金融业综合经营的风险预警与控制PDF电子书下载

第1章　导论 1

1.1 研究背景 3

1.2　国内外研究述评 5

1.2.1 国外研究综述 5

1.2.2　国内研究综述 8

1.2.3　简要评论 11

1.3　研究的思路、方法、预期创新点及框架 12

1.3.1　研究思路及主要研究方法 12

1.3.2　研究内容及框架 13

1.3.3　研究的侧重点及预期创新点 14

第2章　金融业综合经营理论及国际实践经验 17

2.1　金融业综合经营理论 19

2.1.1 金融业综合经营的含义与动因 19

2.1.2　金融业综合经营的模式 20

2.1.3　金融业综合经营的风险效应与优劣势分析 20

2.2　金融业综合经营的国际实践 22

2.2.1 欧洲金融业综合经营的实践 22

2.2.2　美国金融业综合经营的实践 23

2.2.3 日本金融业综合经营的实践 25

2.3　金融业综合经营的国际实践经验总结及其借鉴 26

2.3.1 构建多方共赢的合作机制和生态环境 26

2.3.2　建立产权一体化的金融控股公司模式 27

2.3.3 发挥税收等优惠政策在促进金融业经营模式转变中的作用 27

2.3.4 加强监管部门合作提升监管水平 28

2.3.5　金融机构应根据各自比较优势适时推进综合经营 28

第3章　我国金融业综合经营现状及风险特征 29

3.1 金融业综合经营的内在规律性及在我国实施的必要性 31

3.1.1 分业经营向综合经营发展的内在规律性及动因 31

3.1.2　我国金融业实施综合经营的必要性 32

3.2　我国金融业综合经营的现状 34

3.2.1 我国金融业综合经营的发展历程 34

3.2.2　我国金融业综合经营相关法规、政策体系的演变 35

3.2.3　我国金融业综合经营的实践探索 37

3.3　我国金融业综合经营的风险特征 43

3.3.1 我国金融业综合经营过渡阶段的传统风险 43

3.3.2 我国金融业综合经营过渡阶段的特殊风险 46

第4章　综合经营新趋势下的金融风险预警体系 51

4.1 金融风险预警技术述评 53

4.1.1　基于风险度量的预警思路述评 53

4.1.2　传统风险预警专门技术述评 55

4.1.3　近年风险预警技术研究的新动向及其启示 56

4.2　发达国家金融机构风险预警的实践经验及启示 59

4.2.1 发达国家的金融机构风险预警体系 60

4.2.2　对构建和完善我国金融机构风险预警系统的启示 63

4.3 综合经营趋势下的风险预警体系基本架构 65

4.3.1 风险预警指标选取及预警系数的确定 66

4.3.2　风险预警指标权重的确定 69

4.3.3　风险预警函数及预警规则的建立 70

第5章　综合经营模式与风险监控机制 73

5.1 商业银行主导型综合经营模式下的风险监控机制 75

5.1.1 商业银行主导下的综合经营形式 75

5.1.2　商业银行主导型综合经营模式下的风险因素 78

5.1.3 商业银行主导型综合经营风险预警机制 80

5.2　保险机构主导型综合经营模式下的风险监控机制 83

5.2.1 金融控股公司模式——现阶段我国保险业综合经营的最佳选择 84

5.2.2 我国保险业综合经营风险控制现状 85

5.2.3　保险业主导型综合经营的风险预警与控制机制 86

5.3　证券公司主导型综合经营模式下的风险监控机制 93

5.3.1 我国证券公司开展综合经营的主要形式 93

5.3.2 证券控股公司面临的风险及其传染性 94

5.3.3 建立健全证券控股公司的风险监控机制 96

第6章　基于金融控股公司的风险预警体系 101

6.1 金融控股公司经营模式及风险来源 103

6.1.1　金融控股公司的经营模式 103

6.1.2　金融控股公司的风险来源 106

6.2　金融控股公司风险预警模型及实证研究 110

6.2.1 金融控股公司风险预警系统的理论研究现状 110

6.2.2　金融控股公司风险预警指标 111

6.2.3　金融控股公司风险预警模型构建 113

6.2.4　实证分析——以台湾地区为例 117

6.3　金融控股公司风险控制体系 122

6.3.1 金融控股公司内部控制体系 122

6.3.2　金融控股公司外部监管体系 124

第7章　金融业综合经营的监管体系 127

7.1 我国金融监管体系概述 129

7.1.1 我国金融监管体系的发展历程 129

7.1.2　我国现行金融监管体系面临的挑战 130

7.1.3　我国金融监管体系的改革方向 131

7.2 国外金融业综合经营监管的经验及启示 132

7.2.1 英国金融监管体制 133

7.2.2　德国金融监管体制 135

7.2.3　美国金融监管体制 136

7.3　我国金融业综合经营趋势下的监管体制优化 138

7.3.1 金融监管与金融经营模式的协调 139

7.3.2 我国金融监管制度的选择与优化 140

第8章　主要结论、政策建议及研究展望 145

8.1 主要结论、政策建议 147

8.1.1 主要结论 147

8.1.2　政策建议 148

8.2　本书的创新点、不足和展望 151

8.2.1 本书的创新点 151

8.2.2　本书的不足及展望 152

参考文献 155