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第一章 商业银行概述 1

第一节 商业银行的性质与职能——认识商业银行 2

一、商业银行的概念 2

二、商业银行的性质 3

三、商业银行的职能 4

第二节 商业银行的组织结构及经营原则——了解商业银行 6

一、商业银行的组织结构 6

二、商业银行的经营原则 8

三、商业银行的业务种类 14

第三节 商业银行的市场准入与市场退出——建立和终止商业银行 17

一、市场准入 17

二、市场退出 21

第四节 案例分析 26

复习思考题 27

第二章 商业银行的资本金管理 28

第一节 商业银行资本金的构成——认识资本金 29

一、商业银行资本的概念及其构成 29

二、商业银行资本的功能 32

第二节 商业银行资本金的管理——资本金的数量 34

一、资本金适度管理 34

二、资本金需要量的确定方法 36

第三节 巴塞尔协议与银行资本金——外部的要求 37

一、《巴塞尔资本协议Ⅰ》的资本金要求 38

二、《巴塞尔资本协议Ⅱ》的内容 43

三、我国银行业的资本金监管要求及现状 45

第四节 案例分析 54

复习思考题 55

第三章 商业银行现金及流动性管理 56

第一节 商业银行的现金资产及管理 57

一、现金资产的构成 57

二、现金资产的流动性比较 58

第二节 资金头寸及构成 59

一、资金头寸及其构成 59

二、资金头寸的预测 60

三、资金头寸的调度 62

第三节 商业银行的流动性管理 64

一、商业银行流动性管理概述 64

二、商业银行流动性管理指标 65

第四节 案例分析 68

复习思考题 69

第四章 私人金融业务 71

第一节 个人负债业务 73

一、概述 73

二、储蓄存款业务 73

三、储蓄存款业务分析 75

第二节 个人消费信贷 78

一、种类 78

二、信用分析 84

第三节 个人中间业务 87

一、概述 87

二、个人支付结算业务 88

三、个人代理业务 90

四、个人理财业务 93

第四节 个人外汇业务 95

一、个人外汇买卖业务 96

二、个人外汇期权业务 96

三、个人外汇汇款 97

四、个人购汇业务 97

五、个人外币兑换 98

第五节 案例分析 99

复习思考题 101

第五章 公司金融业务（上） 102

第一节 对公负债业务及管理 103

一、商业银行对公存款构成 103

二、商业银行其他对公负债业务 110

三、存款负债成本管理 116

四、负债策略管理分析 122

第二节 对公中间业务 124

一、商业银行对公中间业务概述 124

二、对公中间业务类型 124

第三节 国际业务 129

一、国际融资业务 129

二、国际结算业务 133

三、外汇业务 133

第四节 案例分析 135

复习思考题 139

第六章 公司金融业务（下） 140

第一节 企业贷款概述 141

一、企业贷款的含义和构成要素 141

二、贷款的种类 143

三、贷款的操作流程 145

第二节 借款企业的信用分析及贷款定价 150

一、企业信用分析 150

二、担保分析 159

三、贷款定价 161

第三节 案例分析 163

复习思考题 166

第七章 信用卡业务 167

第一节 信用卡业务概述 168

一、信用卡的产品类型和业务特点 168

二、信用卡产业发展简况与趋势 171

三、现阶段我国信用卡产业的总体特征 174

四、我国商业银行信用卡业务发展战略与策略规划 175

第二节 信用卡销售服务管理 177

一、信用卡销售模式与销售渠道 177

二、联名卡及大客户销售管理 179

三、信用卡客户关系管理 182

四、信用卡客户服务渠道与流程 183

五、客户服务中的资金清算 184

第三节 信用卡风险管理 185

一、信用卡申请表的设计 185

二、个人信用评分模型 186

三、信用卡交易授权 187

四、信用卡坏账管理 188

五、信用卡催收管理 189

六、信用卡操作风险管理 189

第四节 案例分析 191

复习思考题 194

第八章 票据业务 195

第一节 票据业务概述 197

一、票据种类 197

二、票据涉及的业务品种 201

三、票据管理 211

第二节 银行承兑汇票及贴现 215

一、银行承兑汇票概述 215

二、银行承兑汇票的处理流程 215

三、票据贴现 225

第三节 案例分析 231

复习思考题 232

第九章 银行业务创新与市场拓展 234

第一节 银行业务创新概述 236

一、银行金融创新的含义 236

二、银行金融创新的背景及动因 236

三、银行金融创新的原则 239

四、银行金融创新的内容 240

第二节 银行业务创新 242

一、资本金业务创新 242

二、存款业务创新 243

三、贷款业务创新 245

四、中间业务创新 249

五、投资银行业务创新 253

第三节 商业银行市场拓展 256

一、商业银行市场拓展概述 256

二、商业银行市场拓展的战略 256

第四节 案例分析 258

复习思考题 259

第十章 银行财务报表及业绩评价 260

第一节 银行财务报表 261

一、资产负债表 261

二、利润表 264

三、现金流量表 267

第二节 银行经营管理业绩评价 270

一、银行业绩评价概述 270

二、银行业绩评价的指标体系 272

三、银行业绩评价的方法 277

第三节 案例分析 283

复习思考题 286

参考文献 287