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第一编　计划统计 1

第一章　工商银行信贷计划 1

第一节　工商银行信贷计划及其作用 1

第二节　信贷资金“实贷实存”的管理办法 4

第三节　工商银行信贷计划的编制 9

第四节　工商银行信贷计划的执行与检查 12

复习思考题 16

第二章　现金计划与现金管理 17

第一节　工商银行现金计划及其作用 17

第二节　工商银行现金计划的编制与执行 21

第三节　现金管理 26

复习思考题 29

第三章　信贷资金调度 31

第一节　工商银行营运资金的构成和运转 31

第二节　工商银行的资金调拨 37

第三节　工商银行资金调拨的预测 43

第四节　工商银行的资金拆借 47

复习思考题 51

第四章　银行统计工作 52

第一节　银行统计的任务和原则 52

第二节　工商银行统计报表 54

第三节　银行统计的基本方法 56

复习思考题 60

第五章　货币流通调查和利率管理 61

第一节　货币流通及其流通渠道 61

第二节　货币流通调查 67

第三节　利率与利率管理 70

复习思考题 73

第二编 工商信贷 74

第一章　工商信贷概论 74

第一节　信贷的本质 74

第二节　信贷资金运动及其规律 76

第三节　工商信贷的作用 80

第四节　工商信贷的任务 82

复习思考题 85

第二章　工商企业流动资金 86

第一节　工商企业流动资金的构成与周转 86

第二节　工商企业流动资金的管理 89

第三节　工商企业流动资金额度的确定与考核 94

复习思考题 99

第三章　贷款的管理 100

第一节　工商信贷资金供应的方针 100

第二节　贷款的基本原则 101

第三节　贷款的基本规定 105

复习思考题 113

第四章　工业贷款 114

第一节　国营工业企业流动资金贷款的种类及审查 114

第二节　国营工业企业流动资金贷款的掌握 119

第三节　城镇集体、个体及其他经济组织的流动资金贷款 124

第四节　工业企业固定资金贷款 127

第五节　工业贷款计划的审查和物资保证检查 130

复习思考题 131

第五章　商业贷款 135

第一节　商业贷款的对象和种类 135

第二节　商业流动资金贷款计划的编制与审核 138

第三节　商业流动资金贷款的发放和收回 141

第四节　几种贷款的掌握 143

复习思考题 147

第六章　工商贷款使用情况的检查与考核 149

第一节　检查与考核的意义和内容 149

第二节　检查与考核的资料、步骤和方法 151

第三节　贷款的安全性和流动性检查 154

第四节　贷款使用效益的考核 159

复习思考题 163

第三编　技改贷款 164

第一章　技术改造与技术改造贷款 164

第一节　技术改造概述 164

第二节　技术改造的原则 167

第三节　技术改造贷款 169

复习思考题 176

第二章　技术改造管理 177

第一节　技术改造项目管理 177

第二节　技术改造贷款的管理 183

第三节　技术改造贷款的检查与催收 186

复习思考题 190

第三章　技术改造贷款项目评估 191

第一节　项目评估概述 191

第二节　企业和项目概况审查 193

第三节　市场预测与技术、建设条件评估 195

第四节　财务效益的预测与评估 200

第五节　国民经济效益的评估和总评估 209

复习思考题 211

第四编 银行信托 212

第一章　银行信托及管理 212

第一节　银行信托概述 212

第二节　银行信托的必要性、职能及作用 215

第三节　银行信托管理 220

复习思考题 226

第二章　工商银行信托业务种类 227

第一节　委托业务 227

第二节　代理业务 232

第三节　金融租赁 235

第四节　咨询、证券、贷款业务 238

复习思考题 242

第三章　银行信托会计核算及财务管理 243

第一节　会计科目设置 243

第二节　信托会计核算 248

第三节　信托财务管理 251

复习思考题 255

第四章　发展信托业务，做好信托工作 256

第一节　信托业务应在改革中不断发展 256

第二节　怎样做好信托工作 260

第三节　加强信托业务领导及组织管理 263

复习思考题 267

第五编　会计核算 268

第一章　银行会计基本核算方法及原则 268

第一节　会计核算的基本原则和规定 268

第二节　会计凭证 271

第三节　帐务组织和帐务处理 275

第四节　会计档案 280

复习思考题 282

第二章　存贷款业务的核算 283

第一节　存贷款帐户 283

第二节　存款业务的核算 286

第三节　贷款业务的核算 287

复习思考题 289

第三章　结算业务的核算 290

第一节　概述 290

第二节　同城结算方式 293

第三节　异地结算方式 295

复习思考题 302

第四章　联行往来核算 303

第一节　概述 303

第二节　全国联行往来 307

第三节　其他联行业务 316

复习思考题 318

第五章 内部资金与损益的核算 319

第一节 内部资金核算 319

第二节　损益核算 325

复习思考题 328

第六章　计算技术及计算机应用 329

第一节　珠算技术 329

第二节　记帐技术 334

第三节　计算技术 336

第四节　计算机技术 339

复习思考题 343

第六编　现金出纳 345

第一章　现金出纳概述 345

第一节 出纳工作的地位和作用 345

第二节　出纳工作的任务和原则 349

第三节　发行业务 351

复习思考题 354

第二章　现金收付业务的规定与处理 355

第一节　出纳收付款的原则 355

第二节　现金收付凭证及收付款的处理程序 357

第三节　营业终了后结计库存工作及出纳差款处理 362

复习思考题 366

第三章　库房管理及库款运送 367

第一节　库房管理的规定和要求 367

第二节　库款运送的规定和要求 371

复习思考题 374

第四章　点钞基本技术 375

第一节　手工点钞技术 375

第二节　点钞机点钞技术 379

第三节　硬分币整点技术 381

复习思考题 384

第五章　票币的整理及挑剔 385

第一节　票币的整理与挑剔 385

第二节　票币的兑换 386

第三节　票样管理及反假票斗争 389

复习思考题 393

第七编　银行储蓄 394

第一章　银行储蓄概论 394

第一节　储蓄的意义和作用 394

第二节　储蓄的政策 396

第三节　储蓄的原则 398

复习思考题 400

第二章　储蓄的种类 401

第一节　活期储蓄和定期储蓄 401

第二节　华侨（人民币）定期储蓄和其他储蓄种类 405

复习思考题 408

第三章　储蓄业务的会计核算 409

第一节　储蓄业务会计核算的基本方法 409

第二节　储蓄业务的核算手续（一） 415

第三节　储蓄业务的核算手续（二） 420

第四节　储蓄其他业务事项 425

复习思考题 428

第四章　储蓄利息的计算 430

第一节　计算利息的一般规定和方法 430

第二节　活期储蓄的利息计算 432

第三节 定期储蓄的利息计算 434

复习思考题 438

第五章　储蓄机构的设置和管理 439

第一节　储蓄所 439

第二节　储蓄代办所 441

第三节　储蓄干部的职责任务 445

复习思考题 448

第六章　开展储蓄业务的工作方法 449

第一节　储蓄业务的宣传 449

第二节　储蓄工作的调查研究 452

第三节　储蓄服务工作 457

第四节　储蓄承包 460

复习思考题 463

第八编 经济信息 464

第一章　经济信息概论 464

第一节　信息 464

第二节　信息在经济管理中的作用 468

第三节　银行经济信息及管理 470

复习思考题 474

第二章　银行经济信息工作的内容 475

第一节　银行经济信息的搜集与整理 475

第二节　银行经济信息的存储与检索 479

第三节　银行经济信息的传递、运用与反馈 483

复习思考题 488

第三章　经济预测 489

第一节　经济预测的作用和分类 489

第二节　经济预测的程序和方法 491

第三节　市场预测 495

第四节　银行信贷收支的预测 497

复习思考题 500

第四章　银行管理信息系统 501

第一节　管理信息系统 501

第二节　银行管理信息系统 505

第三节　银行管理信息系统的经济效益 507

复习思考题 509

附录 中国工商银行基层业务人员上岗考核实施意见 510

编后 514