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第一章 社会经济中的保险与保险业 1

第一节 风险与保险 1

一、风险及其处理方法 1

二、保险的概念与特征 11

三、保险的种类 13

第二节 保险基金 18

一、社会后备基金 18

二、保险基金的性质与特点 22

三、保险基金的运动方式 25

第三节 保险与国民经济的关系 26

一、保险与国民经济各个环节的关系 26

二、保险与财政及金融业的关系 29

三、保险与国民经济的协调发展 31

第四节 保险的职能与作用 33

一、保险的职能 33

二、保险的作用 35

第二章 保险经营、保险管理与保险监管 38

第一节 保险经营 38

一、保险经营的特殊原则 38

二、保险展业与承保 40

三、保险金额与费率 43

四、保险赔付 46

五、保险投资 49

六、保险财务 50

七、保险防灾减损 52

第二节 保险管理 54

一、保险组织机构管理 54

二、保险计划管理 57

三、保险人事劳动管理 58

四、保险业务管理 59

五、保险业务代理管理 61

六、保险企业投资管理 62

七、保险企业财务管理 62

第三节 保险监管的基本概念 64

一、保险监管的概念 64

二、保险监管的目标 66

三、保险监管与保险经营管理 69

第四节 保险监管的严格性 71

一、保险业的特点 71

二、保险监管的严格性及其必然性 76

三、保险监管严格性的表现 78

第三章 保险组织监管 86

第一节 保险组织形式及其法律特征 86

一、公营保险组织与国有独资公司 86

二、民营保险组织 88

三、个人保险 92

四、合作保险组织 95

五、自保公司 96

第二节 保险市场的准入 97

一、开业审批制度 97

二、组织形式管理 98

三、资本金要求 99

四、保证金要求 101

五、从业人员要求 103

第三节 保险市场的退出 104

一、政府对保险企业的 扶助 政策 104

二、保险企业的解散 105

三、保险企业的清算 106

第四节 中国的保险组织监管 108

一、保险企业的开业审批 108

二、保险企业分支机构与代表机构的设立 111

三、保险企业的解散与清算 112

第四章 保险偿付能力监管 116

第一节 偿付能力及其相关因素 116

一、偿付能力问题 116

二、偿付能力的决定因素 118

三、偿付能力的影响因素 119

第二节 偿付能力监管的意义与内容 121

一、偿付能力监管的含义与特征 121

二、偿付能力监管的意义 123

三、偿付能力监管的内容 125

第三节 偿付能力监管的方式与途径 129

一、资本金和总准备金要求 129

二、法定最低偿付能力额度规定 129

三、对保险企业资金的控制 132

四、责任准备金的提取规定 132

五、财务报告、检查与处罚制度 134

第五章 保险市场秩序的监管 137

第一节 保险市场 137

一、保险市场的构成要素 137

二、保险市场的类型 138

三、保险市场机制 139

四、保险市场模式 141

第二节 保险企业经营范围的监管 142

一、兼业的监管 142

二、兼营的监管 145

第三节 保险合同基本条款的监管 150

一、保险合同基本条款及其监管的重要性 150

二、保险合同基本条款的监管方式与要求 153

三、部分国家对保险合同基本条款的监管 155

第四节 保险费率的监管 156

一、保险费率厘定的原则 156

二、保险市场中保险费率的特性 157

三、保险费率监管的基本出发点 158

四、保险费率监管的基本方式 160

五、美国和日本的保险费率监管 163

第五节 国内市场的保护与外资保险企业的监管 164

一、保险贸易壁垒与国内市场的保护 164

二、关贸总协定与保险服务贸易自由化 167

三、发展中国家保险市场的开放 168

四、对外资保险企业的监管 171

第六章 保险投资监管 173

第一节 保险投资与保险投资监管 173

一、保险投资的意义 173

二、保险可运用资金的构成与特性 175

三、发达国家的保险投资 179

四、保险投资监管的重要性 181

第二节 保险投资监管的内容与途径 182

一、投资范围的限制 182

二、投资类别的比例限制 183

三、单项投资的比例限制 184

四、资产与负债的匹配 185

五、度量方法的统一 186

六、使用金融衍生工具的限制 187

第三节 保险投资类别的规范 187

一、各类别投资的风险及其监管 187

二、一些国家和地区对保险投资类别的监管 191

第七章 保险中介人监管 194

第一节 保险代理人监管 194

一、保险代理人 194

二、保险代理人的国家监管 198

三、保险代理人的行业自律 203

第二节 保险经纪人监管 205

一、保险经纪人 205

二、保险经纪人的国家监管 206

三、保险经纪人的行业自律 207

第三节 保险公证人监管 208

一、保险公证人 208

二、保险公证人的监管 211

第四节 发达国家和地区的保险中介人监管 212

一、一般监管制度 212

二、英国的保险经纪人监管 214

三、美国的保险中介人监管 217

第八章 再保险监管 220

第一节 再保险的功能与实施方式 220

一、再保险的功能 220

二、再保险的实施方式 224

第二节 对再保险市场的监管 229

一、再保险市场与再保险人 229

二、建立国家再保险公司 232

三、强制再保险分出 233

四、建立地区再保险集团 234

五、国家对国际再保险的限制 234

第三节 对再保险公司的监管 237

一、国家对再保险公司的监管方式 237

二、国家对再保险公司的监管内容与手段 238

第九章 保险监管的实施 240

第一节 保险监管机构 240

一、保险监管机构的类型 240

二、保险监管机构的内部设置 242

三、发达国家的保险监管机构 244

四、保险监管机构的任务 247

第二节 保险监管的手段与方式 254

一、保险监管的手段 254

二、保险监管的方式 256

第三节 保险监管的模式 258

一、严格监管与松散监管 258

二、立法主导型、行政主导型和司法主导型监管 261

第十章 保险行业的自律 263

第一节 保险监管体系中的行业自律 263

一、保险行业自律的概念 263

二、保险行业自律的必要性 264

三、保险监管体系中的行业自律 266

第二节 保险行业组织 270

一、保险行业组织的形式 270

二、保险行业组织的特点 272

三、保险行业组织的工作方式 273

四、保险行业组织的工作内容 274

第三节 保险同业公会 279

一、保险同业公会的性质与作用 279

二、保险同业公会与保险人及国家监管机构的关系 282

三、保险同业公会的成员和机构 283

第十一章 保险的立法监管 285

第一节 保险法体系 285

一、保险法的调整对象 285

二、保险法的组成 287

三、保险法的特点 288

四、保险法在法律体系中的地位 290

第二节 保险业法 291

一、保险业法的内容 291

二、保险业法的立法体制 293

第三节 国内外的保险立法 294

一、大陆法系国家的保险立法 294

二、英美法系国家的保险立法 297

三、前苏联及东欧国家的保险立法 299

四、中国的保险立法 300

第十二章 外国的保险监管 309

第一节 美国的保险监管 310

一、美国的保险业与保险市场 310

二、美国的保险监管体制 312

三、美国保险监管的范围与内容 315

第二节 英国的保险监管 322

一、英国的保险业与保险市场 322

二、英国保险监管的特点与早期的保险监管 325

三、英国的保险监管体制 328

四、英国贸工部对保险的监管 328

五、英国保险行业的自我管理 332

第三节 日本的保险监管 334

一、日本的保险业与保险市场 334

二、日本的保险监管体制与法律 336

三、日本保险监管的改革 338

第四节 法国、德国和加拿大的保险监管 339

一、法国的保险监管 339

二、德国的保险监管 342

三、加拿大的保险监管 344

第五节 韩国和新加坡的保险监管 345

一、韩国的保险监管 345

二、新加坡的保险监管 346

第十三章 中国的保险监管及其改进 351

第一节 中国的保险业与保险市场 351

一、保险市场主体与结构 351

二、保险业务的增长与潜力 353

三、保险补偿职能的发挥 354

四、保险经营与市场竞争 354

五、保险市场的对外开放 355

第二节 中国保险监管的现状 356

一、监管机构 356

二、有关保险监管的立法 358

三、资本金及保险保障基金规定 359

四、保险条款和费率的监管 361

五、偿付能力的监管 362

六、资金运用的管制 364

七、保险中介机构的监管 364

八、外资保险企业的监管 365

第三节 中国保险监管的改进 367

一、保险监管模式与重点的选择 367

二、保险监管方式与手段的改进 370

三、市场秩序建设 374

四、偿付能力监管的强化 375

五、保险中介体系的建立与监管 380

六、保险资金运用的宽松化 381

七、外资保险机构引进与监管的基本原则 382

主要参考书目 387

后记 388