美国金融监管改革概论 《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》导读PDF电子书下载

第一章 系统性风险监管 1

第一节 金融稳定 1

一、金融稳定监督委员会的设立 1

二、受到更严格监管的机构 8

三、对系统重要性非银行金融机构的要求 11

四、对系统重要性金融机构的要求 13

五、对系统重要性机构的额外要求 20

六、杠杆和风险资本要求 22

七、研究控股公司的资本要求 25

八、FDIC的备份检查权和执行权 25

九、外国金融机构的市场准入和国际监管协调 26

第二节 加强对支付结算体系的监管 27

一、调查结果和立法目的 27

二、若干定义 28

三、对金融基础设施和支付结算业务系统重要性的认定 30

四、监管标准 31

五、系统重要性金融基础设施的运营 31

六、检查权和执行权 33

第二章 如何解决“大而不能倒”问题 36

第一节 有序清算权 36

一、适用范围 37

二、系统性风险的认定 37

三、司法审查 39

四、有序清算程序 40

五、有序清算基金 50

第三章 银行业监管改革 53

第一节 废除储贷监理署及存款保险改革 53

一、废除储贷监理署 53

二、存款保险制度改革 55

第二节 改善对银行控股公司、储贷控股公司和存款类机构的监管 58

一、《1956年银行控股公司法》有关豁免的中止和进一步研究 58

二、加强美联储的银行业监管权 59

三、加强对金融控股公司和金融业并购的监管 62

四、对关联交易和内部人交易的额外限制 65

五、联邦和州贷款限制下的衍生品信用风险 67

六、对证券控股公司的新监管框架 67

七、沃尔克规则 68

八、对《储贷控股公司法》的修订 75

九、取消对存款类机构业务的若干联邦限制 76

第四章 证券业监管改革 77

第一节 对《1933年证券法》和《1934年证券交易法》的改革 77

一、对“D条例”的修订 77

二、对合格投资者标准的修订 78

三、对零售投资者的披露要求 78

四、对自律组织规则的修订 78

五、证券借贷和卖空 79

六、关于“冲突矿产”的披露 80

七、关于矿产安全性的披露 81

八、关于资源开发类发行人的有关披露 81

第二节 对投资顾问的监管 81

一、投资顾问的注册 81

二、对投资顾问的信息披露与报告要求 85

三、其他适用于投资顾问的修订、规则制定和研究 87

四、生效日期 91

第三节 公司治理 91

一、管理层薪酬 91

二、股东投票权 96

第四节 证券化改革 97

一、“风险自留”规则 97

二、ABS报告和披露义务 100

三、对ABS发售的监管 100

四、有关风险留存的研究 102

第五节 信用评级机构 102

一、强化信用评级机构的法律责任 103

二、对信用评级机构的监管 105

三、对信用评级机构的公司的治理要求 105

四、利益冲突 106

五、信息披露规则 107

六、评级方法和实践 108

七、“FD条例”对信用评级机构的适用 108

八、废除联邦法律中有关信用评级的规定 109

九、信用评级的研究和规则制定 110

第六节 市政证券监管 111

一、市政顾问的登记和监管 111

二、有关披露、市场和监管问题的研究 112

三、GASB的经费来源 113

四、设立市政证券办公室 113

第七节 上市公司审计监督委员会 114

一、PCAOB职权的扩大 114

二、与外国同行审计信息提供和交换范围的扩大 114

第八节 SEC的管理与经费改革 115

一、管理改革 115

二、SEC的经费改革 118

第九节 证券投资者保护以及相关改革 118

一、经纪商—自营商的行为准则 118

二、SEC投资者顾问委员会和投资者保护办公室 119

三、对举报者的激励和保护 121

四、对反欺诈和其他责任标准的修改及强制执行事宜 122

五、其他条款 126

六、研究 127

第十节 其他改革 130

一、金融督察长委员会 130

二、《2002年萨班斯—奥克斯莱法案》第404（b）条的豁免 130

三、对国际货币基金组织发放的可能无法全额偿还的贷款的异议 131

四、“偿还法案”：减少对不良资产救助计划的授权 131

第五章 衍生品监管改革 133

第一节 华尔街透明度和问责 133

一、监管权概览 133

一、定义和注册规定 134

三、互换推出规则 138

四、清算、交易和报告要求 139

五、资本金和保证金要求 142

六、期货的税收待遇 143

七、合规、商业行为准则和利益冲突 143

八、仓位限制 144

九、资产隔离 145

十、域外问题 146

十一、反欺诈和反市场操纵 147

十二、其他规定 148

第六章 保险业监管改革 150

第一节 联邦保险办公室 150

一、FIO的职责 150

二、覆盖协议和优先权 152

三、关于保险业和再保险业研究及监管的报告 154

四、要求提供和收集数据的权力 155

第二节 非传统保险和再保险市场改革 156

一、非传统保险监管的一般规定 156

一、对非传统保险市场征收的保险费税 158

三、再保险 159

第七章 金融消费者保护 160

第一节 消费者金融保护局 160

一、独立性 160

二、职责 161

三、监管对象 162

四、监管的除外情形 163

五、规则制定权以及审慎监管机关的参与 164

六、现行命令和协议的效力 165

七、州法律被排除适用的情形 165

八、现场检查标准 167

第二节 抵押贷款改革以及反掠夺性贷款法案 167

一、住房抵押贷款发放标准 168

二、高成本抵押贷款 170

三、住房顾问办公室 171

四、抵押贷款服务 171

五、评估活动 172

六、资助项目 172

第三节 其他金融消费者保护措施 172

一、对《电子资金转账法》的修改 172

二、改善消费者获取金融服务的途径 173

三、保护老年人的特别资助计划 174

四、“两房”改革研究 174

五、P2P贷款监管研究 175

第八章 美联储体系改革 176

第一节 美联储改革的具体规定 176

一、紧急贷款权 176

二、对美联储的审计 177

三、美联储治理结构的改革 181

术语表 182

附录 195

《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》实施计划 195

美国金融监管改革立法的初步评估 207

美联储监管之责缘何扩大 213

美国消费者金融保护局——工具、过渡和选择 226

中央银行在金融危机中的角色与作用 兼答为何放弃雷曼而救助AIG 237

美国存款类金融机构监管演变 266

美国证券监管演变 286

美国期货市场监管演变 301

美国保险监管演变 315

《格拉斯—斯蒂格尔法案》的兴废 328

英国金融监管改革方案 333

欧洲金融监管改革要点 336

《巴塞尔协议Ⅲ》概要 340

全球场外衍生品市场改革概况 346

国际金融危机大事记 352

参考文献 362

后记 365