商业银行个人业务法律合规案例集PDF电子书下载

个人储蓄业务 1

1.受理未成年人的代理人代办相关业务时，应注意哪些法律风险 1

2.客户持临时身份证办理挂失解挂有无法律风险 3

3.在办理大额取现业务中应当注意哪些法律风险 4

4.储户遭遇“存折调包”，银行应注意什么 6

5.办理自动转存业务应注意的法律风险有哪些 8

6.银行收缴客户假币要注意哪些问题 10

7.代理挂失，能否代理取款 11

8.无折无卡情形下，继承人如何查询和继承银行存款 14

9.继承人如何查询和继承银行保管箱内物品 16

10.继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书（见证客户死亡）要求取款 17

11.继承公证数额不符，银行能否支付 19

12.储户成为植物人后，其存款如何才能支取 21

13.银行将多付给某客户银行卡的款项直接予以扣回,是否有法律责任 23

14.客户错将存款转入第三方账户，银行能否直接将款项转回 25

15.对于已经质押的存单，银行能否开具存款证明 26

16.办理了第二代居民身份证后的客户是否可继续使用仍在有效期范围内的第一代居民身份证来办理业务 28

17.营业网点出具当日余额资金证明应当注意什么问题 28

18.办理存款询证函注意的法律风险有哪些 30

19.债权人能否持与债务人的继承人达成的调解书到银行要求支取债务人账户资金 31

20.妻子能否向银行查询丈夫个人存款 33

21.如何防范汇票挂失止付业务法律风险 34

22.如何合规有效地为客户办理预留印鉴挂失补办手续 35

23.银行可否为客户提供其存取款凭条的复印件 37

信用卡业务 39

24.信用卡主卡申请人是否可以帮助附卡申请人代理签名申请卡片 39

25.团体办卡时，团体客户办卡清单可以用单位部门章替代单位公章吗 40

26.能否为未成年人发放信用卡 41

27.在信用卡营销过程中，银行应履行哪些告知义务 42

个人理财业务 44

28.未成年人能否购买理财产品 44

29.银行在订立理财合同时如何履行告知义务 45

30.个人理财与保护客户信息应当注意的法律风险有哪些 47

31.违规代客买卖有什么风险 49

32.无证销售保险招致哪些行政处罚 51

33.营销保险产品需要注意哪些风险 52

34.基金购买金额打印错误谁担责 54

35.代销基金不成功，银行是否担责任 57

36.《商业银行理财产品销售管理办法》对银行销售理财产品作出哪些新规定 58

37.银行职员私自承诺致客户理财巨亏是否要承担责任 60

司法协助 62

38.法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项有哪些 62

39.银行能否协助执行尚未代发的工资 64

40.法院扣划分公司的财产，银行是否可协助 66

41.如何防范不法分子冒充法院执法人员采取扣划的方式诈骗银行资金 68

42.银行是否有义务为收到的邮寄文书提供协助 70

43.法院能否扣划地方财政性资金 71

44.协助冻结通知书上只写明冻结账户的开始时间，没有结束时间，是否应当协助 73

45.银行协助审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款应注意哪些法律问题 74

反洗钱业务 77

46.网点未履行反洗钱义务的法律风险有多大 77

47.报告大量的防卫性可疑交易报告是否合规 78

48.如何掌握重点可疑交易报告的基本结构，避免重复劳动 80

49.一般性的洗钱犯罪特征有哪些 81

50.出借身份证存在什么风险 82

51.用自己的账户随意替他人提取现金，是否有协助他人洗钱的法律风险 84

52.如何识别和更好地防范可疑开户 85

其他业务 88

53.前台员工可否利用自己账户协助企业验资 88

54.民间借贷与非法集资有哪些区别 90

55.银行网点收到法律文书应如何正确处理 92

56.银行在ATM案件中提起刑事附带民事诉讼应注意哪些问题 93

后记 95