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第一章 货币与货币制度 1

1.1货币的起源与发展 1

1.1.1货币的起源 1

1.1.2货币形态的演变 3

专栏1-1：我国古代货币的六次重大演变 6

1.2货币的定义与职能 8

1.2.1货币的定义 8

1.2.2货币的职能 9

专栏1-2：货币与相关概念的区别 14

1.3货币层次的划分 14

1.3.1货币层次划分的依据 15

1.3.2货币层次的划分 15

1.4货币制度 16

1.4.1货币制度的构成 17

1.4.2货币制度的演变 19

专栏1-3：我国的货币制度 24

思考与练习 25

第二章 信用和信用工具 26

2.1信用的产生与发展 26

2.1.1信用的概念及特征 26

2.1.2信用的产生 27

2.1.3信用的发展 28

专栏2-1：国外信用数据库的建立与启示 29

2.2信用的形式 30

2.2.1商业信用 30

2.2.2银行信用 32

2.2.3国家信用 34

2.2.4消费信用 35

2.2.5民间信用 36

2.2.6国际信用 37

2.2.7股份信用 38

2.2.8合作信用 38

专栏2-2：“合会”述论 39

2.3信用工具 39

2.3.1信用工具的特征和类型 39

2.3.2几种典型的信用工具 41

2.4信用对现代经济的推动作用 43

2.4.1通过信用活动实现资源再分配 43

2.4.2提高资源使用效益 44

2.4.3节约流通费用 44

2.4.4信用是宏观调控手段 44

2.4.5通过信用影响国际收支 45

专栏2-3：现代经济中的守信与失信 45

思考与练习 45

第三章 利息与利率 46

3.1利息与利率 46

3.1.1利息 46

3.1.2利率 48

3.1.3单利法和复利法 50

3.2利率的种类和决定因素 50

3.2.1利率的种类 50

3.2.2利率的结构 52

3.2.3影响利率的因素分析 54

3.2.4马克思的利率决定论 58

专栏3-1：利率期限结构怎样更好地预测未来 58

3.3西方利率理论 59

3.3.1古典利率理论 59

3.3.2流动偏好利率理论 60

3.3.3新古典学派的可贷资金模型 60

3.3.4 IS-LM理论 61

3.4我国利率体制及改革 62

3.4.1我国的利率管理体制 62

3.4.2利率市场化的主要思路 63

专栏3-2：日本利率市场化进程 64

思考与练习 65

第四章 金融市场 66

4.1金融市场概述 66

4.1.1资金的融通 66

4.1.2金融市场的构成要素 67

4.1.3金融市场的功能 69

4.1.4金融市场的分类 70

4.2货币市场 71

4.2.1同业拆借市场 71

4.2.2回购协议市场 74

4.2.3票据市场 76

4.2.4大额可转让定期存单市场 77

4.2.5国库券市场 78

4.2.6货币市场共同基金 80

专栏4-1：伦敦同业拆借利率（LIBOR） 82

4.3资本市场 83

4.3.1股票市场 83

4.3.2长期债券市场 86

专栏4-2：主要股票价格指数简介 88

4.4金融衍生品市场 89

4.4.1金融远期合约市场 89

4.4.2金融期货市场 90

4.4.3期权市场 92

4.4.4互换交易 93

专栏4-3：1995年的“327”国债期货事件 94

思考与练习 94

第五章 金融中介体系 95

5.1金融中介体系概述 95

5.1.1金融中介的产生和发展 95

5.1.2金融机构的概念与性质 96

5.1.3金融机构的类型 96

5.2金融中介体系构成 98

5.2.1银行体系 98

5.2.2非银行金融机构体系 101

5.3我国现行的金融中介机构体系 103

5.3.1中国人民银行 103

5.3.2商业银行 103

5.3.3政策性银行 105

5.3.4非银行金融机构 106

5.3.5外资金融机构 110

专栏5-1：美国信托业业务模式的启示 111

思考与练习 113

第六章 商业银行 114

6.1商业银行概述 114

6.1.1商业银行的功能 114

6.1.2商业银行的组织结构 115

6.2商业银行的经营管理 116

6.2.1商业银行经营的“三性”原则以及相互关系 116

6.2.2资产管理理论 118

6.2.3负债管理理论 119

6.2.4资产负债管理理论 120

专栏6-1：美国银行业的分业经营和混业经营变迁 122

6.3商业银行的主要业务 123

6.3.1商业银行的资产负债表 123

6.3.2负债与负债业务 123

6.3.3资产与资产业务 125

6.3.4中间业务与表外业务 126

6.3.5银行电子化对商业银行业务的影响 128

专栏6-2：不断变化的银行收入来源 129

6.4商业银行的风险管理 129

6.4.1商业银行风险的概念与特征 129

6.4.2商业银行风险的种类 130

6.4.3商业银行风险的处置 132

6.4.4商业银行贷款风险的分类管理 135

专栏6-3：巴林银行倒闭案 136

思考与练习 137

第七章 中央银行 139

7.1中央银行的产生及发展 139

7.1.1中央银行产生的客观经济基础 139

7.1.2中央银行产生的途径 139

7.1.3中央银行的类型 140

专栏7-1：中国人民银行和美国联邦储备体系 141

7.2中央银行的性质和职能 142

7.2.1中央银行的基本特征 142

7.2.2中央银行的职能 142

7.3中央银行的独立性 144

7.3.1中央银行独立性的基本内容 144

7.3.2各国中央银行相对独立性的比较 145

7.3.3我国中央银行的独立性问题 146

7.4中央银行的业务 148

7.4.1中央银行的负债业务 149

7.4.2中央银行的资产业务 149

7.4.3中央银行的中间业务 150

7.4.4中央银行的资产负债表 151

专栏7-2：欧洲中央银行 151

思考与练习 153

第八章 货币供求与均衡 154

8.1货币需求 154

8.1.1货币需求的含义 154

8.1.2传统货币数量论的货币需求理论 154

8.1.3凯恩斯的货币需求理论 157

8.1.4凯恩斯货币需求理论的发展 159

8.1.5弗里德曼的货币需求理论 165

8.1.6中国的货币需求分析 167

专栏8-1：1979年—1982年的实验：是货币主义实验么？ 171

8.2货币供给 172

8.2.1存款货币创造机制 172

8.2.2基础货币：原始存款的源头 179

8.2.3货币乘数：基础货币扩张的倍数 181

8.2.4中国的货币供给 184

8.2.5西方货币供给理论简介 188

专栏8-2：从总体与个体视角看存款货币创造的差异 190

8.3货币均衡 191

8.3.1货币均衡的含义 191

8.3.2对货币均衡的理解 192

8.3.3货币均衡的标志 192

8.3.4利率与货币均衡 192

专栏8-3：美国调控货币政策的工具——M1、M2和M3 193

思考与练习 196

第九章 通货膨胀和通货紧缩 197

9.1通货膨胀的定义、度量与类型 197

9.1.1通货膨胀的定义 197

9.1.2通货膨胀的度量 198

9.1.3通货膨胀的类型 198

专栏9-1：我国历史上的通货膨胀 200

9.2通货膨胀的形成机理 201

9.2.1需求拉上型通货膨胀 201

9.2.2成本推进型通货膨胀 201

9.2.3供求混合型通货膨胀 202

9.2.4结构型通货膨胀 202

9.2.5财政赤字与通货膨胀 203

9.2.6信用膨胀与通货膨胀 203

9.2.7国际收支顺差与通货膨胀 204

专栏9-2：20世纪70年代西方国家的成本推进型通货膨胀 204

9.3通货膨胀的社会经济效应 204

9.3.1通货膨胀与经济增长 204

9.3.2通货膨胀的收入分配效应 205

9.3.3通货膨胀的强制储蓄效应 206

9.3.4恶性通货膨胀与社会危机 207

9.4通货膨胀的治理 207

9.4.1需求管理政策 207

9.4.2供给管理政策 208

9.4.3收入政策 208

9.4.4收入指数化政策 209

9.4.5币制改革 209

9.5通货紧缩 210

9.5.1通货紧缩的定义及特征 210

9.5.2通货紧缩的测量 210

9.5.3通货紧缩的类型 211

9.5.4通货紧缩的形成原因 212

9.5.5通货紧缩的社会经济效应 213

9.5.6通货紧缩的治理 214

专栏9-3：日本的通货紧缩对其经济的影响 215

思考与练习 215

第十章 货币政策 216

10.1货币政策及货币政策目标 216

10.1.1货币政策的定义及特征 216

10.1.2货币政策的最终目标 217

10.1.3货币政策最终目标的统一性和矛盾性 218

10.1.4货币政策的中介目标和操作目标 218

专栏10-1：我国的货币政策目标 221

10.2货币政策工具 222

10.2.1一般性货币政策工具 222

10.2.2选择性货币政策工具 224

10.2.3辅助性货币政策工具 225

专栏10-2：存款准备金率上调 冻结3 500亿元资金 226

10.3货币政策传导机制 226

10.3.1西方经济学关于货币政策传导机制理论 226

10.3.2我国货币政策传导机制的演变 228

10.4货币政策效应 228

10.4.1货币政策效应的影响因素 228

10.4.2货币政策的效果检验 230

专栏10-3：美联储货币政策中介指标的演变 231

思考与练习 232

第十一章 金融发展与金融监管 233

11.1金融与经济发展 233

11.1.1金融发展及其衡量的基本指标 233

11.1.2金融发展与经济发展的相互促进作用 235

11.2金融抑制与金融深化 235

11.2.1金融抑制论 236

11.2.2金融深化论 237

11.2.3金融自由化与金融危机 239

专栏11-1：东南亚金融风暴 240

11.3金融监管概述 240

11.3.1金融监管的主体和客体 240

11.3.2金融监管的目标和原则 242

11.3.3金融监管的类型 243

11.3.4金融监管的手段和方法 245

11.4金融监管的内容 245

11.4.1对银行业的监管 245

11.4.2对证券业的监管 248

11.4.3对保险业的监管 250

专栏11-2：发达国家金融监管体制的改革 252

思考与练习 253

第十二章 国际金融基础 254

12.1国际收支及其分析 254

12.1.1国际收支及国际收支平衡表 254

12.1.2国际收支失衡及其经济效应 256

12.1.3国际收支失衡的调节 258

12.2国际储备及其管理 260

12.2.1国际储备的性质 260

12.2.2国际储备资产的结构 261

12.2.3国际储备的多元化及其经济影响 262

12.2.4国际储备管理 264

12.3外汇与汇率 266

12.3.1外汇与汇率概述 266

12.3.2汇率的决定基础 268

12.3.3汇率变动及其经济效应 269

专栏12-1：联系汇率制 272

思考与练习 273

主要参考文献 274