银行卡犯罪司法认定和风险防范PDF电子书下载

上篇 银行卡犯罪与司法认定第一章　银行卡犯罪的概况　 3

第一节　银行卡犯罪的现状、成因及危害　 3

第二节　银行卡犯罪的特点和趋势　 9

第三节　银行卡犯罪的主要类型及作案手法　 17

第四节　国外惩治银行卡犯罪的立法及防控措施　 21

第二章　银行卡犯罪的司法认定　 28

第一节　伪造、变造金融票证罪　 29

第二节　妨害信用卡管理罪　 37

第三节　窃取、收买、非法提供信用卡信息罪　 45

第四节　信用卡诈骗罪　 49

第五节　非法经营罪　 58

第三章　银行卡风险案例评析　 66

第一节　短信及电话诈骗案件　 66

第二节　ATM机案件　 72

第三节　侧录案件　 80

第四节　伪卡案件　 81

第五节　虚假申请案件　 86

第六节　网上银行案件　 93

第七节　冒用他人信用卡案件 102

第八节　恶意透支案件　 105

第九节　其他欺诈案件　 107

下篇 银行卡的业务简介第一章　银行卡的概念、产生和发展　 111

第一节　银行卡的概念 111

第二节　银行卡的产生和发展　 112

第二章　银行卡的种类、功能和作用　 120

第一节　银行卡的种类　 120

第二节　银行卡的功能　 123

第三节　银行卡的作用　 124

第三章　银行卡基本业务流程　 126

第一节　银行卡业务的参与主体　 126

第二节　银行卡交易的基本业务流程　 128

第三节　银行卡主要交易类型　 134

第四章　银行卡的统一标识和防伪特征　 136

第一节　银联标识　 136

第二节　银联全息防伪标志　 138

第三节　银联标准卡的防伪特征　 138

第四节　双币种卡的防伪特征　 142

第五节　银联IC卡的防伪特征　 143

第五章　境外银行卡的防伪特征及鉴别方法　 145

第一节　维萨（VISA）国际信用卡的防伪特征及鉴别方法　 145

第二节　万事达（MasterCard）国际信用卡的防伪特征及鉴别方法　 146

第三节　万事顺（Maestro）国际借记卡的防伪特征及鉴别方法　 147

第四节　吉士美（JCB）国际信用卡的防伪特征及鉴别方法　 148

第五节　运通国际卡（American Express）的防伪特征及鉴别方法　 149

第六节　大莱卡（Diners Club）的防伪特征及鉴别方法　 151

第七节　发现网络卡（Discover Network）的防伪特征及鉴别方法　 153

第六章　银行卡的风险管理　 155

第一节　银行卡所面对的主要风险　 155

第二节　银行卡风险管理的原则和度量方法　 157

第三节　当前国内银行卡风险的现状及趋势　 164

第四节　当前我国银行卡风险管理的主要措施　 168

附录一、刑事法律、司法解释及规范性文件　 177

中华人民共和国刑法（节录）（1997年3月14日中华人民共和国主席令第83号修订公布）　 177

中华人民共和国刑法修正案（五）（节录）（2005年2月28日中华人民共和国主席令第32号公布）　 179

中华人民共和国刑法修正案（七）（节录）（2009年2月28日中华人民共和国主席令第10号公布） 180

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）　 181

最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009年12月3日 法释〔2009〕19号）　 181

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复（2008年4月18日 高检发释字〔2008〕1号）　 185

最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定（节录）（2001年4月18日 公发〔2001〕11号印发）　 185

全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要（节录）（2001年1月21日最高人民法院法〔2001〕8号印发）　 187

最高人民法院关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释（节录）（1998年3月10日 法释〔1998〕4号）　 190

最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释（节录）（1996年12月16日 法发〔1996〕32号印发）　 190

最高人民法院关于信用卡透支利息可否计算复利问题的批复（1996年11月29日 法复〔1996〕18号）　 191

公安部经济犯罪侦查局关于转发《关于对贩卖假金融票证行为如何适用法律问题的复函》的通知（2002年2月28日 公经〔2002〕251号）　 191

中国人民银行办公厅关于银行储蓄卡是否属于银行结算凭证问题的复函（2002年1月18日 银办函〔2001〕764号）　 192

公安部经济犯罪侦查局关于对以虚假的工作单位证明及收入证明骗领信用卡是否可以认定为妨害信用卡管理罪请示的批复（2008年7月1日 公经金融〔2008〕107号）　 193

行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定（2001年7月9日国务院令第310号公布）　 193

最高人民检察院　全国整顿和规范市场经济秩序领导小组 办公室　公安部　监察部关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的意见（2006年1月26日 高检会〔2006〕2号）　 196

中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知（2002年1月15日 银发〔2002〕1号）　 199

二、行政、经济法规及规范性文件　 204

银行卡业务管理办法（1999年1月5日中国人民银行银发〔1999〕17号印发）　 204

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日国务院令第247号发布）　 213

支付结算办法（节录）（1997年9月19日中国人民银行银发〔1997〕393号印发）　 217

三、国家及地方主管部门相关文件及通知　 221

中国人民银行　发展改革委　公安部　财政部 信息产业部　商务部　税务总局　银监会 外汇局关于促进银行卡产业发展的若干意见（2005年4月24日 银发〔2005〕103号）　 221

中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知（2006年1月26日 银监发〔2006〕9号）　 226

中国人民银行　中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知（2006年3月8日 银发〔2006〕84号）　 234

中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（2007年2月26日 银监办发〔2007〕60号）　 238

中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知（2008年5月19日 银监办发〔2008〕74号）　 239

中国人民银行　中国银行业监督管理委员会　公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知（2009年4月27日 银发〔2009〕142号）　 241

中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知（2009年6月23日 银监发〔2009〕60号）　 247

中国人民银行办公厅关于贯彻落实《中国人民银行　中国银行业 监督管理委员会　公安部　国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》的意见（2009年8月1日 银办发〔2009〕149号）　 250

公安部　国家工商行政管理总局 中国银行业监督管理委员会关于整治中介机构从事非法金融活动的通知（2008年9月4日 公通字〔2008〕47号）　 259

国家工商行政管理总局广告管理提示公告（2009年5月12日 工商广字〔2009〕4号）　 261

福建省人民政府办公厅印发福建银监局关于打击取缔不法信用卡中介非法金融业务活动报告的通知（2005年12月9日 闽政办〔2005〕213号）　 262

四、银行卡产业发展研究报告及产业规范选编　 265

中国人民银行《2009年第一季度支付体系运行总体情况》　 265

中国人民银行《2009年第二季度支付体系运行总体情况》　 272

中国银联《中国银行卡产业发展报告（2007—2008）》（节录）　 282

银联卡收单机构账户信息安全管理标准　 327