中国银行业从业人员资格认证考试考点采分 公共基础PDF电子书下载

第一篇 银行知识与业务 1

第一章 中国银行体系概况 2

考点1:中央银行的职能与职责 2

考点2:监管机构的历史沿革与监管对象 4

考点3:监管机构的监管职责 5

考点4:监管机构的监管理念、目标与标准 6

考点5:监管机构的监管措施 8

考点6:自律组织 9

考点7:政策性银行 11

考点8:大型商业银行 12

考点9:中小商业银行 15

考点10:农村金融机构 17

考点11:中国邮政储蓄银行 19

考点12:外资银行 19

考点13:非银行金融机构 20

第二章 银行经营环境 23

考点1:宏观经济发展目标及其衡量指标 23

考点2:经济周期 26

考点3:经济结构 27

考点4:经济全球化 29

考点5:金融市场的功能 29

考点6:金融市场的种类 31

考点7:我国的金融市场 33

考点8:金融市场发展对银行的影响 34

考点9:金融工具 36

考点10:货币政策目标 38

考点11:货币政策工具 40

第三章 银行主要业务 47

考点1:负债业务的构成 47

考点2:存款的概念及存款业务分类 48

考点3:个人存款的概念及业务种类 50

考点4:个人活期存款 51

考点5:个人定期存款 53

考点6:其他种类的个人储蓄存款 55

考点7:单位存款业务 56

考点8:人民币同业存款 59

考点9:外币存款业务 59

考点10:借款业务 61

考点11:贷款业务概述 64

考点12:个人贷款业务 65

考点13:公司贷款业务——流动资金贷款 68

考点14:公司贷款业务——固定资产贷款 70

考点15:公司贷款业务——房地产贷款 71

考点16:公司贷款业务——银团贷款 72

考点17:公司贷款业务——贸易融资 73

考点18:公司贷款业务——票据贴现 75

考点19:债券投资的目标 76

考点20:债券投资的对象 77

考点21:债券投资的收益 79

考点22:现金资产业务 82

考点23:外汇交易业务 83

考点24:金融衍生品交易业务 85

考点25:清算业务 88

考点26:支付结算业务 89

考点27:银行卡业务 93

考点28:代理业务 95

考点29:托管业务 97

考点30:担保业务 98

考点31:承诺业务 100

考点32:理财业务 101

考点33:电子银行业务 103

第四章 银行管理 105

考点1:银行风险的种类 105

考点2:风险管理的发展历程 109

考点3:全面风险管理 111

考点4:风险管理流程 113

考点5:公司治理的主体 114

考点6:利益相关者 116

考点7:信息披露 117

考点8:内部控制的目标及原则 117

考点9:内部控制的构成要素 119

考点10:银行资本的概念与作用 121

考点11:《巴塞尔新资本协议》 124

考点12:我国监管资本的构成 128

考点13:银监会的资本干预措施 132

考点14:提高资本充足率的方法 133

考点15:合规管理的相关概念 136

考点16:合规管理的目标及基本要素 137

考点17:合规管理部门职责 137

考点18:金融创新的概念 139

考点19:金融创新的基本原则 139

考点20:客户利益保护 141

第二篇 银行业相关法律规定 145

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 146

考点1:中国人民银行的直接检查监督权 146

考点2:中国人民银行的建议检查监督权 147

考点3:中国人民银行在特定情况下的检查监督权 147

考点4:《银行业监督管理法》的适用范围 148

考点5:《银行业监督管理法》关于违反审慎经营规则的监管措施 149

考点6:《银行业监督管理法》关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施 150

考点7:《银行业监督管理法》其他监督管理措施 153

考点8:违反有关法律规定的刑事责任、行政处罚及行政处分 155

考点9:相关的处罚措施 156

考点10:洗钱的概念及洗钱过程 159

考点11:洗钱的常见方式 160

考点12:《中华人民共和国反洗钱法》的主要内容 161

考点13:中国人民银行及国务院金融监督管理机构的反洗钱职责 162

考点14:金融机构的反洗钱义务 164

考点15:《金融机构反洗钱规定》 165

考点16:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 166

考点17:违反反洗钱规定的法律责任 168

第六章 银行主要业务法律规定 170

考点1:存款及其办理原则 170

考点2:存款业务的基本法律要求 170

考点3:对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 172

考点4:存款利率的法律管制 174

考点5:存单纠纷案件的认定与处理 176

考点6:存款合同 178

考点7:授信业务的概念 179

考点8:授信原则 180

考点9:授信审核 181

考点10:贷款的法律含义及法律关系主体概述 182

考点11:贷款法律关系主体——借款人 182

考点12:贷款法律关系主体——贷款人 184

考点13:贷款合同的概念、内容及抗辩 186

考点14:贷款合同的保全及合同纠纷的解决 187

考点15:商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 188

考点16:对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 189

考点17:同业拆借业务的禁止 190

考点18:银行业务限制性规定 190

第七章 民商事法律基本规定 192

考点1:民事权利主体——自然人 192

考点2:民事权利主体——法人 193

考点3:民事权利主体——非法人组织 195

考点4:民事法律行为 196

考点5:代理的概念及其法律特征 197

考点6:代理的种类 198

考点7:无权代理及其后果 199

考点8:表见代理及其后果 201

考点9:担保法律制度概述 202

考点10:物权法 203

考点11:抵押的概念 204

考点12:抵押物的范围 205

考点13:抵押合同的形式、内容与抵押权的设立 206

考点14:抵押权的实现 206

考点15:最高额抵押 207

考点16:质押的概念 208

考点17:质押合同与质押的设立 209

考点18:质权人的权利义务 210

考点19:权利质押 211

考点20:保证 212

考点21:留置 214

考点22:《公司法》概述 216

考点23:公司设立制度 217

考点24:公司资本制度 218

考点25:公司的组织机构 219

考点26:公司终止制度 220

考点27:《企业破产法》概述 221

考点28:《企业破产法》的实体性规定 222

考点29:破产程序的概念与特征 224

考点30:重整和和解程序 225

考点31:破产清算程序及破产财产的分配 226

考点32:《票据法》概述 228

考点33:票据的功能 229

考点34:票据行为 230

考点35:票据权利 232

考点36:票据丧失的补救措施 233

考点37:合同的概念及特征 234

考点38:合同的订立 235

考点39:合同的生效 237

考点40:合同履行的原则 240

考点41:合同履行中的抗辩权、代位权及撤销权 242

考点42:违约责任 243

第八章 金融犯罪及刑事责任 244

考点1:金融犯罪的概念及种类 244

考点2:金融犯罪的构成 245

考点3:破坏金融管理秩序罪的概念 246

考点4:伪造货币罪 247

考点5:出售、购买、运输假币罪 248

考点6:金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 250

考点7:持有、使用假币罪 251

考点8:变造货币罪 252

考点9:擅自设立金融机构罪 253

考点10:非法吸收公众存款罪 254

考点11:高利转贷罪 255

考点12:违法发放贷款罪 256

考点13:吸收客户资金不入账罪 257

考点14:伪造、变造金融票证罪 258

考点15:非法出具金融票证罪 260

考点16:违法票据承兑、付款、保证罪 261

考点17:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 263

考点18:背信运用受托财产罪 264

考点19:洗钱罪 265

考点20:金融诈骗罪 266

考点21:集资诈骗罪 267

考点22:贷款诈骗罪 268

考点23:信用证诈骗罪 269

考点24:信用卡诈骗罪 271

考点25:票据诈骗罪 272

考点26:金融凭证诈骗罪 274

考点27:保险诈骗罪 275

考点28:有价证券诈骗罪 277

考点29:职务侵占罪 278

考点30:挪用资金罪 279

考点31:非国家工作人员受贿罪 280

考点32:签订、履行合同失职被骗罪 281

第三篇 银行业从业人员职业操守 283

第九章 银行业从业基本准则 284

考点1:《银行业从业人员职业操守》——宗旨 284

考点2:《银行业从业人员职业操守》——从业人员 285

考点3:《银行业从业人员职业操守》——适用范围 286

考点4:银行业从业基本准则——诚实信用 287

考点5:银行业从业基本准则——守法合规 288

考点6:银行业从业基本准则——专业胜任 289

考点7:银行业从业基本准则——勤勉尽职 290

考点8:银行业从业基本准则——保护商业秘密与客户隐私 291

考点9:银行业从业基本准则——公平竞争 292

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 293

考点1:银行业从业人员与客户——熟知业务 293

考点2:银行业从业人员与客户——监管规避 294

考点3:银行业从业人员与客户——岗位职责 296

考点4:银行业从业人员与客户——信息保密 297

考点5:银行业从业人员与客户——利益冲突 299

考点6:银行业从业人员与客户——内幕交易 301

考点7:银行业从业人员与客户——了解客户 303

考点8:银行业从业人员与客户——反洗钱 305

考点9:银行业从业人员与客户——礼貌服务 306

考点10:银行业从业人员与客户——公平对待 307

考点11:银行业从业人员与客户——风险提示 308

考点12:银行业从业人员与客户——信息披露 309

考点13:银行业从业人员与客户——授信尽职 311

考点14:银行业从业人员与客户——协助执行 312

考点15:银行业从业人员与客户——礼物收、送 314

考点16:银行业从业人员与客户——娱乐及便利 316

考点17:银行业从业人员与客户——客户投诉 317

考点18:银行业从业人员与同事——尊重同事 318

考点19:银行业从业人员与同事——团结合作 319

考点20:银行业从业人员与同事——互相监督 320

考点21:银行业从业人员与所在机构——忠于职守 321

考点22:银行业从业人员与所在机构——争议处理 322

考点23:银行业从业人员与所在机构——离职交接 323

考点24:银行业从业人员与所在机构——兼职 325

考点25:银行业从业人员与所在机构——爱护机构财产 326

考点26:银行业从业人员与所在机构——费用报销 326

考点27:银行业从业人员与所在机构——电子设备使用 327

考点28:银行业从业人员与所在机构——媒体采访 328

考点29:银行业从业人员与所在机构——举报违法行为 329

考点30:银行业从业人员与同业人员——互相尊重 330

考点31:银行业从业人员与同业人员——交流合作 331

考点32:银行业从业人员与同业人员——同业竞争 332

考点33:银行业从业人员与同业人员——商业保密与知识产权保护 334

考点34:银行业从业人员与监管者——接受监管 335

考点35:银行业从业人员与监管者——配合现场检查 336

考点36:银行业从业人员与监管者——配合非现场监管 337

考点37:银行业从业人员与监管者——禁止贿赂及不当便利 338

第十一章 附则 339

考点:附则 339