中国法院2015年度案例 金融纠纷PDF电子书下载

一、银行卡纠纷 1

（一）借记卡纠纷 1

1．收单行应否承担银行卡被盗刷的责任——杨龙诉中国建设银行股份有限公司东莞新世纪支行借记卡案 1

2．磁条银行卡盗刷后法律责任的认定问题——邓力与交通银行股份有限公司北京大望路支行储蓄存款合同案 4

3．银行是否应为客户银行卡被盗取承担赔偿责任——吴春田诉宁远县邮政局等储蓄存款合同案 7

4．银行卡盗刷后民事责任的承担——占武斌诉中国工商银行股份有限公司上海市徐家汇支行银行卡案 9

5．银行卡被盗刷，谁担责——陈会民诉中国建设银行股份有限公司北京市分行储蓄存款合同案 12

6．使用伪卡的储蓄卡盗刷案件，无证据证明持卡人对泄露密码存在重大过失的，银行应承担赔偿责任——刘奇诉中国建设银行股份有限公司北京市分行储蓄存款合同案 16

（二）信用卡纠纷 19

7．银行自行提高信用额度后是否需对信用卡盗刷超原额度损失承担责任——王茅诉中国工商银行股份有限公司牡丹卡中心信用卡案 19

二、储蓄存款合同纠纷 23

8．“克隆卡”交易案件的过错认定及责任承担 ——孙明辉诉中国农业银行股份有限公司新民市支行储蓄合同案 23

9．银行收取储户打印账单费用的司法审查——王岩诉花旗银行（中国）有限公司北京亚运村支行储蓄存款合同案 27

10．存款合同中储蓄机构之审查义务的判定——张平诉中国建设银行股份有限公司宜黄支行存款合同案 31

11．ATM机上存款金额争议的举证责任——王某诉中国工商银行股份有限公司北京陶然亭支行储蓄存款合同案 35

三、金融借款合同纠纷 38

（一）金融借款合同担保 38

12．连带保证责任的诉讼时效——农行北京分行诉兴东方公司等金融借款合同案 38

13．附解除条件保证合同的认定——中国建设银行股份有限公司北京中关村分行诉李竹、北京金源鸿大房地产有限公司等金融借款合同案 44

14．贷款实际使用人是否承担连带责任——湖南会同农村商业银行诉欧阳华、欧阳可耀金融借款合同案 50

15．合同相对性的司法应用——石林彝族自治县农村信用合作联社诉岂云芬等金融借款合同案 51

16．保证期间与诉讼时效的区别——枣强县农村信用合作联社诉王帅等金融借款合同案 55

17．回购担保责任的效力和履行顺序——湖北银行股份有限公司宜昌环东支行诉李年海等金融借款合同案 57

18．违法发放贷款的合同效力——湖北秭归农村商业银行股份有限公司诉张承群金融借款合同案 63

19．伪造离婚协议书进行房屋变更登记后所设定的抵押权是否有效——江苏启东农村商业银行股份有限公司少直支行诉唐建东金融借款合同案 66

20．借用过桥资金以新还旧是否属于“以贷还贷”——江苏如东农村商业银行股份有限公司饮泉支行诉南通辉煌彩色钢板有限公司等金融借款合同案 70

21．名义借款人的法律责任——青岛银行股份有限公司济南分行诉李凤岭等金融借款合同案 74

22．房屋预告登记是否能够优先受偿——威海市高区融亿通小额贷款有限公司诉岳小平金融借款合同案 77

23．担保合同真实性的举证责任分担——山东安丘农村商业银行股份有限公司诉李秋霞、高振全金融借款合同案 80

24．连带之债诉讼时效的涉他性——枣庄市市中区农村信用合作联社税郭信用社诉王宜龙等金融借款合同案 82

25．保证人在保证期间死亡时的保证责任承担——广东揭阳农村商业银行股份有限公司诉陈剀川等金融借款合同案 87

26．房地产抵押会知书的效力——惠来县农村信用合作联社诉黄条德、惠来德安特种水产有限公司金融借款合同案 90

27．受益人受领再担保权益也应接受相应约束——中国民生银行股份有限公司总行营业部诉北京中小企业信用再担保有限公司保证合同案 92

（二）金融借款合同履行 96

28．和解协议履行不同程序会产生不同法律效力——北京百龙绿色科技企业总公司诉中国建设银行股份有限公司北京城市建设开发专业支行金融借款合同案 96

29．离婚判决对夫妻共同债务的分割能否对抗债权人——任丘市农村信用合作联社诉李章鼠、李胜利金融借款合同案 99

30．对被执行人在其入股公司的未分配利润可强制执行——北京凤桐祥瑞房地产开发有限公司与申请执行人中国农业银行股份有限公司扬州润扬支行、被执行人扬州隆耀光电科技发展有限公司等执行异议案 101

31．银行保兑仓业务主体法律责任的司法认定——南京银行股份有限公司上海分行诉上海享御实业有限公司等金融借款合同案 105

32．实际用款人与借款人不一致时的还款责任——中国邮政储蓄银行有限责任公司沈阳市砂阳路支行诉李凡、宋桂莲、卢晶金融借款合同案 109

33．父亲代为签收贷款催收通知书是否中断诉讼时效——邵阳市城郊农村信用合作联社诉王君义金融借款合同案 112

四、票据纠纷 114

（一）票据损害责任纠纷 114

34．票据被除权判决后的权利救济——中国民生银行股份有限公司衡水分行诉沧州为民棉业有限公司票据损害赔偿案 114

35．交付转让的票据是否需要对基础关系进行实质审查——夏俊田诉菏泽中联水泥有限公司票据损害赔偿责任案 117

36．票据除权后的权利救济——苏州市合力包装材料有限公司诉山东恒信基塑业股份有限公司票据损害责任案 120

37．票据被他人申请除权判决后，合法持票人可以票据损害赔偿为由提起侵权诉讼——江苏华宏实业集团有限公司诉李长英票据损害责任案 123

38．诉讼请求不同是否适用“一事不再理”——北京市瑞隆运输服务有限责任公司诉北京银行股份有限公司前门支行票据损害责任案 126

（二）其他票据纠纷 128

39．票据返还纠纷中的举证责任——陈学军诉北京星球伟业不锈钢有限公司等票据案 128

40．无法证明交易关系能否主张票据利益返还请求权——石振营诉北京兴瑞明德汽车销售服务有限公司票据利益返还请求权案 133

41．如何确定未在票据背书的失票人的公示催告权利——纪建凤诉上海锦禹纺织品有限公司票据案 135

42．出票日期的填写人不明是否影响善意持票人持有支票的效力——北京宜思信达科技有限公司诉北京腾飞开拓数码科技中心票据追索权案 139

43．撤销票据除权判决的理由——江苏展飞不锈钢设备有限公司诉洛阳悦达汽车有限公司票据案 141

44．公示催告程序与正当理由——江苏省对外经贸股份有限公司诉上海万雀堂文体用品有限公司票据案 145

45．票据关系与基础关系分离时的责任承担——大连旅顺德业金属门窗有限公司诉大连保税区威名国际贸易有限公司票据付款请求权案 148

46．票据返还请求权纠纷应由被告住所地法院管辖——宁国市三方恒信耐磨有限公司诉溧阳禾锋化学有限公司等票据返还请求权案 152

47．银行承兑汇票保证金的性质认定与处理——中国民生银行股份有限公司上海分行执行异议案 155

五、信用证纠纷 159

48．议付行对受益人享有追索权——大连汇丰达国际贸易有限公司诉东亚银行（中国）有限公司大连分行信用证议付案 159

六、企业借贷纠纷 163

49．是否应该对借贷企业收缴利息和罚款——江西省山口岩水利枢纽工程开发有限公司诉中国水电建设集团辽宁工程局有限公司企业借贷案 163

50．典当企业发放贷款的效力——聊城市诚信典当有限责任公司诉山东聊城雁峰塑业有限公司等企业借贷案 165

附录 169

银行卡业务管理办法（1999年1月5日） 169

商业银行信用卡业务监督管理办法（2011年1月13日） 180

中华人民共和国商业银行法（节录）（2003年12月27日） 201

储蓄管理条例（2011年1月8日） 204

中华人民共和国担保法（1995年6月30日） 216

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000年12月8日） 229

中华人民共和国票据法（2004年8月28日） 245

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 259

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005年11月14日） 269