金融欺诈及预防PDF电子书下载

自序 1

第一章 金融诈骗 1

第一节 金融诈骗的骗局 1

一、骗局中的角色 3

二、骗局的载体 5

三、被骗要因 6

四、骗局的标的 7

五、骗局要素与犯罪构成 7

第二节 刑法中的金融诈骗 9

一、骗取无形标的也是诈骗 9

二、金融诈骗的表现形式 10

三、两种性质的内外勾结及法人诈骗问题 11

四、行骗可能出自间接故意吗 14

五、诈骗数额与诈骗罪的刑事责任 17

六、骗局的交织和牵连 19

第二章 各类金融骗局解析 20

第一节 信用证诈骗 20

一、犯罪学家看融资活动中的信用证 20

二、申请人诈骗 21

三、申请人伙同开证行诈骗 22

五、申请人伙同受益人诈骗 23

四、受益人诈骗 23

六、假冒信用证诈骗 24

七、“软条款”信用证诈骗 27

八、伪造单据的信用证诈骗 28

九、信用证诈骗的标的 29

十、信用证诈骗的被害要因 30

十一、信用证诈骗的业务预防 30

十二、信用证诈骗的刑法问题 33

第二节 贷款诈骗 34

二、行为人的特征 35

一、两种意义上的贷款诈骗 35

三、行为人的主观心态 36

四、骗局载体的利用 37

五、骗局的被害要因 38

六、骗局的标的 39

七、贷款诈骗与民事借贷纠纷的界限 40

第三节 票据诈骗 41

一、犯罪学家看融资活动中的票据 41

二、伪造票据 43

三、变造票据 44

五、空头支票 45

四、盗窃票据 45

六、骗取票据 47

七、假票的制造与识别 48

第四节 引资诈骗 49

一、典型的引资诈骗 49

二、引资诈骗的标的和后果 50

三、引资诈骗的识别特征 50

第五节 其他金融诈骗 51

一、恶意透支 51

三、保函诈骗 54

二、虚构存款 54

四、收款结算诈骗 56

五、民间金融诈骗 57

六、证券诈骗 58

七、保险诈骗 59

第三章 金融诈骗的识别、解释与对策 61

第一节 伪造文件、印章的特征与识别 61

一、伪造文件的特征与识别 61

二、伪造印章印文的特征与识别 62

第二节 金融诈骗的成因与风险防范 66

一、竞争文化的消极产物 66

二、文化接轨 69

三、金融诈骗的被害分析 71

四、多方位被害预防 73

第四章 银行业中的贪污犯罪 75

第一节 银行业中的贪污犯罪与刑法 75

一、一个故事、一串法律 75

二、贪污罪与银行业中的贪污 76

三、“公共财产”的特定含义 77

四、被害人的范围 78

五、从客体区分银行业中的贪污与挪用 79

六、“体面”的盗窃与欺诈 80

七、谁能贪污 83

八、主观心态的外化 85

九、贪污数额与刑事责任 86

第二节 银行业务与贪污行为 92

一、利用结算业务中的职务之便进行贪污 93

二、利用现金、国库、金银管理业务中的职务之便进行贪污 96

三、利用储蓄业务中的职务之便进行贪污 100

四、利用信贷业务中的职务之便进行贪污 101

五、从掩盖罪行的手段识别贪污与挪用 102

第三节 贪污罪的罪名与罪状 106

一、罪名、罪状的立法学要求 107

二、我国刑法中贪污罪的罪名和罪状 108

三、国外刑法中贪污罪的罪名、罪状 109

四、立法建议 112

第五章 银行业中的挪用公款犯罪 117

第一节 银行业中的挪用公款罪与刑法 117

一、挪用公款罪的概念 117

二、借鸡下蛋，谁是被害 119

三、挪用公款进行非法活动 120

四、挪用公款进行营利活动 122

五、挪用公款逾期不还 122

六、来自实践的提问 124

七、白领为“挪”，蓝领为“盗” 132

九、挪用公款罪的刑事责任 134

八、挪用心理 134

第二节 认定银行员工挪用公款犯罪的事实依据 135

一、问题的提出 135

二、信贷业务中挪用公款罪的认定 137

三、结算和收储业务中挪用公款罪的认定 144

四、连续挪用行为的性质和法律适用 148

第六章 银行系统中贪污挪用的原因及预防 155

第一节 资格最老的贪污行为就是银行业中的贪污 155

第二节 “不同联系”与有章不循 157

一、萨瑟兰的不同联系论 157

二、用不同联系论解释白领犯罪 159

三、规章制度的执行与贪污挪用 161

四、有章不循是犯罪习得的课堂 163

五、“割断联系”与贪污挪用的预防 168

第三节 其他因素与防范 171

一、赌博与贪污挪用犯罪 171

二、利益冲突与贪污挪用犯罪 171

三、贿赂交易与贪污挪用犯罪 173

第七章 银行业中的贿赂犯罪 175

第一节 行贿目标与权力租赁 175

一、受贿人的几种面孔 176

第二节 贿赂现象面面观 176

二、买方受贿、卖方受贿 178

三、财物贿赂、权益贿赂、无形利益贿赂 179

四、“暗扣”、“暗佣” 179

五、贿赂交易中的收付关系 181

第三节 受贿罪认定中的两个问题 183

一、“利用职务之便”的认定 183

二、贪赃枉法、没枉法、不枉法 187

第四节 银行业中的贿赂关系 190

一、影响银行业中贿赂关系成立的主要因素 190

二、银行业务环节与贿赂关系 191

三、这些行为是不是受贿 194

第五节 受贿罪的刑事责任 200

第六节 贿赂行为的暗数及其测量 202

一、犯罪暗数 202

二、影响银行业中贿赂犯罪暗数大小的若干因素 203

三、犯罪暗数的测量 206

第七节 受贿犯罪的法律预防 208

第八章 行业特点与罪数 211

第一节 罪数问题的本质 211

第二节 数罪及其刑事责任 213

一、数罪标准 213

二、银行业犯罪中的同种数罪 214

三、同种数罪的处罚和数额计算 215

四、银行业犯罪中的异种数罪 216

五、数罪并罚 219

第三节 一行为一罪的罪数问题 222

一、银行业犯罪中的想象竞合关系 222

二、银行业犯罪中的法规竞合关系 223

三、银行业犯罪中的结果加重关系 226

第四节 数行为一罪的罪数问题 229

一、银行业犯罪中的牵连关系 229

二、银行业犯罪中的连续关系和集合关系 232

第一节 刑法的特别之处 235

第九章 刑法与金融犯罪 235

一、犯罪的法定特征 237

第二节 刑法的犯罪论 237

二、罪的成立 240

第三节 刑罚体系 243

第四节 刑法分则中的金融犯罪 245

一、金融犯罪的罪名、罪状 245

二、金融犯罪的法律特征 251

第十章 金融犯罪学 253

第一节 犯罪学简介 253

一、金融犯罪的类型学分析 256

第二节 金融犯罪的还原 256

二、透视金融犯罪 258

第三节 金融犯罪原因概说 261

一、古典犯罪学新解 262

二、金融犯罪的心理学解释 265

第四节 预防金融犯罪的保障条件 271

一、强化被害意识，减少自身被害性 272

二、以经济手段对付经济行骗 274

三、关于银行法的罚则 277

附录：有关法律、法规和司法解释 287