网络洗钱现状分析及对策研究PDF电子书下载

第一章 洗钱及网络洗钱概述 1

第一节 洗钱的辞源考察 1

一 清洗硬币说 2

二 赌场黑钱说 2

三 洗衣店洗钱说 2

第二节 洗钱的定义 2

第三节 传统洗钱形式 3

一 通过金融机构进行洗钱 3

二 通过地下钱庄及民间借贷进行洗钱 3

三 通过非金融机构进行洗钱 4

四 投资现金需求量大的行业进行洗钱 4

五 通过购买房地产进行洗钱 5

六 投资及投资流动性强的贵重物品 5

七 通过国际汇兑进行洗钱 6

八 通过国际贸易进行洗钱 6

九 通过空壳公司进行洗钱 6

第四节 网络洗钱形式 7

一 利用网上银行洗钱 8

二 利用在线销售服务洗钱 9

三 利用网络赌博洗钱 10

四 利用网络保险洗钱 11

五 利用网络证券洗钱 12

六 利用网络理财洗钱 13

七 其他形式 13

八 网络洗钱的特点 14

第五节 洗钱的危害、流程及发展趋势 15

一 危害 15

二 洗钱流程 17

三 发展趋势 19

第二章 网络洗钱犯罪及对策 22

第一节 洗钱犯罪界定 22

一《联合国禁毒公约》对洗钱的定义 22

二FATF组织对洗钱的定义 23

三 美国《爱国者法案》和《洗钱控制法》对洗钱的定义 23

四 我国对洗钱的立法定义 24

第二节 网络洗钱犯罪构成 25

一 网络洗钱罪的客体 25

二 网络洗钱罪的客观方面 27

三 网络洗钱罪的主体 37

四 网络洗钱罪的主观方面 37

五 网络洗钱罪与相关犯罪 40

第三节 反网络洗钱的难点 42

一 网络洗钱的匿名性对反洗钱工作的障碍 42

二 网络洗钱的隐蔽性约束了异常支付交易的监测 42

三 网络洗钱的无国界性增加了反洗钱合作的难度 42

四 网络洗钱的即时性增加了反洗钱工作的难度 43

第四节 全球化背景下国际反洗钱犯罪的发展趋势 43

一 制度方面——报告员制度的进一步完善 43

二 法律方面——监管力度加强，处罚措施更严 44

三 学理方面——洗钱犯罪类型研究备受重视 45

四 技术支持方面——计算机系统成为中坚 46

五 金融系统方面——观念改革如火如茶 47

第五节 我国银行业反网络洗钱的策略 47

一 加强法制建设，完善反洗钱犯罪法律体系 48

二 建立情报中心，健全大额可疑资金报告制度 50

三 建立报告以及合作的激励制度 52

四 建立专门反洗钱机构，强化反洗钱国际合作 53

第六节 反网络洗钱法律基础 54

一 反洗钱的国外立法 54

二 反洗钱的国际公约 58

三 网络洗钱的对策 64

第七节 国际社会反洗钱立法的比较 65

一 洗钱罪的对象 66

二 洗钱罪的行为 68

三 洗钱罪的主体 70

四 洗钱罪的罪过形式 73

第三章 我国反网络洗钱法律制度对策 76

第一节 洗钱罪与相关犯罪的界限的认定 76

一 洗钱罪与赃物犯罪的界限 76

二 洗钱罪与窝藏毒品、毒赃罪的界限 80

三 洗钱罪和包庇罪的界限 81

四 洗钱罪与巨额财产来源不明罪的界限 82

五 洗钱罪与伪证罪的界限 83

第二节 国内反洗钱法律制度评述 83

一 我国反洗钱法律制度建设 84

二 国内反洗钱协调机制和监管 90

三 反洗钱监测分析与洗钱案件查处 99

四 大额可疑交易上报制度 104

五 简评《中华人民共和国反洗钱法》 106

六 洗钱罪的立法缺陷 107

第三节 完善我国反网络洗钱法制 115

一 洗钱罪的立法完善与补足 115

二 继续完善国家反洗钱的立法体系 117

三 建立健全的反洗钱组织体系 126

四 健全我国金融机构反洗钱制度 127

五 开展国际司法合作 128

六 其他机制 129

第四章 反网络洗钱技术对策 132

第一节 关于反洗钱技术的发展 132

第二节 反洗钱主流技术 132

一 神经网络技术 132

二 聚类分析技术 132

三 支持向量机技术 133

四 遗传算法技术 133

五 破点分析技术 133

六 孤立点分析技术 133

七 决策树技术 134

八 链接发现技术 134

九 智能代理技术 135

第三节 国内反网络洗钱技术发展 135

第四节 基于分布式智能代理的反网络洗钱技术 137

一 有关智能体技术 137

二 基于移动代理的反网络洗钱系统框架 137

三 关系图挖掘 140

四 反网络洗钱多Agent协作技术 147

第五节 发展趋势 147

一 大量运用数据挖掘与人工智能技术 147

二综合应用多种技术 148

第五章 反网络洗钱仿真实验 149

第一节 实验目的 149

第二节 系统组成和环境 149

一 系统软件运行环境 150

二 系统硬件组成 150

三 开发环境 150

四 软件设计 150

第三节 实验过程 161

第四节 结论 169

第六章 总结与展望 170

第一节 本书工作总结 170

第二节 未来工作展望 170

参考资料 171

致谢 180