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第2版前言 1

第1版前言 1

课程介绍 1

第1章 绪论 1

1.1 网络金融的崛起 2

1.1.1 网络经济的兴起 2

1.1.2 金融电子化的历程 3

1.1.3 网络金融的崛起 6

1.1.4 金融全球化促进网络金融发展 9

1.2 网络金融的概念 11

1.2.1 网络金融概念 11

1.2.2 网络金融的标准与条件 16

1.2.3 网络金融的功能 18

1.3 网络金融的模式 20

1.3.1 网络金融模式 20

1.3.2 网络金融的前景展望 24

第2章 电子货币理论 26

2.1 电子货币的特征 26

2.1.1 电子货币的产生 26

2.1.2 电子货币的定义 28

2.1.3 电子货币的特征与分类 29

2.2 电子货币的职能 31

2.2.1 电子货币与传统货币的职能比较 32

2.2.2 电子货币的非国有化 33

2.2.3 电子货币的内生化 35

2.3 电子货币与货币供需 37

2.3.1 电子货币对货币供给的影响 37

2.3.2 电子货币对货币需求的影响 42

2.4 电子货币与货币政策 44

2.4.1 电子货币对货币政策目标的影响 45

2.4.2 电子货币对货币政策工具的影响 47

2.4.3 电子货币对货币传导机制的影响 49

2.4.4 电子货币对金融调控的影响 51

2.4.5 中央银行货币政策创新 53

2.5 电子货币的管理 54

2.5.1 电子货币的安全 54

2.5.2 电子货币的管理内容 55

2.5.3 电子货币的管理措施 56

第3章 网络金融业务 58

3.1 网上银行业务 58

3.1.1 网上银行概述 59

3.1.2 网上银行的服务体系 61

案例3-1 中创软件银行票据自动化处理解决方案 64

案例3-2 IBM银行业企业报表管理解决方案 65

3.1-3 信息化时代的银行再造 67

案例3-3 奥尊网上银行系统 70

案例3-4 花旗银行个人网上金融业务 72

案例3-5 USSD手机银行 75

案例3-6 联想自助银行系统 77

3.2 网上证券业务 78

3.2.1 网上证券概述 78

3.2.2 网上证券的业务平台 80

3.2.3 网上证券交易的模式选择 82

3.2.4 网上证券交易业务系统 84

案例3-7 奥尊证券集中交易系统 90

3.3 网上保险业务 91

3.3.1 网上保险的产生 91

3.3.2 网上保险业的发展 93

3.3.3 网上保险公司的建立 97

3.3.4 网上保险技术应用平台 99

3.3.5 网上保险营销 100

案例3-8 车辆险网上业务系统 102

案例3-9 保险中介业务处理系统——代理通 103

第4章 电子支付 106

4.1 电子支付系统概述 107

4.1.1 电子支付系统的特点 107

4.1.2 电子支付系统的参与者 108

4.1.3 电子支付系统的功能 109

4.1.4 电子支付系统的标准 110

4.1.5 第三方电子支付方式 110

4.2 电子支付工具 119

4.2.1 信用卡类 120

4.2.2 电子现金 126

4.2.3 电子支票 129

4.2.4 电子钱包 135

4.2.5 发票 138

4.3 电子支付网络与密码系统 139

4.3.1 数据交换的网络模式 139

4.3.2 电子支付的网络平台 140

4.3.3 电子支付的专业网络 141

4.3.4 电子支付密码原理及业务流程 143

4.3.5 电子支付密码系统的模式 145

案例4-1 证券业实时资金汇划清算系统 145

案例4-2 资金实时清算网络系统 148

案例4-3 非独立网上支付公司支付宝支付模式 150

案例4-4 独立网上支付公司首信易支付和快钱支付模式 150

案例4-5 汇付天下与航空产业链合作 152

4.4 电子支付系统的发展 153

4.4.1 国际电子支付系统的发展 153

4.4.2 中国现代化支付系统的建设 158

案例4-6 CPLink@ActiveBanking——支付通 160

4.4.3 第三方电子支付盈利模式创新 164

第5章 网络金融经营管理 173

5.1 网络金融的组织架构 174

5.1.1 网络金融的实现条件 174

5.1.2 网络金融的管理体制与组织结构 177

5.1.3 网络金融经营策略 178

5.2 网络金融产品营销 186

5.2.1 网络金融产品营销概述 186

5.2.2 网络金融产品的设计与开发 187

5.2.3 网络金融产品营销分析 189

5.2.4 网络金融产品的营销渠道开发 191

5.2.5 网络金融产品定价 193

5.2.6 网络金融品牌经营 196

案例5-1 奥尊银行客户关系管理系统 198

5.3 金融企业知识管理 202

5.3.1 信息化时代金融企业经营管理创新 202

5.3.2 金融企业知识管理的主要内容 203

5.3.3 金融企业知识库的建立 203

5.3.4 金融企业数据挖掘 205

案例5-2 SAP金融业管理信息化解决方案 206

第6章 网络金融风险管理与监管 212

6.1 网络金融风险管理 212

6.1.1 网络金融机构的基本风险 212

6.1.2 网络金融机构的风险管理 215

6.1.3 第三方电子支付的风险管理 218

案例6-1 商业银行稽核信息管理系统 220

6.2 网络金融监管 223

6.2.1 网络金融监督制度 223

6.2.2 国际组织网络金融监督制度 224

6.2.3 网络金融监管措施 226

6.2.4 跨国网上银行的监管 229

6.2.5 中国金融监管信息系统的设想 230

案例6-2 金融风险管理应用平台 231

6.3 网络金融的法律、法规 237

6.3.1 网上银行面临的法律风险 237

6.3.2 网上银行国际立法概况 241

第7章 网络数据安全 249

7.1 网络信息安全概述 249

7.1.1 网络信息安全的含义 249

7.1.2 攻击互联网络的类型 250

7.1.3 网络安全机制的功能 251

7.1.4 网络信息安全常用技术 251

7.1.5 网络信息安全的法律保护 253

7.1.6 网络信息安全的管理 254

7.1.7 网络信息安全的展望 254

7.2 防火墙技术 255

7.2.1 防火墙技术概述 255

7.2.2 防火墙的安全性分析 256

7.2.3 防火墙的基本类型 258

7.2.4 防火墙的配置 259

7.2.5 防火墙的安全措施 260

7.3 数字加密技术 260

7.3.1 数字签名 260

7.3.2 数据加密技术概述 262

7.3.3 中国金融IC卡的密钥管理 265

7.4 身份认证技术分析 268

7.4.1 身份认证的方法 268

案例7-1 富华恒安SF2000BIO生物认证系统 269

7.4.2 身份认证的应用 270

案例7-2 活体指纹识别与安全认证系统 271

7.4.3 安全柜员管理系统 273

7.5 金融认证中心的设计 274

7.5.1 认证中心的概述 274

7.5.2 基本概念 275

7.5.3 认证中心的设计 278

7.5.4 认证中心的实现 279

7.5.5 中国金融认证中心 281

7.6 金融业务网络安全管理 284

7.6.1 金融网络安全管理的基本原则 285

7.6.2 金融网络信息安全管理的主要内容 286

7.6.3 金融网络分层安全管理模型 288

7.6.4 PDR安全管理模型 291

案例7-3 网上银行整体的安全解决方案 294

案例7-4 信息传递的安全解决方案 295

参考文献 297