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第1章 支付基础理论 1

1.1 支付的基本概念 2

1.1.1 支付 2

1.1.2 支付过程 3

1.1.3 支付活动 7

1.2 支付体系概述 9

1.2.1 支付体系的概念 9

1.2.2 支付体系的构成 9

1.3 支付工具与支付方式 12

1.3.1 传统支付工具 12

1.3.2 现代支付工具 15

1.3.3 支付方式 21

1.3.4 电子货币 27

本章小结 32

习题 32

第2章 网上银行支付 35

2.1 网上银行概述 36

2.1.1 网上银行的定义 36

2.1.2 网上银行的类型 38

2.1.3 网上银行的功能 39

2.1.4 我国网上银行发展趋势 41

2.2 网上银行支付流程与安全 41

2.2.1 网上银行的网上支付模式 42

2.2.2 网上银行的网上支付流程 42

2.2.3 网上银行支付存在的安全问题及技术保障 44

2.3 网上银行举例 49

2.3.1 中国农业银行个人网上银行 49

2.3.2 中国农业银行企业网上银行 57

2.3.3 中国农业银行电子商务网上支付 65

本章小结 68

习题 68

第3章 移动支付 71

3.1 移动支付概述 72

3.1.1 移动支付相关概念 73

3.1.2 移动支付的类型 74

3.1.3 移动支付价值链构成与运营模式 75

3.1.4 移动支付发展现状与面临的主要问题 79

3.2 移动支付流程与安全 80

3.2.1 移动支付远距离支付技术及流程 81

3.2.2 移动支付近距离支付技术 88

3.2.3 移动支付面临的安全问题与技术保障 89

3.3 移动支付举例 93

3.3.1 招商银行手机银行概况 93

3.3.2 招商银行手机银行使用流程 96

本章小结 97

习题 98

第4章 电话支付 101

4.1 电话支付概述 102

4.1.1 电话银行基本概念 102

4.1.2 电话银行的产生与发展 103

4.1.3 电话银行的功能 104

4.1.4 电话银行的优势 105

4.1.5 电话银行系统组成 105

4.1.6 电话银行与电话支付 107

4.2 电话支付流程与安全 107

4.2.1 电话银行支付流程 107

4.2.2 新型电话支付流程 111

4.2.3 电话支付的安全性问题和保障措施 116

4.3 电话支付举例 119

4.3.1 中国工商银行个人电话银行 119

4.3.2 中国工商银行企业电话银行 123

本章小结 124

习题 125

第5章 自助银行支付 128

5.1 自助银行概述 129

5.1.1 自助银行简介 129

5.1.2 自助银行的功能和类型 130

5.1.3 自助银行设备及其配置 132

5.1.4 自助银行的目标和设计 134

5.2 自助银行交易流程与安全 135

5.2.1 ATM系统交易流程与安全 135

5.2.2 POS系统 142

5.2.3 指纹银行 147

5.3 自助银行举例 151

本章小结 151

习题 152

第6章 第三方支付 154

6.1 第三方支付概述 156

6.1.1 第三方支付基本概念 156

6.1.2 第三方支付类型 158

6.1.3 第三方支付的优势和劣势 160

6.2 第三方支付流程与安全 162

6.2.1 第三方支付流程 162

6.2.2 第三方支付的安全问题 168

6.2.3 第三方支付的安全保障措施 170

6.3 第三方支付平台举例 173

6.3.1 支付宝简介 173

6.3.2 支付宝支付流程 176

6.3.3 支付宝与其他第三方支付平台比较 176

本章小结 178

习题 178

第7章 中国银联与电子支付 182

7.1 中国银联概述 183

7.1.1 银联的发展历程 184

7.1.2 银联的性质与职责 185

7.1.3 银联提供的服务 187

7.2 中国银联电子支付 188

7.2.1 网上支付 189

7.2.2 网上代付 191

7.2.3 电话支付 192

7.2.4 网付宝 194

7.2.5 企业账户支付 196

7.2.6 网上跨行转账 197

7.2.7 境外支付 199

7.2.8 国际汇入 201

7.3 银联电子支付与第三方支付 201

7.3.1 第三方支付市场现状 202

7.3.2 中国银联的竞争优势 203

7.4 银联支付与挑战 204

7.4.1 银联支付与安全 204

7.4.2 银联支付的系统风险 205

7.4.3 信用卡套现问题 205

本章小结 206

习题 207

第8章 跨行支付 209

8.1 国内跨行支付系统 211

8.1.1 支付系统概述 211

8.1.2 中国现代化支付系统 213

8.1.3 银行卡支付系统 221

8.2 国际跨行支付系统 224

8.2.1 全球金融网络通信系统——SWIFT 224

8.2.2 纽约清算所银行同业支付系统——CHIPS 227

8.2.3 美国联邦储备通信系统——FEDWIRE 230

8.2.4 欧盟实时全额自动清算系统——TARGET 232

本章小结 234

习题 235

第9章 网上支付安全技术 237

9.1 网上支付安全概述 238

9.1.1 网上支付的安全问题 239

9.1.2 网上支付的安全需求 240

9.1.3 网上支付的安全保密技术 241

9.2 密码技术 244

9.2.1 对称密钥体制 244

9.2.2 公开密钥体制 249

9.2.3 混合密钥加密技术 251

9.3 数字证书技术 252

9.3.1 消息摘要 252

9.3.2 数字签名 253

9.3.3 数字时间戳 255

9.3.4 数字证书 255

9.4 认证技术 258

9.4.1 身份认证技术 258

9.4.2 报文认证技术 260

9.4.3 CA认证 261

9.5 PKI安全体系 262

9.5.1 PKI的定义 262

9.5.2 PKI的构成组件 262

9.5.3 PKI的实体模型 263

9.5.4 PKI的信任结构 264

本章小结 265

习题 265

第10章 认证中心 269

10.1 认证中心概述 272

10.1.1 认证中心的定义 272

10.1.2 认证中心的结构 273

10.1.3 认证中心的职能 274

10.1.4 认证中心的证书作废机制 276

10.1.5 认证中心的运作规范 278

10.2 中国金融认证中心 279

10.2.1 CFCA的建设 280

10.2.2 CFCA的组成部分 281

10.2.3 CFCA的结构 281

10.2.4 CFCA的证书 284

10.2.5 CFCA的功能 286

10.2.6 CFCA的发展 288

10.3 安全协议 289

10.3.1 SSL安全协议 289

10.3.2 SET安全协议 292

10.3.3 IPSec协议 294

本章小结 295

习题 296

参考文献 298