商业银行中间业务的法律风险及对策研究PDF电子书下载

第一章 总论 1

第一节 商业银行中间业务概述 2

一、国外商业银行中间业务的发展概况 2

二、国内商业银行中间业务的发展概况 7

三、我国商业银行中间业务的法律环境 10

第二节 商业银行中间业务概念和分类 12

一、商业银行中间业务的概念 12

二、商业银行中间业务的分类 14

第三节 商业银行中间业务法律风险和基本应对策略 17

一、商业银行中间业务法律风险的内涵 17

二、商业银行中间业务法律风险的防范原则 24

第二章 银团贷款业务的法律风险及防范 26

第一节 银团贷款概述 27

一、银团贷款的发展概况 27

二、银团贷款的制度功能 29

三、银团贷款的概念与分类 30

四、银团贷款中的法律关系 35

五、我国银团贷款的法律环境 39

第二节 银团贷款业务的法律风险 40

一、直接银团贷款的法律风险 40

二、间接银团贷款的法律风险 49

三、国际银团贷款的法律风险 51

第三节 银团贷款法律风险的防范 60

一、直接银团贷款法律风险的防范 60

二、间接银团贷款法律风险的防范 64

三、国际银团贷款法律风险的防范 65

第三章 银行理财业务的法律风险及防范 67

第一节 银行理财业务概述 68

一、银行理财业务的发展 68

二、银行理财业务的概念 70

三、银行理财业务的商业功能 71

四、银行理财业务的分类 72

五、银行理财业务的法律关系分析 73

第二节 银行理财业务的法律风险 75

一、银行与客户间关系的法律风险 75

二、银行与信托公司之间信托关系的法律风险 82

三、信贷类银行理财业务的法律风险 83

第三节 银行理财业务法律风险的防范 87

一、行业监管中的法律风险防范对策 87

二、内部控制中的法律风险防范对策 88

三、市场关系中的法律风险防范对策 88

第四节 银信合作理财最新监管文件分析 90

一、2009年以来监管情况概述 90

二、监管文件详释 92

第四章 资产证券化业务的法律风险及防范 98

第一节 资产证券化概述 99

一、美国资产证券化的发展历史 99

二、中国资产证券化的发展历史 100

三、资产证券化的制度功能 106

四、资产证券化业务的概念与分类 107

第二节 资产证券化涉及的法律关系分析 110

一、概述 110

二、资产支持证券的法律属性 113

三、SPV的法律属性 115

四、我国资产证券化与信托的关系 117

五、租赁资产证券化 124

第三节 资产证券化业务的法律风险 126

一、概述 126

二、资产池组建过程中的法律风险 126

三、证券化项目存续过程中的法律风险 128

四、资产证券化成败关键——“真实出售”标准的法律风险 130

第四节 资产证券化业务法律风险的防范 138

一、行业监管中的法律风险防范对策 138

二、内部控制中的法律风险防范对策 139

三、市场关系中的法律风险防范对策 140

第五章 保函业务的法律风险及防范 141

第一节 保函业务概述 142

一、保函业务的发展现状 142

二、保函业务的法律环境 144

三、保函业务的分类分析 145

第二节 国内保函的法律风险及防范 153

一、国内保函概述 153

二、国内保函的法律风险 154

三、国内保函法律风险的防范对策 158

第三节 涉外保函的法律风险及防范 160

一、涉外保函概述 160

二、涉外保函业务的法律风险 161

三、涉外保函法律风险的防范对策 166

第六章 保理业务的法律风险及防范 174

第一节 保理业务概述 175

一、国内外商业银行保理业务的发展状况 175

二、国内外商业银行保理业务法律和监管环境 178

三、保理业务的定义及类型 180

四、保理业务性质的法律解析 185

第二节 保理业务的法律风险 193

一、国内单保理业务的法律风险 193

二、国际双保理业务的法律风险 196

第三节 保理业务的法律风险防范 203

一、国内单保理业务的法律风险防范 203

二、国际双保理业务的法律风险防范 206

第七章 代客衍生交易业务的法律风险及防范 211

第一节 代客衍生交易的业务概况 212

一、国内外商业银行代客衍生交易的发展概况 212

二、国内银行代客衍生交易的法律环境 215

第二节 代客衍生交易的法律风险 220

一、衍生产品交易自身的风险 220

二、代客衍生品交易的法律风险 224

第三节 代客衍生交易法律风险的防范 226

一、完善代客衍生交易法律文件 226

二、完善信息披露制度 228

三、加强内部控制 228

第八章 保险代理业务的法律风险及防范 230

第一节 国内外代理保险的发展状况 231

一、国外代理保险的发展状况 231

二、国内代理保险的发展状况 233

第二节 我国银行代理保险业务的法律性质与法律环境 235

一、我国银行代理保险的法律性质 235

二、我国银行代理保险的法律环境 236

第三节 银行代理保险的法律风险 239

一、法律环境风险 239

二、代理权相关的法律风险 239

三、操作性法律风险 241

四、洗钱法律风险 242

第四节 商业银行保险代理业务的法律风险防范 244

一、加强行业监管中法律风险的防范 244

二、加强市场关系中法律风险的防范 245

三、加强内部控制中法律风险的防范 246

第九章 基金托管业务的法律风险及防范 248

第一节 商业银行基金托管业务概述 249

一、托管人制度及法律关系分析 249

二、国内外商业银行基金托管的发展状况 252

三、国内基金托管业务的法律环境 255

第二节 基金托管业务的法律风险 257

一、行业监管中的法律风险 257

二、市场关系中的法律风险 257

三、内部控制中的法律风险 259

第三节 基金托管业务法律风险的防范 260

一、加强监管性法律风险的防范 260

二、加强交易对象和交易文件的法律审查 261

三、加强内部控制法律风险的防范 262

第十章 银行票据业务的法律风险及防范 265

第一节 银行T票据业务概述 266

一、国内外银行票据业务的发展现状 266

二、票据业务的法律环境 268

第二节 汇票业务 270

一、汇票概述 270

二、商业汇票法律关系分析 271

三、商业汇票业务的法律风险 280

四、商业汇票业务法律风险的防范 287

第三节 本票业务 292

一、本票概述 292

二、本票业务的法律风险及防范 296

第四节 支票业务 297

一、支票的概述 297

二、支票的法律风险及其防范 299

典型案例汇编 301

案例1：华宝信托有限公司诉陈碰兴金融借款合同案 301

案例2：中国远洋运输总公司与菱信租赁国际（巴拿马）有限公司借款合同纠纷案 304

案例3：代客外汇结构性远期交易责任纠纷案 308

案例4：海升一摩根士丹利交易诉讼管辖权之争 311

案例5：中国进出口银行诉深圳市曙光信息技术有限公司等其他担保合同案 314

案例6：招商银行天津分行诉天津华通润商贸发展有限公司等保理合同案 321

案例7：中国工商银行股份有限公司无锡分行诉江阴中马橡胶制品有限公司等借款案 325

案例8：中财国企投资有限公司与中国光大银行股份有限公司上海嘉定支行借款合同纠纷上诉案 329

案例9：中国保理第一案——云南省纺织品进出口公司诉中国银行北京分行、中国银行云南省分行保理合同纠纷案 332

案例10：交通银行中山市第七支行诉建设银行海口市第三支行票据付款请求权纠纷案 337

案例11：石狮市百汇针织服装有限公司诉中国银行武汉市阳逻开发区支行票据损害赔偿纠纷案 339

附录 相关法律法规 343

商业银行中间业务暂行规定 343

银团贷款业务指引 348

商业银行理财产品销售管理办法 355

信贷资产证券化试点管理办法 370

境内机构对外担保管理办法 380

境内机构对外担保管理办法实施细则 384

境外外汇账户管理规定 393

中国银行业保理业务规范 395

银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法 400

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法 411

后记 417