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前言页 1

第一部分 问题解答 1

（一）金融市场概论 1

金融市场划分 1

1．金融市场怎样划分？ 1

2．金融市场的特点是什么？ 2

证券发行与利率 3

3．金融市场的资金供给者有哪些？ 3

4．金融市场的资金需求者有哪些？ 4

5．金融市场的不同参加者，从信用工具的角度看，可划分为哪几类？ 4

6．私人借贷、间接借贷及金融市场交易三种融资方式各自的优缺点是什么？ 6

7．金融市场在资本主义经济生活中起什么作用？ 7

8．造成金融市场波动的原因是什么？ 8

9．货币市场的形成需要具备哪些条件？ 10

10．资本市场的形成需要具备哪些条件？ 11

11．货币市场与资本市场有什么区别？ 11

12．货币市场与资本市场之间的相互联系表现在哪些方面？ 12

13．证券发行市场与证券交易市场的主要区别是什么？ 13

14．证券交易所市场与场外交易市场有什么不同？ 13

15．外汇市场与货币市场有什么区别？ 14

16．国际金融市场的形成应具备哪些条件？ 14

17．现代的国际金融市场与传统的国际金融市场有什么不同？ 15

18．国际金融市场对资本主义世界经济的发展有什么作用？ 16

短期信用工具 18

19．金融市场中使用的各种信用工具，其共同的特点是什么？ 18

20．货币市场主要使用哪些信用工具？ 19

21．为什么说优良的短期信用工具是建立货币市场的基础？ 20

22．优良的短期信用工具应具备哪些条件？ 21

23．银行承兑汇票有什么优点？ 22

24．商业本票有什么优点？ 22

25．国库券有什么优点？ 23

26．西方国家用标售方式发行国库券的特点是什么？ 24

27．可转让定期存单的特点是什么？ 24

28．可转让定期存单有什么优点？ 25

29．银行发放经纪人贷款有何意义？ 26

30．对经纪人贷款如何管理？ 26

32．为什么中央银行准备金帐户资金能成为银行之间融通短期资金的信用工具？ 27

31．经纪人贷款有什么优点？ 27

长期信用工具 28

33．资本市场上发行的债务工具有哪几种？ 28

34．长期资金证券化有何意义？ 29

35．政府公债怎样分类？ 29

36．西方国家对政府公债主要采取什么管理方法？ 30

37．股票应载明哪些事项？ 31

38．什么叫定期股票？ 32

39．公司股东亨有哪些权利？ 32

40．公司的股东是否可以既分红，又拿利息？ 33

41．西方国家有关股票方面法律规定的主要内容是什么？ 34

42．公司债券应载明哪些事项？ 34

44．企业发行证券有哪些方式？ 35

43．公司债券有哪些种类？它们是怎样划分的？ 35

45．拟公开发行证券的企业，事先应作哪些准备工作？如何制定财务计划？ 37

46．发行债券的信用评级如何分类？ 39

47．投资银行在证券发行中有何作用？ 40

48．证券交易所的主要作用是什么？ 41

49．纽约证券交易所的会员，按交易业务性质的不同，可分为哪几类？ 41

50．影响股票价格变动的因素有哪些？ 43

52．影响债券价格变动的因素有哪些？ 44

51．为什么在发行债券时，常采取票面价格和发行价格不一致的做法？ 44

53．金融市场中的利息与经济学中的利息有什么区别？ 45

54．在现代经济社会中，利率有哪些作用？ 46

55．金融市场上利率的高低决定于哪些因素？ 47

56．长期利率与短期利率之间的关系如何？ 50

中介机构 51

57．金融市场的中介机构包括哪些？ 51

58．直接融资同间接融资比较，有哪些缺陷？ 52

59．商业银行在金融市场中的地位如何？ 53

60．商业银行的负债结构如何？ 54

61．商业银行的资产结构如何？ 55

62．银行存款的增减变化受哪些因素的影响？ 56

63．银行对不同的资金来源应如何妥善运用？ 57

64．银行经营放款的原则是什么？ 58

65．银行经营投资的原则是什么？ 59

66．银行在运用资金时，如何在投资和贴放之间进行分配？ 59

67．票据承兑所的主要任务是什么？还兼营哪些业务？ 61

68．票据贴现所经营哪些业务？ 61

69．票据贴现所在货币市场中的主要作用是什么？ 62

70．互助储蓄银行与商业银行储蓄部有什么不同？ 63

71．储蓄银行办理哪些特别存款？ 64

72．储蓄银行除存款外，还办理哪些业务？ 64

73．投资信托公司的业务有什么特点？ 65

74．投资信托公司有哪些类型？ 66

75．日本的证券金融公司、证券公司和证券交易所有何区别？ 67

76．金融机构如何参与退休基金的经营管理？ 67

78．为什么人寿保险公司的保险费收入可用于投资？ 68

77．受托经营退休基金，收费如何计算？ 68

79．人寿保险可分为哪几种？ 69

金融管理 70

80．中央银行与金融市场的关系如何？ 70

81．中央银行控制金融市场有哪些方法？ 71

82．中央银行如何运用公开市场政策？运用时受什么限制？ 72

83．中央银行运用公开市场政策需要具备什么条件？ 73

84．中央银行如何运用再贴现政策？运用时受什么限制？ 74

85．中央银行运用再贴现政策，应考虑哪些因素？ 75

86．中央银行运用再贴现政策需要具备什么条件？ 76

87．公开市场政策同再贴现政策，对调节信用所起的作用有何不同？ 76

88．为什么中央银行经常把再贴现政策同公开市场政策配合起来运用？ 76

89．中央银行如何运用存款准备金政策？运用时受什么限制？ 77

90．选择性信用控制有哪些工具？ 78

91．一般性信用控制与选择性信用控制的主要区别是什么？ 79

92．直接信用控制有哪些方法？ 79

93．间接信用控制有哪些方法？ 80

94．西方国家管理证券市场的原则和方法是什么？ 81

国际金融市场 82

95．伦敦英镑短期资金市场由哪些市场构成？ 82

96．伦敦长期资金市场由哪些市场构成的？ 83

97．伦敦外汇市场的交易方式是如何演变的？ 84

98．伦敦黄金市场是如何演变的？ 85

99．伦敦黄金市场的交易情况如何？ 85

100．伦敦欧洲货币市场如何进行交易？ 86

101．纽约短期资金市场由哪些市场构成？ 86

102．纽约长期资金市场由哪些市场构成？ 87

103．纽约外汇市场的交易情况如何？ 88

104．纽约股票市场的构成如何？ 88

105．东京短期资金市场包括哪几个市场？ 89

106．东京外汇市场的构成及特点是什么？ 90

107．东京证券市场的构成如何？ 91

108．香港短期资金市场的构成及特点是什么？ 91

109．香港长期资金市场由哪几部分组成？ 92

110．香港外汇市场的交易情况如何？ 94

111．香港黄金市场包括哪几部分？ 95

（二）我国社会主义金融市场 97

社会主义金融市场 97

112．我国社会主义金融市场的特点是什么？ 97

113．我国建立资金市场的步骤是什么？ 97

114．我国现阶段的资金市场是否就是一般的金融市场？ 98

115．我国社会主义资金市场如何划分？ 98

116．我国社会主义资金市场与资本主义资金市场有何不同？ 99

117．我国社会主义资金市场具有哪些功能？ 100

118．我国目前开放资金市场为什么要逐步进行？ 101

119．我国社会主义资金市场和金融中心是什么关系？ 102

120．中央银行怎样利用资金市场进行宏观金融控制？ 103

短期资金市场 104

121．建立我国短期资金市场的意义是什么？ 104

122．我国建立短期资金市场已具备哪些条件？ 104

124．我国同业拆借市场的特点是什么？ 105

123．我国目前短期资金市场由什么构成？ 105

125．建立我国同业拆借市场有什么现实意义？ 106

126．开放同业拆借市场应遵循什么原则？ 107

127．同业拆借的利率如何制订？ 107

128．同业拆借的业务活动怎样进行？ 108

129．如何防止短期资金市场的资金转用于固定资产投资？ 108

130．为什么要发行金融债券？ 109

131．我国开办可转让大额存款证业务有何意义？ 110

132．我国当前发行的可转让大额存款证的基本内容是什么？ 110

133．可转让大额存款证如何办理转让、买卖？ 111

134．我国商业票据的主要作用是什么？ 111

135．我国银行票据的主要形式有哪几种？ 111

136．我国为什么要逐步开放票据市场？ 112

137．开放票据市场有哪些作用？ 113

138．我国如何办理票据承兑和贴现？ 113

139．当前推行商业票据承兑贴现业务为何进展迟缓？怎样解决？ 114

140．推行商业票据承兑贴现业务是否会造成信用膨胀？ 115

141．人民银行如何引导和管理票据市场？ 116

长期资金市场 117

142．建立我国长期资金市场的作用是什么？ 117

143．我国的股份公司有哪几种组织形式？ 117

144．目前我国是否具备发行股票的条件？ 118

145．企业具备什么条件才能发行股票？ 118

146．目前我国发行股票有哪些方式？ 119

147．我国股票的发行对象有哪些？ 119

148．我国企业发行的股票、债券有哪些特点？ 120

149．我国企业发行股票应遵循哪些基本原则？ 120

150．股票持有人享有哪些权利？ 121

151．公司债的债权人享有哪些权利？ 121

152．允许股票流通有什么利弊？ 121

153．我国股份公司应具有哪些责任和权力？ 122

154．股份公司在上缴国家税款后，剩余的利润如何分配？ 123

155．对个人股发放股息、红利应遵循哪些原则？ 123

157．人民银行对发行股票、债券的企业怎样监督检查？ 124

156．企业发行股票、债券如何办理申报手续？ 124

159．银行代理企业发行债券时，如何督促企业按时还本付息？ 125

158．银行代理企业发行股票、债券有何意义？ 125

160．专业银行能否购买企业的股票、债券？ 126

161．我国证券市场的作用是什么？ 127

162．我国证券市场的基本业务活动有哪些？怎样进行层次划分？ 128

163．建立证券市场需要具备哪些条件？ 129

164．我国社会主义证券交易所应具有哪些特征？ 130

165．我国证券交易所的具体任务是什么？ 131

166．我国证券交易所的组织机构和领导关系应是怎样的？ 131

167．我国证券经纪人的性质和作用是什么？ 132

168．我国建立股票信用评级机构的必要性？ 133

外汇调剂市场 133

169．在我国建立外汇市场应具备什么条件？ 133

170．我国建立外汇调剂市场有什么作用？ 134

171．目前影响外汇调剂业务正常开展的因素是什么？ 135

173．开放外汇市场应注意哪些问题？ 136

172．现阶段对我国外汇调剂市场应如何管理？ 136

174．我国的外汇调剂市场与资本主义国家的外汇市场有何不同？ 137

175．我国制定人民币汇价的依据是什么？ 138

176．我国现阶段对外汇调剂价格应如何掌握？ 139

177．留成外汇调剂的对象、范围和用途是什么？ 139

178．现阶段我国对外汇调剂有哪些具体规定？ 140

179．买卖调剂外汇的处理程序如何？ 140

180．为什么要在经济特区和经批准的试点城市试办有限度、有管理的外汇市场？ 141

181．在深圳特区外汇市场可卖出哪种性质的外汇？ 142

金融市场管理 143

182．我国人民银行应如何引导和管理资金市场？ 143

183．开放资金市场应注意哪些问题？ 144

184．编制我国全社会信用规划的意义是什么？ 145

185．开放资金市场后，如何实现专业银行企业化？ 145

186．开放资金市场后，如何控制整个社会的金融投资成本？ 147

187．人民银行应如何控制货币量？ 147

188．人民银行应如何控制专业银行的信贷规模？ 148

190．人民银行是怎样控制派生存款的？ 149

189．人民银行应运用哪些手段促进经济结构的调整？ 149

第二部分 名词解释 151

综合 151

金融 151

直接融资 151

间接融资 151

现金 152

货币流通 152

存款通货 152

通货 152

通货膨胀 153

信用 153

商业信用 154

银行信用 154

放款 155

存款 155

国家信用 155

消费信用 155

投资 156

信托 156

信用膨胀 157

公司 157

股份公司 158

有限公司 158

无限公司 158

合资企业 159

经济立法 159

经济合同 160

借款合同 160

保险契约 161

信息 161

经济信息 161

信息反馈 162

信息价值 162

决策 163

预测 163

金融市场及中介机构 164

金融市场 164

资金市场 164

货币市场 165

贴现市场 165

存款单市场 166

同业拆放市场 166

企业间借贷市场 166

资本市场 166

证券市场 167

证券发行市场 167

证券交易市场 167

初级市场 167

外汇市场 168

次级市场 168

联邦资金市场 168

远期外汇市场 169

外汇自由市场 169

黄金市场 169

国际金融市场 170

国际货币市场 170

国际资本市场 171

欧洲货币市场 172

欧洲美元市场 172

亚洲美元市场 173

伦敦金融市场 173

纽约金融市场 174

东京金融市场 175

巴黎金融市场 176

卢森堡金融市场 177

苏黎世金融市场 178

法兰克福金融市场 178

巴林金融市场 179

香港金融市场 180

金融中心 180

世界二十七个金融中心 181

证券交易所 182

伦敦证券交易所 182

纽约证券交易所 183

巴黎证券交易所 184

银行 184

商业银行 185

会员银行 185

非会员银行 186

投资银行 186

投资信托公司 186

不动产抵押银行 187

证券银行 187

金融公司 187

储蓄银行 188

互助储蓄银行 188

商业银行储蓄部 188

人寿保险公司 189

信用合作社 189

退休及信托投资基金 189

票据经纪商 190

证券经纪人 190

商人银行 190

票据承兑所 190

票据贴现所 191

信用工具 191

票据 191

本票 192

融通票据 192

合格票据 192

银行票据 192

商业票据 192

期票 193

商业本票 193

银行本票 193

汇票 193

商业承兑汇票 194

承兑汇票 194

商业汇票 194

银行汇票 194

银行承兑汇票 195

即期汇票 195

定期汇票 195

跟单汇票 195

光票 195

逆转汇票 195

记名或来人支票 196

不记名支票 196

支票 196

记名支票 196

保付支票 197

出纳支票 197

旅行支票 197

远期支票 197

空头支票 197

限额支票 197

票据当事人 198

票据期限 198

票据转让 198

背书 198

可转让定期存单 199

票据止付 199

票据提示期限 199

兑付 199

参加承兑 199

承兑 199

参加付款 199

证券 200

有价证券 200

上市证券 200

票面价值 201

股票 201

息票 201

间接证券 201

直接证券 201

非上市证券 201

记名股票 202

不记名股票 202

优先股 202

普通股 202

回收股 203

无面额股 203

干（乾）股 203

偿还股 204

潜在股票 204

股息 204

股份分割 204

股票指数 204

债券 205

公司债券 205

记名公司债 205

不记名公司债 205

购买公司债 205

合并公司债 205

无担保公司债 206

第一顺位合并、第一顺位抵押公司债 206

顺位抵押公司债 206

优先受偿公司债 206

重整公司债 206

偿还公司债 206

次于普通债权公司债 207

抵押信托公司债 207

设备信托公司债 207

承担、保证及背书公司债 207

固定利率公司债 208

收益公司债 208

分红公司债 208

参加公司债 208

免税公司债 208

记名公司债 208

息票公司债 208

记名息票公司债 208

转换公司债 209

分期公司债 209

黄金、白银及法偿公司债 209

通知公司债 209

交换公司债 209

偿还基金公司债 210

国库券 210

政府公债 210

不可转让债券 210

可转让债券 211

公债折扣 211

国际债券 211

欧洲债券 211

外国债券 212

证券公开发行 212

证券私募发行 212

外汇资金 213

外汇 213

即期外汇 213

证券承销 213

外汇交易 213

远期外汇 214

贸易外汇 214

非贸易外汇 214

自由外汇 214

备付外汇 214

自备外汇 214

外汇额度与外汇额度帐户 215

外汇调剂 215

外汇率 215

外汇牌价 215

结汇和结汇制 216

批汇 216

互换交易 216

直接标价 216

间接标价 216

套头交易 217

套汇 217

间接套汇 217

直接套汇 218

套利 218

利息及其计算 218

利息 218

月息 219

日息 219

利率 219

年息 219

贴现息 220

贴现率 220

再贴现率 220

优惠利率 220

贴现市场利率 221

国库券利率 221

银行率 221

浮动基本利率 221

拆息 221

伦敦银行间同业放款利率 222

郎贝利率 222

差别利率 222

浮动利率 223

联行利率 223

货币的时间价值 223

复利值 224

单利值 224

年金的复利值 225

现值 225

年金的现值 225

年金 226

成本效益分析 227

效益成本比率 227

内部报酬率 228

净现值 228

银行传统业务 229

活期存款 229

定期存款 229

储蓄存款 230

通知存款 230

票据存款 230

同业存款 231

抵押放款 231

动产抵押放款 231

不动产抵押放款 232

信用放款 232

保证放款 232

定期放款 233

通知放款 233

票据贴现 233

打包放款 234

押汇 234

透支 234

证券投资 235

票据承兑 235

信用证 235

活支汇款 236

银行汇票 236

代收业务 236

代客买卖业务 237

金融管理及其他 237

中央银行 237

金融管理 238

货币政策 238

一般性信用控制 239

公开市场政策 239

存款准备金政策 240

选择性信用控制 240

再贴现政策 240

直接信用控制 241

间接信用控制 241

存款准备金 241

存款准备率 241

超额准备 242

银行流动性 242

第一准备 242

贴现 243

第二准备 243

再贴现 244

头寸 244

银根 244

原始存款 244

派生存款 244

第三部分 我国已建立的主要金融市场 246

北京市金融市场 246

上海市金融市场 249

太原市资金拆借市场 256

武汉资金市场 259

西安资金中心市场 261

沈阳市证券市场 265

第四部分 规章制度及文选 267

国务院关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定 267

关于中国人民银行专门行使中央银行职能的若干具体问题的暂行规定 271

中华人民共和国银行管理暂行条例 278

中国人民银行关于颁发《经营金融业务许可证》有关事项的通知（摘要） 289

中国人民银行关于侨资外资金融机构在中国设立常驻代表机构的管理办法 290

中国人民银行城市信用合作社管理暂行规定 294

中国人民银行颁发《城市信用合作社管理暂行规定》的通知（摘要） 298

中华人民共和国外汇管理暂行条例 299

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行关于个体经济户和个人使用支票结算基本规定 305

对侨资企业、外资企业、中外合资经营企业外汇管理施行细则 306

中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例 310

国务院关于加强外汇管理的决定 316

保险企业管理暂行条例 318

中华人民共和国财产保险合同条例 323

中国人民银行关于金融信托投资机构管理暂行规定 328

中国人民银行关于搞好资金融通支持横向经济联合的暂行办法 336

中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定 338

中国人民银行对专业银行贷款管理暂行办法 344

借款合同条例 349

企业债券管理暂行条例 353

中国人民银行、中国工商银行关于实行商业汇票承兑、贴现办法清理拖欠货款的通知 358

附件1：商业汇票承兑、贴现暂行办法 361

附件2：中国人民银行再贴现试行办法 364

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行同城保付支票结算试行办法 367

陈慕华同志在金融体制改革试点城市工作座谈会上的讲话 369

建立资金市场和横向经济联合 刘鸿儒 384

关于金融市场问题 张肖 393

关于农村资金市场问题的探索（摘要） 王海丰 402

从建立金融票券公司入手，开拓资金市场 黄朝治 416

后记 423