家庭理财策划PDF电子书下载

目录 1

前言 1

第一篇 制定系统的家庭理财计划 1

第一章　什么是家庭理财计划 1

一、家庭理财的含义 2

二、家庭理财的步骤 3

三、家庭理财目标 5

四、通过理财计划实现理财目标 9

五、理财环境 16

六、Steele的家 20

第二章　你的财务状况 21

一、资产负债表 22

二、年度收支表 30

三、评价家庭理财效果 35

第三章　预算管理 40

一、目标设置 42

二、准备年度预算 49

三、约束和控制行为 56

四、家庭需要保存的文件 59

第二篇 储蓄与消费信贷 61

第四章　现金与储蓄 61

一、满足现金需求 61

二、银行储蓄 62

三、到银行做什么 70

四、邮政储蓄 74

第五章　消费信用 76

一、消费信用的含义 76

二、信用卡消费 77

三、分期付款购车 87

四、贷款买房 90

第三篇 保险——家庭的安全保障网 99

第六章　基本的保险原理 99

一、什么是风险管理 99

二、什么是保险 102

三、保险种类 103

四、保险合同 105

五、保险公司的选择 108

六、保险公司会倒闭吗 110

七、如何接待保险推销员 111

第七章　社会保险 113

一、社会保险的含义和特点 114

二、社会保险与商业保险的区别 115

三、社会保险的种类和内容 116

四、我国社会保险管理体制的改革 119

第八章　健康保险 127

一、国外健康保险怎么保 127

二、商业性健康保险概述 130

三、目前我国已开办的商业健康保险业务情况 132

第九章　人寿保险 135

一、什么是人寿保险 136

二、选择适合自己的人寿保险保单 139

三、估计个人的人寿保险需求 141

四、意外伤害保险 143

第十章 家庭财产保险 146

一、家庭财产保险保什么 146

二、投保家庭财产保险需注意的事项 149

三、贷款买房先买保险 151

四、买车别忘了上保险 154

第四篇 投资和资产增值 161

第十一章　投资基础 161

一、理解风险和收益 161

二、货币的时间价值 168

三、投资目标 175

四、投资工具的选择 178

第十二章　股票和债券 184

一、证券市场简介 184

二、证券投资总原则 187

三、股票 187

四、债券 197

第十三章 资产组合管理 207

一、资产组合 207

二、投资基金 211

第十四章 不动产和其他实物投资 221

一、房地产 222

二、其他实物投资 232

第五篇 远期规划——退休与遗产计划 237

第十五章　退休与年金计划 237

一、为实现退休目标而储蓄 238

二、退休收入的来源 239

三、税收与退休 240

四、美国的退休金计划 241

五、我国养老保险体系 247

六、我国商业保险为百姓提供的退休计划 248

七、Steele一家的退休计划 252

第十六章 遗产计划 253

一、为什么需要遗产计划 254

二、遗嘱与信托 255

三、如何选择遗嘱执行人 259

四、避免经历遗产分授程序（probate） 260

五、人寿保险与遗产计划 261

六、免税赠与和赠与税 264

第六篇 合理避税 266

第十七章　合理避税 266

一、我国关于工资薪金所得的缴税规定 267

二、经营所得指哪些所得 269

三、“外快”也要上税 270

四、哪些收入可以减免所得税 273

五、与家庭有关的其他税种 274

六、避税的主要方法 277