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第一篇 理财大课堂 2

第一章 理财最大的障碍不是理财方式，而是观念的转变 2

第一节 你为什么是穷人 2

财智故事：有才华的穷人 2

误区1：钱只花在当下 3

误区2：求富心切，过度投机冒险 4

误区3：盲目从众，投资跟风 4

第二节 从现在开始诊断你的理财状况 6

财智故事：命运不同的兄弟 6

你的财务独立吗 6

你的财务“健康”吗 7

你犯过哪些理财错误 9

你制订过理财计划吗 10

第三节 赚钱不难，“用”钱不易——勿因钱少而不理财 12

财智故事：聪明的妻子 12

年轻人，理财要趁早 13

理财是为了财富的保值和增值 14

理财中的“马太效应” 15

做一个聪明的理财专家 16

第二章 寻找财富向导——越“理”越富有 18

第一节Step by Step——理财四步走 18

财智故事：猎人的财富故事 18

Step1：强化理财意识 19

Step2：“盘点”自己——你现在的资产情况如何 21

Step3：对金钱有计划就是对自己负责——设定你的财富计划表 22

Step4：选择理财品种和投资组合 24

第二节 如何应对未来的财务危机 25

财智故事：富商的儿子 26

通货膨胀的避风港在哪里 26

储蓄与投资高效并行 27

不断充电，就是不断给自己加“财”——将自己纳入理财规划 28

除去理财的四大“心魔” 29

第二篇 美好生活巧理财 32

第三章 做自己的理财师——精明消费 32

第一节 消费的智慧 32

财智故事：豪华游船上的老夫妇 32

会花钱比会赚钱更重要 33

理性消费，拒做“buy”金人 34

量入为出，消费金律 35

第二节 吝惜每一分钱，你才会富有——抛弃错误的消费习惯 37

财智故事：新生代富翁最重要的一个“一定” 37

远离奢侈品 38

远离攀比心态 39

远离“月月光”的恶性循环 40

远离“透支”消费 41

第三节 省省更精明 42

财智故事：“精明”的生活 42

你看不上小钱，大钱就看不上你 43

省下日常不必要的开支 44

把钱花在可支配的范围内——省出平衡生活 45

第四节 省钱窍门知多少 46

财智故事：省钱的窍门 46

建立自己的经济预算 47

超市购物秘诀 48

货比三家，敢于杀价 48

网上购物更省钱 49

第四章 银行不只是一个存钱罐——玩转银行 51

第一节 日常储蓄，为你支招 51

财智故事：存钱高手圆了硕士梦 51

储蓄知识，你了解多少 52

养成习惯，开始储蓄 53

提高储蓄收益的“小门道” 54

储蓄越多越好吗 55

家庭不同时期如何储蓄 56

第二节 贷款——蜗牛沉重的壳 57

财智故事：别让贷款压弯了你的腰 57

贷款知识快速通 57

贷款中的学问 59

贷款中的若干注意 60

巧用贷款“买下”你的房 61

第三节 给银行卡“减减肥” 62

财智故事：一卡在手，办事不愁 62

林林总总的银行卡 62

用好你的银行卡 63

销余保优——银行卡大清理 64

第四节 别让信用卡“卡”住你 65

财智故事：小卡大费，成就新时代的奴隶——“卡奴” 65

信用卡面面观 66

“技术性”地使用信用卡 67

使用信用卡也需多注意 68

第五节从“文盲”到“税务博士“ 69

财智故事：赚钱的悖论——赚的钱越多，得到的反而越少 69

个人所得税——你必缴纳的税款 70

合理避税有高招 71

高薪避税金点子 72

第六节 关注财富安全 73

财智故事：谁偷了我的金币 73

用卡超额度，扣费没商量 73

银行理财产品的陷阱 74

谁在窥探我的网银密码 75

关注交易安全 76

第五章 你可以同时拥有人生的两大件——房与车 78

第一节 面对节节攀升的房价 78

财智故事：买房中的人性百态 78

谁在左右中国的房价 79

买房or租房，哪个划算 80

买新房还是二手房 81

如何购买商品房 82

第二节 现在买房是时候吗 83

财智故事：有房万事足 83

投资房地产——从属于自己的第一套房开始 84

现在适合投资房产吗 85

投资哪些房子会升值 86

投资房产小窍门 87

第三节 明明白白我心知——买车用车ABC 88

财智故事：买车送油，好事？ 88

购车需要考虑的问题 88

汽车贷款怎么办理 89

如何选择比较省油的车 91

开车如何省油钱 92

第六章 人生无常，安全有价——给自己的人生上保险 94

第一节 善用保险，完成美丽一生的梦想 94

财智故事：谁能给残缺的你埋单 94

保险不是“稻草人” 95

必不可少的保险知识 96

购买保险前的预备工作 97

保险合同关键看什么 98

第二节 如何选购保险 99

财智故事：该买什么公司的保险 99

怎样选择合适的保险公司？ 100

理性看待投资性保险产品 101

生活中常用的险种 102

买保险要避免哪些错误 103

第三节 人生的各阶段如何选择险种 104

财智故事：给全家上保险 104

单身时期——医疗保险做伴侣 105

家庭形成期如何选择保险 106

家庭成长期该买哪些保险 106

退休期还需要买保险吗 107

第三篇 一生的理财计划 110

第七章 单身时分巧理财——“奔奔族”的理财计划 110

第一节 做理财的“奔奔族” 110

财智故事：单身巧理财 110

青春时刻，关紧“月光”宝盒 111

独享财富，不做理财“盲”人 112

单身小问题：你要拥有多少钱 113

第二节 理财金钥匙——收入不同，理财计划不同 114

财智故事：家有闲钱怎么办 114

单身平民——月薪3000元的理财计划 115

单身小资——月薪5000元的理财计划 116

单身新贵——月薪10000元的理财计划 117

第八章 踏入婚姻，“婚”而不昏——精心“算计”你的婚姻 120

第一节 不要让爱神侵蚀你的“财力” 120

财智故事：女怕嫁错郎 120

不好的“另一半”将增加理财风险 121

拿出理财的精明，寻找有缘人 123

更新观念——男人不是长腿的钱包 124

一位海归理财专家的“婚姻经济学” 125

第二节 早作准备，让婚姻走进“理财时代” 126

财智故事：结婚也理财 126

“财富”生活始于单身 126

新婚燕尔，共奔“钱”程 127

分工合作，唯“财”是举 129

第三节 婚后理财样样观 130

财智故事：会理财的贤妻 130

企业模式管家财 130

迎接新生命——储备生育基金 131

一颗红心为财富，育儿理财两不误 132

第九章 当孩子降临——未雨绸缪的教育投资 134

第一节 用我们的今天，换孩子的明天 134

财智故事：利用今天的钱，支起孩子的明天 134

教育经费要多少 135

你的存款付得起学费吗 136

什么时候开始教育投资 137

第二节 教育理财门，你敲哪一扇 138

财智故事：巧用教育基金 138

孩子受教育——在国内还是国外 139

献给父母——教育理财的建议 140

给孩子的理财教育 142

第十章 夕阳无限好——为晚年生活穿上保护衣 145

第一节 日益突出的养老问题之源 145

财智故事：王老先生的再就业 145

老龄工作者的苦恼——就业的不稳定 146

付不起的账单——高昂的医疗支出 147

晚年“安”享不容易——直面不断上升的生活成本 148

第二节 善用“财商”，安度晚年 149

财智故事：投资有术的理财老人 149

买份保险，养老不愁 150

如何安排自己的日常生活 151

如何精心打理自己的财产 152

第三节 人老财不老——老年人更要理好财 153

财智故事：吃亏的担保人 154

老年人勿入理财误区 154

老年人理财四原则 155

理财新点子——经营老年用品店 156

第四篇 会理财也要会赚钱 160

第十一章 理财的不懈动力——持续赚钱的能力 160

第一节 早点工作，你将得到什么 160

财智故事：“打工皇后”吴士宏 160

初入职场，“理才”重于理财 161

探究个人特长——找准事业的切入点 162

理财高速路——快速提高你的个人收入 163

第二节 越工作越有钱——让你的钱源源不断 164

财智故事：姚明的个人品牌 164

树立“个人品牌”——让你成为职场“不倒翁” 165

跳槽也要跳得有价值 166

第三节 理财更上一层楼——选择突破 168

财智故事：中国女富翁——张茵 168

冥思苦想，突破工作瓶颈 168

愈思考愈富，愈富愈思考 170

第十二章 白手起家不容易——如何通过创业积累财富 172

第一节 从零开始话创业 172

财智故事：中关村男孩的创业路 172

创业到底有多难 173

读读别人的创业经 174

启动你的创业思维 175

第二节 创业的门道有哪些 176

财智故事：卡塞尔的财富思维 177

创意产业：让你的脑筋转转弯 177

寻找可以创业的缝隙 178

网上经商——e时代的时尚挣钱法 179

业余小店——小资本也可以过老板瘾 180

第三节 创业需要注意什么 182

财智故事：创业的布朗 182

成功源自点滴——经验的积累 182

不打无把握的仗——市场调查 184

让你的产品尽人皆知——积极营销宣传 185

品牌成就人生——塑造你的名牌 186

第十三章 借力生财——让他人为自己“铺路” 188

第一节 赢得“黄金”人脉 188

财智故事：凭借人脉发家——连战家的财富史 188

人脉：成功的助推器 189

编织你的人脉网络 190

借助他人的肩膀——发掘你身边的贵人 192

第二节 利用你的智囊团——请专家帮忙 193

财智故事：让摩根大赚一笔的关键人物 194

善假于人，委托经纪人 194

如何借助于理财师 196

让投资顾问助你一臂之力 197

第三节 利用信息，赚取财富 199

财智故事：罗斯柴尔德家族敛财的秘密武器——情报网 199

从信息到财富的转化 200

报纸——你不可忽视的信息源 201

网络——理财资源的集散地 202

第五篇 投资有方 206

第十四章 风险和收益并存的投资——购买股票 206

第一节 股票投资——慎思而后行 206

财智故事：成也股票，败也股票 206

历数股票的诱人优势 207

股市多选题——你选择什么样的股票 208

“鉴”股有诀窍——如何考察股市上的股票 209

量体裁衣——选择自己的投资策略 211

挑选股票的基本原则 212

第二节 成功投资股票的钻石法则 213

财智故事：华尔街的投资大师——彼得·林奇 213

魄力之钻——集中投资 214

恒久之钻——长期持有 215

理性之钻——合适的投资组合 216

第三节 心态影响成败 218

财智故事：一位犹太金融家的炒股心得——用玩的心态去赚钱 218

投身股市必备——耐心＋自制力 218

拒绝心底的诱惑——贪婪 219

作抉择时的大忌——反应过度 220

第四节 谨记股市风险 221

财智故事：一次倾家荡产的惨痛教训 221

笼罩在股市上空的风险之云 222

不要随着大盘起舞 223

不要非理性投资 224

第十五章 明智的理财工具——基金 225

第一节由“储民”到“基民”的蜕变 225

财智故事：投资基金，成了有车族 225

基金知识一点通 226

魅力无穷——迷人的基金 227

换换爱——从储蓄到买基金 228

第二节 初遇基金——来堂投资热身课 229

财智故事：失败的经验也珍贵 230

结识基金大家族 230

筛选出让你致富的金“基” 231

别被基金净值遮住眼睛 233

第三节 实战演练——如何购买基金 234

财智故事：一个基民的经验谈 234

按部就班——买基金的几个步骤 235

“基精”养成大法 236

新老基金大PK 237

扫清你头脑中的障碍——投资误区 238

警惕！基金投资也有风险 240

第十六章 安全与财富的结合体——债券投资 242

第一节 债券投资大家知 242

财智故事：巧用债券抵风险——比尔·盖茨的债券投资 242

晒晒债券的优点 243

债券投资原则之“三足鼎立” 244

东挑西选——怎么样才能买到好债券 245

第二节 金边债券——国债 247

财智故事：选来选去，还是国债最踏实 247

与国债“零距离”接触——国债及其分类 248

国债里面比长短——选择什么样的国债 249

好收益来自好“买”“卖”——如何买卖国债 250

策略先于一切——怎样进行国债交易 251

第三节 投资多注意——债券交易中的若干事项 253

财智故事：纵有“金边债券”，也要防利率风险 253

是什么在影响债券投资收益 253

债券投资不是没缝的鸡蛋——隐藏的风险 255

妙招连连——笑看债券投资 256

第十七章 时尚的投资项目——外汇 258

第一节 外汇知识中的“不得不知” 258

财智故事：外汇市场上的老朋友 258

聚敛财富的新工具——外汇 259

外汇交易vs.期货交易 260

投资前的预热——外汇投资的准备 261

第二节 实战资料——如何在外汇市场上取胜 263

财智故事：郭先生的炒汇“胜经” 263

实战必知——外汇的几种交易方式 264

“守”于准则——外汇投资的保本之学 265

“攻”于技巧——外汇买卖的制胜之道 266

第三节 风险——外汇投资中不可屏蔽的关键词 268

财智故事：缺乏远见的外汇投资 268

拉响你的红色警报——熟悉外汇风险 268

亡羊之后亦可补牢——外汇投资中的风险抵制 270

安全炒汇——生活中的外汇投资 271

第十八章 预言家间的神奇战役——期货 273

第一节 决胜于未来的战争——期货投资 273

财智故事：王志远的期货投资世界 273

冒险家的选择——期货投资 274

种类繁多——罗列期货交易品种 276

考验专业实力的过程——期货投资的交易流程 277

第二节 伐而必谋——期货投资里的策略 278

财智故事：期货投资里的千万富翁 278

谋略一：期货投资的套利策略 279

谋略二：股指期货套期保值策略 280

谋略三：期货投资反向操作策略 282

第三节 行而必防——期货投资里的风险 283

财智故事：从天堂到地狱有多远 283

不得不防，风险就在你左右 284

资金管理——搏击风险的成败关键 285

万事俱备，“东风”相助——选择一家出色的期货经纪公司 286

第十九章 传承财富与文化的理财项目——黄金投资 288

第一节 南柯虽醒，心亦有梦——让黄金帮你圆梦 288

财智故事：金币投资，安心赚钱 288

闪动的诱人光彩——黄金投资优点 289

循着魅力的轨迹觅财富——投资黄金的原则 290

捕捉瞬间的美丽——黄金投资的最佳时机 291

拂去娇容上初遇的朦胧——投资黄金的注意事项 292

第二节 舞袖多窈窕，最是“金姐妹”妖娆——黄金投资的类别 294

财智故事：金饰情缘 294

“金”家多媚颜——黄金投资的品种 295

雅而有价，币中藏光华——金币投资 296

华而不俗，只为金饰醉——金饰品投资 297

第三节“金”湖随风几多纹——影响黄金投资的因素 298

财智故事：心态决定成败——一个心理病人的案例 299

供需皆是恼人风——影响黄金价格的因素 299

心态不良梦亦空——摒弃不良的投资心态 300

投资何处不患险——黄金市场上的风险 302