金融犯罪及其防范PDF电子书下载

第一篇 金融犯罪概论 3

第一章 金融犯罪与社会主义市场经济 3

第一节 金融与金融市场 3

一、金融概念 3

二、金融机构与金融工具 4

三、金融市场概念 6

第二节 金融犯罪的概念 8

一、经济犯罪与金融犯罪 8

二、当前惩处金融犯罪的法律法规 12

第二章 金融犯罪的现状、原因、特点及分类 15

第一节 金融犯罪的现状 15

一、金融犯罪的现状 15

二、金融犯罪的表现 16

三、金融犯罪的手段 17

第二节 金融犯罪的原因 20

一、金融犯罪的一般原因 20

二、金融犯罪的特殊原因 20

二、作案手段日趋专业化、智能化 26

第三节 金融犯罪的特点 26

一、案件大幅度上升、涉案金额巨大 26

三、串通一气、内外勾结 27

四、金融机构的基层网点发案率高 28

五、隐蔽性强、手段诡秘 28

六、跨国性的金融犯罪活动日益严重 29

第四节 金融犯罪的分类 29

一、金融组织的基本结构 29

二、金融犯罪的分类的两个问题 33

三、金融犯罪的分类 34

第二篇 银行业务及相关行为的金融犯罪 39

第三章 伪造、变造货币与有价证券犯罪及其防范 39

第一节 货币概论及运作过程 39

一、货币概论 39

二、我国的货币制度 42

三、伪造、变造货币犯罪活动的历史和现状 43

四、关于惩处伪造、变造货币犯罪活动的法律、法规 44

一、伪造、变造货币犯罪的手段 45

第二节 伪造、变造货币犯罪 45

二、伪造、变造货币犯罪的特点 49

三、伪造、变造货币的危害 50

第三节 打击伪造、变造货币犯罪活动的对策 51

一、制定法律、依法打击 51

二、堵源截流、遏制打击 52

三、教育群众、加强管理 54

第四节 伪造、变造有价券犯罪及其防范 55

一、有价证券概述 55

二、伪造、变造有价证券犯罪 56

三、打击伪造、变造有价证券犯罪活动的对策 58

第四章 非法集资、融资犯罪及其防范 59

第一节 集资、融资概论及运作过程 59

一、概论 59

二、非法集资、融资犯罪活动的界定及基本情况 63

三、关于打击非法集资、融资犯罪活动的法律、法规 67

一、非法集资、融资犯罪的手段 68

第二节 非法集资、融资犯罪 68

二、非法集资、融资犯罪的特点 70

三、非法集资、融资犯罪活动的危害 72

第三节 打击非法集资、融资犯罪活动的对策 73

一、以法律为依据依法打击 73

二、掌握社会动向、打击犯罪活动 74

三、把好审批关，规范集资融资行为 76

一、外汇概论 78

第一节 外汇概论及运作过程 78

第五章 逃汇、套汇犯罪及其防范 78

二、逃汇、套汇犯罪的界定及基本情况 84

三、关于打击逃汇、套汇犯罪活动的法律、法规 87

第二节 逃汇、套汇犯罪 87

一、伪造、变造购汇凭证，套购国家外汇 87

二、把应出售给外汇指定银行的外汇转售到外汇调剂市场或进行“黑市”交易 89

三、把应在外汇调剂市场进行交易的外汇转移到“黑市”交易 90

第三节 打击逃汇、套汇犯罪活动的对策 91

一、严格审核购汇凭证、堵塞套汇漏洞 91

二、严格限定外汇调剂市场的经营范围，防止外汇流失 94

三、坚决打击外汇“黑市”，保证外汇管理和外汇市场的正常秩序 95

第六章 诈骗贷款犯罪及其防范 97

第一节 贷款概论及运作过程 97

一、贷款概论 97

二、贷款诈骗犯罪的界定与说明 104

三、打击诈骗贷款犯罪活动的法律、法规 107

第二节 诈骗贷款犯罪 108

一、诈骗贷款犯罪活动的形式与手段 108

二、诈骗贷款犯罪行为的特点 111

第三节 打击诈骗贷款犯罪活动的对策 113

一、以《贷款通则（试行）》为依据，严格贷款发放程序 113

二、坚持贷款担保制度，严格限制信用贷款 116

三、健全贷款岗位责任制、加强对信贷人员的约束与监督 119

四、严格票据贴现，防止贷款诈骗 121

五、严禁私设“小金库”、从事超经营范围的业务 122

六、健全法律、法规，做到有法可依 123

一、金融票据的概念及内容 124

第一节 金融票据的概论及运作 124

第七章 金融票据诈骗及其防范 124

二、金融票据诈骗的法律界定 128

三、打击金融票据诈骗的法律、法规 130

第二节 金融票据诈骗犯罪 131

一、金融票据诈骗的主要内容 131

二、汇票诈骗的主要手段 133

三、支票诈骗的主要手段 135

四、本票诈骗的主要手段 140

一、严防票据丧失，及时进行补救 141

第三节 打击金融票据诈骗犯罪活动的对策 141

二、严格鉴别假票，严厉打击犯罪 146

三、加强银行管理，严格依章办事 147

第八章 信用证、信用卡诈骗犯罪及其防范 153

第一节 信用证、信用卡概论及运作 153

一、信用证、信用卡的概念及内容 153

二、信用证、信用卡诈骗的法律界定 157

三、打击信用证、信用卡诈骗的法律、法规 158

一、信用证、信用卡诈骗的主要手段 159

第二节 信用证、信用卡诈骗犯罪 159

二、信用证、信用卡诈骗的特点 172

第三节 打击信用证、信用卡犯罪活动的对策 174

一、打击信用证犯罪活动的对策 174

二、打击信用卡犯罪活动的对策 177

第三篇 非银行业务及相关行为的金融犯罪 187

第九章 证券业犯罪及其防范 187

第一节 证券业概念及运作 187

一、证券的概念及内容 187

二、证券业犯罪的法律界定 191

三、打击证券业犯罪的法律、法规 192

第二节 证券业犯罪的主要形式 195

一、证券内幕交易犯罪 195

二、操纵证券市场犯罪 198

三、欺诈证券客户犯罪 200

四、虚假陈述犯罪 201

一、国外刘证券业犯罪的防范与措施 203

第三节 打击证券业犯罪活动的对策 203

二、我国防范、打击证券业犯罪的对策 205

第十章 保险业犯罪及其防范 209

第一节 保险业概论与运作 209

一、保险业基本理论 209

二、保险业犯罪的法律界定 213

三、打击保险业犯罪的法律、法规 215

一、保险业犯罪的主要形式 219

第二节 保险业犯罪 219

二、保险业犯罪的主要特点 224

第三节 打击保险业犯罪活动的对策 225

一、承保时应认真核实保险标的资料 225

二、出险后应深入调查事故情况 226

三、加强内部管理，严密条款制度 227

四、依法办事，严厉打击不法分子的骗赔活动 228

五、附部分保险欺诈标志 229

附录：《〈中华人民共和国刑法〉解释》 235

（关于金融犯罪的有关内容节选） 235