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第一篇 金融必须面向大众——让老百姓了解必备的金融常识第Ⅰ部分 金融与金融机构 3

1．什么是金融？ 3

2．什么叫金融市场？金融市场包括哪些？ 4

3．什么是金融机构？它的分类有哪些？ 5

4．我国金融监管机构有哪些？其各自的职责是什么？ 6

第Ⅱ部分 银行类综合常识 8

5．什么是银行金融机构？什么是非银行金融机构？ 8

6．什么是商业银行？商业银行经营哪些业务？ 9

7．什么是政策性银行？其职能是什么？ 9

8．个人储蓄存款有哪几种？ 11

9．银行个人贷款有哪几种？ 12

10．贷款有哪两种还款方式？两种还款方式有什么区别？ 13

11．什么是固定利率房贷？ 13

12．什么是借记卡？ 14

13．借记卡、准贷记卡和贷记卡之间有什么区别？ 15

14．主要发卡机构的客户服务热线 15

15．网上银行的主要功能有哪些？ 16

16．什么是金融资产管理公司？ 17

17．什么是信托？什么是信托公司？ 17

18．什么是信托关系人？ 18

19．什么是集合资金信托计划及其委托人？ 19

20．什么是小额贷款公司，北京目前有哪些合规的小额贷款公司？ 20

21．什么是消费金融公司？它能为百姓提供哪些产品？ 21

第Ⅲ部分 证券类综合常识 22

22．什么是证券和证券机构？ 22

23．什么叫一级市场和二级市场？ 23

24．什么叫主板市场？什么叫创业板市场？ 23

25．什么是股票，什么是A股、B股、H股？ 24

26．股票和权证的区别是什么？ 25

27．股市投资理财有哪些风险？ 25

28．基金理财如何获取并计算收益？ 26

29．目前国内市场上大体有哪些基金类型？ 27

30．基金投资存在哪些风险？ 27

31．投资开放式基金应注意什么？ 29

32．购买基金后应当关注哪些事项？ 30

33．什么是债券？债券有哪些种类？ 31

34．如何选择债券投资来进行家庭理财，如何计算债券收益？ 32

35．债券投资有哪些风险？ 33

36．什么是衍生产品？衍生产品有哪些种类？ 34

37．什么是远期、期货、期权和互换？ 35

38．期货投资中的常见术语有哪些？ 37

39．期货投资有哪些风险，如何规避？ 38

第Ⅳ部分 保险类综合常识 40

40．什么是保险？我国保险市场上的经营主体有哪些？ 40

41．商业保险和社会保险的主要区别有哪些？ 41

42．保险合同有哪些体现形式？ 42

43．投保人、被保险人和受益人分别是指哪些人？ 43

44．被保险人或受益人在索赔时怎样行使自己的权利？ 44

45．什么是如实告知义务？违反如实告知义务有怎样的后果？ 45

46．保险公司有哪些明确说明义务？ 46

47．保险利益是什么？与投保有什么关系？ 46

48．保险价值和保险金额是指什么？二者是什么关系？ 47

49．投保人、被保险人或受益人与保险公司对保险条款的理解不一致应怎样解决？ 48

50．投保人可以重复保险吗？ 49

51．保险纠纷的处理方式有哪些？ 50

52．投保人如何选择保险公司？ 51

53．投保人在投保时应如何保护自己的利益？ 53

54．房屋保险与家庭财产保险的主要区别是什么？ 55

55．家庭财产出险后，被保险人应做些什么？ 56

56．意外伤害保险与定期寿险有什么主要区别？ 57

57．人身保险新型产品有哪些种类？ 57

第二篇 生财有道——让老百姓真正掌握理财“金钥匙”第Ⅰ部分 理财与风险防范 61

58．购买理财产品前应了解什么？ 61

59．购买理财产品前应询问理财顾问哪些问题？ 63

60．什么是预期收益率、最高收益率与实际收益率？ 64

61．什么是年化收益率与累计收益率？ 65

62．如何提高个人及家庭理财风险防范意识？ 65

第Ⅱ部分 理财产品常识 67

63．银行理财产品与储蓄的区别？ 67

64．银行理财产品有哪几种？ 69

65．什么是结构性产品？ 70

66．什么是商业银行代客境外理财业务？其有哪些风险？ 70

67．投资代客境外理财产品时应注意哪些问题？ 72

68．选择信托理财产品的原则是什么，如何选择信托投资计划？ 73

69．若选择保险理财，购买保险前应注意哪些事项？ 74

70．不同的年龄阶段应如何合理选择商业保险险种？ 75

71．什么是个人外汇买卖？其风险有哪些？ 76

第三篇 天使身边有魔鬼——让老百姓远离金融风险和经济诈骗陷阱 76

72．当前金融诈骗的种类有哪些？ 81

73．什么是非法吸收公众存款？什么是变相吸收公众存款？ 82

74．什么是非法证券活动，其犯罪花样有哪些？ 83

75．什么叫网络非法证券咨询活动，如何识破该类骗术？ 85

76．什么叫洗钱，洗钱犯罪种类有哪些？ 87

77．什么叫银行卡诈骗，银行卡诈骗的表现形式有哪些？ 89

78．如何安全使用电话银行？ 89

79．如何防范保险诈骗？ 90

80．当前传销组织惯用的欺骗手段有哪些？ 91

81．电信诈骗有哪些种类？ 92

82．“托管造林”的造林方式存在哪些隐患和风险？ 93

附件一 北京辖区中资银行机构名录 95

附件二 北京辖区证券、基金、期货公司名录 99

表Ⅰ 北京辖区证券公司名录 99

表Ⅱ 北京辖区基金公司名录 100

表Ⅲ 北京辖区期货公司名录 101

附件三 北京辖区保险公司名录 103

表Ⅰ 财产保险公司北京分公司名录 103

表Ⅱ 人寿保险公司北京分公司名录 106

附件四 北京辖区信托公司名录 111

附件五 北京辖区小额贷款公司名录 112

附件六 北京辖区担保公司名录 114

附件七 案例警示篇 121

案例一：四平非法集资案 121

案例二：成都丽金花公司亳州分公司非法吸收存款案 124

案例三：炒股软件成“套人”软件 125

案例四：以“海外上市”名义变相非法发行证券 127

案例五：会员收费骗你没商量 131

案例六：网络非法融资诈骗案 133

案例七：新型信用卡诈骗案 136

案例八：30余人受骗身陷传销案 138

案例九：电信诈骗的惯用伎俩 139

案例十：北京2.25亿元“飞单”金融诈骗案 142