金融诈骗防范手册PDF电子书下载

总论 3

第一节　我国金融诈骗现状 3

目录 3

第二节　金融诈骗成因分析 7

第三节　金融诈骗的风险防范 9

附：全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定 11

第一篇　商业银行业务中的诈骗防范 17

第一章　总论 19

第一节 我国商业银行的改革 19

第二节 商业银行业务中金融诈骗概况及其防范分析 22

第一节 票据诈骗防范基础 43

第二章　票据诈骗防范 43

第二节 汇票、本票与支票 54

第三节 汇票欺诈防范 65

第四节　本票欺诈及防范 89

第五节 支票欺诈及防范 98

第六节 票据欺诈及防范 111

第三章　信用证诈骗防范 141

第一节 信用证诈骗防范基础 141

第二节 信用证诈骗类型与内容分析 152

第三节 假冒信用证诈骗案例分析防范 168

第四节 软条款信用证诈骗防范 184

第五节 伪造单据的信用证诈骗防范 198

第六节 信用证反诈骗综述 220

附：信用证格式文本 231

第四章　保函诈骗防范 261

第一节 保函诈骗防范基础 261

第二节 保函欺诈及无理索赔 273

第三节 保函反诈骗实务 293

附：保函格式文本 318

第五章　资产抵押业务诈骗防范 355

第一节 概述 355

第二节 金融企业在反抵押欺诈中的对策 360

第三节 不动产抵押贷款的欺诈防范 363

第四节 房地产抵押欺诈防范 364

第五节 动产抵押欺诈防范 369

附：①各种关于资产抵押的规定及格式文本 376

②中华人民共和国城市房地产管理法 395

③国有资产产权登记管理试行办法 403

第六章　其他融资业务诈骗防范 405

第一节 概述 405

第二节 集资投资诈骗类型与内容分析 407

第三节 利用不同经济合同的诈骗防范 411

第四节 融资诈骗防范措施 416

附：①中华人民共和国担保法 420

②国务院办公厅关于严禁行政机关为经济活动 430

提供担保的通知 430

③中国人民银行信贷资金管理暂行办法 431

④中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法 439

⑤关于统一人民银行系统贷款凭证的有关规定 443

⑥关于加强信贷资金管理保障银行资金安全的通知 451

⑦借款合同条款 453

第一节 加强金融职业道德培养 456

⑧中华人民共和国经济合同法 456

第七章　银行职员的诈骗 465

第二节 国内金融系统职员的诈骗防范 471

第三节 西方银行职员的诈骗防范 485

现金管理暂行条例 494

第八章　伪币诈骗防范 498

第一节 人民币伪钞诈骗防范 498

第二节 外币伪钞诈骗防范 505

第三节 伪造铸币诈骗防范 533

第四节 总结 535

附：全国银行出纳基本制度 538

一、中华人民共和国外汇管理暂行条例 547

第九章　商业银行业务中诈骗防范法规 547

二、违反外汇管理处罚施行细则 551

三、金融机构管理条例 553

四、中国人民银行关于加强金融机构监管工作的意见 564

五、银行帐户管理办法 566

六、违反银行结算制度处罚规定 570

七、中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法 573

八、金融企业会计制度 577

九、关于加强银行直接投资管理的通知 638

十、中华人民共和国外资金融机构管理条例 639

十一、关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知 646

十二、金融信托投资公司委托贷款业务规定 651

十三、关于印发《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》 652

十四、《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行） 652

十五、中国人民银行关于严格金融机构审批的通知 658

十六、国务院关于禁止印制、发售、购卖和使用各种代币购物券的通知 660

十七、国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知 661

十八、中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知 664

十九、商业汇票办法 673

二十、中国人民银行关于改革人民银行系统记帐方法的通知 675

二十一、关于改用借贷记帐法的说明 678

二十二、中国人民银行关于加强会计结算管理保障银行资金安全的通知 685

二十三、外汇帐户管理暂行办法 687

二十四、结汇、售汇及付汇管理暂行规定 690

二十五、违反出口收汇核销管理处罚规定 694

二十六、金融保险企业财务制度 697

二十七、银行外汇业务管理规定 713

二十八、非银行金融机构外汇业务管理规定 724

二十九、非贸易非经营性外汇财务管理暂行规定 738

第二篇　金融电子化业务及其诈骗防范 741

第一章　金融电子化的飞速发展 743

第一节 金融电子化的发展历程 743

第二节 金融电子化业务简介 747

第二章　金融电子业务诈骗总论 754

第三章　信用卡业务诈骗防范 758

第一节 信用卡恶意透支防范 759

第二节 其他信用卡犯罪 763

第三节 特约商户欺诈防范 772

第四节 发卡机构欺诈防范 774

第五节 信用卡欺诈的防范措施 776

附：信用卡业务管理条例 783

第四章　其他金融电子业务中的诈骗防范 786

第一节 金融电子业务中诈骗分类分析 786

第二节 对电脑诈骗的防范 790

第三篇　保险业务中的诈骗防范 793

第一章　总论 795

第一节 新时期我国保险业概况 795

第二节 保险欺诈原因及类型分析 798

第三节 保险欺诈防范措施 800

第二章　财产保险的诈骗防范 802

第一节 财产保险诈骗防范基础 803

第二节 火灾保险中的诈骗防范 808

第三节 一揽子财产保险诈骗防范 817

第四节 机动车辆保险诈骗防范实务 827

第五节 海上保险诈骗防范 838

第六节 财产保险诈骗的一般特点 844

第七节 财产保险诈骗的基本防范措施 851

附：①中国国际贸易促进委员会共同海损理算暂行规则 858

②中华人民共和国海商法 882

③海事赔偿责任限制 906

第三章　责任保险诈骗防范 915

第一节 责任保险诈骗防范基础 915

第二节 公众责任保险中的诈骗防范实务 920

第三节 产品责任保险的诈骗防范实务 927

第四节 雇主责任保险的诈骗防范实务 931

第五节 职业责任保险中的诈骗防范实务 937

第六节 第三者责任保险中的诈骗防范实务 942

第七节 责任保险欺诈的特点及对策分析 949

第四章　人身保险业务中的诈骗防范 954

第一节　人身保险诈骗防范基础 954

第二节　人寿保险中的诈骗防范 964

第三节 健康保险中的诈骗防范 986

第四节 人身保险诈骗特点及防范措施 997

第五章　保证保险业务中的诈骗防范 1002

第一节　保证保险诈骗防范基础 1002

第二节 类型与内容分析 1007

第三节 保证保险诈骗的防范措施 1016

一、中华人民共和国保险法 1021

第六章　保险业务中诈骗防范法规 1021

二、中华人民共和国财产保险合同条例 1038

三、中国人民保险公司企业财产保险条款 1041

四、中国人民保险公司国内水路铁路货物运输保险条款 1044

五、中国人民保险公司海洋货物保险条款 1047

六、中国人民保险公司机动车辆保险条款 1049

七、中国人民保险公司建筑工程一切险条款 1052

八、中国人民保险公司建筑工程第三者责任险条款 1054

九、中国人民保险公司安装工程第三者责任险条款 1056

第四篇　证券业务中的诈骗防范 1059

第一节 证券欺诈的理论界定 1061

第一章　证券欺诈理论分析 1061

第二节 证券欺诈行为与证券市场效率 1064

第三节 证券欺诈行为的法律规范 1068

第四节 美国对证券欺诈行为的法律规范 1086

附：禁止证券欺诈行为暂行办法 1096

第二章　内幕交易 1101

第一节 内幕交易、内幕人员和内幕信息 1101

第二节 内幕交易类型与内容分析 1109

第三节 内幕交易的法律管制 1133

第三章　操纵市场 1145

第一节 操纵市场概念及分类 1145

第二节 操纵市场行为类型与内容分析 1149

第三节 操纵市场的防范与法律管制 1173

第四章　虚假陈述行为 1183

第一节 信息披露制度与虚假陈述 1183

第二节 虚假陈述行为类型与内容分析 1192

第三节 虚假陈述行为的法律管制 1208

第五章　欺诈客户行为 1219

第一节 欺诈客户行为概述 1219

第二节 欺诈客户行为类型与内容分析 1234

附：①股票发行与交易管理暂行条例 1245

②企业债券管理条例 1258