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第一部分 货币基础知识 1

1．什么是货币？ 1

2．货币的职能是什么？ 2

3．什么是通货？ 3

4．什么是准货币？ 3

5．什么是信用货币？ 3

6．什么是银行券？ 4

7．什么是纸币？ 4

8．什么是电子货币？ 5

9．什么是信用卡？ 5

10．世界各国货币名称有多少种？ 6

11．我国的货币名称是什么？ 6

12．人民币有哪些职能？ 6

13．人民币有多少种？ 7

14．流通中的人民币硬币有多少种？ 9

15．人民币常识有哪些？ 9

16．什么是纪念币？ 10

17．纪念币能否流通、买卖和炒卖？ 10

18．第二套、第三套人民币是何时停用的？ 11

19．第五套人民币有何防伪特征？ 12

20．第五套人民币票面特征是什么？ 13

21．第五套人民币100元券有何防伪特征？ 14

22．第五套人民币50元券有何防伪特征？ 15

23．第五套人民币20元券有何防伪特征？ 16

24．第五套人民币10元券有何防伪特征？ 16

25．如何采用“一看、二摸、三听、四测”的方法识别真假人民币？ 18

26．退出流通领域的人民币和残缺、污损人民币怎样销毁？ 20

27．什么样的钱币有收藏价值？ 20

28．残破人民币如何兑换？ 21

29．残缺人民币在何条件下不予兑换？ 22

30．银行发现假币如何处理？ 22

31．纸币上的病菌有多少？ 22

32．如何珍惜手中的人民币？ 23

33．单位或者个人如何处理自己持有的假人民币？ 23

34．什么是硬货币或硬通货？ 23

35．什么是软货币？ 24

36．什么是货币保值？ 24

37．什么是货币升值？ 24

38．什么是货币贬值？ 25

39．什么是通货膨胀？ 25

40．什么是洗钱？ 27

第二部分 金融基础知识 28

1．什么是金融？ 28

2．什么是金融系统？ 28

3．什么是金融机构？ 29

4．金融机构有哪些组成部分？ 29

5．什么是中央银行？ 29

6．中国人民银行的主要职责是什么？ 30

7．什么是商业银行？有哪些特征？ 30

8．商业银行的职能是什么？ 31

9．商业银行的业务经营范围有哪些？ 33

10．什么是政策性银行？ 33

11．政策性金融机构的主要类型有哪几种？ 34

12．什么是股份制商业银行？ 36

13．国家开发银行的主要职责有哪些？ 36

14．中国农业发展银行的主要职责有哪些？ 37

15．中国进出口银行的主要职责有哪些？ 37

16．世界银行的主要职责和业务范围是什么？ 38

17．农村信用合作社业务范围有哪些？ 38

18．什么是保险公司？ 38

19．什么是信托投资公司？ 39

20．什么是证券机构？ 40

21．什么是证券投资基金？ 40

22．什么是投资银行？ 40

23．什么是财务公司？ 41

24．什么是金融市场？ 41

25．如何对金融市场进行分类？ 42

26．金融工具有哪些种类？ 43

27．什么是金融衍生工具？它有哪些类型？ 44

28．货币市场与资本市场有何区别？ 45

29．货币市场与资本市场有何联系？ 45

30．三大金融监管机构的主要职责是什么？ 46

31．什么是货币政策？ 48

32．什么叫货币政策工具？中央银行有哪些货币政策工具？ 48

33．中国人民银行运用哪些货币政策工具对国民经济进行宏观调控？ 49

34．什么是存款准备金？我国存款准备金制度的主要内容是什么？ 50

35．什么是基准利率？我国的基准利率政策有哪些主要内容？ 51

36．何为贴现？何为再贴现政策？再贴现制度有哪些作用？ 52

37．什么是公开市场操作？公开市场操作制度是如何发挥作用的？ 52

38．我国公开市场操作制度的主要内容是什么？ 53

39．如何理解中国人民银行作为“最后贷款人”的职能作用？ 53

40．什么是货币供应量？我国货币供应量如何划分层次？ 55

41．什么是外汇？ 55

42．什么是汇率？它是怎样表示的？ 56

43．汇率有哪些种类？ 56

44．影响汇率变动的因素有哪些？ 58

45．什么是金融全球化？ 58

46．什么是金融自由化？ 59

47．什么是金融工程化？ 60

48．什么是资产证券化？ 60

49．什么是金融风险？ 60

50．金融风险有哪些种类？ 61

51．如何识别金融风险？ 64

52．什么是金融监管？ 64

53．金融监管的主要内容有哪些？ 65

54．什么是金融监管体制？它有哪些类型？ 66

55．金融监管通常采取哪些手段？ 67

56．什么是金融危机？ 68

57．什么是货币危机？ 68

58．货币危机会带来怎样的危害？ 69

59．面对金融危机，我们应该如何应对？ 70

第三部分 银行业务知识 71

1．存款的种类有多少？ 71

2．什么是活期存款？ 71

3．什么是定期存款？ 71

4．什么是通知存款？ 72

5．储蓄存款和普通存款主要区别是什么？ 72

6．什么是利率？ 73

7．什么是利息？ 73

8．什么是单利？ 73

9．什么是复利？ 73

10．什么是储蓄？ 74

11．储蓄的政策和原则是什么？ 74

12．什么是活期储蓄？ 75

13．活期储蓄的主要特点和功能是什么？ 75

14．什么是定期储蓄？ 76

15．什么是邮政储蓄？ 77

16．农民朋友如何选择储蓄类别？ 78

17．如何办理活期储蓄存款？ 79

18．如何办理整存整取定期储蓄存款？ 80

19．如何办理零存整取定期储蓄存款？ 80

20．如何办理教育储蓄？ 81

21．如何办理其他储蓄存款？ 82

22．办理储蓄存款应注意哪些问题？ 82

23．如何办理储蓄存款的继承与过户手续？ 83

24．如何办理存折（单）、印鉴的挂失手续？ 84

25．如何计算储蓄存款的利息？ 85

26．储蓄存款如何避免利息损失？ 87

27．如何办理活期存款？ 88

28．如何办理定期存款？ 89

29．办理存款时，需要注意哪些问题？ 90

30．如何计算存款利息？ 91

31．存款利率为何要经常调整？ 92

32．调整存款利率主要依据是什么？ 92

33．什么是社会信用体系？ 93

34．什么是信用经济？ 93

35．什么是借贷？ 93

36．什么是贷款？ 94

37．贷款的对象和条件是什么？ 94

38．银行、信用社对借款人的基本要求有哪些？ 95

39．银行、信用社的贷款有哪些种类？ 95

40．银行、信用社的贷款方式都有哪些？ 97

41．银行、信用社贷款的期限、利率如何确定？ 98

42．如何办理信用贷款？ 99

43．如何办理保证担保贷款？ 101

44．如何办理抵押担保贷款？ 103

45．如何办理质押贷款？ 104

46．办理贷款时，应注意哪些问题？ 105

47．申请农村开发性贷款应具备哪些条件？ 107

48．信用社贷款的程序有哪些？ 107

49．什么是个人小额抵押贷款？ 109

50．什么是农村民间自由贷款？ 109

51．什么是结算？ 109

52．结算的原则有哪些？ 109

53．结算的纪律有哪些？ 110

54．什么是现金结算，什么是转账结算？ 110

55．办理转账结算的前提条件是什么？ 110

56．如何正确填写票据和结算凭证？ 111

57．银行结算种类有哪些？ 112

58．填写票据和结算凭证时应注意什么问题？ 112

59．什么情况下使用现金支票和转账支票？ 113

60．哪些票据可以挂失止付？ 114

61．哪些业务可以通过电汇和信汇办理结算？ 114

62．汇票的必要项目包括哪些？ 115

63．什么是商业汇票？ 116

64．如何办理商业汇票的贴现业务？ 117

65．什么是银行汇票？ 117

66．银行汇票的特点是什么？ 118

67．银行汇票签发必须记载哪些事项？ 119

68．银行汇票付款期限有多长？ 119

69．使用银行汇票如何向代理付款人支取现金？ 119

70．如何申请办理银行汇票？ 120

71．银行汇票结算的适用范围和特点有哪些？ 120

72．什么是银行本票？ 121

73．签发银行本票必须记载哪些事项？ 121

74．定额银行本票票面额目前有几种？ 122

75．银行本票的提示付款期限有多长？ 122

76．如何办理银行本票？ 122

77．收款人收到银行本票时应该审查哪些事项？ 122

78．银行本票如发生过期、丢失怎么办？ 123

79．什么是支票？ 123

80．支票种类有哪些？ 123

81．支票结算的特点是什么？ 124

82．什么是银行卡？包括哪些种类？ 124

83．持卡人需交纳哪些费用？ 125

84．什么是借记卡？ 125

85．使用借记卡时需要注意哪些事项？ 125

86．借记卡有哪些主要功能？ 126

87．如何使用借记卡在银行网点取款？ 126

88．如何使用借记卡在银行网点存款？ 126

89．什么是信用卡？ 127

90．信用卡有哪些种类？ 127

91．信用卡的信用额度是多少？ 127

92．信用卡的取现额度和可用额度是多少？ 128

93．什么是信用卡的账单日和到期还款日？ 131

94．什么是信用卡的免息还款期？ 131

95．信用卡的最低还款额是多少？ 131

96．什么是信用卡的滞纳金？ 132

97．什么是信用卡的超限费？ 132

98．信用卡申办有哪些基本条件？ 132

99．如何开立信用卡存款账户？ 133

100．信用卡有哪些申请方式？ 134

101．申请信用卡需要提供哪些个人资料？ 134

102．如何修改、挂失银行卡的密码？ 135

103．如何使用ATM机（自动取款机）？ 136

104．在ATM机取款时，吞卡了怎么办？ 136

105．如何在特约商户POS机刷卡消费？ 136

106．如何防范银行卡犯罪？ 137

107．如何使用电话银行？ 138

108．安全使用电话银行，应注意哪些问题？ 138

109．如何挂失银行卡？ 140

110．什么是信托？ 140

111．什么是金融信托？ 141

112．信托贷款与委托贷款有哪些不同？ 141

113．信托贷款的基本原则是什么？ 141

114．信托存款的资金来源主要有哪些？ 142

115．什么是信托投资？ 142

116．什么是租赁？ 142

117．租赁有哪些种类？ 143

118．租赁有哪些特点？ 143

119．现代租赁有哪些作用？ 143

120．金融租赁业务是如何分类的？ 144

121．金融租赁业务中可能遇到的风险是什么？ 145

122．什么是票据贴现业务？ 146

第四部分 资本市场业务知识 148

1．什么是资本市场？ 148

2．什么是证券？ 148

3．我国目前有几种有价证券？ 148

4．什么是证券市场？ 149

5．证券市场都有哪些功能？ 150

6．证券市场都有哪些参与主体？ 150

7．我国在哪些地方设立了证券交易所？ 151

8．什么是股票？ 152

9．什么是股份公司？ 154

10．股票的票面一般要标明哪些内容？ 154

11．股票的种类有哪些？ 155

12．什么是普通股？ 156

13．什么是优先股？ 157

14．什么是国家股、法人股、社会公众股和G股？ 158

15．股票与储蓄存在什么区别？ 159

16．股票有哪些发行方式？ 160

17．什么是股票的面值？ 160

18．什么是股票的净值？ 161

19．什么是股票的清算价格？ 161

20．什么是股票的市价？ 161

21．股票发行的价格是如何确定的？ 162

22．什么是市盈率？什么是市净率？ 163

23．什么是股息和红利？ 165

24．什么是除权、除息？ 166

25．什么是配股？ 166

26．什么是股票指数？ 168

27．我国证券市场上有哪些主要的股价指数？ 168

28．什么是沪深300指数？ 169

29．什么是牛市、熊市、猴市和鹿市？ 170

30．怎样开立股票交易账户？ 170

31．开立股票交易账户需哪些证件？ 171

32．什么是网上交易？ 171

33．股票交易的费用有哪些？ 172

34．利率与股价的关系如何？ 173

35．汇率变化对股价有哪些影响？ 173

36．通货膨胀对股价有哪些影响？ 174

37．如何选择所投资的股票？ 175

38．认购新股有哪些技巧？ 175

39．如何以股价的走势确定投资的时机？ 176

40．买入股票后价格持续下跌怎么办？ 176

41．什么是套牢与踏空？ 177

42．股市风险具体表现在哪些方面？ 177

43．降低股市投资风险有哪些办法？ 178

44．什么是内幕交易？ 179

45．什么是债券？债券与股票有什么区别？ 180

46．债券融资和信贷融资有什么不同？ 182

47．什么是债券市场？债券市场有哪些功能和种类？ 183

48．什么是政府债券？什么是地方政府债券？ 184

49．我国发行的国债有哪些种类？ 185

50．我国国债发行的方式有哪些？ 186

51．什么是企业债券？什么是公司债券？ 187

52．公司债券有哪些种类？ 188

53．什么是金融债券？金融债券有哪些种类？ 190

54．什么是长期债券？什么是中期债券？什么是短期债券？什么是短期融资券？ 191

55．什么是附息债券？什么是贴现债券？ 192

56．什么是固定利率债券？什么是浮动利率债券？ 192

57．什么是龙债券？什么是熊猫债券？ 193

58．债券的收益率如何计算？ 194

59．债券的利息收入是否要纳税？ 195

60．债券为什么要进行信用评级？世界上有哪些著名的债券信用评级机构？ 195

61．什么是期货交易？期货交易有什么特征？ 196

62．我国主要有哪些期货交易所，各交易所的交易品种都有哪些？ 197

63．什么是期货合约？什么是上市品种？ 197

64．什么是商品期货？商品期货主要有哪些品种？ 199

65．商品期货交易的功能有哪些？ 199

66．什么是金融期货？金融期货主要有哪些品种？ 200

67．什么是股票指数期货？股指期货与股票有哪些不同点？ 200

68．影响股指期货价格的因素有哪些？ 201

69．什么是利率期货？利率期货有什么特点？ 202

70．影响利率期货价格的因素主要有哪些？ 202

71．什么是货币期货？货币期货有什么特点？ 203

72．期货交易的基本操作程序有哪些？ 203

73．期货交易的运行机制有哪些？ 204

74．什么是期权交易？ 205

75．什么是掉期交易？ 205

76．什么是建仓、持仓和平仓？ 206

77．什么是多头、空头？ 206

78．什么是期货保证金？保证金的作用是什么？ 207

79．期货交易结算的方式有哪些？ 208

80．什么叫套期保值？如何进行套期保值？ 209

81．套期保值的基本特征及逻辑原理是什么？ 209

82．套期保值的方法有哪几种？ 210

83．套期保值的策略有哪些？ 211

84．什么叫期货投机？如何进行期货投机？ 211

85．什么是证券投资基金？证券投资基金有哪些种类？ 212

86．证券投资基金和股票、债券各有什么区别和联系？ 214

87．什么是开放式基金？什么是封闭式基金？二者的主要区别有哪些？ 215

88．什么是契约型投资基金？什么是公司型投资基金？二者的主要区别有哪些？ 216

89．什么是股票基金？股票基金有哪些种类？ 218

90．什么是债券基金？债券基金有哪些特点？ 218

91．什么是货币市场基金？货币市场基金有哪些特点？ 219

92．什么是混合基金？混合基金有哪些类型？ 220

93．什么是指数基金？指数基金有哪些特点？ 221

94．什么是ETF？ETF有哪些特点？ 222

95．什么是LOF？LOF有哪些特点？ 223

96．证券投资基金是如何发行和销售的？投资者如何买卖基金？ 224

97．新手如何买基金？ 226

98．投资人如何买卖开放式基金？ 227

99．投资基金前需要做哪些准备？ 228

100．投资者选择基金产品主要注意哪些事项？ 229

101．投资基金有哪些风险？ 230

102．如何降低基金投资的风险？ 231

103．基金的费用包括哪些？基金的收益一般如何进行分配？ 232

104．基金交易价格受哪些因素影响？ 234

105．什么是基金资产净值？基金资产如何进行估值？ 235

106．什么是社保基金？社保基金如何投资证券市场？ 235

第五部分 农村金融业务知识 237

1．我国农村金融市场是怎样形成的？ 237

2．我国农村金融市场都有哪些特征？ 238

3．我国农村金融改革经历了怎样的发展历程？ 238

4．我国农村金融改革形成了怎样的格局？ 240

5．我国农村金融改革带来了什么影响？ 240

6．当前我国有哪些农村金融机构？ 241

7．国家有哪些有关农村金融的法律法规？ 241

8．我国农村金融基础服务体系建设发展状况怎样？ 242

9．农村金融活动有哪些特点？ 242

10．近年来国家在农村金融方面做了哪些工作？ 242

11．我国农村金融服务中还存在哪些问题？ 243

12．我国农村信用体系是怎样建设的？ 243

13．什么是个人征信系统？ 246

14．我国农村金融风险主要有哪些来源？ 247

15．我国农村金融风险都有哪些特征？ 247

16．如何防范农村金融风险？ 248

17．农村商业银行的业务有哪些？ 249

18．邮政储蓄的职能和业务有哪些？ 249

19．邮政储蓄服务“三农”的业务开展情况怎样？ 250

20．中国农业发展银行的职能和业务有哪些？ 251

21．中国农业发展银行有哪些支农措施？ 252

22．中国农业银行的职能和业务有哪些？ 252

23．中国农业银行在面向“三农”改革方面做了哪些工作？ 253

24．农村信用合作社的业务有哪些？ 254

25．农村信用社改革取得哪些重要进展和阶段性成果？ 255

26．什么是农业贷款？ 256

27．农业贷款主要有哪些类型？ 257

28．农业贷款的对象有哪些？ 258

29．农业贷款的期限如何确定？ 258

30．农业贷款有什么特点？ 258

31．农业贷款的申请条件有哪些？ 259

32．农业贷款的基本程序有哪些？ 259

33．什么是贷款展期？ 260

34．如何办理贷款展期？ 261

35．我国调整放宽农村地区银行业金融机构准入资本的范围是什么？ 262

36．我国对农村地区银行业金融机构注册资本有哪些调整？ 262

37．我国对农村地区银行业金融机构投资人资格有哪些要求？ 263

38．我国对农村地区银行业金融机构业务准入要求和条件是什么？ 263

39．我国为什么要推进农村金融产品和服务方式创新？ 263

40．推进农村金融产品和服务方式创新的指导思想是什么？ 264

41．推进农村金融产品和服务方式创新的具体内容有哪些？ 264

42．推进农村金融产品和服务方式创新试点的配套政策是什么？ 264

43．农村信贷产品和服务方式都有哪些创新？ 265

44．为什么要大力培育各类新型农村金融机构？ 267

45．农村商业银行及其设立的条件是什么？ 267

46．农村商业银行的股权应当怎样设置？ 268

47．农村商业银行是怎样组织运行的？ 268

48．国家对农村商业银行有哪些经营管理的要求？ 269

49．农村资金互助社及其设立条件是什么？ 270

50．设立农村资金互助社要经过哪两个阶段？ 270

51．农村资金互助社章程要载明哪些事项？ 271

52．农民向农村资金互助社入股的条件是什么？ 271

53．农村小企业向农村资金互助社入股应符合哪些条件？ 271

54．农村资金互助社对股权管理的规定是什么？ 272

55．农村资金互助社社员享有哪些权利？ 272

56．农村资金互助社社员承担的义务有哪些？ 273

57．农村资金互助社应该怎样组织运行？ 273

58．农村资金互助社可以从事哪些金融活动及其要求是什么？ 274

59．国家对农村资金互助社风险管理的政策要求有哪些？ 274

60．银行业监督管理机构对农村资金互助社监管的措施是什么？ 275

61．农村资金互助社合并、分立、解散和清算的政策规定是什么？ 275

62．村镇银行及其性质是什么？ 276

63．国家针对村镇银行的政策有哪些突破？ 276

64．村镇银行的设立条件是什么？ 277

65．设立村镇银行经过哪两个阶段？应提交的文件资料有哪些？ 277

66．如何设立村镇银行分支机构？ 278

67．境内金融机构投资入股村镇银行应符合什么条件？ 278

68．境外金融机构投资入股村镇银行应符合什么条件？ 279

69．境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行应符合什么条件？ 279

70．境内自然人投资入股村镇银行应符合什么条件？ 279

71．国家对村镇银行的持股有何政策要求？ 279

72．村镇银行应当设置哪些组织机构？ 280

73．村镇银行可以经营哪些业务？ 280

74．村镇银行发放贷款要求是什么？ 281

75．村镇银行应当如何加强风险管理？ 281

76．什么是小额贷款公司？ 281

77．设立小额贷款公司的基本要求有哪些？ 282

78．小额贷款公司的资金来源有哪些？ 282

79．小额贷款公司的资金应当怎样运用？ 282

80．什么是农户小额贷款？ 283

81．什么是农户小额信用贷款？ 284

82．如何办理农户小额信用贷款？ 284

83．目前国家是如何要求简化小额贷款手续的？ 285

84．小额贷款用途有哪些？ 286

85．小额贷款额度是怎样规定的？ 286

86．我国规定的小额贷款期限多长？ 286

87．小额贷款利率是怎样确定的？ 287

88．我国对小额信贷是怎样管理的？ 287

89．如何办理农户联保贷款？ 287

90．农村小企业如何办理信用贷款和联保贷款？ 289

91．如何办理个体工商户贷款？ 290

92．如何办理个人定期存单质押贷款？ 291

93．贷款担保都有哪些类别？ 292

94．我国法律对贷款抵质押物都有哪些规定？ 293

95．什么是支农再贷款？ 294

96．什么是财政扶贫贴息贷款？ 295

97．财政扶贫贴息贷款模式都有哪些转变？ 297

98．什么是小企业授信？ 299

99．什么是民间融资市场？ 299

100．如何科学选择存款的种类？ 300

101．我国有关储蓄存款利息计算的规定是什么？ 300

102．日常储蓄存取的技巧有哪些？ 301

103．存折丢失后如何挂失？ 301

104．什么是大额现金支付？ 302

105．什么是商业助学贷款？ 303

106．商业助学贷款期限、利率与金额有何规定？ 303

107．对商业助学贷款的担保要求是什么？ 304

108．商业助学贷款的贷款处理程序是怎样的？ 304

109．商业助学贷款的借款人违约了该怎么办？ 304

110．什么是国家助学贷款？ 305

111．如何申请办理国家助学贷款？ 305

112．到哪里申请国家助学贷款？ 306

113．学生怎样申请国家助学贷款？ 306

114．国家助学贷款的审批程序是怎样的？ 307

115．国家助学贷款是如何发放的？ 307

116．国家助学贷款在还款方式和还款时间上有何规定？ 308

117．贷款银行如何收回借款学生偿还的贷款？ 308

118．借款学生毕业后，贷款银行、借款学生及其所在学校应办理哪些手续？ 309

119．借款学生如何办理展期手续？ 309

120．创业融资时需要注意什么问题？ 309

121．初始创业时怎样才能获得银行的贷款支持？ 309

122．怎样选择借款时机？ 310

123．正常的经营活动怎样获得银行追加贷款的支持？ 310

124．经营活动异常时怎样获得银行追加贷款的支持？ 311

125．如何避免在金融活动中发生失信行为？ 311

126．怎样和银行保持良好的关系？ 311