黄金投资 180

一、目前我国个人黄金投资的方式 180

二、黄金投资的信息获取 183

第三节　收藏品投资 184

一、收藏品投资的基本知识 184

二、集邮 188

三、钱币的收藏 190

四、收藏品的价值 193

第10章　金融理财相关知识简介 196

第一节　个人所得税筹划 196

一、个人所得税筹划概述 196

二、个人所得税筹划的基本策略 197

三、个人所得税筹划的步骤 198

四、个人所得税筹划的常见方法 199

第二节　理财的相关法律规范 204

一、商业银行法 204

二、证券法律制度 205

三、信托法律制度 206

四、外汇法律制度 207

五、保险法 208

参考文献 211