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第一篇 什么是金融 2

第一章 货币 2

货币是谁发明的——货币的诞生 2

什么样的东西可以当货币——货币的形态 4

我们为什么要使用货币——货币的职能 8

货币是怎样被使用的——货币的制度 10

第二章 信用 14

你了解经济学中的信用吗——什么是信用 15

我们能脱离信用生活吗——无处不在的信用 17

信用有哪些表现形式——各式各样的信用关系 19

金融的概念是怎样形成的——货币与信用的融合 23

第二篇 金融市场与金融机构 30

第三章 货币市场 30

利息先付——票据贴现市场 31

先卖后买——证券回购市场 35

短期资金余缺的调剂——同业拆借市场 37

第四章 资本市场 41

借债前行——债券市场 41

用所有权融资的途径——股票市场 46

最直接的融资来源——中长期贷款市场 48

不同的交易模式——一级市场与二级市场 49

第五章 银行 51

银行的生财之道——存款与贷款 51

银行的副业——其他资产负债业务和表外业务 55

货币创造的秘密——商业银行的派生存款 61

商业银行的后起之秀——股份制商业银行 63

第六章 非银行金融机构 66

资本市场上的弄潮儿——投资银行和券商 66

专业的投资机构——基金公司 68

兼顾保险与投资的机构——保险公司 70

第三篇 金融产品及其影响因素 76

第七章 利率 76

利息是怎样计算的——单利与复利 76

利率的作用——机会成本、时间价值与贴现 78

利率是怎样调整的——固定利率与浮动利率 82

为什么会有负利率——名义利率与实际利率 84

如何选择投资期限——当期利率与远期利率 86

没有风险的利率——基准利率 88

对投资者最重要的利率——到期收益率 90

投资收益最真实的体现——回报率 92

第八章 价格 94

什么是有价证券的价值——票面价值、内在价值、市场价格 94

怎样评估有价证券的价值——净现值 96

一个简单的股票价值评价指标——市盈率 98

市场的晴雨表——证券价格指数 100

第九章 风险 104

固定收益证券的杀手——利率风险 105

实际收益的损失——通货膨胀风险 106

最典型的市场风险——信用风险 109

第十章 投资 113

购买金融资产就是投资吗——投资与投机 113

未完成的话题——风险的衡量、风险偏好与投资 115

行为金融学典型现象——羊群效应 117

最核心的基本面——投资分析 119

第十一章 股票 122

股票的生财之道——分红与价差 122

估值为王——投资股票要注意的指标 124

第十二章 债券 127

稳妥的收入来源——债券投资 127

低收益的补偿——债券的高安全性 129

第十三章 基金 131

组合的神奇——把鸡蛋放在不同的篮子里 131

有效的设计——基金大不同 132

少数人的游戏——私募基金的发展历程 134

第十四章 金融衍生产品 136

对一手交钱、一手交货的颠覆——远期合约 136

双赢的避险策略——互换协议 138

未来标准化的商品买卖——期货合约 140

小资本撬动大利润——期权 145

一种有效的管理方案——股票期权激励机制 147

第四篇 金融政策 154

第十五章 金融政策的神奇魔力 154

市场失灵的历史表现——1929年美国经济危机回顾 154

金融政策魔力的源泉——货币、利率与汇率 157

第十六章 引导资金流动的神奇魔法 160

借贷的风向标——再贴现率 160

银行信贷的紧箍咒——法定存款准备金率 162

货币的搬运工——公开市场业务 164

信贷市场的一剂猛药——利率政策 166

防范国际市场波动的良方——汇率政策 167

第十七章 通货膨胀与经济增长的艰难平衡 170

是痛苦的根源还是繁荣的表象——通货膨胀 170

一个艰难的抉择——失业与通货膨胀的跷跷板 172

来自全球化的挑战——输入型通货膨胀与汇率变动的压力 174

对魔法的质疑——金融政策是否是万能的 177

第五篇 金融创新 184

第十八章 金融创新所带来的便利 184

金融创新的典范——荷兰银行体系的创立 184

银行融资的福音——可转让定期存单的产生 188

防止大宗商品波动——期货制度的创造 189

国际金融互助的突破——特别提款权的设立 192

国际贸易商人的福音——福费廷的创设 194

第十九章 金融创新所带来的风险 196

资产威胁的开始——资产支持债券 197

次贷危机的罪魁祸首——担保债务凭证 199

后记 205

参考文献 209