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第1章 风险管理与保险 1

1.1 风险 1

1.1.1 风险的概念和要素 1

1.1.2 风险的特征 3

1.1.3 风险的分类 5

1.2 风险管理 7

1.2.1 风险管理的概念 7

1.2.2 风险管理的目标 8

1.2.3 风险管理的作用 8

1.2.4 风险管理的方法 9

1.2.5 可保风险的条件 10

1.3 风险管理与保险的关系 12

本章小结 13

本章主要名词 13

复习思考题 14

第2章 保险概述 15

2.1 保险的概念与分类 15

2.1.1 保险的概念 15

2.1.2 保险的特点 16

2.1.3 保险的分类 17

2.1.4 保险的要素 21

2.1.5 保险的对象 23

2.2 保险与其他类似制度及行为的比较 23

2.2.1 保险与社会保险 23

2.2.2 保险与救济 24

2.2.3 保险与储蓄 25

2.2.4 保险与赌博 25

2.3 保险的职能与作用 26

2.3.1 保险的职能 26

2.3.2 保险的作用 28

本章小结 30

本章主要名词 31

复习思考题 31

第3章 保险合同 32

3.1 保险合同概述 32

3.1.1 保险合同的概念 32

3.1.2 保险合同的特征 32

3.1.3 保险合同的种类 34

3.2 保险合同的要素 36

3.2.1 保险合同的主体 36

3.2.2 保险合同的客体 39

3.2.3 保险合同的内容 40

3.3 保险合同的订立、效力和履行 42

3.3.1 保险合同的订立和形式 42

3.3.2 保险合同的效力 44

3.3.3 保险合同的履行 46

3.4 保险合同的变更、解除与终止 48

3.4.1 保险合同的变更 48

3.4.2 保险合同的解除 50

3.4.3 保险合同的终止 51

3.5 保险合同的解释与争议处理 52

3.5.1 保险合同的解释 52

3.5.2 保险合同的争议处理 53

本章小结 55

本章主要名词 56

复习思考题 56

第4章 保险的基本原则 58

4.1 最大诚信原则 58

4.1.1 最大诚信原则及其存在的原因 58

4.1.2 最大诚信原则的基本内容 59

4.1.3 违反最大诚信原则的表现和法律后果 61

4.2 保险利益原则 62

4.2.1 保险利益及其成立的条件 62

4.2.2 主要险种的保险利益 63

4.2.3 保险利益的时效 65

4.2.4 保险利益原则存在的意义 65

4.3 近因原则 66

4.3.1 近因原则的含义 66

4.3.2 近因的认定与保险责任的确定 67

4.4 损失补偿原则 69

4.4.1 损失补偿原则的含义 69

4.4.2 坚持损失补偿原则的意义 69

4.4.3 损失补偿原则的限制条件 69

4.4.4 损失补偿原则的例外 70

4.5 重复保险分摊原则 71

4.5.1 重复保险分摊原则的含义 71

4.5.2 重复保险的分摊方式 71

4.6 保险代位原则 72

4.6.1 保险代位原则的含义 72

4.6.2 代位追偿 73

4.6.3 物上代位 74

本章小结 76

本章主要名词 77

复习思考题 77

第5章 财产保险 78

5.1 财产保险概述 78

5.1.1 财产保险的概念 78

5.1.2 财产保险的业务种类 79

5.1.3 财产保险的特征 80

5.1.4 财产保险的意义 82

5.2 火灾保险 83

5.2.1 火灾保险概述 83

5.2.2 火灾保险的特点 84

5.2.3 火灾保险的种类 84

5.3 运输保险 90

5.3.1 运输保险的概念及特征 90

5.3.2 运输工具保险 91

5.3.3 货物运输保险 96

5.4 工程保险 98

5.4.1 工程保险的概念及特点 98

5.4.2 建筑工程保险 99

5.4.3 安装工程保险 101

5.4.4 科技工程保险 102

5.5 责任保险 105

5.5.1 责任保险的概念和特点 105

5.5.2 责任保险的基本内容 106

5.5.3 责任保险的险别 108

5.6 信用保证保险 112

5.6.1 信用保证保险的概念 112

5.6.2 信用保险和保证保险的联系与区别 112

5.6.3 信用保证保险的依据与保险期限 113

5.6.4 信用保险的险别 113

5.6.5 保证保险的险别 118

本章小结 121

本章主要名词 123

复习思考题 123

第6章 人身保险 124

6.1 人身保险概述 124

6.1.1 人身保险的概念及特点 124

6.1.2 人身保险的分类 127

6.1.3 人身保险合同中的常用条款 129

6.2 人寿保险 135

6.2.1 传统人寿保险 135

6.2.2 创新型人寿保险 142

6.3 人身意外伤害保险 147

6.3.1 人身意外伤害保险的概念 147

6.3.2 人身意外伤害保险的保险责任 147

6.3.3 人身意外伤害保险的特点 148

6.3.4 人身意外伤害保险的分类 149

6.3.5 人身意外伤害保险与财产保险的相似性比较 150

6.4 健康保险 152

6.4.1 健康保险的概念 152

6.4.2 健康保险的特点 152

6.4.3 健康保险的有关特别规定 154

6.4.4 健康保险的种类 154

本章小结 156

本章主要名词 158

复习思考题 158

第7章 再保险 159

7.1 再保险概述 159

7.1.1 再保险的概念 159

7.1.2 再保险的相关术语 160

7.1.3 再保险与原保险的关系 160

7.1.4 再保险的作用 161

7.1.5 再保险的组织形式 164

7.2 再保险的种类 165

7.2.1 按责任限制分类 165

7.2.2 从分保安排上分类 168

7.3 再保险合同 169

7.3.1 再保险合同双方的权利义务 170

7.3.2 再保险合同的主要条款 170

本章小结 173

本章主要名词 174

复习思考题 174

第8章 农业保险 175

8.1 农业保险概述 175

8.1.1 农业保险的概念 175

8.1.2 农业保险的特点 176

8.1.3 农业保险与其他财产保险的差异 177

8.1.4 农业保险的作用 177

8.1.5 农业保险的难点 180

8.1.6 政策性农业保险与商业性农业保险的区别 181

8.1.7 农业保险的基本内容 182

8.2 农业保险的种类 183

8.2.1 种植业保险 184

8.2.2 养殖业保险 184

8.3 国外农业保险制度 185

8.4 我国的农业保险制度 189

8.4.1 历史回顾 189

8.4.2 我国农业保险面临的发展机遇 192

8.4.3 我国农业保险的发展状况不容乐观 193

本章小结 195

本章主要名词 196

复习思考题 196

第9章 银行保险 197

9.1 银行保险概述 197

9.1.1 银行保险的概念及特征 197

9.1.2 银行保险的起源 199

9.1.3 银行保险产生的原因 199

9.2 银行保险的产品种类 203

9.2.1 欧美银行保险产品 203

9.2.2 中国银行保险产品 205

9.3 欧美与中国银行保险的发展状况 206

9.3.1 欧美银行保险的发展状况 206

9.3.2 中国银行保险的发展状况 208

本章小结 211

本章主要名词 212

复习思考题 212

第10章 网络保险 213

10.1 网络保险概述 213

10.1.1 网络保险的概念 213

10.1.2 网络保险的特点 214

10.1.3 网络保险的优势 214

10.1.4 网络保险的发展模式 216

10.2 网络保险业务 217

10.3 中外网络保险的发展状况 218

10.3.1 中国网络保险的发展状况 218

10.3.2 国外网络保险的发展状况 220

本章小结 221

本章主要名词 221

复习思考题 222

第11章 社会保险 223

11.1 社会保险概述 223

11.1. 1 社会保险的概念 223

11.1.2 社会保险的原则 223

11.1.3 社会保险的功能与作用 225

11.1.4 社会保险与商业保险的互动与互制 226

11.2 社会保险的类型与结构 228

11.2.1 社会保险制度的类型 228

11.2.2 社会保险的结构 229

11.3 社会保险基金 238

11.3.1 社会保险基金的概念及特点 238

11.3.2 社会保险基金的财务模式 239

11.3.3 社会保险基金管理 240

本章小结 242

本章主要名词 242

复习思考题 243

第12章 保险费率 244

12.1 保险费率概述 244

12.1.1 保险费与保险费率 244

12.1.2 厘定保险费率的基本原则 245

12.1.3 保险费率厘定的方法 246

12.2 财产保险费率的厘定 249

12.2.1 纯费率的计算 249

12.2.2 附加费率的计算 250

12.2.3 毛费率的计算 251

12.3 人寿保险费率的厘定 251

12.3.1 人寿保险费率厘定的依据 251

12.3.2 人寿保险纯保险费的计算 254

12.3.3 人寿保险毛保险费的计算 255

12.4 中国保险费率市场化 256

12.4.1 中国保险费率市场化的必然性 256

12.4.2 中国保险费率市场化的有利因素 257

12.4.3 中国保险费率市场化的不利因素 258

12.4.4 中国保险费率市场化的目标 258

12.4.5 中国保险费率市场化的政策措施 259

本章小结 260

本章主要名词 261

复习思考题 261

第13章 保险经营 262

13.1 保险经营的特征与原则 262

13.1.1 保险经营的特征 262

13.1.2 保险经营的原则 263

13.2 保险展业 266

13.2.1 保险展业的概念 266

13.2.2 保险展业的行为构成 266

13.2.3 保险展业的方式 267

13.2.4 保险展业的步骤和方法 268

13.3 保险承保 269

13.3.1 保险承保的概念 270

13.3.2 保险承保的必要性 270

13.3.3 保险承保的主要内容 271

13.4 保险防灾防损 272

13.4.1 保险防灾防损的概念 273

13.4.2 保险防灾防损与社会防灾防损的区别 273

13.4.3 保险防灾防损的意义 273

13.4.4 保险防灾防损工作的内容 274

13.4.5 保险防灾防损工作的基本要求 275

13.5 保险理赔 276

13.5.1 保险理赔的原则 276

13.5.2 保险理赔的程序 277

13.5.3 保险赔款的计算方式 278

13.6 保险投资 281

13.6.1 保险投资的概念 281

13.6.2 保险投资的可能性和必要性 282

13.6.3 保险投资的资金来源 282

13.6.4 保险投资的原则 284

13.6.5 保险投资的方式 285

本章小结 286

本章主要名词 287

复习思考题 288

第14章 保险市场 289

14.1 保险市场概述 289

14.1.1 保险市场的概念 289

14.1.2 保险市场的构成要素 289

14.1.3 保险市场的特征 291

14.1.4 保险市场的模式 291

14.1.5 保险市场的机制 292

14.2 保险市场的供求与均衡 293

14.2.1 保险市场的供给 293

14.2.2 保险市场的需求 295

14.2.3 保险市场的供求平衡 298

本章小结 298

本章主要名词 299

复习思考题 299

第15章 保险监管 300

15.1 保险监管概述 300

15.1.1 保险监管的概念及必要性 300

15.1.2 保险监管的目标 301

15.1.3 保险监管的方式与手段 302

15.2 保险监管的内容 304

15.2.1 保险监管的体系 304

15.2.2 保险监管的内容 308

本章小结 313

本章主要名词 313

复习思考题 313

参考文献 314