第一章 个人贷款业务 1
本章考情分析 1
本章考点精讲 1
第一节 个人贷款的性质和发展 1
考点1 个人贷款的概念和意义 1
考点2 个人贷款的特征 2
考点3 个人贷款的发展历程 3
第二节 个人贷款产品的种类和要素 4
考点4 按产品用途分类 4
考点5 按担保方式分类 6
考点6 贷款对象 7
考点7 贷款利率 7
考点8 贷款期限 8
考点9 还款方式 9
考点10 担保方式 10
考点11 贷款额度 11
本章归类题库 12
参考答案及解析 17
第二章 个人贷款营销 21
本章考情分析 21
本章考点精讲 21
第一节 个人贷款目标市场分析和客户定位 21
考点1 市场环境分析 21
考点2 市场细分 23
考点3 市场选择和定位 24
考点4 合作单位定位 26
考点5 贷款客户定位 27
第二节 个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法 27
考点6 合作机构营销 27
考点7 网点机构营销 28
考点8 电子银行营销 29
考点9 营销人员 30
考点10 营销机构 30
考点11 营销管理 31
考点12 品牌营销 32
考点13 策略营销 33
考点14 定向营销 34
本章归类题库 35
参考答案及解析 43
第三章 个人贷款管理 49
本章考情分析 49
本章考点精讲 49
第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 49
考点1 个人贷款管理原则 49
考点2 受理与调查 50
考点3 审查与审批 53
考点4 签约与发放 54
考点5 支付管理 55
考点6 贷后管理 56
第二节 个人贷款业务风险管理 59
考点7 信用风险识别与评估 59
考点8 风险缓释与控制 60
考点9 信用风险监控 63
第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 63
考点10 借款人风险及控制措施 63
考点11 抵押物风险及控制措施 63
考点12 合作方风险及控制措施 64
考点13 银行内部操作风险及管理措施 64
本章归类题库 66
参考答案及解析 71
第四章 个人住房贷款 74
本章考情分析 74
本章考点精讲 74
第一节 个人住房贷款的分类和要素 74
考点1 个人住房贷款的分类和要素 74
第二节 个人住房贷款的贷款流程 77
考点2 受理与调查 77
考点3 审查与审批 79
考点4 签约与发放 80
考点5 支付管理 81
考点6 贷后管理 82
第三节 个人住房贷款的风险管理 83
考点7 合作机构管理 83
考点8 操作风险管理 85
考点9 信用风险管理 89
第四节 公积金个人住房贷款的要素和操作流程 90
考点10 基础知识 90
考点11 贷款流程 92
本章归类题库 97
参考答案及解析 117
第五章 个人消费贷款 132
本章考情分析 132
本章考点精讲 133
第一节 个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理 133
考点1 基础知识 133
考点2 受理与调查 134
考点3 审查与审批 136
考点4 签约与发放 136
考点5 支付管理 138
考点6 贷后管理 138
考点7 合作机构管理 140
考点8 操作风险管理 142
考点9 信用风险管理 143
第二节 个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理 144
考点10 个人教育贷款的含义和分类 144
考点11 个人教育贷款的特征 145
考点12 个人教育贷款的发展历程 146
考点13 贷款要素 147
考点14 受理与调查 148
考点15 审查与审批 150
考点16 签约与发放 151
考点17 支付管理 152
考点18 贷后管理 152
考点19 操作风险管理 154
考点20 信用风险管理 154
第三节 其他 个人消费贷款的相关要素 155
考点21其他 个人消费贷款 155
本章归类题库 157
参考答案及解析 175
第六章 个人经营性贷款 185
本章考情分析 185
本章考点精讲 185
第一节 个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理 185
考点1 基础知识 185
考点2 贷款流程 186
考点3 风险管理 188
第二节 个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理 191
考点4 基础知识 191
考点5 贷款流程 191
考点6 风险管理 193
第三节 农户贷款的要素和贷款流程 194
考点7 基础知识 194
考点8 贷款流程 194
第四节 下岗失业小额担保贷款的相关要素 195
考点9 下岗失业小额担保贷款 195
本章归类题库 196
参考答案及解析 209
第七章 其他 个人贷款 216
本章考情分析 216
本章考点精讲 216
第一节 个人抵押授信贷款的要素和操作流程 216
考点1 个人抵押授信贷款的含义 216
考点2 个人抵押授信贷款的特点 217
考点3 个人抵押授信贷款的要素 217
考点4 个人抵押授信贷款操作流程 218
第二节 个人质押贷款的要素和操作流程 219
考点5 个人质押贷款的含义 219
考点6 个人质押贷款的特点 219
考点7 个人质押贷款的要素 220
考点8 个人质押贷款操作流程 221
第三节 个人信用贷款的要素和操作流程 221
考点9 个人信用贷款的含义 221
考点10 个人信用贷款的特点 221
考点11 个人信用贷款的要素 222
考点12 个人信用贷款操作流程 223
本章归类题库 225
参考答案及解析 228
第八章 个人征信系统 230
本章考情分析 230
本章考点精讲 230
第一节 个人征信系统的内容 230
考点1 个人征信系统的含义及内容 230
考点2 个人征信系统的主要功能 231
考点3 建立个人征信系统的意义 231
考点4 个人征信立法状况 232
第二节 个人征信系统的管理及应用 232
考点5 个人征信系统信息来源 232
考点6 个人征信系统录入流程 233
考点7 个人征信查询系统 233
考点8 个人征信系统管理模式 234
考点9 异议处理 235
本章归类题库 236
参考答案及解析 241
附录 个人贷款相关法律及监管政策和法规 244
银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班 245
中公教育·全国分校一览表 246