第一部分 货币基础知识 1
1．什么是货币？ 1
2．货币的职能是什么？ 2
3．什么是通货？ 3
4．什么是准货币？ 3
5．什么是信用货币？ 3
6．什么是银行券？ 4
7．什么是纸币？ 4
8．什么是电子货币？ 5
9．什么是信用卡？ 5
10．世界各国货币名称有多少种？ 6
11．我国的货币名称是什么？ 6
12．人民币有哪些职能？ 6
13．人民币有多少种？ 7
14．流通中的人民币硬币有多少种？ 9
15．人民币常识有哪些？ 9
16．什么是纪念币？ 10
17．纪念币能否流通、买卖和炒卖？ 10
18．第二套、第三套人民币是何时停用的？ 11
19．第五套人民币有何防伪特征？ 12
20．第五套人民币票面特征是什么？ 13
21．第五套人民币100元券有何防伪特征？ 14
22．第五套人民币50元券有何防伪特征？ 15
23．第五套人民币20元券有何防伪特征？ 16
24．第五套人民币10元券有何防伪特征？ 16
25．如何采用“一看、二摸、三听、四测”的方法识别真假人民币？ 18
26．退出流通领域的人民币和残缺、污损人民币怎样销毁？ 20
27．什么样的钱币有收藏价值？ 20
28．残破人民币如何兑换？ 21
29．残缺人民币在何条件下不予兑换？ 22
30．银行发现假币如何处理？ 22
31．纸币上的病菌有多少？ 22
32．如何珍惜手中的人民币？ 23
33．单位或者个人如何处理自己持有的假人民币？ 23
34．什么是硬货币或硬通货？ 23
35．什么是软货币？ 24
36．什么是货币保值？ 24
37．什么是货币升值？ 24
38．什么是货币贬值？ 25
39．什么是通货膨胀？ 25
40．什么是洗钱？ 27
第二部分 金融基础知识 28
1．什么是金融？ 28
2．什么是金融系统？ 28
3．什么是金融机构？ 29
4．金融机构有哪些组成部分？ 29
5．什么是中央银行？ 29
6．中国人民银行的主要职责是什么？ 30
7．什么是商业银行？有哪些特征？ 30
8．商业银行的职能是什么？ 31
9．商业银行的业务经营范围有哪些？ 33
10．什么是政策性银行？ 33
11．政策性金融机构的主要类型有哪几种？ 34
12．什么是股份制商业银行？ 36
13．国家开发银行的主要职责有哪些？ 36
14．中国农业发展银行的主要职责有哪些？ 37
15．中国进出口银行的主要职责有哪些？ 37
16．世界银行的主要职责和业务范围是什么？ 38
17．农村信用合作社业务范围有哪些？ 38
18．什么是保险公司？ 38
19．什么是信托投资公司？ 39
20．什么是证券机构？ 40
21．什么是证券投资基金？ 40
22．什么是投资银行？ 40
23．什么是财务公司？ 41
24．什么是金融市场？ 41
25．如何对金融市场进行分类？ 42
26．金融工具有哪些种类？ 43
27．什么是金融衍生工具？它有哪些类型？ 44
28．货币市场与资本市场有何区别？ 45
29．货币市场与资本市场有何联系？ 45
30．三大金融监管机构的主要职责是什么？ 46
31．什么是货币政策？ 48
32．什么叫货币政策工具？中央银行有哪些货币政策工具？ 48
33．中国人民银行运用哪些货币政策工具对国民经济进行宏观调控？ 49
34．什么是存款准备金？我国存款准备金制度的主要内容是什么？ 50
35．什么是基准利率？我国的基准利率政策有哪些主要内容？ 51
36．何为贴现？何为再贴现政策？再贴现制度有哪些作用？ 52
37．什么是公开市场操作？公开市场操作制度是如何发挥作用的？ 52
38．我国公开市场操作制度的主要内容是什么？ 53
39．如何理解中国人民银行作为“最后贷款人”的职能作用？ 53
40．什么是货币供应量？我国货币供应量如何划分层次？ 55
41．什么是外汇？ 55
42．什么是汇率？它是怎样表示的？ 56
43．汇率有哪些种类？ 56
44．影响汇率变动的因素有哪些？ 58
45．什么是金融全球化？ 58
46．什么是金融自由化？ 59
47．什么是金融工程化？ 60
48．什么是资产证券化？ 60
49．什么是金融风险？ 60
50．金融风险有哪些种类？ 61
51．如何识别金融风险？ 64
52．什么是金融监管？ 64
53．金融监管的主要内容有哪些？ 65
54．什么是金融监管体制？它有哪些类型？ 66
55．金融监管通常采取哪些手段？ 67
56．什么是金融危机？ 68
57．什么是货币危机？ 68
58．货币危机会带来怎样的危害？ 69
59．面对金融危机，我们应该如何应对？ 70
第三部分 银行业务知识 71
1．存款的种类有多少？ 71
2．什么是活期存款？ 71
3．什么是定期存款？ 71
4．什么是通知存款？ 72
5．储蓄存款和普通存款主要区别是什么？ 72
6．什么是利率？ 73
7．什么是利息？ 73
8．什么是单利？ 73
9．什么是复利？ 73
10．什么是储蓄？ 74
11．储蓄的政策和原则是什么？ 74
12．什么是活期储蓄？ 75
13．活期储蓄的主要特点和功能是什么？ 75
14．什么是定期储蓄？ 76
15．什么是邮政储蓄？ 77
16．农民朋友如何选择储蓄类别？ 78
17．如何办理活期储蓄存款？ 79
18．如何办理整存整取定期储蓄存款？ 80
19．如何办理零存整取定期储蓄存款？ 80
20．如何办理教育储蓄？ 81
21．如何办理其他储蓄存款？ 82
22．办理储蓄存款应注意哪些问题？ 82
23．如何办理储蓄存款的继承与过户手续？ 83
24．如何办理存折（单）、印鉴的挂失手续？ 84
25．如何计算储蓄存款的利息？ 85
26．储蓄存款如何避免利息损失？ 87
27．如何办理活期存款？ 88
28．如何办理定期存款？ 89
29．办理存款时，需要注意哪些问题？ 90
30．如何计算存款利息？ 91
31．存款利率为何要经常调整？ 92
32．调整存款利率主要依据是什么？ 92
33．什么是社会信用体系？ 93
34．什么是信用经济？ 93
35．什么是借贷？ 93
36．什么是贷款？ 94
37．贷款的对象和条件是什么？ 94
38．银行、信用社对借款人的基本要求有哪些？ 95
39．银行、信用社的贷款有哪些种类？ 95
40．银行、信用社的贷款方式都有哪些？ 97
41．银行、信用社贷款的期限、利率如何确定？ 98
42．如何办理信用贷款？ 99
43．如何办理保证担保贷款？ 101
44．如何办理抵押担保贷款？ 103
45．如何办理质押贷款？ 104
46．办理贷款时，应注意哪些问题？ 105
47．申请农村开发性贷款应具备哪些条件？ 107
48．信用社贷款的程序有哪些？ 107
49．什么是个人小额抵押贷款？ 109
50．什么是农村民间自由贷款？ 109
51．什么是结算？ 109
52．结算的原则有哪些？ 109
53．结算的纪律有哪些？ 110
54．什么是现金结算，什么是转账结算？ 110
55．办理转账结算的前提条件是什么？ 110
56．如何正确填写票据和结算凭证？ 111
57．银行结算种类有哪些？ 112
58．填写票据和结算凭证时应注意什么问题？ 112
59．什么情况下使用现金支票和转账支票？ 113
60．哪些票据可以挂失止付？ 114
61．哪些业务可以通过电汇和信汇办理结算？ 114
62．汇票的必要项目包括哪些？ 115
63．什么是商业汇票？ 116
64．如何办理商业汇票的贴现业务？ 117
65．什么是银行汇票？ 117
66．银行汇票的特点是什么？ 118
67．银行汇票签发必须记载哪些事项？ 119
68．银行汇票付款期限有多长？ 119
69．使用银行汇票如何向代理付款人支取现金？ 119
70．如何申请办理银行汇票？ 120
71．银行汇票结算的适用范围和特点有哪些？ 120
72．什么是银行本票？ 121
73．签发银行本票必须记载哪些事项？ 121
74．定额银行本票票面额目前有几种？ 122
75．银行本票的提示付款期限有多长？ 122
76．如何办理银行本票？ 122
77．收款人收到银行本票时应该审查哪些事项？ 122
78．银行本票如发生过期、丢失怎么办？ 123
79．什么是支票？ 123
80．支票种类有哪些？ 123
81．支票结算的特点是什么？ 124
82．什么是银行卡？包括哪些种类？ 124
83．持卡人需交纳哪些费用？ 125
84．什么是借记卡？ 125
85．使用借记卡时需要注意哪些事项？ 125
86．借记卡有哪些主要功能？ 126
87．如何使用借记卡在银行网点取款？ 126
88．如何使用借记卡在银行网点存款？ 126
89．什么是信用卡？ 127
90．信用卡有哪些种类？ 127
91．信用卡的信用额度是多少？ 127
92．信用卡的取现额度和可用额度是多少？ 128
93．什么是信用卡的账单日和到期还款日？ 131
94．什么是信用卡的免息还款期？ 131
95．信用卡的最低还款额是多少？ 131
96．什么是信用卡的滞纳金？ 132
97．什么是信用卡的超限费？ 132
98．信用卡申办有哪些基本条件？ 132
99．如何开立信用卡存款账户？ 133
100．信用卡有哪些申请方式？ 134
101．申请信用卡需要提供哪些个人资料？ 134
102．如何修改、挂失银行卡的密码？ 135
103．如何使用ATM机（自动取款机）？ 136
104．在ATM机取款时，吞卡了怎么办？ 136
105．如何在特约商户POS机刷卡消费？ 136
106．如何防范银行卡犯罪？ 137
107．如何使用电话银行？ 138
108．安全使用电话银行，应注意哪些问题？ 138
109．如何挂失银行卡？ 140
110．什么是信托？ 140
111．什么是金融信托？ 141
112．信托贷款与委托贷款有哪些不同？ 141
113．信托贷款的基本原则是什么？ 141
114．信托存款的资金来源主要有哪些？ 142
115．什么是信托投资？ 142
116．什么是租赁？ 142
117．租赁有哪些种类？ 143
118．租赁有哪些特点？ 143
119．现代租赁有哪些作用？ 143
120．金融租赁业务是如何分类的？ 144
121．金融租赁业务中可能遇到的风险是什么？ 145
122．什么是票据贴现业务？ 146
第四部分 资本市场业务知识 148
1．什么是资本市场？ 148
2．什么是证券？ 148
3．我国目前有几种有价证券？ 148
4．什么是证券市场？ 149
5．证券市场都有哪些功能？ 150
6．证券市场都有哪些参与主体？ 150
7．我国在哪些地方设立了证券交易所？ 151
8．什么是股票？ 152
9．什么是股份公司？ 154
10．股票的票面一般要标明哪些内容？ 154
11．股票的种类有哪些？ 155
12．什么是普通股？ 156
13．什么是优先股？ 157
14．什么是国家股、法人股、社会公众股和G股？ 158
15．股票与储蓄存在什么区别？ 159
16．股票有哪些发行方式？ 160
17．什么是股票的面值？ 160
18．什么是股票的净值？ 161
19．什么是股票的清算价格？ 161
20．什么是股票的市价？ 161
21．股票发行的价格是如何确定的？ 162
22．什么是市盈率？什么是市净率？ 163
23．什么是股息和红利？ 165
24．什么是除权、除息？ 166
25．什么是配股？ 166
26．什么是股票指数？ 168
27．我国证券市场上有哪些主要的股价指数？ 168
28．什么是沪深300指数？ 169
29．什么是牛市、熊市、猴市和鹿市？ 170
30．怎样开立股票交易账户？ 170
31．开立股票交易账户需哪些证件？ 171
32．什么是网上交易？ 171
33．股票交易的费用有哪些？ 172
34．利率与股价的关系如何？ 173
35．汇率变化对股价有哪些影响？ 173
36．通货膨胀对股价有哪些影响？ 174
37．如何选择所投资的股票？ 175
38．认购新股有哪些技巧？ 175
39．如何以股价的走势确定投资的时机？ 176
40．买入股票后价格持续下跌怎么办？ 176
41．什么是套牢与踏空？ 177
42．股市风险具体表现在哪些方面？ 177
43．降低股市投资风险有哪些办法？ 178
44．什么是内幕交易？ 179
45．什么是债券？债券与股票有什么区别？ 180
46．债券融资和信贷融资有什么不同？ 182
47．什么是债券市场？债券市场有哪些功能和种类？ 183
48．什么是政府债券？什么是地方政府债券？ 184
49．我国发行的国债有哪些种类？ 185
50．我国国债发行的方式有哪些？ 186
51．什么是企业债券？什么是公司债券？ 187
52．公司债券有哪些种类？ 188
53．什么是金融债券？金融债券有哪些种类？ 190
54．什么是长期债券？什么是中期债券？什么是短期债券？什么是短期融资券？ 191
55．什么是附息债券？什么是贴现债券？ 192
56．什么是固定利率债券？什么是浮动利率债券？ 192
57．什么是龙债券？什么是熊猫债券？ 193
58．债券的收益率如何计算？ 194
59．债券的利息收入是否要纳税？ 195
60．债券为什么要进行信用评级？世界上有哪些著名的债券信用评级机构？ 195
61．什么是期货交易？期货交易有什么特征？ 196
62．我国主要有哪些期货交易所，各交易所的交易品种都有哪些？ 197
63．什么是期货合约？什么是上市品种？ 197
64．什么是商品期货？商品期货主要有哪些品种？ 199
65．商品期货交易的功能有哪些？ 199
66．什么是金融期货？金融期货主要有哪些品种？ 200
67．什么是股票指数期货？股指期货与股票有哪些不同点？ 200
68．影响股指期货价格的因素有哪些？ 201
69．什么是利率期货？利率期货有什么特点？ 202
70．影响利率期货价格的因素主要有哪些？ 202
71．什么是货币期货？货币期货有什么特点？ 203
72．期货交易的基本操作程序有哪些？ 203
73．期货交易的运行机制有哪些？ 204
74．什么是期权交易？ 205
75．什么是掉期交易？ 205
76．什么是建仓、持仓和平仓？ 206
77．什么是多头、空头？ 206
78．什么是期货保证金？保证金的作用是什么？ 207
79．期货交易结算的方式有哪些？ 208
80．什么叫套期保值？如何进行套期保值？ 209
81．套期保值的基本特征及逻辑原理是什么？ 209
82．套期保值的方法有哪几种？ 210
83．套期保值的策略有哪些？ 211
84．什么叫期货投机？如何进行期货投机？ 211
85．什么是证券投资基金？证券投资基金有哪些种类？ 212
86．证券投资基金和股票、债券各有什么区别和联系？ 214
87．什么是开放式基金？什么是封闭式基金？二者的主要区别有哪些？ 215
88．什么是契约型投资基金？什么是公司型投资基金？二者的主要区别有哪些？ 216
89．什么是股票基金？股票基金有哪些种类？ 218
90．什么是债券基金？债券基金有哪些特点？ 218
91．什么是货币市场基金？货币市场基金有哪些特点？ 219
92．什么是混合基金？混合基金有哪些类型？ 220
93．什么是指数基金？指数基金有哪些特点？ 221
94．什么是ETF？ETF有哪些特点？ 222
95．什么是LOF？LOF有哪些特点？ 223
96．证券投资基金是如何发行和销售的？投资者如何买卖基金？ 224
97．新手如何买基金？ 226
98．投资人如何买卖开放式基金？ 227
99．投资基金前需要做哪些准备？ 228
100．投资者选择基金产品主要注意哪些事项？ 229
101．投资基金有哪些风险？ 230
102．如何降低基金投资的风险？ 231
103．基金的费用包括哪些？基金的收益一般如何进行分配？ 232
104．基金交易价格受哪些因素影响？ 234
105．什么是基金资产净值？基金资产如何进行估值？ 235
106．什么是社保基金？社保基金如何投资证券市场？ 235
第五部分 农村金融业务知识 237
1．我国农村金融市场是怎样形成的？ 237
2．我国农村金融市场都有哪些特征？ 238
3．我国农村金融改革经历了怎样的发展历程？ 238
4．我国农村金融改革形成了怎样的格局？ 240
5．我国农村金融改革带来了什么影响？ 240
6．当前我国有哪些农村金融机构？ 241
7．国家有哪些有关农村金融的法律法规？ 241
8．我国农村金融基础服务体系建设发展状况怎样？ 242
9．农村金融活动有哪些特点？ 242
10．近年来国家在农村金融方面做了哪些工作？ 242
11．我国农村金融服务中还存在哪些问题？ 243
12．我国农村信用体系是怎样建设的？ 243
13．什么是个人征信系统？ 246
14．我国农村金融风险主要有哪些来源？ 247
15．我国农村金融风险都有哪些特征？ 247
16．如何防范农村金融风险？ 248
17．农村商业银行的业务有哪些？ 249
18．邮政储蓄的职能和业务有哪些？ 249
19．邮政储蓄服务“三农”的业务开展情况怎样？ 250
20．中国农业发展银行的职能和业务有哪些？ 251
21．中国农业发展银行有哪些支农措施？ 252
22．中国农业银行的职能和业务有哪些？ 252
23．中国农业银行在面向“三农”改革方面做了哪些工作？ 253
24．农村信用合作社的业务有哪些？ 254
25．农村信用社改革取得哪些重要进展和阶段性成果？ 255
26．什么是农业贷款？ 256
27．农业贷款主要有哪些类型？ 257
28．农业贷款的对象有哪些？ 258
29．农业贷款的期限如何确定？ 258
30．农业贷款有什么特点？ 258
31．农业贷款的申请条件有哪些？ 259
32．农业贷款的基本程序有哪些？ 259
33．什么是贷款展期？ 260
34．如何办理贷款展期？ 261
35．我国调整放宽农村地区银行业金融机构准入资本的范围是什么？ 262
36．我国对农村地区银行业金融机构注册资本有哪些调整？ 262
37．我国对农村地区银行业金融机构投资人资格有哪些要求？ 263
38．我国对农村地区银行业金融机构业务准入要求和条件是什么？ 263
39．我国为什么要推进农村金融产品和服务方式创新？ 263
40．推进农村金融产品和服务方式创新的指导思想是什么？ 264
41．推进农村金融产品和服务方式创新的具体内容有哪些？ 264
42．推进农村金融产品和服务方式创新试点的配套政策是什么？ 264
43．农村信贷产品和服务方式都有哪些创新？ 265
44．为什么要大力培育各类新型农村金融机构？ 267
45．农村商业银行及其设立的条件是什么？ 267
46．农村商业银行的股权应当怎样设置？ 268
47．农村商业银行是怎样组织运行的？ 268
48．国家对农村商业银行有哪些经营管理的要求？ 269
49．农村资金互助社及其设立条件是什么？ 270
50．设立农村资金互助社要经过哪两个阶段？ 270
51．农村资金互助社章程要载明哪些事项？ 271
52．农民向农村资金互助社入股的条件是什么？ 271
53．农村小企业向农村资金互助社入股应符合哪些条件？ 271
54．农村资金互助社对股权管理的规定是什么？ 272
55．农村资金互助社社员享有哪些权利？ 272
56．农村资金互助社社员承担的义务有哪些？ 273
57．农村资金互助社应该怎样组织运行？ 273
58．农村资金互助社可以从事哪些金融活动及其要求是什么？ 274
59．国家对农村资金互助社风险管理的政策要求有哪些？ 274
60．银行业监督管理机构对农村资金互助社监管的措施是什么？ 275
61．农村资金互助社合并、分立、解散和清算的政策规定是什么？ 275
62．村镇银行及其性质是什么？ 276
63．国家针对村镇银行的政策有哪些突破？ 276
64．村镇银行的设立条件是什么？ 277
65．设立村镇银行经过哪两个阶段？应提交的文件资料有哪些？ 277
66．如何设立村镇银行分支机构？ 278
67．境内金融机构投资入股村镇银行应符合什么条件？ 278
68．境外金融机构投资入股村镇银行应符合什么条件？ 279
69．境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行应符合什么条件？ 279
70．境内自然人投资入股村镇银行应符合什么条件？ 279
71．国家对村镇银行的持股有何政策要求？ 279
72．村镇银行应当设置哪些组织机构？ 280
73．村镇银行可以经营哪些业务？ 280
74．村镇银行发放贷款要求是什么？ 281
75．村镇银行应当如何加强风险管理？ 281
76．什么是小额贷款公司？ 281
77．设立小额贷款公司的基本要求有哪些？ 282
78．小额贷款公司的资金来源有哪些？ 282
79．小额贷款公司的资金应当怎样运用？ 282
80．什么是农户小额贷款？ 283
81．什么是农户小额信用贷款？ 284
82．如何办理农户小额信用贷款？ 284
83．目前国家是如何要求简化小额贷款手续的？ 285
84．小额贷款用途有哪些？ 286
85．小额贷款额度是怎样规定的？ 286
86．我国规定的小额贷款期限多长？ 286
87．小额贷款利率是怎样确定的？ 287
88．我国对小额信贷是怎样管理的？ 287
89．如何办理农户联保贷款？ 287
90．农村小企业如何办理信用贷款和联保贷款？ 289
91．如何办理个体工商户贷款？ 290
92．如何办理个人定期存单质押贷款？ 291
93．贷款担保都有哪些类别？ 292
94．我国法律对贷款抵质押物都有哪些规定？ 293
95．什么是支农再贷款？ 294
96．什么是财政扶贫贴息贷款？ 295
97．财政扶贫贴息贷款模式都有哪些转变？ 297
98．什么是小企业授信？ 299
99．什么是民间融资市场？ 299
100．如何科学选择存款的种类？ 300
101．我国有关储蓄存款利息计算的规定是什么？ 300
102．日常储蓄存取的技巧有哪些？ 301
103．存折丢失后如何挂失？ 301
104．什么是大额现金支付？ 302
105．什么是商业助学贷款？ 303
106．商业助学贷款期限、利率与金额有何规定？ 303
107．对商业助学贷款的担保要求是什么？ 304
108．商业助学贷款的贷款处理程序是怎样的？ 304
109．商业助学贷款的借款人违约了该怎么办？ 304
110．什么是国家助学贷款？ 305
111．如何申请办理国家助学贷款？ 305
112．到哪里申请国家助学贷款？ 306
113．学生怎样申请国家助学贷款？ 306
114．国家助学贷款的审批程序是怎样的？ 307
115．国家助学贷款是如何发放的？ 307
116．国家助学贷款在还款方式和还款时间上有何规定？ 308
117．贷款银行如何收回借款学生偿还的贷款？ 308
118．借款学生毕业后，贷款银行、借款学生及其所在学校应办理哪些手续？ 309
119．借款学生如何办理展期手续？ 309
120．创业融资时需要注意什么问题？ 309
121．初始创业时怎样才能获得银行的贷款支持？ 309
122．怎样选择借款时机？ 310
123．正常的经营活动怎样获得银行追加贷款的支持？ 310
124．经营活动异常时怎样获得银行追加贷款的支持？ 311
125．如何避免在金融活动中发生失信行为？ 311
126．怎样和银行保持良好的关系？ 311