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第一章 金融物流的概述 1

第一节 金融物流的定义及分类 1

一、金融物流的定义 1

二、金融物流的释义 1

三、金融物流的分类 2

四、动产监管的定义及分类 3

五、物流监管的定义及分类 4

第二节 金融物流的起源与沿革 4

一、金融物流的起源 5

二、金融物流的沿革 7

第三节 金融物流与现代物流的差异分析 10

一、货物流通 10

二、运作模式 11

三、担保物属性带来的差异 11

四、融资功能带来的差异 13

五、金融物流业务与现代物流业务对比表 14

第四节 金融物流业务的管理体系 14

一、机构设置 15

二、监管员管理 15

三、质物品种管理 16

四、协议文本管理 17

五、合作方管理 17

六、项目考察及风险评估 18

七、授权与审批管理 18

八、风险管理 19

九、信息系统管理 19

第五节 案例分析 19

案例1—1：降低融资成本（金融物流与现代物流的差异） 19

一、发生过程 19

二、处理过程 19

三、处理结果 20

四、经验教训 20

案例1—2：提升谈判地位（金融物流与现代物流的差异） 20

一、发生过程 20

二、处理过程 20

三、处理结果 20

四、经验教训 20

第二章 我国金融物流的发展 21

第一节 动产监管概述 21

一、动产监管的特点 21

二、质押监管 22

三、抵押监管 23

四、贸易监管 23

五、动产监管的模式 24

第二节 金融物流的理论探索 25

一、理论界 25

二、金融界 26

三、物流界 29

第三节 我国金融物流的发展阶段 30

一、我国金融物流的大体发展阶段 30

二、社会需求是金融物流发展的根本动力 36

第四节 质押、抵押、贸易监管的差异分析 37

一、质押、抵押、贸易监管的主要差异 37

二、动产监管三种模式对比表 40

第五节 动产监管与物流监管的差异分析 41

一、物流监管业务特点 41

二、动产监管与物流监管的区别 41

三、动产监管与物流监管对比表 43

第六节 中储金融物流的发展历程 43

一、中国物资储运总公司简介 43

二、中储金融物流的发展历程 44

三、中储金融物流的发展及社会贡献 46

第七节 案例分析 47

案例2—1：机构设置 47

一、发生过程 47

二、处理过程 47

三、处理结果 47

四、经验教训 47

案例2—2：监管员配置 47

一、发生过程 47

二、处理过程 47

三、处理结果 47

四、经验教训 48

案例2—3：监管员道德风险 48

一、发生过程 48

二、处理过程 48

三、处理结果 48

四、经验教训 48

第三章 金融物流业的法律基础——担保物权 49

第一节 法律、法规的主要相关规定 49

一、《贷款通则》 49

二、《担保法》 50

三、《〈担保法〉司法解释》 50

四、《物权法》 50

五、《合同法·仓储合同》 53

第二节 担保物权的优先受偿问题分析 54

一、法律规定及其影响下的运行状况 54

二、担保物权的优先受偿顺序分析 55

第三节 不同担保物权的主要差异 58

一、质权与抵押权的主要差异分析 58

二、留置权与质权的主要差异分析 60

第四节 金融物流法律问题的探讨与分析 61

一、动产担保物属性 61

二、动产质押监管业务的基础法律关系 63

三、非标准仓单质押监管 63

四、出质人作业库监管业务的租赁与占有 64

五、出质人作业库中监管方的监管责任 65

六、总量控制业务模式的可行性 66

第五节 案例分析——影响质物担保属性的因素 68

一、质物内在品质方面 68

二、质物权属方面 70

三、质物变现方面 72

第四章 协议文本 74

第一节 协议文本的分类 74

一、按照文本制订的主体分类 74

二、按照文本的主从关系分类 74

三、按业务模式分类 75

第二节 监管责任 75

一、物流公司的责任 75

二、监管责任的影响因素及确定原则 76

三、明确监管责任的意义 77

第三节 三方动产质押监管协议的主要约定 78

一、三方动产质押监管协议 78

二、附属协议 81

第四节 签订监管协议时需要关注的问题 82

一、协议内容中需要关注的问题 82

二、质押率的影响因素 84

三、监管费的合理收取 84

四、第三方仓库业务中存货人的问题 86

五、质押监管业务中的相关期限 87

六、退出机制 88

第五节 案例分析 91

案例4—1：质物权属的认定 91

一、发生过程 91

二、处理过程 91

三、处理结果 91

四、经验教训 91

案例4—2：质物返还义务 92

一、发生过程 92

二、处理过程 92

三、处理结果 92

四、经验教训 92

案例4—3：银行的义务 92

一、发生过程 92

二、处理过程 93

三、处理结果 93

四、经验教训 93

案例4—4：安全事故及责任（出质人作业库） 94

一、发生过程 94

二、处理过程 94

三、处理结果 94

四、经验教训 94

案例4—5：投保险种不能涵盖质物损失 95

一、发生过程 95

二、处理过程 95

三、处理结果 95

四、经验教训 95

案例4—6：监管地点位于出质人厂区内的免责 96

一、发生过程 96

二、处理过程 96

三、处理结果 96

四、经验教训 96

案例4—7：监管地点不再符合要求 96

一、发生过程 96

二、处理过程 96

三、处理结果 96

四、经验教训 96

案例4—8：出质人强行出库 97

一、发生过程 97

二、处理过程 97

三、处理结果 97

四、经验教训 97

案例4—9：价格调整导致质物不足 98

一、发生过程 98

二、处理过程 98

三、处理结果 99

四、经验教训 99

案例4—10：“协助执行通知书”下达给监管人 99

一、发生过程 99

二、处理过程 99

三、处理结果 99

四、经验教训 100

案例4—11：“协助执行通知书”下达给第三方仓库 100

一、发生过程 100

二、处理过程 100

三、处理结果 100

四、经验教训 100

案例4—12：存货人分析（质物存储在第三方仓库） 100

一、发生过程 100

二、处理过程 101

三、处理结果 101

四、经验教训 101

案例4—13：协商退出 101

一、发生过程 101

二、处理过程 101

三、处理结果 102

四、经验教训 102

第五章 监管物品种 103

第一节 质物品种要求 103

一、监管物品种分类 103

二、质物与仓储物的差异 104

三、质物品种的选择要求 107

四、质物的特定性要求 108

第二节 质物的验收 111

一、货物验收标准 111

二、质物验收的行业惯例 112

三、质物品种、规格、型号等栏目的填写 115

第三节 质物的监管要求 117

一、货物作为质物的合理性 117

二、质物的监管场地 118

三、质物监管过程中的管理要求 119

四、特殊质物品种的监管要求 120

第四节 案例分析 123

案例5—1：羊绒变羊毛 123

一、发生过程 123

二、处理过程 123

三、处理结果 124

四、经验教训 124

案例5—2：钼铁变钛铁 124

一、发生过程 124

二、处理过程 125

三、处理结果 125

四、经验教训 125

案例5—3：争议的质物品种 126

一、发生过程 126

二、处理过程 126

三、处理结果 126

四、经验教训 127

第六章 提货权利质押及监管 128

第一节 提货权利质押概述 128

一、仓单及仓单质押概述 128

二、提单及提单质押概述 132

三、提货权利质押与动产质押的关系 134

四、提货权利质押的法律限制问题 135

第二节 标准仓单及质押 136

一、商品交易所 136

二、标准仓单 137

三、标准仓单质押 139

第三节 非标准仓单质押监管 141

一、普通非标准仓单监管 141

二、存货非标准仓单质押监管 143

三、保税非标准仓单质押监管 145

第四节 仓单质押异同分析 147

一、仓单质押的异同分析 147

二、仓单质押异同分析表 150

第五节 仓单、提单质押的异同分析 151

一、仓单质押、提单质押的异同分析 151

二、仓单、提单质押监管异同分析表 155

第六节 案例分析 156

案例6—1：非标准仓单质押监管业务 156

一、发生过程 156

二、处理过程 156

三、操作流程 156

四、业务分析 159

案例6—2：仓单回购 160

一、发生过程 160

二、处理过程 160

三、处理结果 160

四、经验教训 160

第七章 动产监管 162

第一节 动产监管 162

一、动产监管概述 162

二、动产监管的业务模式 163

三、动产监管的监管模式 163

四、动产监管的综合分类 168

第二节 动产质押监管 170

一、动产质押监管概述 170

二、自管库监管模式 170

三、出质人作业库监管模式 172

四、第三方仓库监管模式 175

第三节 动产抵押监管 179

一、浮动抵押介绍 179

二、抵押监管概述 181

三、抵押监管的流程 183

四、抵押监管责任 183

五、动产抵押监管发展慢的原因 184

第四节 动产贸易监管 184

一、贸易监管概述 185

二、贸易监管的特点 185

三、贸易监管流程 186

四、监管责任 187

五、贸易监管的高风险性 187

六、管理要求 188

第五节 案例分析 189

案例7—1：出质人作业库——汽车置换 189

一、发生过程 189

二、处理过程 189

三、操作流程 189

四、业务分析 190

案例7—2：第三方仓库质押监管总量控制模式 190

一、发生过程 190

二、处理过程 191

三、操作流程 191

四、业务分析 192

案例7—3：贸易监管——浮动抵押 192

一、发生过程 192

二、处理过程 193

三、操作流程 193

四、业务分析 194

案例7—4：常熟科弘系监管业务 194

一、发生过程 194

二、处理过程 195

三、处理结果 195

四、经验教训 195

第八章 物流监管 197

第一节 提单监管 197

一、提单监管概述 197

二、与保税、货代业务相关情况的介绍 199

三、保税货物模式 203

四、港口监管模式 205

五、全程监管模式 206

第二节 以大型企业为核心的业务模式 207

一、保兑仓模式 207

二、供应链模式 211

第三节 以物流公司为核心的业务模式 213

一、与购销业务相关联的业务模式 213

二、与仓储、运输基础物流相关联的业务模式 216

三、与物流扩展业务相关联的业务模式 218

四、与物流衍生业务相关联的业务模式 222

第四节 案例分析 226

案例8—1：金融物流——保税货物模式（所有权转移） 226

一、发生过程 226

二、处理过程 226

三、操作流程 226

四、业务分析 227

案例8—2：金融物流——全程监管模式（关税质押） 227

一、发生过程 227

二、处理过程 227

三、操作流程 227

四、业务分析 228

案例8—3：金融物流——保兑仓模式（总量控制） 228

一、发生过程 228

二、处理过程 229

三、操作流程 229

四、业务分析 229

案例8—4：金融物流——保兑仓模式（自管库仓单质押+运输配送） 230

一、发生过程 230

二、处理过程 230

三、操作流程 230

四、业务分析 231

案例8—5：金融物流——供应链模式（大型企业为核心） 231

一、发生过程 231

二、处理过程 231

三、操作流程 231

四、业务分析 232

案例8—6：金融物流——多点总控模式 233

一、发生过程 233

二、处理过程 233

三、操作流程 233

四、业务分析 233

案例8—7：金融物流——供应链模式（物流公司为核心） 234

一、发生过程 234

二、处理过程 234

三、操作流程 234

四、业务分析 235

第九章 项目考察和流程设计 236

第一节 相关合作方的考察 236

一、对银行的考察 236

二、对出质人的考察 237

三、对其他合作方的考察 239

四、续做项目的考察 240

第二节 对项目相关要素的考察与洽谈 240

一、监管物品种考察 240

二、模式考察 242

三、监管仓库考察 243

四、监管现场考察 244

五、监管费的洽谈 245

第三节 风险等级评估 245

一、管理风险 245

二、监管物风险 246

三、出质人风险 248

四、其他合作方风险 249

五、操作风险 250

六、风险等级的确定和立项上报 251

第四节 监管流程设计 252

一、监管流程的框架设计 252

二、监管流程的主要内容 253

三、监管流程设计中的注意事项 255

第五节 案例分析 257

案例9—1：对银行的选择 257

一、发生过程 257

二、处理过程 257

三、处理结果 257

四、经验教训 258

案例9—2：监管现场考察和风险评估 258

一、发生过程 258

二、现场考察 258

三、风险评估 258

四、评估结果 259

案例9—3：监管流程模板 259

一、适用范围 259

二、简要说明 259

三、模板内容 259

第十章 规范化操作体系 264

第一节 监管前审查的操作规范 264

一、规范化操作体系的释义 264

二、机构及岗位职责 265

三、项目考察与分析 266

四、项目评审 268

五、项目的申报与审批 268

第二节 监管过程中的操作规范 270

一、相关协议的签订 270

二、监管现场的配置 270

三、监管现场的管理要求 272

四、项目运营 274

五、物流公司内部合作 276

第三节 后台管理的操作规范 277

一、监管员管理 277

二、质押、解押单据传递管理 278

三、档案管理 280

四、财务统计与分析 280

五、信息化管理 281

第四节 巡查与考评的规范化操作 282

一、三级巡查体系 282

二、考评的规范化操作 285

三、规范才可持续发展 287

第五节 案例分析 288

案例10—1：未认真考察——质押保税货物 288

一、发生过程 288

二、处理过程 289

三、处理结果 289

四、经验教训 289

案例10—2：未派人监管——强抢监管地点 290

一、发生过程 290

二、处理过程 290

三、处理结果 290

四、经验教训 290

案例10—3：电话放货 291

一、发生过程 291

二、处理过程 291

三、处理结果 291

四、经验教训 291

案例10—4：私签回购协议 292

一、发生过程 292

二、处理过程 292

三、处理结果 292

四、经验教训 292

案例10—5：按“金属吨”验收货物 293

一、发生过程 293

二、处理过程 293

三、处理结果 293

四、经验教训 293

第十一章 金融物流的风险、防控及分散 294

第一节 金融物流的风险 294

一、金融物流风险概述 294

二、银行信贷行业的共性风险 294

三、金融物流的特殊风险 296

四、物流公司的监管风险 298

第二节 金融物流的风险防控 300

一、风险防控体系 300

二、事前精心设计 301

三、事中规范操作 303

四、事后应急处理 305

第三节 金融物流的风险分散 306

一、保险分散 306

二、担保分散 309

三、建立风险池机制 310

四、风险收益 311

五、风险准备金制度 311

第四节 案例分析 312

案例11—1：出质人作业库强行提货的风险 312

一、内容与分析（只节选案例部分） 312

二、笔者分析 313

案例11—2：质押无效 314

一、发生过程 314

二、处理过程 314

三、处理结果 314

四、经验教训 314

案例11—3：风险收益 315

一、发生过程 315

二、处理过程 315

三、处理结果 315

四、经验教训 315

案例11—4：钢材市场重复质押 315

一、致商业银行的一封公开信 316

二、周宁人钢材市场的盈利模式 316

三、快速发展的原因 317

四、爆发原因 318

五、给金融物流带来的风险 319

第十二章 金融物流存在的问题及发展趋势 320

第一节 法律、法规不配套带来的问题及其建议 320

一、出质人（抵押人）作业库中质押、抵押界线不清 320

二、监管责任不清 321

三、关于《海关法》的规定 322

四、关于质物验收标准的确定 323

五、建立监管行业准入机制 323

六、质押善意取得的有效性 324

七、采用刑事诉讼手段解决金融诈骗事件 325

第二节 物流本身带来的金融物流问题 326

一、发展中的物流 326

二、运输业对金融物流发展的限制 328

三、现代物流水平的限制 329

第三节 实际操作中的问题及其建议 330

一、出质人支付监管费 330

二、金融物流业的恶性竞争 332

三、行业标准 335

第四节UPS金融物流与我国金融物流的异同分析 339

一、UPS简介 339

二、UPS金融物流与我国金融物流的主要差异分析 341

三、UPS金融物流与我国金融物流的相同（近）点分析 343

第五节 金融物流的发展趋势及重要意义 345

一、金融物流的发展趋势 345

二、发展金融物流的重要意义 348