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第一章 信贷管理的目标与任务 1

第一节 信贷管理的目标 1

一、研究信贷管理目标的意义 1

二、信贷管理的目标 2

第二节 信贷管理的任务与内容 6

一、信贷管理的任务 6

二、信贷管理的内容 9

第三节 实现信贷管理目标的条件与措施 12

一、实现信贷管理目标的条件 12

二、实现信贷管理目标的措施 15

一、信贷政策的含义 18

第一节 信贷政策 18

第二章 信贷的政策与原则 18

二、信贷政策的内容 19

第二节 信贷原则 22

一、坚持信贷原则的意义 22

二、信贷原则的内容 25

第三节 利率管理 27

一、利率的基本功能 27

二、利率管理的内容与方法 32

三、利率的改革 35

二、信贷收支计划的地位 37

一、信贷收支计划的概念 37

第一节 信贷收支计划的地位与作用 37

第三章 信贷收支计划 37

三、信贷收支计划的作用 40

第二节 信贷收支计划的内容 42

一、国家综合信贷计划的内容 42

二、专业银行信贷计划的内容 44

三、信贷收支计划的种类 48

第三节 信贷收支计划的编制与执行 50

一、信贷收支计划的编制原则 50

二、信贷收支计划的编制依据 51

三、信贷收支计划的编制方法 53

四、信贷收支计划的编制程序 54

五、信贷收支计划的执行与检查 56

第四节 信贷收支计划的平衡 59

一、信贷收支计划的平衡内容 59

二、信贷收支计划的平衡途径 61

第四章 信贷资金管理 65

第一节 信贷资金管理体制 65

一、信贷资金管理体制的演变 65

二、现行信贷资金管理的原则 68

三、现行信贷资金管理体制的特征 69

四、信贷资金管理体制的改革方向 71

一、资金调度的作用及组织考核 72

第二节 资金调度与管理 72

二、资金预测 78

三、资金调拨 81

第三节 资金拆借与融通 85

一、横向融通资金 85

二、同业拆借资金 90

第五章 项目评估 96

第一节 项目评估的意义与原则 96

一、项目评估的意义 96

二、项目评估的原则 98

一、项目评估的主要内容 101

第二节 项目评估的内容 101

二、建设必要性和建设条件评估 102

三、技术评估 104

四、企业财务预测与经济效益评估 106

五、国民经济效益评估 111

六、不确定性分析 115

七、项目总评估 117

第三节 项目评估的工作程序 118

一、制定项目评估计划 118

二、收集项目评估资料 119

三、审查分析评估资料 120

四、编写项目评估报告 121

一、固定资产投资贷款的特点与资金来源 123

第六章 固定资产投资贷款 123

第一节 固定资产投资贷款管理 123

二、固定资产投资贷款管理的基本要求 125

三、固定资产投资贷款的监督 127

四、固定资产投资贷款的检查 129

第二节 基本建设贷款 131

一、基本建设贷款的作用 131

二、基本建设贷款的种类 133

三、基本建设贷款的依据和条件 135

四、基本建设贷款的程序 136

五、基本建设贷款的偿还 139

一、更新改造贷款的作用 143

第三节 更新改造贷款 143

二、更新改造贷款的种类 145

三、更新改造贷款的原则和条件 146

四、更新改造贷款的程序 147

五、更新改造贷款的管理 150

第七章 流动资金贷款 155

第一节 流动资金的构成与管理体制 155

一、流动资金的构成 155

二、流动资金的管理体制 157

第二节 周转贷款与临时贷款 161

一、周转贷款 161

二、临时贷款 166

一、卖方信贷 170

第三节 卖方信贷与汇票贴现 170

二、汇票贴现 172

第四节 新产品试制开发贷款与科研开发贷款 177

一、新产品试制开发贷款 177

二、科研开发贷款 179

第五节 大修理贷款 180

一、大修理贷款的性质 180

二、大修理贷款的业务处理 181

第一节 外汇贷款的资金来源 184

一、外汇贷款的概念 184

第八章 外汇贷款 184

二、外汇贷款的资金来源 185

第二节 外汇贷款的对象与使用范围 188

一、外汇贷款的对象 188

二、外汇贷款的使用范围 188

第三节 外汇贷款的种类 190

一、现汇贷款 190

二、买方信贷 192

三、特种外汇贷款 197

四、混合贷款 199

五、国际银团贷款 200

六、中外合资经营企业贷款 202

七、外汇贷款配套人民币贷款 203

第四节 外汇贷款的发放与管理 204

一、外汇贷款的申请与审批 204

二、外汇贷款的使用 206

三、外汇贷款的偿还 208

四、外汇贷款的管理 209

第九章 贷款分析 213

第一节 贷款分析的必要性和基本要求 213

一、贷款分析的必要性 213

二、贷款分析的基本要求 214

第二节 贷款分析的种类和方法 216

一、贷款分析的种类 216

二、贷款分析的方法 218

第三节 贷款综合分析 220

一、贷款增减变化的分析 220

二、贷款周转速度的分析 222

三、贷款经济效益的分析 224

第十章 信贷监督 230

第一节 信贷监督的意义和性质 230

一、信贷监督的意义 230

二、信贷监督的性质 232

第二节 信贷监督的内容和方法 234

一、信贷监督的内容 234

二、信贷监督的方法 235

一、信贷监督的条件 237

第三节 信贷监督的条件和措施 237

二、信贷监督的措施 239

第十一章 银行统计 242

第一节 银行统计的作用和任务 242

一、银行统计的作用 242

二、银行统计的任务 244

三、银行统计的基本要求 245

第二节 银行统计报表 247

一、银行统计报表的含义 247

二、信贷资金项目电报 248

三、现金项目电报 252

四、信贷业务统计报表 255

五、外汇收支统计报表 257

第三节 银行统计分析 257

一、银行统计分析的方法 257

二、银行统计分析的步骤 261

三、银行统计分析的内容 262

四、银行统计分析的种类 264

五、银行统计分析的图式 266

六、银行统计分析报告 267

七、银行统计资料的整理与积累 268

第十二章 银行结算 273

第一节 银行结算的作用和任务 273

一、银行结算的含义 273

二、银行结算的作用 274

三、银行结算的任务 276

四、银行结算与银行信贷的关系 277

第二节 银行结算的原则和条件 279

一、银行结算的原则 279

二、银行结算的条件 281

第三节 银行结算的方式 284

一、汇票结算 284

二、本票、支票结算 285

三、汇兑、委托收款、异地托收承付结算 287

四、信用卡结算 290

一、银行结算管理的基本内容 291

第四节 银行结算管理 291

二、银行结算的组织管理 293

三、银行结算管理的方法和手段 295

四、银行结算分析 298

第十三章 银行经济信息 303

第一节 经济信息在信贷管理中的作用 303

一、经济信息的基本要素与特征 303

二、经济信息在信贷管理中的作用 307

第二节 银行经济信息工作的内容和要求 311

一、银行经济信息的来源 311

二、银行经济信息工作的基本内容 312

三、银行经济信息工作的基本要求 315

四、银行经济信息档案 316