银行业法律法规与综合能力 初、中级适用 2015年版PDF电子书下载

第一部分 经济金融基础知识 3

第一章 经济基础知识 3

第一节 宏观经济分析 3

一、宏观经济发展目标 3

二、经济周期 5

三、经济结构 6

四、经济全球化 7

第二节 行业经济发展分析 7

一、我国的行业分类 7

二、行业分析基本内容 8

第三节 区域经济发展分析 11

一、区域发展条件分析 11

二、区域经济分析 12

三、区域发展分析 12

第二章 金融基础知识 13

第一节 货币基础知识 13

一、货币本质与职能 13

二、货币需求与货币供给 15

三、通货膨胀与通货紧缩 19

第二节 货币政策 23

一、货币政策目标 24

二、货币政策工具 25

三、货币政策传导机制 27

第三节 利息与利率 28

一、概念 28

二、利息率的主要种类 29

三、我国利率市场化 30

第四节 外汇与汇率 32

一、概述 32

二、汇率变动的影响因素 34

三、人民币国际化与外汇管理体制改革 36

第三章 金融市场 38

第一节 金融市场概述 38

一、金融市场的功能 38

二、金融市场种类 40

三、金融工具 42

第二节 货币市场和资本市场 43

一、货币市场 43

二、资本市场 45

第三节 我国金融市场组织体系 52

一、货币当局 52

二、金融监督管理机构 53

三、银行业金融机构 54

四、证券期货类金融机构 54

五、保险类金融机构 57

六、其他金融机构 57

七、金融行业自律组织 58

第四章 银行体系 61

第一节 银行起源与发展 61

一、商业银行的产生与发展 61

二、中央银行的产生与发展 62

第二节 银行业分类与职能 63

一、中央银行 63

二、政策性银行 64

三、商业银行 66

四、非银行金融机构 69

第三节 银行体系的安全保障 72

一、最后贷款人制度 72

二、存款保险制度 73

第二部分 银行业务 77

第五章 负债业务 77

第一节 存款业务 77

一、个人存款业务 78

二、单位存款业务 82

三、人民币同业存款 84

四、外币存款业务 84

第二节 非存款业务 86

一、同业拆借 86

二、债券回购 87

三、向中央银行借款 87

四、金融债券 87

第六章 资产业务 89

第一节 贷款业务 89

一、贷款业务品种 89

二、贷款业务流程 98

三、贷款质量分类与不良贷款管理 101

第二节 债券投资业务 102

一、债券投资目标及对象 103

二、债券投资的收益 106

三、债券投资的风险 107

第三节 其他资产业务 107

一、表外资产业务 107

二、现金资产业务 110

三、外汇交易业务 111

第七章 中间业务 113

第一节 中间业务概述 113

一、中间业务的概念 113

二、中间业务的特点 113

三、中间业务的发展与创新 114

第二节 支付结算业务 114

一、支付结算业务概念 114

二、支付结算工具 114

三、清算业务 119

第三节 代理业务 121

一、代收代付业务 121

二、代理银行业务 121

三、代理证券业务 122

四、代理保险业务 122

五、其他代理业务 122

第四节 托管业务 123

一、资产托管业务 123

二、代保管业务 124

第五节 咨询顾问业务 124

一、咨询服务 124

二、财务顾问服务 125

第六节 银行卡业务 125

一、银行卡分类 126

二、信用卡 128

三、借记卡 131

四、信用卡和借记卡的主要区别 132

第八章 理财业务 135

第一节 理财业务概述 135

一、理财业务定义 135

二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异 135

三、理财业务管理 137

第二节 理财产品分类与销售管理 137

一、理财产品分类 137

二、理财产品风险分级 139

三、理财产品销售管理要求 140

第三节 理财投资管理 140

一、投资标的分类 140

二、投资管理要求 141

三、风险隔离要求 142

第九章 业务创新与发展 144

第一节 业务创新概述 144

一、业务创新的基本原则 145

二、业务创新与客户利益保护 146

第二节 创新发展趋势 148

一、业务综合化与交叉金融工具 148

二、证券化 149

三、互联网金融 150

第三部分 银行管理 157

第十章 银行管理基础 157

第一节 商业银行的组织架构 157

一、商业银行组织架构的内涵 157

二、西方商业银行的组织架构 161

三、我国商业银行组织架构及发展趋势 163

第二节 银行管理的基本指标 166

一、规模指标 166

二、结构指标 167

三、效率指标 169

四、市场指标 170

五、安全性指标 171

六、流动性指标 172

七、客户集中度指标 174

八、盈利性指标 174

第十一章 公司治理、内部控制与合规管理 178

第一节 公司治理 178

一、银行公司治理概述 178

二、稳健公司治理原则 179

三、银行公司治理的组织架构 180

四、激励约束机制 182

第二节 内部控制 184

一、内部控制目标与基本原则 184

二、内部控制治理 184

三、内部控制措施 185

四、内部控制保障 187

第三节 合规管理 188

一、合规管理的相关概念 188

二、合规管理的重点内容 188

三、合规风险管理体系 189

第十二章 商业银行资产负债管理 191

第一节 资产负债管理概述 191

一、资产负债管理的对象 191

二、资产负债管理的目标 192

三、资产负债管理的原则 193

四、资产负债管理的构成内容 193

第二节 资产负债管理的工具与策略 196

一、资产负债管理工具 196

二、资产负债管理的策略 199

第十三章 资本管理 201

第一节 概述 201

一、资本的定义和分类 201

二、资本的作用 203

第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 203

一、巴塞尔资本协议 203

二、我国银行业资本监管 206

第三节 商业银行的资本管理 208

一、内部资本评估程序 208

二、资本规划 208

三、资本充足率管理策略 209

第四节 经济资本 210

一、经济资本计量 210

二、经济资本分配 212

三、风险绩效考核 212

第十四章 风险管理 215

第一节 概述 215

一、风险的定义 215

二、风险的分类 217

第二节 全面风险管理 220

一、全面风险管理概述 220

二、风险偏好和战略 220

三、风险管理的组织架构 221

四、风险管理流程 221

五、风险文化 223

第三节 信用风险管理 224

一、信用风险的分类 224

二、信用风险的计量 224

三、信用风险的管控手段 228

第四节 市场风险管理 230

一、市场风险的分类 230

二、市场风险的计量 231

三、市场风险的管控手段 232

第五节 操作风险管理 233

一、操作风险的分类 233

二、操作风险的计量 235

三、操作风险的管控手段 236

第六节 流动性风险管理 237

一、流动性风险的分类 237

二、流动性风险的管控手段 237

第四部分 银行从业法律基础 243

第十五章 银行基本法律法规 243

第一节 《中国人民银行法》 243

一、中国人民银行的法定职责与业务 244

二、人民币 246

三、中国人民银行的监督管理 247

第二节 《银行业监督管理法》 248

一、《银行业监督管理法》的适用范围 249

二、银行业监督管理机构的监督管理职责 249

三、银行业监督管理机构的监督管理措施 252

第三节 《商业银行法》 256

一、商业银行法律地位与经营原则 257

二、商业银行组织机构 258

三、商业银行业务规则 259

四、商业银行的接管和终止 263

第四节 《反洗钱法》 265

一、洗钱的概念、过程及方式 265

二、反洗钱的监管机构及职责 267

三、商业银行的反洗钱义务 268

第十六章 民事法律制度 270

第一节 民法 270

一、民法概述 270

二、民事主体 272

三、民事法律行为与代理 276

四、诉讼时效 281

五、民事诉讼与仲裁 282

第二节 物权法和担保法 284

一、物权基本法律制度 284

二、担保法律制度 286

第三节 合同法 297

一、合同与合同的相对性 297

二、合同的订立 298

三、合同的效力 299

四、合同的履行 301

五、合同的保全 303

六、合同的变更、转让与终止 304

七、违约责任 308

第四节 婚姻法和继承法 310

一、婚姻法 310

二、继承法 312

第十七章 商事法律制度 315

第一节 公司法律制度 315

一、公司的概念和种类 315

二、公司设立制度 316

三、公司资本制度 317

四、公司的组织机构 317

五、公司终止制度 318

第二节 证券与保险法律制度 319

一、证券法 319

二、保险法 323

第三节 信托法律制度 326

一、信托概述 326

二、信托的设立 327

三、信托法律关系的主体 328

四、信托法律关系的客体 329

五、信托的变更与终止 330

第四节 票据法律制度 330

一、《票据法》概述 330

二、票据的功能 331

三、票据行为 332

四、票据权利 333

五、票据丧失的补救措施 334

第五节 破产法律制度 335

一、破产法概述 335

二、破产的申请和受理 335

三、债务人财产 337

四、破产债权及申报 338

五、债权人会议和债权人委员会 338

六、重整与和解 340

七、破产清算 342

第十八章 刑事法律制度 344

第一节 刑法基本理论 344

一、刑法的概念、任务和基本原则 344

二、犯罪 345

三、刑罚 348

第二节 金融犯罪及刑事责任 349

一、金融犯罪概述 349

二、破坏金融管理秩序罪 351

三、金融诈骗罪 360

四、银行业相关职务犯罪 367

第三节 刑事诉讼 370

一、刑事诉讼概述 370

二、刑事诉讼基本程序 371

三、刑事诉讼强制措施 372

四、附带民事诉讼 373

第十九章 行政法律制度 374

第一节 行政许可 374

一、行政许可概述 374

二、重要行政许可法律规则 375

三、银行相关行政许可规则 377

第二节 行政处罚 378

一、行政处罚概述 378

二、重要行政处罚法律规则 378

三、银行相关行政处罚规则 380

第三节 行政强制 381

一、行政强制概述 381

二、重要行政强制法律规则 382

三、银行相关行政强制规则 383

第四节 行政复议 384

一、行政复议概述 384

二、重要行政复议法律规则 385

三、银行相关行政复议规则 386

第五节 行政诉讼 387

一、行政诉讼概述 387

二、重要行政诉讼法律规则 388

三、银行相关行政诉讼规则 389

第五部分 银行监管与自律 393

第二十章 银行监管体制 393

第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制 393

一、银行监管起源与演变 393

二、国际上主要金融监管的体制 394

三、主要国家的银行监管体制 395

四、巴塞尔银行监管委员会 397

第二节 我国的银行监管框架 398

一、我国银行监管的历史 398

二、银行监管的四个层次 400

三、我国当前银行监管的框架 401

第二十一章 银行监管目标、方法 403

第一节 银行监管目标 403

第二节 银行监管方法 404

一、合规监管和以风险为本的监管 404

二、银行监管的流程 405

三、监管评级 406

第二十二章 银行自律与市场约束 409

第一节 银行自律组织 409

一、国际银行自律组织 409

二、中国银行业协会 410

第二节 职业操守 411

一、职业操守的宗旨和适用范围 411

二、从业准则 413

三、从业人员与客户间的职业操守 416

四、银行业从业人员与同事 433

五、从业人员与机构间的职业操守 434

六、从业人员与监管者间的职业操守 441

第三节 市场约束 443

一、概述 443

二、信息披露 444