理财规划师国家职业资格考试（三级）教材考点精编全解 基础知识+专业能力PDF电子书下载

第一部分 基础知识 2

第一章 理财规划基础 2

第一节 理财规划概述 2

第二节 理财规划的内容、工具与流程 5

第三节 理财规划职业 8

第四节 职业道德与操守 9

第二章 财务与会计 12

第一节 会计基础知识 12

第二节 财务管理基础知识 18

第三节 本量利分析 33

第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 34

第三章 宏观经济分析 36

第一节 宏观经济分析的意义和内容 36

第二节 总需求和总供给经济分析 43

第三节 宏观经济政策 45

第四节 经济周期理论 52

第五节 产业政策和行业分析 57

第四章 金融基础 61

第一节 货币与信用 61

第二节 金融市场与金融机构 81

第三节 金融工具 91

第四节 国际金融 95

第五章 税收基础 101

第一节 税收基础知识 101

第二节 与个人理财有关的税收政策 125

第六章 理财规划法律基础 129

第一节 民事法律基础知识 129

第二节 商事法律基础知识 144

第三节 民事诉讼及公证基础知识 161

第七章 理财计算基础 165

第一节 概率基础 165

第二节 统计基础 167

第三节 收益与风险 170

第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 176

第一节 建立客户关系 176

第二节 收集客户信息 180

第三节 财务分析与评价 181

第四节 制订理财规划方案 184

第五节 实施理财规划方案 186

第六节 持续提供理财服务 187

第二部分 专业能力 190

第一章 现金规划 190

第一节 分析客户现金需求 190

第二节 制定现金规划方案 192

第二章 消费支出规划 201

第一节 制定住房消费方案 201

第二节 制定汽车消费方案 208

第三节 制定消费信贷方案 211

第三章 教育规划 213

第一节 客户教育需求分析 213

第二节 制定客户教育规划方案 215

第四章 风险管理与保险规划 220

第一节 收集客户信息 220

第二节 提供咨询服务 221

第五章 投资规划 253

第一节 投资规划概述 253

第二节 客户信息的收集与整理 257

第三节 基本投资工具 263

第六章 退休养老规划 323

第一节 收集客户信息 323

第二节 提供咨询服务 325

第七章 财产分配与传承规划 346

第一节 收集客户信息 346

第二节 提供咨询服务 351