公共基础考点精讲及归类题库 2012最新版PDF电子书下载

命题趋势预测及应试技巧 1

一、科目概论 1

二、知识框架结构 1

三、考试情况分析与预测 2

四、用书指南及备考计划 3

第一章中国银行体系概况 5

本章考情分析 5

本章考点精讲 5

第一节中央银行、监管机构与自律组织 5

考点1中央银行——中国人民银行 5

考点2监管机构——中国银行业监督管理委员会 6

考点3自律组织——中国银行业协会 7

第二节银行业金融机构 7

考点4政策性银行 7

考点5大型商业银行 8

考点6中小商业银行 9

考点7农村金融机构 9

考点8中国邮政储蓄银行 10

考点9外资银行 11

考点10非银行金融机构 11

本章归类题库 12

第一节中央银行、监管机构与自律组织（考点1-3） 12

第二节银行业金融机构（考点4-10） 16

参考答案及解析 23

第二章银行经营环境 29

本章考情分析 29

本章考点精讲 29

第一节经济环境 29

考点1宏观经济运行 29

考点2经济结构 30

考点3经济全球化 30

第二节金融环境 31

考点4金融市场 31

考点5金融工具 32

考点6货币政策 32

本章归类题库 34

第一节经济环境（考点1-3） 34

第二节金融环境（考点4-6） 36

参考答案及解析 43

第三章银行主要业务 49

本章考情分析 49

本章考点精讲 49

第一节负债业务 49

考点1存款业务 50

考点2借款业务 52

第二节资产业务 52

考点3贷款业务 52

考点4债券投资业务 55

考点5现金资产业务 56

第三节中间业务 56

考点6交易业务 57

考点7清算业务 57

考点8支付结算业务 57

考点9银行卡业务 58

考点10代理业务 59

考点11托管业务 59

考点12担保业务 59

考点13承诺业务 60

考点14理财业务 60

考点15电子银行业务 60

本章归类题库 61

第一节负债业务（考点1-2） 61

第二节资产业务（考点3-5） 66

第三节中间业务（考点6-15） 71

参考答案及解析 78

第四章银行管理 87

本章考情分析 87

本章考点精讲 88

第一节公司治理 88

考点1公司治理的主体 88

考点2利益相关者 89

考点3信息披露 89

第二节资本管理 89

考点4银行资本的概念与作用 89

考点5《巴塞尔新资本协议》 90

考点6我国监管资本的构成 92

考点7银监会的资本干预措施 93

考点8提高资本充足率的方法 94

第三节风险管理 95

考点9银行风险的种类 95

考点10风险管理的发展历程 97

考点11全面风险管理 98

考点12风险管理流程 98

第四节内部控制 99

考点13内部控制的目标 99

考点14内部控制的原则 99

考点15内部控制的构成要素 100

第五节合规管理 100

考点16合规管理的相关概念 100

考点17合规管理的目标 100

考点18合规管理体系的基本要素 101

考点19合规管理部门职责 101

第六节金融创新 102

考点20金融创新概述 102

考点21金融创新的基本原则 102

考点22金融创新与客户利益保护 102

本章归类题库 103

第一节公司管理（考点1-3） 103

第二节资本管理（考点4-8） 104

第三节风险管理（考点9-12） 108

第四节内部控制（考点13-15） 111

第五节合规管理（考点16-19） 112

第六节金融创新（考点20-22） 112

参考答案及解析 114

第五章银行业监管及反洗钱法律规定 119

本章考情分析 119

本章考点精讲 119

第一节《中国人民银行法》相关规定 119

考点1中国人民银行的直接检查监督权 120

考点2中国人民银行的建议检查监督权 120

考点3中国人民银行在特定情况下的检查监督权 120

第二节《银行业监督管理法》相关规定 121

考点4《银行业监督管理法》的适用范围 121

考点5《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 121

第三节违反有关法律规定的法律责任 122

考点6相关的处罚措施 123

第四节反洗钱法律制度 124

考点7洗钱概述 124

考点8《中华人民共和国反洗钱法》 125

考点9《金融机构反洗钱规定》 126

考点10《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 127

考点11违反反洗钱规定的法律责任 128

本章归类题库 128

第一节《中国人民银行法》相关规定（考点1-3） 128

第二节《银行业监督管理法》相关规定（考点4-5） 130

第三节违反有关法律规定的法律责任（考点6） 132

第四节反洗钱法律制度（考点7-11） 133

参考答案及解析 135

第六章银行主要业务法律规定 139

本章考情分析 139

本章考点精讲 140

第一节存款业务法律规定 140

考点1存款及其办理原则 140

考点2存款业务的基本法律要求 140

考点3对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 140

考点4存款利率的法律管制 141

考点5存单纠纷案件的认定与处理 142

考点6存款合同 143

第二节授信业务法律规定 143

考点7授信原则 144

考点8授信审核 144

考点9贷款业务的基本法律要求 144

考点10贷款合同 145

第三节银行业务禁止性规定 146

考点11商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 146

考点12对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 146

考点13同行拆借业务的禁止 147

第四节银行业务限制性规定 147

考点14对同一借款人贷款的限制 147

考点15对关系人发放担保贷款的限制 147

考点16对相关金融业务和直接投资的限制 147

考点17对结算业务的限制 147

本章归类题库 148

第一节存款业务法律规定（考点1-6） 148

第二节授信业务法律规定（考点7-10） 150

第三节银行业务禁止性规定（考点11-13） 151

第四节银行业务限制性规定（考点14-17） 152

参考答案及解析 153

第七章民商事法律基本规定 155

本章考情分析 155

本章考点精讲 156

第一节民事权利主体 156

考点1各民事权利主体 156

第二节民事法律行为和代理 156

考点2民事法律行为 156

考点3代理 157

第三节担保法律制度 158

考点4担保法律制度概述 158

考点5物权法 158

考点6抵押 158

考点7质押 159

考点8保证 160

考点9留置 161

第四节公司法律制度 161

考点10《公司法》概述 161

考点11公司制度 162

第五节票据法律制度 162

考点12票据概念、特征和功能 162

考点13票据行为 163

考点14票据权利和票据丧失的补救措施 163

第六节合同法律制度 164

考点15合同的订立 164

考点16合同的生效 165

考点17合同的履行 165

考点18违约责任 166

本章归类题库 167

第一节民事权利主体（考点1） 167

第二节民事法律行为和代理（考点2-3） 167

第三节担保法律制度（考点4-9） 169

第四节公司法律制度（考点10-11） 174

第五节票据法律制度（考点12-14） 177

第六节合同法律制度（考点15-18） 179

参考答案及解析 183

第八章金融犯罪及刑事责任 191

本章考情分析 191

本章考点精讲 192

第一节金融犯罪概述 192

考点1金融犯罪的概念、种类和构成 192

第二节破坏金融管理秩序罪 192

考点2危害货币管理罪 192

考点3破坏银行管理罪 193

第三节金融诈骗罪 195

考点4金融诈骗罪 195

第四节银行业相关职务犯罪 197

考点5银行业相关职务犯罪 197

本章归类题库 199

第一节金融犯罪概述（考点1） 199

第二节破坏金融管理秩序罪（考点2-3） 200

第三节金融诈骗罪（考点4） 202

第四节银行业相关职务犯罪（考点5） 204

综合 205

参考答案及解析 205

第九章概述及银行从业基本准则 209

本章考情分析 209

本章考点精讲 209

第一节《银行业从业人员职业操守》概述 209

考点1《银行业从业人员职业操守》概述 209

第二节银行业从业基本准则 210

考点2银行业从业基本准则 210

本章归类题库 210

第一节《 银行业从业人员职业操守》概述（考点1） 210

第二节银行业从业基本准则（考点2） 212

参考答案及解析 213

第十章银行业从业人员职业操守的相关规定 215

本章考情分析 215

本章考点精讲 215

第一节银行业从业人员与客户 215

考点1银行业从业人员与客户 215

第二节银行业从业人员与同事 217

考点2银行业从业人员与同事 217

第三节银行业从业人员与所在机构 218

考点3银行业从业人员与所在机构 218

第四节银行业从业人员与同业人员 219

考点4银行业从业人员与同业人员 219

第五节银行业从业人员与监管者 219

考点5银行业从业人员与监管者 219

本章归类题库 220

第一节银行业从业人员与客户（考点1） 220

第二节银行业从业人员与同事（考点2） 227

第三节银行业从业人员与所在机构（考点3） 228

第四节银行业从业人员与同业人员（考点4） 230

第五节银行业从业人员与监管者 231

参考答案及解析 232

第十一章附则 239

本章考情分析 239

本章考点精讲 239

第一节惩戒措施 239

考点1惩戒措施 239

第二节解释机构和生效日期 239

考点2解释机构和生效日期 239

本章归类题库 240

第一节惩戒措施（考点1） 240

第二节解释机构和生效日期（考点2） 240

参考答案及解析 240

中公教育·全国分校一览表 241