中国金融监管法制之不足与改进PDF电子书下载

绪论 21世纪全球金融危机对金融监管法制的挑战 1

一、金融监管体制的缺陷 1

二、对金融监管法制的反思与改进 4

结语 19

第一章 金融监管模式比较研究 20

一、金融监管模式概述 20

（一）金融监管的概念及其理论基础 20

（二）金融监管模式的涵义 25

（三）金融监管模式与金融监管理念 26

（四）金融监管模式与金融监管目标 33

（五）金融监管模式与金融监管体制 34

（六）金融监管模式与金融监管要素 34

二、金融监管模式分类 35

（一）世界典型金融监管模式类型 35

（二）不同金融监管模式利弊评价 37

三、我国金融监管模式的不足与改进 38

（一）我国金融监管模式的不足 38

（二）我国金融监管模式的完善 40

第二章 银行监管法律制度的不足与改进 43

一、银行监管概述 43

（一）银行监管的历史发展 43

（二）商业银行的重要性与银行监管的必要性 45

（三）银行监管理念的最新发展与比较研究 47

（四）我国银行监管法制的立法概况 51

二、中央银行与金融监管关系的比较研究 52

（一）支持中央银行与金融监管职能分离的主要理由 52

（二）中央银行保留部分金融监管职能的主要理由 54

（三）中国人民银行金融监管职责的比较研究 54

（四）我国金融监管协调机制的不足与改进 64

三、银行监管具体制度的比较研究 66

（一）预防性监管的比较研究 66

（二）紧急援助的比较研究 72

（三）存款保险制度的比较研究 74

（四）银行业监管的国际协调与合作 76

四、我国银行业监管的法制现状与完善 80

（一）立法目的与银行业监督管理的目标 81

（二）监管机构和《银行业监督管理法》的适用范围 82

（三）中国银监会监管职责的比较研究 82

（四）中国银监会监督管理措施的比较研究 96

五、我国银行业监管体制的改革与对策建议 98

（一）我国银行业监管体制的主要不足 98

（二）改革与对策建议 98

第三章 证券监管法律制度的发展与完善 101

一、证券监管法律概述 101

（一）证券监管的历史发展——以美国为例 101

（二）各国证券监管体制发展模式的比较研究 102

二、中国证券监督管理委员会的发展与完善 107

（一）中国证券监督管理体制的历史发展 107

（二）中国证监会的职责 108

（三）中国证监会监管措施的比较研究 108

（四）证券法对国务院证券监督管理机构的制约 110

三、证券交易所法律制度的发展与完善 110

（一）证券交易所的概念与分类研究 110

（二）我国的证券交易所及其职能的比较研究 111

四、中国证券业协会的发展与完善 117

（一）中国证券业协会的发展概况 117

（二）证券业协会的职责 117

（三）协会的会员 117

（四）证券业协会的组织机构 118

五、证券发行监管与证券交易监管体制的比较研究 119

（一）证券发行监管规则的比较研究 119

（二）证券交易监管规则的比较研究 122

六、对证券公司监管体制的比较研究 133

（一）市场准入监管 133

（二）以净资本为核心的风险监管体系 134

（三）监管措施 134

（四）分类监管规则 135

（五）证券公司风险处置与市场退出机制的不足与改进 136

七、对证券公司开展各项业务活动的监管规则的比较研究 139

（一）对证券公司开展经纪业务的监管规则的比较研究 139

（二）对证券公司开展自营业务的监管规则的比较研究 141

（三）对证券公司开展证券资产管理业务的监管规则的比较研究 141

（四）对证券公司开展融资融券业务的监管规则的比较研究 142

（五）对股票指数期货交易监管规则的比较研究 145

八、我国证券监管体制的改革与对策建议 147

（一）我国证券监管体制的主要不足 147

（二）改革与对策建议 148

第四章 我国保险监管存在的问题与对策 149

一、保险监管概述 149

（一）保险监管的概念 149

（二）保险监管的必要性 150

（三）保险监管目标和原则 151

（四）保险监管主要内容 153

二、世界主要发达国家保险监管制度借鉴 156

（一）世界主要发达国家保险监管制度 156

（二）世界主要发达国家保险监管制度发展趋势 158

（三）世界主要发达国家保险监管制度评价与借鉴 159

三、我国保险监管的不足 161

（一）我国保险监管制度的建立与现状 161

（二）我国保险监管模式的缺陷 162

（三）我国保险监管制度的不足 163

四、我国保险监管的完善 168

（一）适度放松对保险业的严格监管 168

（二）强化对投资者的保护 170

（三）完善偿付能力监管 171

（四）完善与业外其他金融监管部门的协调机制 172

第五章 我国农村金融监管制度思考 173

一、农村金融监管概述 173

（一）农村金融的概念 173

（二）农村金融监管及其地位 177

二、国外农村金融的发展及其监管借鉴 180

（一）国外农村金融立法 181

（二）国外农村金融体系 182

（三）国外农村金融监管及评价 185

三、我国农村金融监管存在的问题 187

（一）我国农村金融体系的现状与缺陷 187

（二）我国农村金融监管制度的不足 189

四、我国农村金融监管的完善 191

（一）完善农村金融立法 191

（二）构建农村金融监管机构体系 196

（三）完善农村金融差别监管制度 197

主要参考书目 199

后记 200