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第一章 金融法概述 1

第一节 金融法的调整对象 1

一、金融法的概念 1

二、金融法的调整对象 1

三、金融法的特点 3

第二节 金融法的地位 3

一、金融法是重要的市场主体法和市场行为法 3

二、金融法是重要的宏观调控法 4

三、金融法与有关法律的关系 5

四、金融法的作用 7

第三节 金融法的基本原则 9

一、金融法基本原则的含义与功能 9

二、稳定币值、以此促进经济增长的原则 10

三、维护客户合法利益、提高资金运用效益的原则 11

四、公平竞争、促进金融业发展的原则 12

五、宏观调控与分业监管相统一的原则 13

第二章 金融法的产生与发展 16

第一节 金融法的一般历史发展 16

一、金融法产生的经济基础 16

二、前资本主义的金融法 17

三、资本主义的金融法 18

四、社会主义的金融立法 20

第二节 我国金融立法 21

一、新中国成立前的金融立法 21

二、新中国的金融体制与金融立法 22

第三节 我国金融法的渊源和体系 27

一、金融法的渊源 27

二、我国金融法体系 29

第三章 金融法律关系 32

第一节 金融法律关系的概念和种类 32

一、金融法律关系的概念 32

二、金融法律关系的种类 33

第二节 金融法律关系的构成 35

一、金融法律关系的主体 35

二、金融法律关系的客体 37

三、金融法律关系的内容 37

第三节 金融法律关系的运行与保护 38

一、金融法律关系的运行 38

二、金融法律关系的保护机构 39

三、金融法律关系保护的方法 40

第四章 金融监管法律制度 44

第一节 金融监管法的含义及金融监管法律制度的发展 44

一、金融监管法的含义 44

二、金融监管的意义及金融监管法律制度的发展 44

第二节 金融监管的原则和目标 47

一、金融监管的原则 47

二、金融监管的目标 49

第三节 金融监管的内容、方式和责任 50

一、金融监管机构的职权和职责 50

二、金融监管的具体内容 51

三、金融监管的方式 52

四、对综合经营金融机构的监管 55

五、法律责任 56

第五章 金融法律责任 59

第一节 金融法律责任概述 59

一、金融法律责任的概念 59

二、确认金融法律责任的依据和原则 60

三、金融法律责任的种类 61

第二节 金融行政责任 62

一、金融行政责任的概念和种类 62

二、金融行政责任的承担方式 63

第三节 金融民事责任 65

一、金融民事责任的概念和种类 65

二、金融民事责任的承担方式 67

第四节 金融刑事责任 68

一、金融刑事责任的概念和种类 68

二、金融刑事责任的承担方式 69

第六章 中央银行法律制度 73

第一节 中央银行法概述 73

一、中央银行的概念和类型 73

二、中央银行法的概念和特点 74

三、中央银行法的性质 74

第二节 中国人民银行的法律地位 74

一、中国人民银行是一个独立的法人 74

二、中国人民银行是特殊的金融机构 76

三、中国人民银行是对金融实施宏观调控的国家机构 76

第三节 中国人民银行的组织机构 78

一、中央银行组织机构设立概况 78

二、中国人民银行的组织机构 79

第四节 中国人民银行宏观调控的法律制度 81

一、宏观调控与货币政策 81

二、我国中央银行货币政策目标的一般规定 81

三、货币政策工具的法律规定 82

第五节 中国人民银行的业务规则 84

一、负债业务 84

二、资产业务 86

三、清算服务和经理国库 86

四、会计业务和统计业务 87

五、法律禁止从事的业务 88

第六节 中国人民银行的金融监管权 89

一、中国人民银行有一定金融监管权的意义 89

二、中国人民银行金融监管权的主要内容 90

第七节 违反《中国人民银行法》的法律责任 95

一、违反中国人民银行业务管理的法律责任 95

二、中央银行工作人员违反法定义务的法律责任 96

三、违反人民币管理的法律责任 97

第七章 商业银行法律制度 100

第一节 商业银行法概述 100

一、商业银行法的概念 100

二、商业银行法的立法宗旨和我国《商业银行法》的特点 101

三、商业银行的法律地位 103

第二节 商业银行的设立、变更和终止 108

一、商业银行的设立 108

二、商业银行的变更 111

三、商业银行的接管 112

四、商业银行的终止 114

第三节 商业银行的经营原则和范围 116

一、商业银行的经营原则 116

二、商业银行的业务经营范围 118

三、业务手续费 119

四、对商业银行投资业务的限定 120

第四节 商业银行存款业务管理规则 121

一、存款的概念和种类 121

二、存款管理规则 122

第五节 商业银行贷款管理规则 125

一、银行贷款的概念和原则 125

二、贷款的法律程序 126

三、借款合同 127

四、贷款管理的法律规定 128

第六节 商业银行结算、银行卡管理规则 132

一、银行结算及其法律特征 132

二、银行卡业务管理规则 135

第七节　违反《商业银行法》的法律责任 137

一、规定违反《商业银行法》法律责任的意义 137

二、违反《商业银行法》的法律责任 138

第八章　政策性银行、信用合作社和非银行金融机构法律制度 143

第一节　政策性银行法律制度 143

一、政策性银行法律制度的概念和特征 143

二、政策性银行法的立法沿革 144

三、政策性银行概述 144

四、中国的政策性银行法律规制 147

五、完善我国政策性金融法体系 150

第二节 信用合作社的管理 151

一、信用合作社的概念和特征 151

二、农村信用合作社及其联合社 151

三、城市信用合作社及城市信用社股份有限公司 157

第三节 非银行金融机构法律制度 158

一、非银行金融机构法律制度的概念 158

二、金融资产管理公司 158

三、企业集团财务公司 160

四、贷款公司 162

五、典当行 163

六、汽车金融公司 165

七、货币经纪公司 167

第九章 货币管理法律制度 170

第一节 货币管理法与货币制度概述 170

一、货币管理法的概念 170

二、货币制度的一般历史发展 170

三、新中国成立前的我国货币管理法和货币制度 171

四、我国现行的主要货币管理法 172

第二节 人民币管理法律制度 172

一、人民币的法律地位 172

二、人民币的发行管理 173

三、人民币的流通管理 174

四、残缺人民币的兑换 176

五、人民币图样使用管理 176

六、经营、装帧流通人民币管理 176

七、假币的收缴与管理 177

八、违反人民币管理法律制度的法律责任 178

第三节 外汇管理法律制度 179

一、外汇、汇率和外汇管理法律制度的概念 179

二、我国外汇管理法律制度的沿革和内容 180

三、违反外汇管理法律制度的法律责任 184

第四节 金银管理法律制度 186

一、金银管理法律制度的概念 186

二、统购统配体制下的金银管理的内容 186

三、金银收购与配售的市场化改革 188

四、违反金银管理法律制度的法律责任 190

第十章 金融担保法律制度 192

第一节 金融担保法的含义和作用 192

一、担保法的调整对象 192

二、担保的种类 193

三、金融担保的意义和作用 194

第二节 保证 195

一、保证的一般规定 195

二、银行贷款业务中的保证 197

第三节 抵押 198

一、抵押的一般规定 198

二、银行贷款抵押 202

第四节 质押 204

一、质押的一般规定 204

二、贷款质押担保 206

第五节 银行的对外担保 207

一、银行结算保证 207

二、对外经贸活动中的银行担保 208

三、对银行保函的管理 209

第十一章 票据法律制度 211

第一节 票据的概念与种类 211

一、票据的概念 211

二、票据的种类 212

第二节 票据法与票据关系 214

一、票据法的概念和特点 214

二、票据关系 216

第三节 票据行为的一般原理 217

一、票据行为的概念和特征 217

二、票据能力 217

三、票据行为的代理 218

第四节 票据行为的种类 219

一、出票 219

二、背书 220

三、承兑 221

四、保证 222

五、付款 222

第五节 票据的伪造、变造和涂销 224

一、票据的伪造 224

二、票据的变造 225

三、票据的涂销 226

第六节　票据权利 227

一、票据权利的概念和票据权利的取得 227

二、付款请求权 228

三、追索权 228

四、票据权利的限制——票据抗辩 230

五、票据丧失的权利补救 231

第七节　违反《票据法》的法律责任 233

一、伪造、变造票据的法律责任 233

二、票据欺诈行为的法律责任 233

三、票据业务中的违法行为的法律责任 234

四、非法出具金融票据的法律责任 235

第十二章　信托法律制度 237

第一节　信托概述 237

一、信托的概念 237

二、信托的构造要素 238

三、信托与代理、行纪的比较 240

四、信托的制度功能 241

五、信托的分类 243

六、信托法及其基本原则 244

第二节　信托行为 247

一、信托行为的概念与有效要件 247

二、信托的变更和终止 249

第三节　委托人、受托人和受益人的权利义务 249

一、委托人的权利、义务和责任 250

二、受托人的权利和义务 251

三、受益人的权利和义务 253

第四节　公益信托 254

一、公益信托的概念 254

二、公益信托的设立、变更和终止 255

三、公益信托的监督管理 256

第五节　信托业法律制度 257

一、信托业的概念和地位 257

二、信托公司的设立、变更和终止 257

三、信托公司的业务经营范围 258

四、信托业的经营规则 259

五、信托业的监管和自律 261

六、信托公司集合资金信托计划的管理 262

七、违反信托业管理法规的法律责任 267

第十三章　证券法律制度 270

第一节　证券法概述 270

一、证券概念 270

二、证券法概念和特点 272

三、证券法的调整对象 272

四、证券法的基本原则 273

第二节　证券发行的法律规范 274

一、证券发行概述 274

二、证券发行审核制度 276

三、证券发行条件和程序 278

第三节　证券交易法律制度 281

一、证券交易的概念和法律特征 281

二、证券上市的法律规定 281

三、证券交易的法律规定 283

第四节　证券信息披露法律制度 285

一、信息披露制度概述 285

二、证券发行之初次信息披露制度 286

三、上市公司信息的持续披露义务 287

四、内幕人士的信息披露义务 291

五、上市公司信息披露的例外 291

第五节　证券公司的法律规范 292

一、证券公司的概念和分类 292

二、证券公司设立的条件 292

三、证券公司的业务范围和经营原则 293

第六节　证券监管机构的法律规范 295

一、证券监管机构的概念与证券监管原则 295

二、我国证券监督管理机构 297

三、证券自律机构的法律规定 299

第七节　证券法律责任 304

一、证券法律责任的概念 304

二、证券违法行为的概述 305

三、证券法律责任的主要种类 305

第十四章　证券投资基金法律制度 315

第一节　证券投资基金概述 315

一、证券投资基金的定义及我国证券投资基金立法 315

二、证券投资基金的分类及运作原则 316

第二节　证券投资基金的设立和基本当事人 318

一、证券投资基金的设立 318

二、证券投资基金主要当事人的法律规定 319

第三节　证券投资基金投资运作的法律规定 324

一、证券投资基金募集的法律规定 325

二、证券投资基金投资范围的规定 326

三、有关证券投资基金的证券投资组合的规定 327

四、证券投资基金投资比例限制的规定 327

五、基金上市交易的规定 328

六、关于基金炒作的规定 329

七、证券投资基金关联交易的规定 329

第十五章　期货法律制度 332

第一节　期货法概述 332

一、期货与期货交易的概念 332

二、期货法的概念及其调整对象 335

三、期货法律关系及其构成要素 336

四、中外期货立法概述 340

第二节　期货公司 343

一、期货公司概述 343

二、期货公司的设立、变更和终止 343

三、期货公司的治理结构 344

四、期货经纪合同及业务规则 346

第三节　期货交易所 347

一、期货交易所概述 347

二、期货交易所的设立、变更和终止 348

三、期货交易所的组织机构 349

四、期货交易所与会员的关系 352

第四节　期货交易制度 353

一、期货交易与其他交易的区别 353

二、期货交易的基本制度 354

三、期货交易流程 356

第五节　期货法律责任制度 357

一、期货法律责任概述 358

二、违规违法交易的法律责任 358

第十六章　融资租赁法律制度 363

第一节　融资租赁的法律性质 363

一、融资租赁的法律界定 363

二、融资租赁的法律特征 364

三、融资租赁的种类 365

四、融资租赁的法律性质 366

第二节　融资租赁立法和融资租赁业的监督管理 368

一、融资租赁立法 368

二、我国对融资租赁业的监督管理 370

第三节　融资租赁合同 372

一、融资租赁合同的含义与特征 372

二、融资租赁合同的订立 373

三、融资租赁合同当事人的权利和义务 375

第十七章　保险法律制度 380

第一节　保险法概述 380

一、保险的概念和种类 380

二、保险法的概念 383

三、我国的保险立法 384

第二节　保险合同法 385

一、保险合同概述 385

二、人身保险合同 394

三、财产保险合同 401

第三节　保险业法 408

一、保险业法的概念 408

二、保险公司 408

三、保险经营规则 410

四、对保险中介人的规范 410

五、保险业监督管理 413

第四节　保险法律责任 414

一、保险法律责任的概念 414

二、违反保险法的法律责任 414

第十八章 涉外金融法律制度 419

第一节 外资金融机构管理法 419

一、外资金融机构管理法的概念 419

二、对营业性外资金融机构管理的规定 419

三、对外资金融机构设立代表机构的监督管理 427

第二节 境外中资金融机构管理法 430

一、境外中资金融机构管理法的概念 430

二、对境外中资银行机构的管理 431

三、对境外中资证券机构的监管 433

四、对境外中资保险类机构的管理 434

第三节 外债管理法 437

一、外债管理法的概念 437

二、境外贷款的管理规定 438

三、对外发行债券 440

四、对外或有外债的管理 441

五、外债资金的使用偿还和风险管理 443

六、外债统计监测管理 444