金融资产证券化法律问题与实证分析PDF电子书下载

第一章 资产证券化的概述 1

第一节 资产证券化的基本范畴 1

一、资产证券化的概念 1

二、作为金融创新的资产证券化 9

第二节 金融资产证券化的运作架构 13

一、资产证券化过程中的价值创造及市场上主要的参与者 13

二、金融资产证券化的操作程序 16

三、金融资产证券化的交易模式 19

第三节 金融资产证券化的历史演变及前景 23

一、金融资产证券化的起源 23

二、金融资产证券化在全球的推广与发展 36

三、影响金融资产证券化发展的因素 40

第二章 金融资产证券化的实践与法律制度的构架 44

第一节 法律对金融资产证券化的影响 44

一、相关法律制度对金融资产证券化的作用 44

二、金融资产证券化立法在英美法与大陆法中的勃兴 46

三、金融资产证券化在亚洲国家的立法保护实践 52

第二节 金融资产证券化的法律制度创新 56

一、金融资产证券化的法律基础与法律制度 56

二、金融资产证券化创新的法律必备文件 65

第三章 证券化的资产引发的法律问题 72

第一节 债权证券化 72

一、进行证券化的债权首先是可分之债 72

二、进行证券化的债权是可转让之债 73

三、进行证券化的债权是将来可持续发生之债 74

四、进行证券化的债权是负担保之债 75

第二节 资产转移的法律分析 77

一、资产的法律界定 77

二、资产转移的类型 93

三、资产转移的完善 97

四、附属担保权益完善 107

五、资产转移与银行的保密责任 110

第三节 抵押资产证券化由单一型转变为组合型 112

一、超额抵押 115

二、浮动担保 115

第四节 资产远离破产的法律要求 119

一、资产远离破产的含义与要素 119

二、破产隔离法律实体——SPV的法律构造 123

三、真实销售的界定 154

四、破产法中的可撤销交易 177

五、实质性合并问题 182

第五节 资产证券化产生的法律权利 192

一、受益权的证券化 192

二、投资者享有的受偿权 195

第四章 资产支撑证券的法律问题 203

第一节 资产支撑证券的概述 203

一、资产支撑证券的概念和投资特征 203

二、资产支撑证券的类型 206

三、资产支撑证券的法律性质 214

第二节 资产支撑证券的发行 227

一、资产支撑证券发行主体的法律性质 227

二、资产支撑证券发行的审核模式 233

三、资产支撑证券的私募发行 247

四、银行在资产支撑证券发行中的法律地位 267

第三节 资产支撑证券的信息披露制度 273

一、资产支撑证券发行信息披露制度 275

二、资产支撑证券交易信息披露制度 286

第五章 金融资产证券化风险防范机制 298

第一节 防范破产上的风险 298

第二节 防范虚伪移转上的风险 301

第三节 防范关联交易的风险 304

一、安然案爆发前后美国关联交易信息披露的法律、会计规则 308

二、我国法律应防范在金融资产证券化中的关联交易 312

第四节 防范证券发行、交易的风险 314

一、行政监管体系 314

二、信用增强机制 316

三、信息披露制度 316

第六章 中国的金融资产证券化 319

第一节 中国推行金融资产证券化的现行评价 319

一、中国推行金融资产证券化的实践 319

二、中国有关资产证券化的立法 329

三、中国金融资产证券化的现实意义 331

四、中国推行资产证券化的障碍分析 336

五、总的评价 339

第二节 当前中国推行金融资产证券化的法律环境评估 343

一、关于可证券化的资产的法律环境评估 343

二、关于资产的证券化的法律环境评估 355

第三节 中国推行资产证券化的立法构想与制度创新 363

一、立法模式 363

二、立法体例 368

三、监管立法 370

第四节 过渡时期的临时安排——政策建议 376

一、制定关于金融资产证券化交易标准的民商法规则 376

二、法律制度之完善 379

参考文献 382