国际反洗钱师资格认证教程 英文PDF电子书下载

第1章 导论 1

公认反洗钱师协会简介 1

公认反洗钱师协会的使命 2

目标 2

会员 2

反洗钱师认证——独一无二的认证 3

为什么要参加CAMS认证？ 3

认证的目的 4

CAMS认证给我们带来的职业福利 4

CAMS认证考试是如何设计并发展的？ 5

谁可以参加CAMS认证考试？ 6

CAMS考试的内容 6

CAMS报考手册和申请认证考试的流程 7

CAMS再认证 7

认证考试学习指导手册 7

指导手册的组织架构 7

目的 8

听课 8

结语 9

第2章 洗钱和恐怖融资的风险及其方法 10

什么是洗钱 10

洗钱循环的三个阶段 12

洗钱犯罪活动的经济和社会后果 13

洗钱方法 17

银行和其他储蓄机构 18

非银行金融机构 32

非金融企业和职业 41

来自新技术的洗钱风险 59

用于隐藏真实受益人身份的诸多机构之洗钱风险 65

恐怖融资 70

本章小结 79

复习题 80

第3章 反洗钱和打击恐怖融资合规标准 81

金融行动特别工作组 81

成员和观察员 81

主要目标 83

金融行动特别工作组40条建议 84

FATF打击恐怖融资的指导方针及其“特别建议” 88

不合作国家 90

巴塞尔银行监管委员会 94

欧洲联盟反洗钱指令 98

地区和其他国际力量 101

区域性FATF类机构和FATF联合成员 101

其他反洗钱力量 106

其他国际组织 114

国际上普适于文易的基础性美国立法和监管措施 114

美国爱国者法 114

美国洗钱犯罪以及民事没收法律的适用范围 118

外国资产控制办公室 119

本章小结 120

复习题 124

第4章 反洗钱合规制度 126

引言 126

风险评估及风险评分体系的建立 127

引言 127

你的客户会带来什么风险 128

地理区位 128

业务类型 129

法律和交易结构 130

你的产品或服务会带来什么风险 130

高风险产品、服务和国家 131

反洗钱制度的要素 132

内部政策、程序与控制措施 132

合规官 134

培训 135

审计 138

合规文化和高级管理层的作用 140

了解你的客户 142

“了解你的客户”（KYC）制度的主要内容 142

开户、客户身份识别与核实 143

了解你的员工 149

可疑或异常行为监控与报告 152

洗钱的警示特征 153

电子技术反洗钱解决方案 161

本章小结 164

复习题 165

第5章 执行或支持调查程序 166

引言 166

开展内部调查的时机 167

调查的类型 168

为调查选择律师 169

管理好文档资料和电子文件 172

公告员工 173

筹划在先 173

调查征询 173

搜查令 174

限制或冻结账户和其他资产的指令 175

传票和传唤 175

如果有人要求你提供数据，你应该提供哪些？ 178

机构的刑事责任 179

执行调查 179

与员工面谈 179

文档 181

调查报告 184

应对公诉人 187

公诉 191

政府调查 191

利用互联网进行反洗钱调查 195

钱太多了 195

未知企业 196

奇怪的电汇 198

小结 200

国家间的反洗钱合作 200

国际洗钱信息网络 200

法律互助协定 201

金融情报机构/金融调查中心 202

监管渠道 206

金融行动特别工作组关于国家间合作的建议 207

本章小结 207

复习题 208

第6章 认证考试模拟练习 209

第7章 反洗钱专业术语表 216

第8章 关于学习和考试的提示与技巧 320

如何学习？ 320

学会“学习” 322

避免学习陷阱 323

养成良好的学习习惯 326

考试 328

选择题答题的十大诀窍 329

应对考试焦虑 330

第9章 指导文件与参考资料 332

指导文件与参考资料 332

其他含有反洗钱资料的网站 335

有关反洗钱方面的期刊 335