金融法问题与案例PDF电子书下载

目 录 1

第一章经济法原理 1

1．什么是经济法？ 1

2．我国经济法调整对象是什么？ 1

3．我国经济法有什么特征？ 2

4．社会主义国家的经济法与资本主义国家的经济法 3

有什么本质区别？ 3

55．损伤票币的挑剔标准是什么？ （4 3

5．我国经济法的基本原则有哪些？ 4

6．经济法与宪法是什么关系？ 4

7．经济法与民法是什么关系？ 4

8．经济法与行政法是什么关系？ 5

9．经济法与刑法是什么关系？ 6

10．什么是经济法律关系？ 6

造贷款？ （12 7

142．对自筹资金不足的企业、银行可否发放技术改 7

12．什么是经济法律关系的发生、变更和终止？ 8

11．经济法律关系的三个构成要素是什么？ 8

13．什么是法人？ 9

14．法人成立必须具备哪些条件？ 9

16．什么是经济法律行为？ 11

15．什么是法定代表人？ 11

17．经济法律行为应当具备哪些条件？ 12

18．经济法律行为有哪些种类？ 13

19．什么叫代理？ 14

21．违反经济法承担的法律责任有哪些？ 15

20．什么是经济违法行为？ 15

第二章金融法概述 17

22．什么是金融法？ 17

23．我国金融法包括哪些基本内容？ 18

24．金融法是怎样产生和发展的？ 19

26．金融法在经济法体系中的地位如何？ 21

25．如何认识金融法的性质？ 21

27．我国金融法有何作用？ 22

28．什么是金融法律关系？ 23

29．可以成为金融法律关系主体的有哪些？ 23

30．什么是金融法律关系的内容？ 24

31．什么是金融法律关系的客体？ 24

第三章金融机构管理法规 26

32．什么是金融机构？什么是金融机构管理法规？ 26

34．我国对中央银行的法律地位有什么规定？ 27

机构？ 27

33．什么是金融机构的法律地位？我国有哪些金融 27

35．对各专业银行的法律地位有什么规定？ 28

36．对中国人民保险公司的法律地位有什么规定？ 30

37．对农村信用合作社的法律地位有什么规定？ 30

38．如何理解人民银行与专业银行之间的法律关 31

系？ 31

39．设置金融机构必须符合什么条件？ 32

40．对设置金融机构的审批权限是怎么规定的？ 33

41．对成立城市集体信用合作社有什么规定？ 33

42．对撤销和停业清理金融机构有什么规定？ 33

43．非金融机构可以经营金融业务吗？ 34

44．对侨资、外资金融机构在中国设立常驻代表机 34

构的管理有什么规定？ 34

有什么规定？ 35

45．对在经济特区设立的外资银行、中外合资银行 35

申请经营哪些业务？ 37

47．擅自设立金融机构要受什么处罚？ 37

46．设在经济特区的外资银行、中外合资银行可以 37

第四章货币管理法规 39

48．什么是货币？什么是货币管理法规？ 39

63．为什么不允许单位坐支现金？哪些单位可以坐 40

49．我国货币发行权属于谁？ 40

50．货币发行必须坚持什么原则？ 40

支现金？ 40

51．发行库有哪些基本职责？应如何设置？ 41

53．业务库有哪些基本职责？应如何设置？ 42

52．发行基金的调拨必须严格执行哪些规定？ 42

54．对损伤票币的兑换标准是怎么规定的？ 43

56．对损伤票币的销毁有哪些规定？ 44

57．伪造、变造国家货币要受哪些法律制裁？ 45

58．携带或私运国家货币出入国境要受哪些法律制 46

裁？ 46

59．发行变相货币要受哪些法律制裁？ 47

60．为什么要实行现金管理？ 48

61．各单位之间的经济往来中哪些用途可以使用 48

现金？ 48

62．对单位库存现金限额是怎么规定的？ 49

64．违反现金管理规定的行为要受什么处罚？ 50

6 5．什么是工资基金监督？国家对各单位工资基金 51

监督有什么规定？ 51

66．违反工资基金管理要受什么处罚？ 52

第五章金银管理法规 54

67．金银包括哪些内容？什么是金银管理法规？ 54

么？ 55

69．国家管理金银的主管机关是谁？有哪些职责？ 55

70．对金银收购的管理有哪些规定？ 55

68．对金银实行统一管理、统购统配政策意指什 55

71．出土金银按什么规定交售？ 56

73．怎样申请报批金银使用计划？ 57

72．对金银配售的管理有哪些规定？ 57

74．怎样申请经营金银业务？对其业务范围有什么 58

规定？ 58

75．经营金银业务的单位必须遵守哪些限制性规 59

定？ 59

76．设置黄金制品销售点有什么规定？ 59

77．专业银行受委托代办金银收售业务应按什么规 60

定办理？ 60

78．现行金银收兑、配售价格按什么标准执行？ 61

80．个人持有金银合法吗？个人可以邮寄金银饰品 64

吗？ 64

79．国家允许个体银匠经营金银吗？ 64

81．对个人携带金银进出国境有哪些限制性规定？ 65

82． “三资”企业进口金银作原料和出口金银产品 66

按什么规定办理？ 66

83．对保护国家金银、认真执行国家金银政策法令 66

的单位或个人，国家如何奖励？ 66

罚？ 67

84．违反国家金银管理政策法令的行为要受什么处 67

第六章存款管理法规 69

85．什么叫存款？什么叫存款管理法规？ 69

有息和为储户保密的原则？ 71

86．国家为什么要保护公民的储蓄存款？ 71

87．储蓄为什么要坚持存款自愿、取款自由、存款 71

89．存款凭证遗失可否挂失？手续如何办理？ 73

88．定期存款可否提前支取？手续如何办理？ 73

如何办理？ 74

90．存款人死亡后存款如何过户？需要支付的手续 74

91．民族资产阶级分子被查抄的巨额存款如何处 75

理？其利息从何时计付？ 75

92．司法机关可否查询与要求停止支付个人储蓄存 76

款？ 76

93．储户所在单位、街道办事处和工商行政管理部 77

门可否查询、冻结、扣划储户的存款？ 77

96．什么叫空头支票？对空头支票如何处理？ 78

94．所有司法机关都可以通知银行没收个人储蓄存 78

95．银行可以不征得企业同意就代他人扣划其存款 78

吗？ 78

款吗？ 78

97．如果国营企业的存款不能同时支付若干款项， 79

应按什么顺序扣款？为什么？ 79

98．企业存款帐户在排队扣款时，日常费用可否开 80

支？如何掌握？ 80

99．企业应缴未缴的所得税是摆在贷款之前扣，还 80

是摆在贷款之后扣？ 80

关、团体等单位存款有什么规定？ 81

100．对人民法院查询、冻结和扣划企业、事业、机 81

102．工商行政管理部门可否通知银行协助查询、停 82

101．审计部门可以通知银行扣划单位存款吗？ 82

止支付和扣划单位存款？ 82

通知银行协助强制执行？ 84

104．对偷税、漏税的单位和个人，税务机关可否通 84

知银行扣收应缴税款？ 84

103．在当事人不执行工商行政管理部门作出的无 84

效经济合同裁决书时，工商行政管理部门可否 84

105．税务机关可否查阅个体工商业户在银行的存 85

款情况？ 85

106．在人民法院通知冻结单位存款帐户后，银行可 86

否从其帐户上扣收贷款？ 86

107．什么叫信贷？什么叫信贷管理法规？信贷管理 87

法规主要有哪些作用？ 87

第七章工商信贷管理法规 87

108．信贷管理有哪些基本原则？ 89

109．银行贷款不准用于哪些方面？ 91

110．国营工交企业和集体工交企业流动资金贷款 92

有哪几种？ ？ 92

111．建筑安装企业流动资金贷款有哪几种？ 94

112．国营商业企业和集体商业企业流动资金贷款 94

有哪几种？ 94

113．短期外汇贷款的对象和条件有哪些？ 96

114．特种外汇贷款的种类、对象和条件有哪些？ 96

116．职工家庭农场的贷款有哪些种类？ 98

115．基本建设贷款的对象和条件有哪些？ 98

条件？ 99

117．向银行申请借款的国营工商企业应具备什么 99

118．向银行申请借款的城镇集体企业应具备什么 102

条件？ 102

么条件？ 103

119．城镇个体工商业户向银行申请借款应具备什 103

120．职工家庭农场向银行申请借款应具备什么条 104

件？ 104

121．“三资”企业能否向银行申请借款？ 104

122．贸易中心可否向银行申请借款？ 105

123．集体和个体社会服务行业为什么可以向银行 106

申请借款？它们应具备哪些条件？ 106

124．实行承包责任制的企业为什么仍可向银行申请 106

借款？对此应如何掌握？ 106

125．横向经济联合组织可否与银行建立贷款关 107

系？ 107

126．技术改造贷款的对象和条件有哪些？ 108

127．什么是借款合同？ 109

128．借款合同应有哪些基本内容？ 110

129．签订借款合同应遵循哪些法律原则？ 111

130．怎样签订借款合同？ 112

131．怎样履行借款合同？ 114

132．在什么情况下借款合同才可以变动和解除？ 116

133．企业分立、合并后，原有贷款如何处理？ 117

134．贷款实行抵押担保的意义何在？借款方可以将 118

哪些财产作为贷款的抵押物？ 118

135．贷款保证物资能否视作抵押品？ 119

资？为什么不能仅以存款帐户担保？ 120

136．可否将流动资金贷款保证确定为某一具体物 120

137．贷款保证人（或担保人）承担什么责任？贷款 122

方、借款方和保证人三者之间有何关系？ 122

138．贷款能否由财政或部队等单位担保？为什 123

么？ 123

139．个体工商业户申请借款是否都需要担保？ 124

140．怎样依法处理贷款的保证物资和抵押品？ 124

141．借款人向银行申请办理借款有哪些手续？ 126

143．对亏损企业的贷款如何掌握？ 127

145．对破产企业的贷款如何清收？ 129

144．对关停企业贷款如何清理收回？ 129

146．对党政机关开办的企业所欠贷款如何清理收 130

回？ 130

147．对“皮包公司”的贷款如何处理？ 131

148．银行在技术改造贷款项目投产前是否收取利 132

息？企业用什么资金支付？ 132

149．对不按规定向银行送交报表、提供资料的企 132

业，银行怎么对待？对军工企业提供的资料， 132

银行在保密方面应承担哪些责任？ 132

150．企业借款不能按期偿还时如何处理？ 133

151．对新华书店的逾期贷款、有问题商品占用的贷 133

款和挪用的贷款是否加收利息？ 133

贷款？ 134

152．企业流动资产损失能否冲销流动资金和银行 134

类？ 135

153．为什么要实行信贷制裁？信贷制裁有哪些种 135

154．贷款失误的责任如何划分？怎样处理？ 136

155．企业违反政策挪用贷款造成损失，银行承不承 137

担责任？应不应该追究银行有关人员的责 137

任？ 137

156．国家审计机关对违反财经纪律的企业所作停 138

止贷款的决定，银行是否执行？ 138

157．有关单位和个人能否强令银行贷款？能否豁免 139

贷款？ 139

规？ 140

业务？ 140

159．经营人民币业务的信托投资机构可经营哪些 140

158．什么叫信托投资业务？什么叫信托投资管理法 140

第八章信托投资管理法规 140

160．经营外汇业务的信托投资公司可经营哪些业 141

务？ 141

161．什么叫信托投资？信托投资与信托贷款有何区 142

别？ 142

162．对信托投资机构发放固定资产贷款和流动资 143

金贷款有无限制？ 143

163．什么叫委托贷款？我国目前信托投资机构委托 144

贷款有哪几种？ 144

164．信托投资机构在办理委托贷款中应注意哪些 144

问题？应履行哪些手续？ 144

165．什么叫金融租赁？金融租赁有哪几种方式？ 146

金怎样确定？ 147

166．租赁费用由哪些内容构成？租赁期限和每期租 147

业务？ 148

167．什么叫代理业务？信托投资机构经办哪些代理 148

168．信托投资机构的代理权限由什么确定？它应承 149

担哪些责任？ 149

169．什么叫信用签证？申请信用签证的企业应具备 149

哪些条件？ 149

170．信用签证的签证方和付款方、收款方三者之间 150

是什么关系？对信用投资机构的担保额有无限 150

制？ 150

规？ 152

需要坚持基本分工？ 152

172．在允许竞争和交叉的情况下，专业银行是否还 152

171．什么叫金融市场？什么叫金融市场管理法 152

第九章金融市场管理法规 152

173．金融机构是否可以自主地进行同业拆借？ 154

174．专业银行之间的纠纷怎样解决？ 154

175．哪些属于金融业务？非金融机构能否经营金融 155

业务？ 155

17 6．什么是股票？什么是债券？二者有何区别？ 156

177．发行股票、债券的企业应具备哪些条件？应办 157

理哪些手续？ 157

178．企业能否不经批准自行发行股票、债券？对未 159

经批准擅自发行的如何处理？ 159

179．企事业单位用什么资金购买股票、债券？ 159

182．什么叫商业汇票？它有哪些特点？ 160

181．发行债券的企业以什么资金偿还债券本金？ 160

180．股票、债券可否转让？手续怎样办？ 160

183．签发、承兑、使用汇票必须遵循哪些原则？坚 161

持这些原则有何意义？ 161

184．汇票承兑、贴现适用于哪些范围？ 162

185．什么叫承兑和承兑汇票？什么叫商业承兑汇票 162

及银行承兑汇票？它们有何区别？ 162

186．付款单位向银行申请承兑汇票应办哪些手 164

续？ 164

187．什么叫贴现？怎样办理贴现？ 165

188．贴现汇票到期后，银行首先向谁收取票款？ 166

189．贴现与贷款有何区别？ 166

190．承兑汇票遗失或未使用注销该怎么处理？ 167

192．转帐结算必须坚持哪些基本原则？ 169

第十章结算管理法规 169

191．什么叫结算？什么叫结算管理法规？ 169

193．结算纪律有哪些基本规定？ 171

194．转帐结算有哪些方式？ 173

195．单位之间的往来款项可否不通过银行清算？ 177

196．什么叫帐户和银行帐户？银行帐户有哪些种 179

类？ 179

19 7．单位向银行申请开户有哪些手续？对使用银行 179

帐户有哪些要求？ 179

198．一个企业可否同时在几个专业银行开立存款 180

帐户？ 180

件？ 181

些企业？使用此种结算方式应具备哪些条 181

200．异地托收承付结算方式适用于哪些单位和哪 181

理？ 181

199．对存款帐户支付能力不足的单位应怎么处 181

201．能否凭主管部门的产品分配单和调拨通知单 182

委托银行办理托收？ 182

202．被对方拒付后，收款单位能否再委托银行办 183

理托收？ 183

203．什么叫承付和承付期？它的作用是什么？怎么计 184

算？ 184

204．付款单位可否在应承付的贷款中抵扣其它款 185

项？承付期满，付款单位无足够资金支付贷款时 185

该怎么处理？ 185

理拒付应承担什么责任？ 186

205．在什么情况下付款单位可以拒付？付款单位无 186

206．付款单位对拒付的商品有何义务？能否动用这些 187

商品？ 187

207．银行在审查托收承付结算方式的拒付中有什 187

么责任？ 187

208．对采用委托收款结算方式的拒付，银行是否审 188

查？银行对付款单位是否实行强制扣款？ 188

209．支票、汇票和限额结算凭证遗失后怎么处 189

理？ 189

210．在收款单位的汇入款项收妥前，银行可否扣收 190

贷款？ 190

第十一章外汇管理法规 192

211．什么是外汇？什么是外汇管理法规？ 192

214．我国外汇管理的方针是什么？ 193

212．我国为什么要实行外汇管理？ 193

213．国家管理外汇的机关是谁？有哪些职责？ 193

215．国家外汇收支计划按什么原则进行编制？ 194

216．怎样管理国家单位和集体经济组织的外汇？ 195

217．怎样管理个人外汇？ 196

218．个人出国使用外汇怎样审批？ 198

219．怎样管理外国驻华机构及其人员的外汇？ 199

220．怎样管理“三资”企业及其人员的外汇？ 199

221．“三资”企业与境内机构或个人之间的结算， 200

哪些可以使用外汇？ 200

222．对外汇和外汇票证进出国境有什么规定？ 201

么规定？ 202

224．什么是套汇？套汇要受什么处罚？ 202

223．什么是外汇兑换券？对外汇兑换券的管理有什 202

225．什么是逃汇？逃汇要受什么处罚？ 203

226．什么是扰乱金融？扰乱金融要受什么处罚？ 204

227．对查处违反外汇管理案件有什么法律规定？ 205

第十二章保险管理法规 207

228．什么是保险？什么是保险法？ 207

229．保险有哪些种类？ 208

230．国家对保险企业的管理有哪些规定？ 209

231．什么是保险合同？保险合同有哪些种类？ 210

232．保险合同有哪些特点？ 211

233．怎样签订保险合同？ 212

234．什么叫投保单？什么叫保险单和保险凭证？ 213

235．什么是保险合同的当事人？ 213

236．什么是保险合同的关系人？ 214

238．保险合同应包括哪些基本条款？ 215

237．什么是保险合同的客体？ 215

239．投保人有哪些义务？ 217

240．保险人应承担什么义务？ 218

241．什么是索赔？什么是理赔？ 219

242．什么是代位追偿权？ 221

243．保险合同可以变更吗？ 222

244．什么是保险合同的无效？ 223

245．什么是保险合同的终止？ 223

246．违反财产保险合同应承担什么责任？ 224

247．什么叫贷款纠纷？贷款纠纷的种类及引起的原 225

因有哪些？ 225

第十三章贷款纠纷的处理 225

248．为什么要按过错原则来处理贷款纠纷？ 226

249．什么叫协商？贷款纠纷为什么要协商解决？ 227

250．什么叫调解？为什么要着重以调解方式解决贷 227

款纠纷？ 227

251．调解贷款纠纷的机关有哪些？ 228

252．调解的原则有哪些？ 229

253．贷款纠纷的调解怎样进行？ 230

254．调解协议或调解书有何效力？ 231

255．对方不执行调解协议或调解书怎么办？ 231

256．什么叫贷款纠纷仲裁？ 232

257．仲裁与协商、调解有何区别？ 232

258．仲裁解决贷款纠纷时应遵循哪些原则？ 233

260．仲裁申请书递交给谁？ 234

259．怎样写仲裁申请书？ 234

261．贷款纠纷仲裁的程序是怎样的？ 235

263．什么叫贷款纠纷诉讼？ 237

264．贷款诉讼的基本原则有哪些？ 238

265．贷款纠纷的诉讼活动怎样进行？ 240

266．起诉书怎样写？ 242

267．起诉书应交到哪个人民法院？ 243

268．什么叫诉讼参加人？他们在诉讼活动中各有什 244

么权利和义务？ 244

269．为什么贷款纠纷诉讼活动委托律师代理比委 245

托其它人代理为好？ 245

定？ 246

270．什么是诉讼标的和诉讼标的物？二者有何关 246

系？ 246

271．什么叫诉讼保全？法律对诉讼保全有哪些规 246

272．什么叫诉讼时效？ 247

274．法院一审判决何时生效？当事人不服的怎么 248

担？ 248

办？ 248

273．贷款纠纷诉讼需要开支哪些费用？诉讼费由谁承 248

275．二审判决与一审判决在生效时间上，有效时间 249

有何不同？如对二审判决不服怎么办？ 249

276．败诉方不执行生效的判决怎么办？ 250

277．什么叫反诉？怎样进行反诉？ 250

第十四章贷款纠纷案例分析 252

278．借款合同无效，贷款返还给银行。 252

279 ．事后追认合同有效，法人应承担还款责任。 253

280．老厂合并，新厂还贷。 255

281．承包人拒还旧贷，法院依法保护银行合法权 256

益。 256

282．合伙人共担风险、代偿借款是法律责任。 257

283．企业停办，主管部门清偿贷款。 258

284．法人借款部门用，还款责任归法人。 259

285．依照法律程序，收回逾期贷款。 260

286．贷款逾期，银行有权处置抵押品。 261

287．企业挪用贷款，银行扣收理所当然。 262

288．法院着重调解，企业搞活了生产，银行收回了 263

贷款。 263

289．依靠人民法院，追收银行贷款。 264

290．担保单位不履行代偿义务，银行扣收贷款合 265

法。 265

291．付款人无力付款，承兑行必须履行担保义 266

务。 266

292．委托贷款风险，信托公司不承担经济责任。 267

293．贷款展期未经保证人同意，担保合同不再有 269

效。 269

294．借款人无力还款，担保人理应承担代偿责 270

任。 270

295．借款单位倒闭，财政退库还贷。 271

296．擅自将企业作破产处置，主管部门承担还款责 272

任。 272

297．违反结算制度，银行应承担责任。 273

262．什么叫经济司法？ 337