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第一部分引言 1

第一章 金融机构行业 1

第一节 引言 1

第二节 金融中介和规章制度 3

第三节 金融中介的发展趋势 7

第四节 金融中介、公司财政和隐性动机问题 10

第二部分储蓄机构 22

第二章 银行的历史、特许权和反垄断 22

第一节 美国银行体系的发展 22

一、引言 22

二、美国银行业在欧洲的起源 25

三、第一美洲银行 26

四、美国第一银行和美国第二银行 29

五、自由银行法令 31

六、国家银行法 32

七、联邦储备体系 34

八、信托银行业、证券业和投资银行业 35

九、大萧条和联邦储蓄保险公司 36

十、银行控股公司法 38

十一、20世纪80年代和90年代的银行立法 39

十二、当代美国银行机构的监管 41

十三、储蓄银行、信用合作社以及信贷协会 41

第二节 注册程序 44

一、引言 44

二、州执照还是国家执照？ 45

三、国家银行的审批程序 48

第三节 双重银行体系的竞争政策和公平竞争 58

第四节 银行反垄断 78

一、引言 78

二、银行的兼并和收购 78

三、搭售行为 79

四、反垄断和电子银行 89

第三章 银行业务的监管 94

第一节 引言 109

第二节 银行的业务 109

第三节 贷款限制 114

一、引言 131

二、规范贷款限制的义务 133

三、限制比例的计算 134

四、合并对不同借款人的贷款 136

五、向经理、董事和大股东的贷款 141

六、对关联机构的贷款 143

第四节 对商业和不动产贷款的限制 145

一、引言 145

二、贷款参与 146

三、信用证和银行承兑汇票 150

四、租赁交易 153

五、不动产贷款和所有权 154

第五节 金融市场工具和投资证券的交易 157

一、引言 157

二、联邦基金 157

三、银行投资 157

第六节 储蓄、储蓄保险和对储蓄及非储蓄债务的其他形式的保证 159

一、引言 159

二、储蓄 160

三、中介储蓄 166

四、新的储蓄品种 168

五、大额储蓄和非储蓄银行债务的担保 168

第七节 资本充足 171

一、引言 171

二、市场价值的核算 193

第八节 地区再投资法案 195

第九节 信托部门的业务 209

一、引言 211

二、典型的信托服务 212

三、信托部门的监管 226

第四章 组织机构的监管 226

第一节 引言 227

第二节 银行的地域扩张 227

一、历史 229

二、分支机构的定义 231

三、跨州设立分支机构 234

第三节 银行控股公司 235

一、一般定义和控制 239

二、公司的定义 240

三、什么是一家银行？ 241

四、银行控股公司的地域限制 244

第四节 银行控股公司和附属银行的限制 244

一、引言 248

二、银行控股公司的非银行业务——定义“与银行密切相关的” 274

三、附属银行机构的非银行业务 284

四、单一的储蓄和贷款控股公司 287

第五节 银行控股公司的金融义务 293

第五章 陷入困境和经营失败的银行 293

第一节 引言 293

第二节 银行的报告和审查 297

一、引言 297

二、“不安全或不稳健” 299

第三节 监管与执行权力 316

一、引言 316

二、停止和终止权 318

三、中止、免职和禁止权 331

四、民事金钱处罚权 335

五、资本指令和及时的矫正行动 342

第四节 经营失败的银行 344

一、引言 344

二、存续银行救助与成本最低处置 347

三、确定无偿付能力 349

四、银行经营失败的处置成本 353

五、与银行接受相关的破产法问题 358

六、债权人与优先权 365

七、经营失败银行的债务人 380

八、高级职员、董事和机构关联方的责任 388

第三部分保险业 412

第六章 保险规范概述 412

第一节 保险规范的历史 412

一、殖民地时代 413

二、经历内战的早期共和时期：1776-1865 413

三、内战结束后的发展：1865-1944 415

四、现代保险规范：1944年至今 420

第二节 保险规范评述 422

一、关于种类的规定 423

二、对开展业务的批准 423

三、对现有问题的监管 425

四、行政监控和执行 427

五、对再保险人的特别规定 429

六、不被承认的保险 430

七、代理人、经济人和其他中介 431

第七章 保险规范中的问题 434

第一节 保险的概念 434

第二节 对保险合同的解释 445

第三节 关于保险公司偿付能力的规定 458

一、经理人人寿保险公司：一个案例的研究 458

二、国家保险监察官协会与其鉴定方案 475

第四节 保险费率和风险类别 483

一、保险费率规范 484

二、风险分类 518

第五节 互助形式 527

一、保险公司的非互助化 528

二、储蓄银行的转化 543

第八章 保险规范中联邦和州之间的关系 554

第一节 宪法限制 554

第二节 麦卡伦－福尔格森法案 563

一、保险业务 565

二、麦卡伦－福尔格森法案下的联合抵制 571

第三节 雇员收入保障法下的雇员福利计划 587

一、州法的优先适用 591

二、关于雇员收入保障法要求的私人执行 612

第四部分证券业 632

第九章 证券 632

第一节 经纪人－交易商及其监管历史 633

一、早期监管和州蓝天法 634

二、联邦证券监管与新交易 635

第二节 证券公司的经营 641

第三节 监管结构现状 646

一、注册程序 646

二、注册后果：程序规则 648

三、州蓝天法 650

第十章 经纪人－交易商的监管 651

第一节 经纪人－交易商的定义 651

第二节 经纪人－交易商的义务 656

一、早期的案例 657

二、顾问关系 663

三、作为造市商和承销商的经纪人——交易商 680

四、监管义务 692

第三节 争议仲裁 697

第四节 经纪人－交易商财务责任 704

第十一章 证券交易市场的监管 718

第一节 引言 718

一、主要的交易所：纽约股票交易所和美国股票交易所 718

二、其他交易所：地区性交易所、第三和第四市场 719

三、权益交易中心 720

第二节 自律组织的作用 722

第三节 交易市场中的经纪人－交易商 746

一、限制命令 748

二、指令流量对价 756

第五部分投资公司业 770

第十二章 投资公司概述 770

第一节 投资公司的历史 770

一、投资公司的起源与发展 771

二、1940投资改革以前的不当行为 773

三、投资公司法和投资顾问法的通过 775

四、1940年公司法的演进 778

第二节 互助基金的组织 780

第十三章 投资公司的监管 794

第一节 “投资公司”的定义 794

第二节 诚信义务和董事职责 806

一、经纪费用分摊 807

二、顾问合同的转移 827

三、顾问咨询费用的监管 840

四、1940《投资公司法》诉讼下的董事会控制 852

第三节 信息披露监管 864

一、信息披露文件的内容 865

二、封闭公司的信息披露问题 888

第四节 1940法案下的结构性限制 911

一、1940《投资公司法》中的反利益冲突规则 911

二、货币市场共同基金的投资组合限制 918

第六部分业内竞争 932

第十四章 保险产品创新 932

第一节 非保险法律机制下的变额产品 933

第二节 期货和期权 968

第十五章 证券业中的存储机构 1003

第一节 《格拉斯－斯第格尔法案》的背景 1003

第二节 经纪业务 1013

第三节 咨询业务及相关业务 1042

第四节 承销和交易 1057

第十六章 保险业中的存款机构 1088

第一节 背景 1088

第二节 通过州银行的扩张 1091

第三节 通过国民银行的扩张 1097

一、第92节 的力量 1097

二、保险作为一种附带银行的力量 1103

第四节 各州监管银行保险的权力 1111

案例和制定法规的决定 1123

作者目录 1130

索引 1139

译后记 1149