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目录 1

第一章　理财基础 1

1．什么是家庭收支计划？ 1

2．家庭收支计划有什么意义？ 1

3．如何制订家庭月收支计划？ 3

4．如何制订家庭年收支计划？ 5

5．如何制订人生发展不同阶段的家庭理财计划？ 6

6．怎样建立家庭账簿？ 8

7．建立家庭账簿应当注意什么问题？ 10

8．节俭在家庭理财中有什么意义？ 10

9．家庭消费模式有哪些？ 11

10．什么是健康的家庭消费观？ 13

11．家庭采购应遵循什么原则？ 14

12．家庭旅游应注意什么问题？ 16

13．家庭投资的主要渠道有哪些？ 17

14．家庭投资应遵循哪些原则？ 18

15．家庭投资应具备哪些条件？ 19

16．如何实现家庭投资回报最大化？ 22

17．如何培养坚定的投资信心？ 25

18．金融机构能为家庭理财做些什么？ 26

19．家庭投资主要面临哪些风险？ 27

20．通货膨胀有哪些类型？ 32

第二章　储蓄 34

21．我国目前都有哪些类型的银行机构？ 34

22．银行都能提供哪些家庭理财服务？ 35

23．储蓄存款有哪些种类？ 36

24．储蓄存款面临哪些风险？ 40

25．储蓄存款怎样避免和减少存款利息的损失？ 41

26．储蓄存款如何避免和减少存款本金的损失？ 44

27．如何计算各种储蓄存款的利息？ 46

28．什么是单利和复利？ 49

29．什么是平均利率、名义利率和实际利率？ 51

30．银行如何为储户代扣利息税？ 52

31．银行对大额取现有什么规定？ 54

32．如何办理挂失手续？ 54

33．银行能够办理哪些代理业务？ 55

34．银行卡的种类有哪些？ 58

35．银行卡有哪些功能？ 59

36．使用银行卡应注意哪些事项？ 61

37．银行的个人贷款业务主要有哪些？ 62

38．什么是个人理财业务？ 63

第三章　债券 64

39．债券有哪些种类？ 64

40．什么是国库券？ 66

41．什么是可转换企业债券？ 68

42．投资者如何购买债券？ 68

43．购买国债时应注意哪些问题？ 70

44．购买国债有哪些风险？ 71

45．如何管理手中持有的国债？ 74

46．影响债券收益的主要因素有哪些？ 75

47．如何测算债券的收益率？ 76

48．如何掌握证券市场上债券价格的走势？ 79

49．企业债券的信用等级有哪些？ 80

50．什么是股票？ 83

第四章　股票 83

51．什么是场内交易和场外交易？ 84

52．什么是普通股、优先股、A股、B股、H股和法人股？ 85

53．什么是股票的开盘价、收盘价、最高价、最低价、平均价？ 86

54．什么是多头、空头？ 87

55．什么是满仓、空仓、减磅、清仓、建仓、补仓？ 87

56．什么是牛市、熊市、盘整市？ 88

57．什么是除息、填息、除权、填权、贴权、含息、含权？ 88

58．什么是套牢、斩仓、踏空？ 89

59．什么是大户、散户？ 89

60．什么是阴跌、洗盘、打压、跳水？ 90

62．什么是跳空缺口？ 91

61．什么是反弹、回档、反转？ 91

63．什么是多空陷阱？ 92

64．什么是基本面分析、技术面分析？ 92

65．什么是抬轿、坐轿？ 93

66．什么是追涨杀跌？ 93

67．什么是长线、中线、短线？ 93

68．什么是吸筹？ 94

69．到哪里去买卖股票？ 94

70．如何办理股东卡？ 94

72．委托买卖股票有几种方式？ 96

71．如何办理资金账户？ 96

73．委托买卖股票的委托内容是什么？ 97

74．股票买卖主要遵循什么样的交易原则？ 99

75．什么是集合竞价？ 100

76．买卖股票要支付哪些费用？ 101

77．对于继承和赠与的股票应当如何过户？ 102

78．能不能参与“ST”股票的交易？ 103

79．什么是外盘、内盘？ 104

80．什么是成交量、交易量？ 105

81．分红派息应注意哪些问题？ 105

82．送配股时应注意哪些问题？ 106

84．什么是股东权益报酬率？ 108

83．什么是股票的市盈率？ 108

85．什么是股票价格指数？ 109

86．上市公司按什么原则进行税后利润的分配？ 110

87．股票投资的基本面分析主要分析哪些内容？ 110

88．什么是股票投资的技术分析？ 113

89．技术分析主要有哪些种类？ 115

90．技术分析时应注意哪些问题？ 116

第五章　基金 117

91．什么是基金？ 117

92．基金投资适合于哪些家庭？ 118

93．什么是契约型基金？ 120

94．什么是公司型基金？ 122

95．什么是封闭型基金？ 122

96．什么是开放型基金？ 123

97．如何测算基金的收益水平？ 124

98．如何计算基金的净资产价值？ 125

99．影响基金收益水平的因素有哪 126

些？ 126

100．投资基金面临哪些风险？ 127

101．如何降低基金的投资风险？ 130

102．怎样评估基金的业绩？ 132

103．评估基金业绩时应注意哪些问题？ 134

104．目前我国证券交易市场对新发行的基金有哪些新的规定？ 136

105．基金与股票、债券有什么区别？ 137

第六章　外汇 139

106．什么是外汇和外汇市场？ 139

107．什么是人民币可以自由兑换？ 140

108．什么是外汇汇率和外汇牌价？ 141

109．我国采取何种汇率标价方法？ 142

110．外汇存款有哪些种类？ 143

111．如何办理外汇存款的开户手续？ 144

112．外币存款如何计算利息？ 145

114．什么是套汇和套利交易？ 146

113．我国对居民个人持有外汇管理的原则是什么？ 146

115．套汇有哪些种类？ 147

116．什么是即期外汇交易和远期外汇交易？ 148

117．什么是外汇掉期交易？ 149

118．什么是外汇期货交易和外汇期权交易？ 150

119．汇率变动对日常经济生活有哪些影响？ 151

120．影响汇率走势的因素有哪些？ 152

121．进行外汇投资时应关注哪些重要的外部因素？ 154

第七章　保险 156

122．保险在家庭理财中有什么重要作用？ 156

123．什么是保险？ 157

124．如何签订家庭保险合同？ 158

125．哪些保险合同没有法定效力？ 159

126．什么是人身保险？ 159

127．什么是财产保险？ 162

128．什么是社会保险？ 164

129．家庭购买保险时应注意哪些问题？ 165

130．如何向保险公司索赔？ 168

131．财产保险有哪些理赔方式？ 169

132．人身保险有哪些理赔方式？ 171

第八章　房地产 172

133．家庭实物资产投资应坚持什么原则？ 172

134．什么是房地产投资？ 173

135．购买商品房应办理哪些手续？ 174

136．购买旧房时应注意哪些问题？ 175

137．哪些房屋禁止买卖？ 176

138．如何签订购房合同才能保证自己的权益？ 177

139．房屋面积有哪些涵义？ 178

140．如何判断商品房的售价是否合理？ 179

141．家庭应当选择什么样的居住环境？ 179

142．物业管理包含哪些内容？ 180

143．商品房常见的质量问题有哪些？ 181

144．购买商品房如何进行付款？ 182

145．如何确定合理的贷款期限？ 183

146．个人住房贷款有哪些品种？ 184

147．什么是住房按揭贷款与住房储蓄贷款？ 185

148．个人住房贷款有哪些主要规定？ 186

149．什么是等额本息还款法和等额本金还款法？ 188

第九章　其他动产 190

150．投资时为什么要对动产有所选择？ 190

151．家庭进行动产投资时应当坚持哪些原则？ 192

152．进行动产投资时应当具备哪些条件？ 193

153．邮票市场的前景如何？ 195

154．邮票都有哪些品种？ 196

155．为什么说集邮是一种可靠的家庭投资渠道？ 198

156．如何进行邮票投资才能获得较大收益？ 199

157．我国古钱币市场前景如何？ 203

158．我国古钱币发展史分为哪几个阶段？ 205

159．人民币的投资前景如何？ 207

160．字画投资对家庭理财有什么重要意义？ 209

161．我国美术作品的市场行情如何？ 210

162．进行字画投资应当注意哪些问题？ 211

163．黄金、珠宝饰品的投资前景如何？ 214

164．黄金饰品的种类有哪些？ 216

165．如何鉴定黄金饰品？ 217

166．珠宝首饰有哪些种类？ 220

167．如何鉴定珠宝饰品？ 221