银行业专业实务 个人贷款考点精讲及归类题库PDF电子书下载

第一章 个人贷款业务 1

本章考情分析 1

本章考点精讲 1

第一节 个人贷款的性质和发展 1

考点1 个人贷款的概念和意义 1

考点2 个人贷款的特征 2

考点3 个人贷款的发展历程 3

第二节 个人贷款产品的种类和要素 4

考点4 按产品用途分类 4

考点5 按担保方式分类 6

考点6 贷款对象 7

考点7 贷款利率 7

考点8 贷款期限 8

考点9 还款方式 9

考点10 担保方式 10

考点11 贷款额度 11

本章归类题库 12

参考答案及解析 17

第二章 个人贷款营销 21

本章考情分析 21

本章考点精讲 21

第一节 个人贷款目标市场分析和客户定位 21

考点1 市场环境分析 21

考点2 市场细分 23

考点3 市场选择和定位 24

考点4 合作单位定位 26

考点5 贷款客户定位 27

第二节 个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法 27

考点6 合作机构营销 27

考点7 网点机构营销 28

考点8 电子银行营销 29

考点9 营销人员 30

考点10 营销机构 30

考点11 营销管理 31

考点12 品牌营销 32

考点13 策略营销 33

考点14 定向营销 34

本章归类题库 35

参考答案及解析 43

第三章 个人贷款管理 49

本章考情分析 49

本章考点精讲 49

第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 49

考点1 个人贷款管理原则 49

考点2 受理与调查 50

考点3 审查与审批 53

考点4 签约与发放 54

考点5 支付管理 55

考点6 贷后管理 56

第二节 个人贷款业务风险管理 59

考点7 信用风险识别与评估 59

考点8 风险缓释与控制 60

考点9 信用风险监控 63

第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 63

考点10 借款人风险及控制措施 63

考点11 抵押物风险及控制措施 63

考点12 合作方风险及控制措施 64

考点13 银行内部操作风险及管理措施 64

本章归类题库 66

参考答案及解析 71

第四章 个人住房贷款 74

本章考情分析 74

本章考点精讲 74

第一节 个人住房贷款的分类和要素 74

考点1 个人住房贷款的分类和要素 74

第二节 个人住房贷款的贷款流程 77

考点2 受理与调查 77

考点3 审查与审批 79

考点4 签约与发放 80

考点5 支付管理 81

考点6 贷后管理 82

第三节 个人住房贷款的风险管理 83

考点7 合作机构管理 83

考点8 操作风险管理 85

考点9 信用风险管理 89

第四节 公积金个人住房贷款的要素和操作流程 90

考点10 基础知识 90

考点11 贷款流程 92

本章归类题库 97

参考答案及解析 117

第五章 个人消费贷款 132

本章考情分析 132

本章考点精讲 133

第一节 个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理 133

考点1 基础知识 133

考点2 受理与调查 134

考点3 审查与审批 136

考点4 签约与发放 136

考点5 支付管理 138

考点6 贷后管理 138

考点7 合作机构管理 140

考点8 操作风险管理 142

考点9 信用风险管理 143

第二节 个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理 144

考点10 个人教育贷款的含义和分类 144

考点11 个人教育贷款的特征 145

考点12 个人教育贷款的发展历程 146

考点13 贷款要素 147

考点14 受理与调查 148

考点15 审查与审批 150

考点16 签约与发放 151

考点17 支付管理 152

考点18 贷后管理 152

考点19 操作风险管理 154

考点20 信用风险管理 154

第三节 其他 个人消费贷款的相关要素 155

考点21其他 个人消费贷款 155

本章归类题库 157

参考答案及解析 175

第六章 个人经营性贷款 185

本章考情分析 185

本章考点精讲 185

第一节 个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理 185

考点1 基础知识 185

考点2 贷款流程 186

考点3 风险管理 188

第二节 个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理 191

考点4 基础知识 191

考点5 贷款流程 191

考点6 风险管理 193

第三节 农户贷款的要素和贷款流程 194

考点7 基础知识 194

考点8 贷款流程 194

第四节 下岗失业小额担保贷款的相关要素 195

考点9 下岗失业小额担保贷款 195

本章归类题库 196

参考答案及解析 209

第七章 其他 个人贷款 216

本章考情分析 216

本章考点精讲 216

第一节 个人抵押授信贷款的要素和操作流程 216

考点1 个人抵押授信贷款的含义 216

考点2 个人抵押授信贷款的特点 217

考点3 个人抵押授信贷款的要素 217

考点4 个人抵押授信贷款操作流程 218

第二节 个人质押贷款的要素和操作流程 219

考点5 个人质押贷款的含义 219

考点6 个人质押贷款的特点 219

考点7 个人质押贷款的要素 220

考点8 个人质押贷款操作流程 221

第三节 个人信用贷款的要素和操作流程 221

考点9 个人信用贷款的含义 221

考点10 个人信用贷款的特点 221

考点11 个人信用贷款的要素 222

考点12 个人信用贷款操作流程 223

本章归类题库 225

参考答案及解析 228

第八章 个人征信系统 230

本章考情分析 230

本章考点精讲 230

第一节 个人征信系统的内容 230

考点1 个人征信系统的含义及内容 230

考点2 个人征信系统的主要功能 231

考点3 建立个人征信系统的意义 231

考点4 个人征信立法状况 232

第二节 个人征信系统的管理及应用 232

考点5 个人征信系统信息来源 232

考点6 个人征信系统录入流程 233

考点7 个人征信查询系统 233

考点8 个人征信系统管理模式 234

考点9 异议处理 235

本章归类题库 236

参考答案及解析 241

附录 个人贷款相关法律及监管政策和法规 244

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班 245

中公教育·全国分校一览表 246