混业“涅盘” 中国证券业的战略抉择与制度安排PDF电子书下载

目录 1

前言 1

第一篇　从分业到混业：理论与实践 3

第一章　基本概述：金融业经营体制分析 3

第一节　界定与论争：概念剖析 3

第二节　比较与研究：分业经营与混业经营利弊析 10

第三节　管制与稳定：分业经营体制的特征及其成因 16

第四节　调整与变革：混业经营成为国际金融发展的主要趋势 22

第二章　结构透视：混业经营体制组织形式分析 33

第一节　理论与选择：交易成本理论与混业经营组织形式的选择 34

第二节　结构与模式：混业经营模式的三种类型 39

第三节　模式与比较：德、英、美混业经营模式比较 42

第三章　理论分析：混业经营体制理论依据 48

第一节　资产组合选择理论及其扩展 48

第二节　资产负债平衡表分析 54

第三节　资产专用性理论 60

第四章　案例剖析：海外混业经营的实践模式 68

第一节　德国：全能的混业银行制度 68

第二节 日本：后起直上的全能金融机构 75

第三节　英国：水到渠成的混业经营模式 78

第四节　香港：分业监管下的混业经营 85

第五章　个案解析：美国式的混业经营 89

第一节 《金融服务现代化法》的出台及其背景 89

第二节　美国混业经营的主要形式与监管难题 95

第三节　美国混业经营的特点和主旨 103

第四节　美国混业经营实践的启示 107

第一节　当前金融监管理论研究现状 115

第六章　理论分析：混业经营体制的监管 115

第二篇 混业经营下的监管与法律问题 115

第二节　金融监管理论的演变 120

第三节　金融监管理论的发展趋势 126

第四节　金融监管的理论基础及其现实意义 135

第七章　案例解析：海外监管模式具体分析 145

第一节　海外金融监管模式概述 145

第二节　政府主导型的美国模式 149

第三节 自律主导型的英国模式 158

第四节　中间型的德国模式 168

第五节　从“护送船队”到设立金融厅的日本模式 173

第六节 “混经分监”的香港模式 193

第八章　模式比较：监管体制比较及其选择 196

第一节　监管的两个标准：功能监管与机构监管 196

第二节　监管模式比较和体制选择 202

第三节　国际监管的经验教训 208

第三篇 中国金融体制现状分析 215

第九章　历史研究：中国金融体制的变迁 215

第一节 中国金融初级混业经营体制的形成及其利弊分析（1995年之前） 215

第二节　中国现行金融分业经营和监管体制的建立 219

第三节 中国现行分业经营和监管体制成效与压力分析 225

第四节　解读WTO框架下金融服务自由化规则——对中国证券业发展的影响 232

第十章　案例解剖：金融控股公司的几个典型 243

第一节　发达国家金融控股公司发展现状及其优势分析 243

第二节　国际证券、银行与保险的并购浪潮 248

第三节　花旗集团：一站式全能金融服务集团 264

第四节　日本金融控股公司：混业经营的路径选择 274

第五节　解析中信：中国式金融控股集团的大胆尝试 284

第六节　光大模式：中国金融混业经营的探索 293

第一节　中国证券业发展与监管的环境评估 300

第十一章 现状分析：混业过渡条件下中国证券业的发展与监管 300

第二节 中国证券业发展现状及未来竞争格局分析 309

第三节　中国证券业当前发展最突出的现实问题 329

第四节　中国证券市场监管的现状及主要问题剖析 337

第五节　新兴与成熟市场监管对中国的启示 348

第四篇 中国混业的未来抉择：对策与建议 365

第十二章　对策建议：混业过渡条件下中国证券业发展的理论思考 365

第一节　几点思考：在分业前提下实践混业经营 365

第二节　发展建议：中国证券业应对混业经营的战略取向 376

第三节　理想模式：中国证券业构建有特色金融控股公司的策略选择 390

第十三章　战略决策：混业过渡条件下中国证券监管的制度安排 413

第一节　新现实：中国证券监管体制的难题 413

第二节　新设想：完善中国证券业的监管制度 420

第三节　新课题：如何监管中国特色的金融控股公司 437

第四节　新构想：中国推行渐进统一监管的制度安排 448

结论 461

参考文献 465

附录 475

后记 505